金融工程在金融市場中的風險管控工作研究

摘 要：在互聯網時代，管理金融風險不僅難度更大，而且難以預料。基于這一背景，本文從金融工程在金融市場控制中的重要作用、金融工程在金融市場風險控制工作中的具體方法和正確的控制職能三個方面進行論證，提出了從認清客觀形勢，了解市場變化，開展信用評估，完善財務制度，加強資金管理，規避操作風險，培養復合型人才、提升行業質素等四方面開展金融市場中金融工程的風險管控方法，以及創新風險管控理念，直接指導行為實踐，完善風險管控體系，科學運行各個環節，優化風險管控技術，創新風險核心技術，形成風險管控文化，凝心聚力持續發展的工作策略。

關鍵詞：金融工程 ?金融市場 ?風險管控

一、綜述

隨著我國社會主義市場經濟的快速發展，我國各領域都獲得了較好的發展機遇。各領域企業在創新發展過程中加強內部財務風險控制，確保了自身發展的可持續性。隨著企業對金額風險控制的重視程度逐步加強，財務風險控制的力度也逐漸加強。在此前提下，金融風險控制可以應用于證券業、商業銀行和企業內部的應用，以獲得更好的發展空間和企業的創新發展在此過程中，它逐漸取代了傳統的風險管理和控制，成為一種新的風險管理和控制模式。黨的十九大所提出的

“健全金融監管體系，守住不發生系統性金融風險的底線”的戰略方針和發展要求就是國家現階段對金融工程越發重視的最好體現。

二、金融工程在金融市場風險管控工作中的作用

20世紀50年代，金融工程的概念首次提出。經過多年的發展和創新，金融工程的概念逐漸增多，特別是在控制金融市場方面，成效日益突出，為金融市場的科學健康發展提供了保障。近年來，隨著我國互聯網金融的不斷發展，金融工程建設的價值逐漸挖掘，特別是風險控制在金融市場中的作用越來越受到重視。金融工程在金融市場風險控制中的作用主要包括：一是更有利于及時、準確地進行風險控制。這在金融工程建設中是顯而易見的。以期貨商品為例，金融工程建設可以實現現貨和期貨價值的平行變化，最終達到風險管控的目的。二是有效控制和分散投資風險。數據顯示，股市多元化投資對提高投資收益、分散金融風險具有重要作用。組合投資正是在這種背景下，目前世界范圍內的金融機構都在進行跨區域的多元化投資，但由于投資面臨外匯管制、現金流受限等因素，導致一些跨區域投資無法順利實現，金融工程可以利用其國際金融股票收益互換產品，將這一困難成功化解，凸顯其風險投資的優勢。三是成本控制優勢。在金融工程的風險管理和控制工作中，成本優勢非常明顯，其靈活性也得到了提高，尤其是在大交易的風險管理和控制中，成本支出將更低，這也意味著公司的套期保值成本將得到有效的保存和控制。由此可見，在金融工程中，風險管控工作的價值和意義非同尋常，加之受現代互聯網金融迅速發展態勢的影響，金融在風險管控工作中的積極作用尤為突出，只有積極采取有效措施，才能更好地發揮金融工程在金融市場風險管控工作中的作用，進而推動金融工程建設學科的健康發展。

三、金融工程在金融市場風險管控工作中的方法

從思想上重視金融工程的作用，并不等同在行為上能夠全面地貫徹。從我國金融市場的現狀來看，目前還沒有采取更有效的方法來進行風險控制，因此有必要對這些方法進行列舉和指導。

3.1、認清客觀形勢，了解市場變化

所謂知己知彼百戰百勝。要想正確使用金融工程，必須對當下的金融市場有一個全面理性的了解。相對于整個國際環境，我國的金融市場激蕩程度更甚，變化速度更快。這是因為我國在產業結構調整的過程中恰巧趕上了互聯網金融的高速發展期，國家需要同時應對的經濟情況變得更加復雜。去杠桿、去庫存、去產能、穩增長這四個目標很難同時實現，市場經濟的調節常常會發生顧此失彼的情況。這與金融工具沒有很好地發揮作用也是有著密切的關系的。因此，我們需要密切關注和收集市場價格變化情況，這是最明顯的指標，有助于我們做出更加科學的預測，然后組織各種因素進行有效的信息收集和分析，最大限度地消除造成經濟失衡的因素。當然，對客觀情況的理性觀察和判斷，也有助于金融工具完成自查自測，提高對金融市場的服務水平，保障科學評估。這是互利、互助、互助的良性循環。

3.2、開展信用評估，完善金融體系

金融市場的信用評估是一個很重要的內容，隨著我國征信系統的完善，使用的范圍已經愈加廣泛。早年因為信用體系不完善導致的金融市場問題，會隨著信用評估工作的展開而逐漸地銷聲匿跡。金融工程包含了多種多樣的工具與方法，會針對不同的金融情況“對癥下藥”，在信用評估工作上亦是如此。例如在進行投資之前，投資雙方都可以進行一些調查，對于風險高、擔保性低的項目進行一些投資控制與限制，可以在項目尚未開始階段就把風險控制在最低層面，保障投資方的利益。在投資行為已經發生后，如果出現了信用問題，金融工程還可以通過套期保值、分解股份等方法對沖資金，實現投資方的資產保值。在大數據作用日漸顯現的今天，其和金融工程的并用可以最大程度地實現信用評估的全覆蓋，密切監視投資行為的進程，進而保障各方的合法利益。

結語：綜上所述，金融工程在金融風險管理工作中具有舉足輕重的作用，它作為一門應用性極強的新興學科，在金融工具應用和風險控制方面的優勢都日漸凸顯，它既保證了我國金融業的良性發展，又具有規避金融風險的防范能力，特別是在當前的新品開發中能合理運用金融工程的設計思維，更有效地激活金融市場的多種可能性。所以，在未來金融業發展中，我們還應不斷加強金融工程方面的研究，盡可能發揮其功能價值，以推動我國金融事業的持續向前發展。

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作者簡介：

繆雙穗（1998-），女，廣東省深圳市人，民族：漢，學歷：在讀本科生。單位：廣東金融學院金融與投資學院金融工程專業，研究方向：經濟類。