暗黑比特幣

◎ 文 《法人》特約撰稿 陳思進

早在幾年前，我就多次指出，比特幣好似賭場的工具，比特幣很可能漲到5萬、甚至10萬美元，但恰恰漲得越高，其賭博工具的本質就越明顯。巴菲特曾表示，比特幣有一點有限的用處，就是和欺詐活動有關，和很多騙局聯系在一起。

區塊鏈去中心化可能嗎

這波比特幣“狂歡”來得有些猝不及防，人們發現，“一覺醒來，比特幣破了10000美元了”。

2019年5月以來，比特幣從5000美元一路上漲。6月27日早間，比特幣價格一度接近14000美元，和5000美元相比，漲幅達到了180%。不過，沖擊14000美元之后，隨即立刻急跌3000多美元，跌幅超過25%，之后又反彈，目前在12000美元左右徘徊。

認識比特幣，就要從比特幣的技術基礎——區塊鏈談起。

區 塊 鏈（ 英 語：blockchain 或 block chain），是指用分布式數據庫識別、傳播和記載信息的智能化對等網絡，也稱為價值互聯網。其最初概念是由Stuart Haber于1991年提出 ，1992年被W. Scott Stornetta修改加工。2008年，“中本聰”在《比特幣白皮書》中，完善了“區塊鏈”概念，并在2009年創立了比特幣社會網絡，開發出第一個區塊，即“創世區塊”。

區塊鏈技術可用于創建一個永久的、公開的、透明的總賬系統，用于編輯銷售數據，通過認證版權注冊來存儲版權數據。不過，因其應用范圍與使用分布式數據庫處理信息的云端運算相似，直到2017年6月，不但沒有任何私有鏈（被中心化機構控制，不具有區塊鏈去中心化屬性的軟件）得到認可和使用，而且國際銀行界紛紛退出所參與的項目。2017年5月，加拿大中央銀行也放棄了國家私有鏈的開發，主要原因是與中央銀行體系格格不入。

其實，區塊鏈去中心化在互聯網世界中，從來都只是美麗的神話。傳統的中心化機構有政策監管、法律法規、社會輿論等來制衡、監督；而區塊鏈世界一旦形成中心化，那就是赤裸裸的金錢游戲，誰有更多的錢買更高配置的礦機，誰就能擁有更多的算力。區塊鏈業內一直標榜“代碼即憲法，算法即法律，算力即權力”，但他們回避了一點——金錢即算力。因此，區塊鏈最初被贊譽的去中心化、不可篡改性等溢美之詞，現在看來只是一個美好的愿望，正在逐漸被證偽。

事實上，相較上一次“.COM”泡沫的“成住壞空”，這次區塊鏈熱更為詭異。迄今為止，無論是銀行自有轉賬、詐騙風險控制，還是智能合約的執行等方面，區塊鏈所帶來的利都小于弊。

比特幣的社會價值在哪兒

2002年，哈佛大學一對雙胞胎兄弟（Winklevoss）有個關于社交網站的創意，聘請扎克伯格完成編程工作，但扎克伯格并沒有按照約定完成他的工作。而是偷竊了他們的創意，自己建立了一個社交網絡，就是如今的FaceBook（臉書）。兄弟倆起訴了扎克伯格，要求賠償10億美元。最終，雙方在2008年達成和解協議，雙胞胎兄弟獲得了2000萬美元現金，以及價值4500萬美元的Facebook股票。

前面提及的比特幣創始人“中本聰”，迄今尚不知道此人是誰，非常詭異，“江湖傳言”可能就是Winklevoss兄弟，眼瞅著扎克伯格成了百億美金富翁，不忿而搞了個比特幣，他倆目前至少擁有全世界1%的比特幣。

巴菲特早就明確指出“比特幣不創造任何價值，購買比特幣也并不屬于投資。”在近期的伯克希爾哈撒韋股東大會上，巴菲特對比特幣的反彈再次持否認立場：“這就是一種打賭器材，其中有許多誆騙征象，比特幣自身并不發生代價，就像貝殼一樣，對我而言算不上是一種投資?！?/p>

