浙江蘭溪農商銀行注重成栗應用提升合規意識

趙三武

今年以來，蘭溪農商行審計工作認真貫徹總行管理層和監管部門工作要求，準確把握審計工作的新定位、新要求，突出“合規引領、重點監督、強化服務、注重應用”的審計工作定位，認真履行內部審計工作職責，強化審計監督職能，同時注重審計成果應用，通過多種措施提升員工臺規操作意識，為推動蘭溪農商銀行各項業務的高效發展保駕護航。

一是做好案例的編制。圍繞蘭溪農商銀行行內十大重點工作，牽頭開展《風險案例100例匯編》，通過用身邊事教育身邊人，全面提高員工的責任意識、風險意識和合規意識，助推我行健康持續發展。目前己完成100個案例的收集，確保7月底前完成匯編工作，并發放全體員工人手一冊。

二是認真開展課題研究。通過成立課題組，分組討論并結合實際工作，開展了《關于數字普惠金融背景下審計大數據的研究》《構建內部審計協作配合機制的探索研究》兩個課題的研究，同時，結合2018年度重點審計項目，做好《緊盯不放一查到底，深控經責審計價值空間》的案例整理。已完成并上報內審協會審計課題2個，審計案例1個。

三是審計典型案例分享。邀請外部會計師事務所專業講師開展專題講座，通過典型案例分享，讓審計人員及審計大隊人員掌握審計的工具和方式方法，以真實案例指出我行信貸文化存在的實際問題，同時，也進一步提升一線客戶經理及信貸管理人員的風險合規意識，做到了審計“關口前移”。

四是落實整改協調機制。針對2018年度年報審計和內控評價、交易交易、貸款風險分類及500萬元以上大額貸款專項審計存在問題，由行長組織召開整改協調會議，審計部建立審計整改問題電子臺賬，通過落實責任部室及相關責任人，實施審計整改“對賬銷號”制，切實提高審計查出問題的整改率，

接下來，蘭溪農商銀行將首先突出重點，深挖根源，對存量個人貸款和新增貸款借助計算機輔助系統專項審計，分析存量隱性風險和新增貸款質量，按季有重點開展并出具專項審計報告，提升員工風險臺規意識;其次規范流程，提高質量，整理審計作業流程和審計項目流程。通過梳理內部審計操作流程、經責審計流程、貸款審計流程等，規范審計流程、明確審計重點，確保審計質量;再次監審聯動，實現突破，充分發揮事后監督與審計聯動的作用，通過重點監督及時發現風險點，提交可疑信息，由審計部落實后續跟蹤及排查;最后成果提煉，警示宣傳，做好《風險案例100例匯編》，并將優秀案例由年輕員工參與以說唱、情景劇、小品等方式，借助“蒲公英”課堂平臺，加大宣傳及警示力度。