麥肯錫：釋放銀行董事會價值潛力

近期，麥肯錫管理咨詢公司發布《麥肯錫中國銀行業CEO季刊》2019年夏季刊。本刊以《杰出董事長，卓越董事會-金融機構興旺與衰敗的關鍵》為主題。

麥肯錫觀察到，董事長與董事會對于金融機構的興旺和衰敗發揮著關鍵作用。杰出董事長領導的卓越董事會能讓其機構獲得：

兩倍行業均值的ROE？，三倍行業均值的ROA？，凈推薦值NPS業界領先，員工滿意度超過90%。

麥肯錫建議，公司董事長應主動學習領先企業杰出董事長的最佳實踐經驗，身體力行、堅定不移地推動轉型與創新的落地。最終轉變為“領導自己、領導他人、領導組織和領導變革”的新模式。

麥肯錫全球資深董事合伙人、麥肯錫中國區金融機構咨詢業務負責人曲向軍介紹：“未來三到五年是中國銀行業進入高質量發展和可持續發展的關鍵時期，是銀行發展好壞的分水嶺。在未來的競爭中，董事長和董事會將發揮越來越重要的作用。目前國內銀行董事會不乏豪華班子和精英團隊，但如何讓‘全明星陣容的董事會發揮出價值，則是實踐中需要解決的問題。”

本季刊研究并分享了5大主題：

1.大變局下董事會的新角色

2.提升董事會治理

3.如何打造富有價值的董事會

4.如何當好杰出董事長

5.麥肯錫董事會效能提升解決方案

董事會的新角色

麥肯錫認為，面對變革浪潮下的新挑戰與新機遇，一個富有前瞻性的卓越董事會，除了應承擔確定公司戰略、選拔高管繼任、制定薪酬計劃、確保監管合規這四大傳統角色外，還應承擔起部署科技及數字化戰略、助力轉型、管理危機與風險、推動并購、確定數字化未來營銷戰略及采用“積極投資者”思維這六大新角色。

§在科技及數字化創新上，董事會應彌合認知差距，全面認識數字化帶來的顛覆，選拔合適的數字化董事來不斷提升自身的數字化能力。

§在危機與風險管理上，董事會應幫助企業提高風險透明度和洞察力、明確風險偏好和戰略、制定風險相關業務流程和決策，量身定制風險組織和治理方式并建立風險文化，從而不斷優化企業風險管理。

§在并購推動上，董事會應致力于確保并購交易處理和整合得當，成為并購-整合計劃的考察者和打造競爭優勢的推動者。

§董事會應效仿積極投資者的思維，在業務與資本配置、財務戰略、運營業績和企業治理等4方面對業務進行審視。

釋放董事會價值創造潛力

針對目前大多數董事會的實際效能遠未能適應市場變革浪潮要求的現狀。

麥肯錫全球董事合伙人周寧人表示：“在長期服務國內外各大銀行的過程中，我們觀察到，中國銀行業董事會面臨的挑戰主要體現在董事會未完全發揮其在新時代下的戰略價值、治理結構不清晰導致董事會和管理層分工不夠明確、戰略擬定及決策效率低、戰略落地執行能力不足、高管繼任計劃缺位、董事會對高管層的考核不能適應轉型與創新的需求等多個方面。在外部市場環境日益嚴峻的情況下，為了滿足企業自身發展需求，董事會需要不斷革新治理機制、提高董事會效能。”

針對中國銀行業如何提高董事會效能，讓董事長發揮更大價值，麥肯錫提煉出四大舉措。實踐經驗表明，只有四大舉措都充分落地且共同發揮作用，才能幫助銀行在變革浪潮中激流勇進。

第一，完成董事會新角色轉變：

在董事會議程中引入六大新角色，并根據6個新角色提出的新要求，有針對性地安排和落實新的工作重點。

第二，全面提升董事會治理：

不斷完善董事會架構，關注董事會成員構成的專業性、多元性和代表性；在核心事項上投入優質時間，平衡傳統董事會事項和新增的前瞻性活動；加強和管理層、尤其是CEO的積極高效協作，化戰略為行動；優化董事的薪酬結構，采用股票激勵組合將董事的財務激勵機制與公司的長期績效緊密捆綁。

第三，充分發揮董事會的戰略價值：戰略應是董事會傾注時間最多的事項，約占總時間投入的1/3。董事會應和高管團隊一起定期重新審視公司愿景，監督高管團隊創建管理流程并確保戰略管理與財務規劃過程聯動。

第四，董事長完成自身的轉變，并且推動董事會和管理層的行為轉變。

麥肯錫全球副董事合伙人徐天石說：“銀行業正處于高質量發展時期，因此銀行是否掌握應對危機與風險的管理能力就顯得尤為重要。卓越董事會應幫助企業提高風險意識與洞察力，注重打造合規與風險管理的機制體系，推動以合規和風險管理為支柱的內部管理能力建設，為銀行的持續高質量發展創造價值。”？

曲向軍總結道：“宏觀經濟的不確定性和監管環境趨嚴、科技巨頭的挑戰以及客戶需求的轉變，種種跡象預示著銀行業轉型與創新的風暴正愈演愈烈。董事長自身要轉變，更要帶領董事會和高管層完成轉變。他們的轉型與否，直接決定了金融機構的興旺與衰敗。我們希望中國銀行業董事長及高管團隊能更好地規劃發展愿景和戰略藍圖，領導組織上下一心，就戰略目標達成共識并確保落地，進而推動銀行走向卓越，實現基業常青。”