人工智能合同審查的應用及發展前景探析

郝新東

摘? 要：市場經濟是合同經濟，合同智能審查能夠有效地防范經濟風險。本文對人工智能在合同審查中的應用進行了梳理，對合同智能審查的理論研究與應用現狀做了簡要分析，并從技術和理論視角就如何助推合同智能審查的發展做了展望。

關鍵詞：人工智能;合同審查;技術預期

中圖分類號：TP182? ? ? 文獻標識碼：A 文章編號：2096-4706（2019）01-0188-03

Analysis on the Application and Development Prospect of

Artificial Intelligence Contract Review

HAO Xindong

（South China Normal University，Guangzhou? 510631，China）

Abstract：Market economy is a contract economy，the contract intelligence review can effectively prevent risks. This paper aims to survey the application of artificial intelligence in contract review. The author make a brief analysis on the theoretical research and application of contract intelligence review，and further look ahead to how promote the development of contract intelligence review from the perspective of technology and theory.

Keywords：artificial intelligence;contract review;technical expectation

1? 人工智能合同審查的研究與應用

合同審查本質上屬于法律問題，人工智能自誕生以來應用領域在不斷擴大，法律人工智能已經成為人工智能應用的重要組成部分。理論研究是技術應用的前提和基礎，國外的相關研究始于上世紀70年代，其研究長期集中于人工智能與法律結合的必要性、優先領域、難點等基礎性問題。進入本世紀后，為了契合實踐的需要，無論是基于規則還是基于案例的研究都更加重視研究的實用性。尤其是Jaap Hage[1]，Carmelo Asaro[2]，Petit Nicolas[3]等從不同角度做了深入的研究，并取得了導向性的成果。合同審查智能化問題基本被放在法律文本智能處理框架內進行探析，研究成果較少。

我國早在1981年就由錢學森教授提出了人工智能與法學相結合的總體性構想，但相關研究直到本世紀初才開始成形，國內頂級法律學者王利明[4]、吳漢東[5]等也參與了相關探討。與合同智能審查相關的研究主要涉及法律文件審閱自動化的必要性、作用、應用形式等。雖然國內的研究成果不多，但得益于我國人工智能技術和產業的快速發展以及強烈的市場需求，我國人工智能法律應用軟件的研發與世界先進水平差距不大。

合同是社會和經濟生活中最常見、最重要的交易形式，是交易當事方權利義務的法律依據，合同起草和審查的結果直接影響企業生產經營活動的成敗。正是由于合同在經濟與社會生活中的重要作用，近年來，人工智能技術在合同審查中的應用與開發備受關注。

國際上，合同智能審查服務現已蔚然成風，已經開發了諸如HYPO，CABARET，IBP，GREBE，CATO和PRO-LEXS等智能法律系統[6]，不斷涌現的法律科技公司創設了LawGeex、KMStandards、Software、RAVN、Seal Beagle等合同智能審查系統。以色列法律科技創業公司開發的LawGeex是世界上第一個基于人工智能的合同復核平臺，它將文本分析、機器學習算法和自然語言處理技術以及法律界人士的知識融合在一起，對合同進行閱讀和理解，尋找出合同中的缺點及潛在的法律風險。

目前，國內也已經開發出了若干合同審查軟件，主要有天津市道本科技有限公司創立的“閃電履約”平臺，深圳市找大狀法務科技有限公司的“找大狀”平臺，上海贏則賦信息技術有限公司的“愛合同”平臺，全民互聯科技（天津）有限公司的“智合同”平臺等智能合同審查系統。

“閃電履約”平臺為中小企業提供法律知識庫、合同范本庫、合同審核服務、合同風險預警、履約追蹤和法律咨詢等服務。“愛合同”平臺能夠對合同關鍵條款進行補充，對合同風險點進行提示，就風險防控辦法給出建議。“找大狀”平臺的定位是律師輔助工具，承擔著合同的初步審查工作。經“找大狀”平臺審核過的合同，依據客戶的要求，再由律師負責補充審核與修改。“智合同”平臺自2018年1月上線后，僅僅3個月就審核了16多萬份合同，識別出200多萬個風險點。從法律實務角度看，上述工作量大致相當于6個法律顧問30年的審核總量，但“智合同”平臺僅用時2小時13分鐘。

