最高法：金融詐騙主要分布干東鄯地區(qū)信用卡詐騙為主

4月3日，最高法中國(guó)司法大數(shù)據(jù)研究院發(fā)布《金融詐騙司法大數(shù)據(jù)專題報(bào)告》。報(bào)告稱，近三年金融詐騙發(fā)案量同比持續(xù)下降，平均降幅超20%，金融詐騙風(fēng)險(xiǎn)逐年緩解，金融詐騙案件主要分布于東部地區(qū)，信用卡詐騙罪為主要案件類型。

記者注意到，金融詐騙罪為我國(guó)《刑法》分則第三章第五節(jié)規(guī)定的類罪名，包括集資詐騙罪、貸款詐騙罪、票據(jù)詐騙罪、金融憑證詐騙罪、信用證詐騙罪、信用卡詐騙罪、有價(jià)證券詐騙罪、保險(xiǎn)詐騙罪等八種具體罪名。此次報(bào)告所稱的金融詐騙案件，是指構(gòu)成上述八種任一罪名的刑事案件。

報(bào)告顯示，2016年全國(guó)法院新收金融詐騙一審案件近1.4萬件，2017年新收案件降至l.l萬余件，2018年新收案件僅為8400余件。近三年金融詐騙發(fā)案量同比持續(xù)下降，平均降幅超20%。

收案量排名前三為廣東、上海和福建

在地域分布上，報(bào)告稱，金融詐騙案件收案量排名前三地區(qū)為廣東（8.43%）、上海（6.6%%）和福建（6.50%）。

金融詐騙案件主要分布于東部地區(qū)，2015年東部地區(qū)收案量占全國(guó)案件總量的62.5096，2016年、2017年和2018年這一數(shù)據(jù)逐步下降至51.72%、50.12%和48.26%; 中西部地區(qū)案件占比逐年上升。

2018年全國(guó)各地案件均有下降，僅吉林、陜匹、寧夏、西藏仍有不同幅度上升。

信用卡詐騙犯罪風(fēng)險(xiǎn)整體呈收窄趨勢(shì)

在案件類型上，信用卡詐騙罪為主要案件類型，在近三年金融詐騙案件總量中占比約78%。2016年至2018年，信用卡詐騙罪案件由1.2萬件下降至6000余件，在金融詐騙案件中占比由83.14%下降至72.19%，信用卡詐騙犯罪風(fēng)險(xiǎn)整體呈收窄趨勢(shì)。

排名第二的集資詐騙罪連續(xù)兩年逆勢(shì)上升，收案量由2016年的1100余件上升至加墻年的近1400件，增幅達(dá)27%，集資詐騙風(fēng)險(xiǎn)防控壓力加大。貸款詐騙罪和金融憑證詐騙罪先降后升，2018年收案量同比分別增加9.06%和37.84%，變化趨勢(shì)需引起關(guān)注。

金融詐騙被告人以初、高中文化程度為主

報(bào)告稱，金融詐騙被告人以初、高中文化程度為主，但發(fā)案密度與公民文化程度呈較強(qiáng)正相關(guān)。

數(shù)據(jù)顯示，金融詐騙犯罪中文化程度為初中、高中（或中專）的被告人占比38.55%、29.32%，二者總計(jì)超三分之二。具有中等教育文憑公民每10萬人發(fā)案量為5. 49人次，排名第一：其次為高等文化程度公民（4.23人次）和初中文化程度公民（2.89人次）。

報(bào)告稱，可面向中等以上文化程度人群適度加大金融犯罪普法力度。

信用卡詐騙案件近八成作案手段為惡意透支或超限透支

報(bào)告稱，近三年信用卡詐騙案件中，詐騙手段主要為惡意透支或超過規(guī)定期限透支，相關(guān)案件占比高達(dá)76. 43%;可見，失信懲戒和額度管理工作應(yīng)適當(dāng)加強(qiáng)。

此外，騙取或冒用他人信用卡類案件占比為20.41%，信用卡信息安全保護(hù)亦需加強(qiáng)。

近三年來，信用卡詐騙案件主要涉訴銀行為農(nóng)行（案件量占比22.32%）、工行（20.46%）和中行（15 91%）。發(fā)卡量排名前五的工行、建行、招行、中行和農(nóng)行，其每萬張信用卡涉案量分別為0 35件、0.29件、0.ll件、0.41件和0.64件，招行涉案風(fēng)險(xiǎn)最低。發(fā)卡量排名第10的郵儲(chǔ)銀行每萬張信用卡涉案0.83件，涉案風(fēng)險(xiǎn)排名第一。