區(qū)塊鏈技術(shù)在提單電子化領(lǐng)域的應(yīng)用研究

邢虎松，鄧元慧

（1.交通運輸部 水運科學(xué)研究院，北京 100736；2.中國科協(xié)創(chuàng)新戰(zhàn)略研究院，北京 100012）

一、引言

提單是國際貨物物流中核心的單證，具有貨物運輸合同的證明、貨物收據(jù)和物權(quán)憑證三項基本功能，是國際貿(mào)易、物流圍繞的核心作業(yè)流程。紙質(zhì)提單流轉(zhuǎn)效率低、成本高，據(jù)國外研究顯示，平均一份提單至少流轉(zhuǎn)3次，而每次流轉(zhuǎn)的平均費用大概為600元，從啟運地到最終目的地至少花費5—10天的時間。同時，紙質(zhì)提單還存在偽造、預(yù)借和倒簽提單等詐騙行為的產(chǎn)生。隨著互聯(lián)網(wǎng)的快速發(fā)展，提單單子化是未來提單發(fā)展的重要方向，目前基于EDI技術(shù)的兩種電子提單模式可以有效的解決紙質(zhì)提單的流轉(zhuǎn)效率、流轉(zhuǎn)成本和提單詐騙等問題，但存在電子化程度過低、責(zé)任分配不均及安全保障機制不夠完善等問題。區(qū)塊鏈技術(shù)具有不可篡改、安全透明、智能合約和可驗證性的特點，為解決電子提單在貨物運輸中的轉(zhuǎn)讓和占有問題提供新方向。目前馬士基、中遠(yuǎn)海運等先進(jìn)港航企業(yè)均在探索基于區(qū)塊鏈技術(shù)的智能提單從而實現(xiàn)數(shù)字價值轉(zhuǎn)移，后續(xù)將繼續(xù)延伸至諸多紙質(zhì)文件遞交流程，例如船舶買賣合同、港口通關(guān)文件、信用證、植物檢疫許可等；CargoX公司聲稱基于區(qū)塊鏈技術(shù)的智能提單已通過測試，可將提單的發(fā)放和處理成本降到85%。同時，許多研究人員對區(qū)塊鏈在提單領(lǐng)域進(jìn)行研究。韓瑜（2018）[1]對比分析了基于EDI技術(shù)與基于區(qū)塊鏈技術(shù)的國際物流系統(tǒng)，提出了區(qū)塊鏈技術(shù)在集裝箱物流中的應(yīng)用及可能存在的問題；劉昱剛（2018）[2]從理論上搭建了基于區(qū)塊鏈技術(shù)的電子提單流轉(zhuǎn)平臺，并詳細(xì)的描述了平臺的功能模塊以及提單流轉(zhuǎn)流程，為電子提單的微觀應(yīng)用提供支撐；朱興雄（2018）[3]以區(qū)塊鏈技術(shù)為基礎(chǔ)，搭建供應(yīng)鏈各參與方的共同聯(lián)盟鏈，構(gòu)建各方共享的供應(yīng)鏈聯(lián)盟平臺，智能調(diào)整授信額度，并通過智能合約實現(xiàn)按時還款和結(jié)算，嘗試整合商流、信息流、資金流物流等數(shù)據(jù)。

二、電子提單發(fā)展現(xiàn)狀及問題

（一）電子提單的發(fā)展

電子提單是指通過電子數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)傳遞的包含紙質(zhì)提單一切內(nèi)容的數(shù)據(jù)化文件，其從生成到傳遞、轉(zhuǎn)交的過程中都是實行電子化的運行模式，國際物流的參與方可以憑密碼通過EDI系統(tǒng)進(jìn)行電子提單相關(guān)數(shù)據(jù)的流轉(zhuǎn)[4]。電子提單在實踐中能否替代紙質(zhì)提單的關(guān)鍵在于能否實現(xiàn)紙質(zhì)提單所具備的三項基本功能：一是能夠證明貨物運輸合同和收據(jù)；二是能夠作為銀行支付貨款的擔(dān)保；三是具備流通性，由于電子提單的無形性，使其不像紙質(zhì)提單那樣通過轉(zhuǎn)讓各方實現(xiàn)實際占有，這也是電子提單能否替代紙質(zhì)提單的關(guān)鍵所在。雖然目前電子提單相關(guān)規(guī)定尚不完善，但部分國家和國際組織還是進(jìn)行了有益嘗試，其中部分運行機制已比較成熟。當(dāng)前電子提單的主要有兩種應(yīng)用模式：一種是CMI電子提單規(guī)則（登記制）；另一種是Bolero提單規(guī)則（權(quán)利憑證）。