市場經濟是合同經濟，我國社會和經濟的蓬勃發展對合同智能審查有著強烈和急迫的市場需求。據統計，我國現有的近8000萬家中小微企業每年簽訂的合同超過40億份，但這些合同普遍缺乏有效的審查，容易出現合同漏洞多、風險大等問題。另外，個人每年合同簽訂總量也以數億計，這些合同的漏洞和風險往往更多。目前我國每年的合同訴訟案件超過500萬起，占法院審理的全部民商事案件的半數以上，合同糾紛造成的損失每年超過1萬億元。

簽約前的合同審查能夠有效地防范合同糾紛，合同智能審查軟件是企業及所有合同用戶防范合同風險的利器。借助人工智能合同審查軟件能夠顯著地降低審查成本、提升審查效率。基于可無限重復使用軟件的合同智能審查耗費的成本極低，其審查結果能夠有效地提高交易效率，增強交易安全性，減少合同糾紛，降低經濟損失。毋庸置疑，在強烈市場需求的支撐下，合同智能審查有著廣闊的發展前景。

2? 人工智能合同審查發展的技術預期

2.1? 人工智能合同審查發展的技術瓶頸

人工智能合同審查軟件融合了機器學習算法、文本分析和自然語言處理技術、深度學習技術和大數據技術等，先設定具體的審查原則和審查標準，再由機器自動學習這些原則和標準，并將待審合同內容與這些原則和標準進行比照，從而發現待審合同的風險點。但是，目前的合同智能審查軟件因為技術瓶頸、理論研究不足等原因，存在審查質量達不到實用標準的問題，其市場開發遭遇困境。

目前，合同智能審查技術瓶頸主要是合同智能審查者的立場問題和最優選擇問題。審查者的立場問題，即其代表合同的哪一方來進行合同的審查，若以任何形式的合同審查為前提，則應該予以先行解決。合同當事方的權利與義務是對立統一，此消彼長的關系，合同審查的根本目的是使合同內容對委托方的合法權益的保障最大化和使委托方的合法權益面臨的風險最小化。合同審查是以風險的排除、轉嫁和分配等為內容的合同當事方的利益博弈。同一份合同，審查者的立場不同，審查結果也不同。如果合同智能審查軟件不持立場，那么，其審查結果只能對合同的某些缺漏、用語等次要問題進行完善，而不能實現合同審查的根本目的。

最優選擇問題是合同審查中的常見問題。如果合同中某個事情的解決方法不止一個，那么就需要做出最優選擇。即使每一個解決方法都合法，最優選擇也只有一個。以“付款節點”為例，合法的備選項有：合同生效時間;交付時間;驗收合格時間;合同經相關管理部門批準、登記、備案的時間;質量保證期屆滿時間等，但是太多的主觀因素和合同背景因素的制約，使智能軟件難以從中判斷哪個選項最優。

2.2? 對新一代人工智能的技術預期

關于技術預期，在逐漸成熟和推廣應用的新一代人工智能各項技術中，可能有助于合同智能審查軟件升級、提高審查質量的技術包括深度強化學習技術、元學習技術以及云端人工智能技術等。

合同是一個復雜的集合體，從信息特征看，除了合同標的、數量、質量、價款等要素之外，合同還包括大量的非結構化條款，諸如交付、驗收、生效、保證、保險、免責、適用法律、仲裁、原產地、稅收等條款。深度強化學習技術將強化學習和深度神經網絡相結合，可以有效提升機器智能適應復雜環境的效率。