對于比特幣（以及所有的其他沒有政府背書的數字貨幣），我和巴菲特的觀點完全一致：

1.比特幣本質上不產出社會價值，從“出生”開始便帶著逐利的原罪，持有人群即投機人群，市值嚴重依賴供需關系和收益預期，價格的極度不穩定使比特幣不可能變成普通的投資品。

2.比特幣的總量似乎恒定，單位產出邊際成本遞增，由于產出成本可以不停地增加，能讓比特幣投機者堅定收益預期。但是，比特幣真能總量恒定嗎？姑且不論開源的區塊鏈的底層依然是可以有后門的，比特幣本身還能不斷分叉（事實上已經分了好幾次了），等于不斷在增加總量。

3.除了黃賭毒、洗錢和轉移資產等非法使用之外，在幣圈中就只有投機賭徒。號稱“中國比特幣首富”的李笑來早已看穿了這一切，他曾說“價格為什么會漲？就是因為傻子太多”。

4.比特幣好似賭場的工具，很可能會漲到5萬、甚至10萬美元，但恰恰漲得越高，其賭博工具的本質也顯現得越徹底。

價格瘋漲背后的賭局

那么，為何比特幣價格能如此迅速地大幅漲跌？

很簡單，2000多億美元的一個“賭場”（蘋果、亞馬遜、微軟都是近萬億美元的市值，阿里巴巴也有四五千億美元的市值），且市場上流動的比特幣不到40%，其市值和騰訊旗下的一個音樂部門（TME：NYSE）差不多，可見比特幣的賭場有多小了。

比特幣的絕大多數籌碼都掌握在少數莊家的手中，之前曾有統計，40%以上比特幣集中在不到1000個美國人手中，再加上FBI和高盛手中擁有的比特幣，80%的比特幣在一個美國人的小圈子里輪回。正如巴菲特之前舉例說明：“比如我揪下一顆紐扣就可以當token，然后出價1000美元賣給你，看今天之內能不能漲到2000美元。”

那么，比特幣賭場的莊家不斷賺錢的同時，誰在虧錢呢？

2017年底，軟銀創始人孫正義對比特幣進行了個人投資，2018年初清倉時虧損超過1.3億美元。孫正義失手比特幣被媒體報道，而絕大多數比特幣的投機者虧損情況無人知曉，傳播出來的往往都是暴富神話。

巴菲特曾說，比特幣有一點有限的用處，就是與欺詐活動有關，與很多騙局聯系在一起?？偠灾?，當下以炙手可熱的比特幣為代表的虛擬貨幣炒作，說穿了就是一個擊鼓傳花的博傻游戲，是一場史無前例的龐氏騙局。

近日，全球最大的社交媒體Facebook與曾經在國內外各類機構發幣的“套路”一樣，也對外發布了一份名為Libra（天秤座）的白皮書，里面提到Libra的目標是成為金融服務的堅實基礎，包括新的全球貨幣，可以滿足數十億人的日常財務需求，這消息好似為沉寂了一段日子的區塊鏈打了一劑強心針。Libra很有可能將和美聯儲合作，將libra與美元掛鉤（一libra等于一美元，即所謂的“穩定幣”），然后借助臉書高達27億的用戶和全球生態體系，摧毀或取代各國的支付體系，消滅或削弱其他國家的主權貨幣。美元和libra結合起來，運用區塊鏈技術，很可能徹底征服全球，鑄幣稅還是全部歸屬美國，其他貨幣取代美元的強勢地位便將毫無機會了。

幾年前，我曾建議中國全面禁止非政府背書的數字貨幣，同時盡快開發自己的數字貨幣。2018年，曾有消息稱，中國央行準備率先推出人民幣的數字貨幣，希望早日推出，奪得先機，以推動人民幣的國際化，和美元抗衡！