早在1990年，國際海事委員會通過了《電子提單規(guī)則》。《規(guī)則》采用功能等同原則來確保電子提單的法律效力，采用電子提單的密碼的流轉(zhuǎn)來代替紙質(zhì)提單的背書轉(zhuǎn)讓。在該規(guī)則下，每一次電子提單的密碼流轉(zhuǎn)，都需要以承運人為中心來開展。但由于通過密碼來完成電子提單的轉(zhuǎn)讓使承運人責(zé)任過重，因此運用不多，在實踐中也存在很多問題，但是對電子提單的探索發(fā)展具有重要意義。

Bolero提單規(guī)則是指使用電子提單服務(wù)商Bolero提供的電子提單服務(wù)。Bolero是由航運、銀行、保險、物流等企業(yè)組成業(yè)務(wù)共享平臺，旨在提供電子提單、供應(yīng)鏈融資和信用證等服務(wù)。參與方必須先注冊成為平臺用戶，航運公司收到貨物后同時向發(fā)貨人和平臺發(fā)出電子指令，將發(fā)貨人記錄為“單據(jù)”所有人，內(nèi)容與紙質(zhì)提單一致。當(dāng)提單需要流轉(zhuǎn)或貨物所有權(quán)發(fā)生轉(zhuǎn)讓時，則將同為Bolero用戶的新的貨物所有人用Bolero格式傳遞給平臺，平臺確認(rèn)新所有人成為提單所有人并擁有貨物權(quán)利，從而完成電子提單的簽發(fā)、轉(zhuǎn)讓以及貨物所有權(quán)的轉(zhuǎn)換，并通過系統(tǒng)規(guī)則約束參與方，保障電子提單流轉(zhuǎn)過程的法律效力。目前超過40多個國家、1 000家企業(yè)成為其用戶。

（二）電子提單存在的問題

電子提單不僅可以解決因提單晚于船舶到達(dá)目的港的問題，而且又具有一定的交易安全性，因而有著應(yīng)用的可能性和廣闊的應(yīng)用前景。目前，電子提單主要基于EDI技術(shù)，其主要的流轉(zhuǎn)模式CMI模式、Bolero模式兩種。CMI模式運行時間較長，參與方經(jīng)驗相對成熟，但其缺點是整個系統(tǒng)封閉，而且是一個中心化的系統(tǒng)，必須是平臺內(nèi)用戶之間使用，系統(tǒng)規(guī)則受合同法調(diào)整，而不適用海商法規(guī)則。Bolero提單規(guī)則是通過多方參與共同建立權(quán)利登記中心，進(jìn)而記錄交易中電子提單的流轉(zhuǎn)。相比CMI電子提單規(guī)則，Bolero提單規(guī)則的好處在于其有自身專門的登記機構(gòu)，所有在其上的用戶都必須登記，同時，該規(guī)則也會為用戶提供特定的ID，保障用戶在交易過程中的信息安全，避免像在CMI電子提單規(guī)則中可能出現(xiàn)的承運人泄露商業(yè)秘密的現(xiàn)象[5]。然而，Bolero模式雖然一定程度上可以解決安全問題，但是該模式用戶使用成本費用比較高，對于后臺數(shù)據(jù)的保密性難以保證，所以并不是參與方都可以認(rèn)可并接受這種模式。

同時，根據(jù)EDI系統(tǒng)的工作原理和流程可知，EDI系統(tǒng)中的各參與方接收的、提取的數(shù)據(jù)信息都必須要經(jīng)過EDI中心網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行分析、匯總、統(tǒng)計，這不僅易造成傳輸效率低下，而且也更容易出現(xiàn)信息在EDI中心存在誤差或者被篡改的問題。此外，EDI系統(tǒng)中心化的運行方式存在很大的安全隱患，一旦網(wǎng)絡(luò)中心出現(xiàn)故障，那么整個系統(tǒng)都將受到影響從而導(dǎo)致數(shù)據(jù)丟失。可見目前的電子提單存在一些無法忽視的弊端，如電子化程度過低、責(zé)任分配不均及安全保障機制不夠完善等。此外，電子提單的無形性、數(shù)字化的特點導(dǎo)致其在流轉(zhuǎn)過程中無法通過常用方式，如背書實現(xiàn)質(zhì)押；同時隨著貨物運輸實踐的發(fā)展，提單流通性的含義更豐富。因此，如何在電子提單流轉(zhuǎn)過程中實現(xiàn)質(zhì)押運作、保護(hù)交易雙方的權(quán)益、合理分配當(dāng)事人責(zé)任，如何保障電子提單在各方之間透明轉(zhuǎn)讓并被各方接受認(rèn)可不產(chǎn)生模糊糾紛是重點問題，是影響電子提單未來發(fā)展的關(guān)鍵。