元學習技術將神經網絡與人類注意機制相結合，使機器智能具備快速、自主學習能力和自主編程能力，顯著提升現有算法模型的效率與準確性。合同智能審查需建立龐大的法律和合同語料庫。通過語料的積累和處理，為合同文本構建語言模型，構造知識圖譜，提高合同關鍵信息抽取、合同比對和風險審閱的準確率。元學習技術有助于系統更好地自主學習如何進行合同審查，并且通過數據的不斷積累實現自我提升。

另外，云端人工智能技術可以為智能前端提供包括數據分析在內的多種基于云端的智能服務，通過將云端的人類智能與機器智能相結合，強化合同智能審查軟件的深度學習和自我學習能力。

3? 人工智能合同審查發展的理論瓶頸與突破

缺乏科學的質量標準是合同智能審查發展的理論瓶頸。現有的合同智能審查軟件往往是照搬、照抄合同人工審查的質量標準，不能夠依據人工智能的特點為合同智能審查量身設計特有的標準。

沒有高標準，就沒有高質量，質量是由標準和執行標準的狀況決定的，標準是質量的保障。標準與質量如同源與流，標準是質量的依據，質量是執行標準的結果。標準的社會作用和經濟效益通過質量來體現，而質量水平的評定則必須有標準作依據。從一定意義上講，標準就是質量，沒有標準就沒有質量。

突破合同智能審查理論瓶頸的路徑是人工智能與法律的跨界融合。合同的智能審查需要預先設定審查原則和審查標準，然后由機器自動依據這些原則和標準對合同進行審查。這不僅需要人工智能技術，還需要專業的法律知識和豐富的法律服務數據作為支撐。合同智能審查系統的建立需要深入認識法律及合同主要概念間的復雜關系，并建立龐大的法律和合同語料庫，需要把大量的合同范本和法律規定由自然語言翻譯成機器語言。需要對合同進行大規模的統計和分析，需要合同、法律邏輯、法理學等相關學科人員的密切配合。

天津市道本科技有限公司在研發“閃電履約”平臺的過程中，為每一個研發小組至少配備了一名專業的法律顧問，讓他們與技術人員一起研究人腦在處理合同問題時的思考模式。再通過深度學習技術，讓系統自己去學習如何審理合同，以通過數據和經驗的進一步積累，實現自我提升。

開發了“找大狀”平臺的深圳市找大狀法務科技有限公司認為，在法律人工智能這樣垂直領域的應用中，技術僅是基礎，而法律領域的專業知識與語料素材決定了產品的深度。全民互聯科技（天津）有限公司的“智合同”系統研發項目專門配置了擁有深度學習、NLP、法律大數據等技術的人工智能團隊、大數據研究團隊、法律顧問團隊。

4? 結? 論

綜上所述，雖然合同智能審查系統目前因為技術、理論等方面的制約而陷于困境，但它有著巨大的社會和經濟意義，有著強烈的市場需求，有著廣闊的發展前景。相信在新一代人工智能技術的推動下，通過人工智能、法律等專業人士的共同努力，合同智能審查系統會早日突破困境。

參考文獻：

[1] Jaap Hage. Dialectical Models in Artificial Intelligence and Law. Springer Netherlands [J].Artificial Intelligence & Law，2000（8）：137-172.

[2] Ephraim Nissan，Carmelo Asaro，Aldo Franco Dragoni，et al. A Quarter of Century in Artificial Intelligence and Law：Projects，Personal Trajectories，a Subjective Perspective [M].Berlin，Heidelberg：Springer Berlin Heidelberg，2014：452-695.

[3] Petit N. Artificial Intelligence and Automated Law Enforcement：A Review Paper [J].Social Science Electronic Publishing，2018.

[4] 王利明.人工智能時代對民法學的新挑戰 [J].東方法學，2018（3）：4-9.

[5] 吳漢東.人工智能時代的制度安排與法律規制 [J].法律科學：西北政法大學學報，2017，35（5）：128-136.

[6] 張妮，楊遂全，蒲亦非.國外人工智能與法律研究進展述評 [J].法律方法，2014，16（2）：458-480.