三、應(yīng)用區(qū)塊鏈技術(shù)的優(yōu)勢及問題

（一）區(qū)塊鏈技術(shù)基本內(nèi)容

1.區(qū)塊鏈的內(nèi)涵。區(qū)塊鏈技術(shù)是利用塊鏈?zhǔn)綌?shù)據(jù)結(jié)構(gòu)來驗證與存儲數(shù)據(jù)、利用分布式節(jié)點共識算法來生成和更新數(shù)據(jù)、利用密碼學(xué)方式來保證數(shù)據(jù)傳輸和訪問的安全、利用由自動化腳本代碼組成的智能合約來編程和操作數(shù)據(jù)的一種全新的分布式基礎(chǔ)框架與計算范式[6]。區(qū)塊鏈通俗的理解就是一個電子賬簿系統(tǒng)，其目的是確保賬本記錄和過程不可篡改、真實，而使用“分布式技術(shù)”等只是實現(xiàn)這個目的的手段。

2.區(qū)塊鏈技術(shù)系統(tǒng)的特點。（1）去中心化，整個網(wǎng)絡(luò)沒有中心化的硬件存儲中心或機構(gòu)，任意參與方間的權(quán)利和義務(wù)是均等的，即平權(quán)。（2）集體維護(hù)，系統(tǒng)中的所有數(shù)據(jù)塊由系統(tǒng)中所有參與方共同維護(hù)，每個參與方分享權(quán)利和義務(wù)。（3）高度透明，開源的程序保障了賬務(wù)信息記錄和商業(yè)規(guī)則可以被參與方監(jiān)管。（4）去信任，利用技術(shù)上保證在沒有中立機構(gòu)參與的情況下交易的進(jìn)行，系統(tǒng)中不存在是否信任。（5）匿名性，區(qū)塊鏈的技術(shù)的去信任可以確保參與雙方?jīng)]有必要了解對方，交易在匿名方式下進(jìn)行。（6）不可篡改，部分參與方對數(shù)據(jù)庫的修改無法影響其他參與方的數(shù)據(jù)庫，除非能控制整個系統(tǒng)中超過51%的參與方同時修改。（7）可追溯，區(qū)塊鏈中的每一筆交易記錄都通過密碼學(xué)與相鄰兩個區(qū)塊串聯(lián)，可以追溯每一筆交易。

3.區(qū)塊鏈關(guān)鍵技術(shù)。從區(qū)塊鏈的內(nèi)涵、特點可知區(qū)塊鏈技術(shù)是一個去中心化的數(shù)據(jù)庫，是分布式數(shù)據(jù)存儲、點對點傳輸、共識機制、加密算法、時間戳等關(guān)鍵技術(shù)的新型應(yīng)用模式。從軟件架構(gòu)的角度而言，區(qū)塊鏈技術(shù)系統(tǒng)可分為數(shù)據(jù)層、網(wǎng)絡(luò)層、共識層、激勵層、合約層以及應(yīng)用層[7]。

（二）應(yīng)用區(qū)塊鏈技術(shù)的優(yōu)勢

從目前電子提單的使用的實際情況和發(fā)展前景來看，權(quán)利憑證模式具有廣闊的發(fā)展前景，可以利用區(qū)塊鏈技術(shù)實現(xiàn)電子信息不可篡改性、點對點價值轉(zhuǎn)移、全球信用，可真正實現(xiàn)與紙質(zhì)提單具有等同的功能。基于區(qū)塊鏈的電子海運提單具有三個優(yōu)勢：

1.安全保密性。紙質(zhì)提單容易被仿造、倒簽，也可能由于被仿冒或者填寫誤差等原因產(chǎn)生諸多安全信任問題。基于區(qū)塊鏈的電子提單所涉及到的貿(mào)易信息是在區(qū)塊鏈網(wǎng)絡(luò)上使用電子密鑰來發(fā)起、轉(zhuǎn)讓、更改、存儲提單信息，避免提單被偽造、丟失、修改，只有交易方的私人密鑰才能訪問，是客戶、碼頭、堆場、供應(yīng)商、政府監(jiān)管部門等物流參與方的交接憑證，可確保電子單據(jù)安全存儲并且不可竄改。

2.經(jīng)濟高效性。海運提單的流轉(zhuǎn)程序復(fù)雜，以郵寄的方式多方流轉(zhuǎn)，流轉(zhuǎn)效率極低，需要耗費大量的人力和物力。電子海運提單可以立即簽發(fā)，不需要經(jīng)過打印、郵寄和歸檔，并且可以通過智能合約及時轉(zhuǎn)移到保險公司、銀行以及收貨人手中，并且會自動對各類交易數(shù)據(jù)進(jìn)行推演，能夠自動對賬，有效地縮短了提單處理和流轉(zhuǎn)的時間，實現(xiàn)提單的高效化運作，提高貿(mào)易運輸?shù)男省?/p>

3.公平平等性。區(qū)塊鏈技術(shù)應(yīng)用分布式存儲、點對點傳輸關(guān)鍵技術(shù)提供了去中心化的解決方案，利用可追溯的塊鏈?zhǔn)綌?shù)據(jù)結(jié)構(gòu)，確保數(shù)據(jù)的真實可信，有效解決了中心化平臺在的信息隱私保護(hù)方面存在的問題，確保了參與主體地位的平等。相關(guān)的提單流轉(zhuǎn)規(guī)則、記錄是由參與方共同參與、集體維護(hù)、共同存儲，從而確保了信息的高度透明，確保每個參與主體具有平等的知情權(quán)。

（三）應(yīng)用區(qū)塊鏈技術(shù)的問題

雖然基于區(qū)塊鏈技術(shù)的電子海運提單將使得航運物流的發(fā)展迎來一次巨大的變革，但是在現(xiàn)實應(yīng)用中仍然存在著巨大的阻力。

1.基于區(qū)塊鏈技術(shù)的電子海運提單最重要的是要突破國際間和國內(nèi)法律和規(guī)則的限制。例如雖然在《電子商業(yè)示范法》、《鹿特丹規(guī)則》、《國際海事委員會電子提單規(guī)則》等國際規(guī)則、公約中均承認(rèn)電子提單的法律地位，但是目前只有澳大利亞、加拿大等少數(shù)國家以立法的形式承認(rèn)電子提單的法律效力[8]。在我國，電子提單制度較發(fā)達(dá)國家的電子提單制度仍有很大差距，而在我國《海商法》中關(guān)于提單的規(guī)定只適用于紙質(zhì)提單。電子提單需要大多數(shù)國家認(rèn)可電子提單，并且同意應(yīng)用區(qū)塊鏈技術(shù)構(gòu)建的電子提單應(yīng)用平臺。再如，在國際海上貨物運輸貿(mào)易糾紛的審判中，電子提單由于合理性、合法性、客觀性以及與案件本身的關(guān)聯(lián)性以及國家管轄權(quán)等問題，則需要相關(guān)審判機構(gòu)能夠具備驗證電子提單真實性的相關(guān)系統(tǒng)。

2.區(qū)塊鏈自身系統(tǒng)的特點及網(wǎng)絡(luò)信息的不確定性帶來的電子提單應(yīng)用的穩(wěn)定性。由于區(qū)塊鏈的分布式存儲和共識機制，網(wǎng)絡(luò)中任意兩個節(jié)點之間的交易均會通知網(wǎng)絡(luò)上的所有節(jié)點進(jìn)行交易的記錄、更新和驗證，不僅對區(qū)塊鏈服務(wù)平臺的處理能力、存儲、網(wǎng)絡(luò)等提出更高要求，而且對各參與主體信息中心的處理存儲能力提出更高的要求。電子提單是通過網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行流轉(zhuǎn)、傳遞，一旦網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)出現(xiàn)故障導(dǎo)致停止運行，那么其信號和緩存可能會意外丟失或遭破壞，極易會對電子提單的相關(guān)方造成損失。同時，電子提單在網(wǎng)絡(luò)領(lǐng)域流轉(zhuǎn)的過程中也可能存在所有者忘記密碼、密碼被盜的情況，造成貿(mào)易參與方交易無法找回而損失。此外，電子提單的處理對于提單操作人員也提出了新的要求，需要從業(yè)人員既要通曉電子提單的操作規(guī)程和計算機業(yè)務(wù)，又要掌握國際海上貨物運輸專業(yè)知識。

四、構(gòu)建基于區(qū)塊鏈技術(shù)的電子提單應(yīng)用平臺

海運提單不僅是運輸合同、重要的物權(quán)證明，更是辦理保險、金融質(zhì)押等物流金融活動的核心單據(jù)。通過區(qū)塊鏈和電子簽名技術(shù)可以將電子海運提單流轉(zhuǎn)及電子簽收過程寫入?yún)^(qū)塊鏈存證，可支持承運人、收發(fā)貨人、金融機構(gòu)、托運人、海關(guān)、商檢等多個參與方在線完成提單的整體流轉(zhuǎn)過程，實現(xiàn)整個過程中的商流、信息流、資金流與單據(jù)流一致。基于此，本文構(gòu)建以聯(lián)盟區(qū)塊鏈為基礎(chǔ)的電子提單應(yīng)用系統(tǒng)構(gòu)建，并初步搭建電子提單存證平臺，并簡要分析電子提單的流程，從而不僅實現(xiàn)提單的流轉(zhuǎn)，而且能夠通過智能合約完成自動對賬。

（一）提單電子化的應(yīng)用系統(tǒng)構(gòu)架

基于區(qū)塊鏈技術(shù)的系統(tǒng)構(gòu)架，結(jié)合海運提單的作業(yè)特點，搭建基于區(qū)塊鏈技術(shù)的電子提單的系統(tǒng)，通過系統(tǒng)界定電子提單的屬性規(guī)則、運作規(guī)則、參與規(guī)則等，從而完成電子提單的簽發(fā)、提單轉(zhuǎn)讓、提單質(zhì)押等整個運作流程。系統(tǒng)結(jié)構(gòu)圖如圖1所示。

圖1 基于區(qū)塊鏈技術(shù)的電子提單的系統(tǒng)構(gòu)架示意圖

1.數(shù)據(jù)層：利用數(shù)據(jù)區(qū)塊確定并記錄提單的基本信息，主要包括承運人、收發(fā)貨人、收發(fā)貨地、提單貨物信息、提單可否轉(zhuǎn)讓等基本信息，并確定上述信息的公開規(guī)則及記錄規(guī)則。利用時間戳技術(shù)，記錄并每個提單區(qū)塊按照時間順序相連，結(jié)合非對稱加密技術(shù)確定公鑰和私鑰。利用哈希函數(shù)、哈希值，確保信息不被篡改。

2.網(wǎng)絡(luò)層：利用P2P網(wǎng)絡(luò)、數(shù)據(jù)驗證技術(shù)將海運提單的相關(guān)參與方納入到對等網(wǎng)絡(luò)中，并根據(jù)海運提單處理的參與方對提單的需求特點定義不同的權(quán)限、共識及數(shù)據(jù)同步的規(guī)則及機制，從而使系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)中的每個參與方都需要承擔(dān)網(wǎng)絡(luò)路由、節(jié)點發(fā)現(xiàn)和區(qū)塊數(shù)據(jù)傳輸、驗證的功能。當(dāng)網(wǎng)絡(luò)中有新的提單區(qū)塊產(chǎn)生時，參與方節(jié)點間會廣播這個新區(qū)塊，并對該節(jié)點進(jìn)行驗證。

3.共識層：運用PBFT（實用拜占庭容錯）、PoS（投注共識）等共識算法對上鏈數(shù)據(jù)的有效性達(dá)成共識，并確保網(wǎng)絡(luò)上的每個參與方、相關(guān)方的數(shù)據(jù)庫賬本在記賬的時候能夠保持存儲數(shù)據(jù)和交易數(shù)據(jù)的一致，從而有效地解決了兩軍問題和拜占庭將軍問題，從而確保每個參與主體擁有與之匹配的權(quán)限。

4.激勵層：區(qū)塊鏈參與的節(jié)點越多，整個系統(tǒng)穩(wěn)固性越強，可靠性越高。因此需要通過有效的激勵措施促進(jìn)參與主體加入?yún)^(qū)塊鏈網(wǎng)絡(luò)的積極性，并可確保節(jié)點有利可圖，因而能吸引越多參與方節(jié)點參與到共識的過程里。聯(lián)盟鏈中的相關(guān)主體可以依托業(yè)務(wù)關(guān)系加入網(wǎng)絡(luò)，并且在網(wǎng)絡(luò)中能夠提升效率和降低運營成本。

5.合約層：根據(jù)提前預(yù)設(shè)的電子提單流轉(zhuǎn)規(guī)則、交易規(guī)則和認(rèn)證規(guī)則，從而可以利用智能合約實現(xiàn)提單流轉(zhuǎn)過程的自動化、智能化。例如提單從貨代到貨主、銀行、收貨人、航運公司、政府管理部門等相關(guān)主體，從而實現(xiàn)提單流轉(zhuǎn)過程中的去信任的問題。

6.應(yīng)用層：利用上述的技術(shù)建立一個聯(lián)盟性質(zhì)的區(qū)塊鏈系統(tǒng)，電子提單的相關(guān)參與方可以以平等的身份加入該對等網(wǎng)絡(luò)，從而建立信任度高、應(yīng)用性強、便捷高效的基于區(qū)塊鏈技術(shù)的電子提單應(yīng)用系統(tǒng)。

（二）電子提單應(yīng)用平臺的構(gòu)架

根據(jù)對海運電子提單系統(tǒng)的構(gòu)架，將包含運價規(guī)則電子合同寫入?yún)^(qū)塊鏈，結(jié)算雙方共享同一份雙方認(rèn)可的交易數(shù)據(jù)和運價規(guī)則，從而可以建立具有提單生成、交易、金融、監(jiān)管對賬等功能模塊的區(qū)塊鏈電子提單應(yīng)用平臺（見圖2）。

圖2 基于區(qū)塊鏈技術(shù)的電子提單應(yīng)用平臺

航運區(qū)塊鏈電子提單應(yīng)用平臺以區(qū)塊鏈技術(shù)為底層技術(shù)平臺，航運活動的參與主體既是平臺的使用方、參與方，也是平臺的建設(shè)者和持有者，該平臺以聯(lián)盟區(qū)塊鏈的形式存在，允許所有的參與主體建設(shè)平臺的數(shù)據(jù)中心，這樣參與主體的數(shù)據(jù)中心既是指令的生成單元，也是指令的存儲單位，從而確保各種電子數(shù)據(jù)的可靠性、不可更改性，從而是各參與主體具有知情權(quán)和參與權(quán)，從而確保平臺的可持續(xù)發(fā)展。

1.提單生成：發(fā)貨人擬定承運貨物清單后委托貨代托運訂艙，航運公司確定、裝箱核對后依據(jù)發(fā)貨人的要求簽發(fā)電子提單，明確電子提單流轉(zhuǎn)等特性，并生成相應(yīng)的密鑰，公鑰由承運人掌握，私鑰使用方主要有監(jiān)管機構(gòu)、銀行保險機構(gòu)、收貨人，并根據(jù)預(yù)定規(guī)制明確不同使用方所能掌握的提單信息，從而保證提單的隱私性。提單生成后便在應(yīng)用平臺上公示。

2.提單監(jiān)管：當(dāng)貨物需要質(zhì)押時，發(fā)貨人則可發(fā)出質(zhì)押指令，系統(tǒng)根據(jù)規(guī)則生成金融機構(gòu)的密鑰，則承運人直接與金融企業(yè)產(chǎn)生聯(lián)系，金融機構(gòu)則具有了所有權(quán)和監(jiān)管權(quán)；當(dāng)收貨人支付貨款后則根據(jù)智能合約自動生成屬于收貨人的密鑰，承運人與收貨人產(chǎn)生聯(lián)系，則貨物支配權(quán)則由金融機構(gòu)轉(zhuǎn)移至收貨人。

3.提單交易：當(dāng)提單需要交易時，發(fā)貨人發(fā)出交易指令，經(jīng)承運人則可確認(rèn)指令并執(zhí)行轉(zhuǎn)讓交易后，系統(tǒng)生成新的承接人的密鑰，則貨物所有權(quán)則發(fā)生了轉(zhuǎn)讓交易，承運人與新的承接人憑密鑰建立了聯(lián)系，其流程與提單監(jiān)管類似。

隨著系統(tǒng)的不斷完善，平臺未來可實現(xiàn)對賬功能。由于區(qū)塊鏈技術(shù)可以確保交易數(shù)據(jù)實時性、真實可靠且不可篡改，當(dāng)產(chǎn)生大量相互關(guān)聯(lián)的交易后，那么計費后的對賬單基本是一致的，從而實現(xiàn)了交易即清算，從而有效的避免了清算對賬所帶來的大量的人力物力的耗費。根據(jù)2017年奧緯齊詢的報告預(yù)測，利用區(qū)塊鏈技術(shù)縮短結(jié)算周期，每年可以節(jié)約100億美元～200億美元[9]。同時，隨著系統(tǒng)的不斷完善，可以將航運過程中的各種證明、證書等利用區(qū)塊鏈技術(shù)進(jìn)行儲存、流轉(zhuǎn)存證和查詢。

（三）電子提單平臺的應(yīng)用流程

依托電子提單應(yīng)用平臺，可以實現(xiàn)電子提單的簽發(fā)、流轉(zhuǎn)和海運貨物的追蹤。下面簡要介紹電子提單應(yīng)用平臺的流程。

（1）發(fā)貨人（或其代理人）通過電子提單應(yīng)用平臺向承運人（或其代理人）發(fā)送貨物運輸內(nèi)容、要求細(xì)則，并申請托運。此信息僅雙方可見，并按時間序列存儲在相關(guān)方及平臺服務(wù)器內(nèi)。

（2）承運人對發(fā)貨人提出的托運申請進(jìn)行處理，如果承運人具有相關(guān)的倉位和運力，托運申請符合承運人的要求，承運人則接受托運申請，平臺將自動生成電子提單并發(fā)送送貨人，由發(fā)貨人確認(rèn)并通知承運人。預(yù)提單信息主要包括發(fā)貨人名稱、收貨時間與地點、貨物說明、運輸方式及班次等情況。此時電子提單預(yù)生成，提單信息僅雙方可見，并按時間序列存儲在相關(guān)方及平臺服務(wù)器內(nèi)。

（3）發(fā)貨人向海關(guān)等相關(guān)政府部門發(fā)送電子提單，進(jìn)行預(yù)報關(guān)報檢，相關(guān)政府部門對相關(guān)單據(jù)進(jìn)行預(yù)檢，確認(rèn)后將信息及相關(guān)證明傳送給發(fā)貨人和承運人，并按時間序列存儲在相關(guān)方及平臺服務(wù)器內(nèi)。

（4）承運人在船邊收到貨物并裝載后，承運人將正式簽署電子提單，并自動生成發(fā)貨人、政府監(jiān)管、保險、銀行等與電子提單相關(guān)方的私鑰。發(fā)貨人確認(rèn)私鑰后將擁有貨物的支配權(quán)以及面向各類主體私鑰的支配權(quán)，此時電子提單簽發(fā)完畢。正式提單生成后將在整個應(yīng)用平臺進(jìn)行登記，并按時間序列儲存在平臺及所有參與方的儲存中心。

（5）當(dāng)需要通過銀行結(jié)算或進(jìn)行質(zhì)押時，發(fā)貨人將面向金融機構(gòu)的私鑰發(fā)送給相關(guān)金融機構(gòu)。金融機構(gòu)確認(rèn)后完成貨物的結(jié)匯或質(zhì)押。當(dāng)面向金融機構(gòu)的私鑰啟動后，原發(fā)貨人的私鑰將喪失所有權(quán)功能，成為查詢私鑰，金融機構(gòu)成為電子提單的持有人，貨物支配權(quán)則轉(zhuǎn)移至金融機構(gòu)。此時整個流程信息將以時間序列存儲在平臺及所有參與方的存儲中心，相關(guān)方則可以通過密鑰獲取提單的響應(yīng)信息。

（6）提單原收貨人向金融機構(gòu)通過電子付款形式通過平臺向銀行付款贖單后，金融機構(gòu)確認(rèn)后，并將屬于收貨人的私鑰發(fā)送給收貨人，收貨人確認(rèn)后，則金融機構(gòu)的私鑰將喪失所有權(quán)功能，成為查詢私鑰。收貨人私鑰啟動后，收貨人取得對貨物的支配權(quán)。此時整個流程信息將以時間序列存儲在平臺及所有參與方的存儲中心，相關(guān)方則可以通過密鑰獲取提單的響應(yīng)信息。

（7）當(dāng)需要變更收貨人時，由發(fā)貨人或金融機構(gòu)（主要是指提單控制權(quán)人）在平臺上向承運人發(fā)出申請，承運人確認(rèn)后發(fā)起電子提單收貨人更改。整個流程的信息將以時間序列存儲在平臺及平臺所有參與方的存儲中心。

（8）當(dāng)貨物將要到達(dá)港口后，承運人向電子提單所標(biāo)注的收貨人發(fā)送取貨指令，收貨人輸入私鑰確定身份后接受取貨指令，承運人隨即為收貨人生成新的通信私鑰。整個流程信息以時間序列存儲在平臺及平臺所有參與方的存儲中心。

（9）當(dāng)貨物到達(dá)港口后，承運人向收貨人的終端發(fā)送到貨通知，雙方通過電子指令確定提貨時間和地點，收貨人持私鑰赴指定地點取貨。私鑰使用后隨機失效。電子訂單完成并自動公示，相關(guān)信息存儲在平臺及平臺所有方的存儲中心。

五、促進(jìn)區(qū)塊鏈技術(shù)應(yīng)用的建議

現(xiàn)行的國際商務(wù)規(guī)則、國際航運規(guī)則主要是西方主導(dǎo)建立，且在新形勢下部分規(guī)則內(nèi)容也逐漸表現(xiàn)出局限性。區(qū)塊鏈技術(shù)發(fā)展為我國融入和參與國際電子商務(wù)規(guī)則、國際航運規(guī)則的制度帶來了巨大的機遇，而電子提單的發(fā)展為現(xiàn)行規(guī)則的改變提供了可能和重要契機。因此建議我國抓住機遇，賦予電子提單合法地位，成立電子提單服務(wù)平臺，并推廣使用，從而形成我國在國際電子提單應(yīng)用領(lǐng)域的國際電子商務(wù)規(guī)則、國際航運規(guī)則話語權(quán)。因此從政府、市場兩個方面提出促進(jìn)區(qū)塊鏈技術(shù)在提單電子化領(lǐng)域應(yīng)用的建議。

（一）政府：賦予電子提單合法地位，構(gòu)建包容性市場

提單電子化是未來發(fā)展的趨勢，在發(fā)達(dá)國家積極投入的情況下，我國只有積極行動才能抓住歷史性機遇，參與相關(guān)規(guī)則的制定，貢獻(xiàn)自己的力量[10]。區(qū)塊鏈技術(shù)在電子提單電子化應(yīng)用的落地不僅僅是技術(shù)問題，更大的難題是如何協(xié)同各參與主體以及政府監(jiān)管的關(guān)系。在區(qū)塊鏈技術(shù)領(lǐng)域我國與其他國家站在相同的起跑線上。因此建議相關(guān)部門在《海商法》明確提出提單也包括紙質(zhì)提單和電子提單，并具有同等的法律效力，從而賦予電子提單合法地位。同時，收集和整理目前電子提單在實踐運用過程中存在的問題，參考《國際海事委員會電子提單規(guī)則》[11]，結(jié)合區(qū)塊鏈技術(shù)的特點及互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的發(fā)展，研究提出適用于規(guī)范電子提單運行的制度和規(guī)則，從而為基于區(qū)塊鏈技術(shù)的電子提單的發(fā)展提供依據(jù)和規(guī)范。

同時，要鼓勵物流領(lǐng)域的相關(guān)領(lǐng)袖企業(yè)加強創(chuàng)新，提升對新技術(shù)的接受程度，鼓勵中小型科技創(chuàng)新企業(yè)進(jìn)入電子提單領(lǐng)域。政府一方面對區(qū)塊鏈在電子提單領(lǐng)域的應(yīng)用給予恰當(dāng)?shù)姆龀郑硪环矫孢€需要在市場規(guī)制方面發(fā)揮重要作用，對可能出現(xiàn)的壟斷和不正當(dāng)競爭予以打擊。用開放的心態(tài)對待相關(guān)領(lǐng)域的所有企業(yè)，用現(xiàn)代化的手段監(jiān)測它們的運行，一旦有違社會公平正義，政府強力之手就能夠做到精準(zhǔn)介入，從而構(gòu)建包容性的發(fā)展市場。

（二）市場：集聚共識，成立電子提單平臺

雖然目前我國電子提單的發(fā)展處于起步階段，在推廣使用上存在一定的問題，性質(zhì)、技術(shù)、規(guī)范等問題應(yīng)該如何解決也改進(jìn)仍然需要學(xué)界和社會相關(guān)人士的進(jìn)一步探討，但是區(qū)塊鏈技術(shù)的出現(xiàn)將極大的改變登記制模式的問題，將為提單電子化提供良好的技術(shù)平臺。區(qū)塊鏈技術(shù)可以保障信息的單一性、不可篡改并且可以在非中心化的模式下開展，是理想的權(quán)利憑證。隨著互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)與無紙化的發(fā)展，電子提單未來將成為提單的重要組成部分甚至可能徹底取代紙質(zhì)提單。目前雖然電子提單實際應(yīng)用時間段，而且我國尚沒有本土的電子提單服務(wù)商，因此在實務(wù)中多是應(yīng)外方要求被動使用，例如Bolero等電子提單服務(wù)商曾到我國做推廣應(yīng)用，但并沒有取得成果，所以電子提單使用量占提單總量比例較低。

因此，要充分發(fā)揮市場、行業(yè)和主導(dǎo)企業(yè)的作用，大家凝聚共識，抓住機遇，主動探討和研究電子提單新模式，加強縱向溝通與橫向協(xié)調(diào)，從而利益聚合與表達(dá)，通過制修訂的行業(yè)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)、服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)確立行業(yè)規(guī)則，進(jìn)而成立電子提單服務(wù)平臺，建立基于區(qū)塊鏈技術(shù)的海運提單電子化應(yīng)用平臺，推廣使用電子提單，并出臺電子提單規(guī)則。未來在此基礎(chǔ)上形成國際貿(mào)易的信用、信息、法律糾紛解決中心等，從而掌握國際電子商務(wù)規(guī)則、國際航運規(guī)則話語權(quán)。