轉型務實，改革圖強，推動資本市場類理財業務高質量發展

工銀理財 資本市場投資部

“48字”工作思路，是總行黨委在2019年年中工作會上，貫徹中央部署、結合工商銀行實際提出的戰略思路。工銀理財資本市場投資部在日常工作中，堅持以“48字”思路為指引，堅持穩中求進總基調，按照資管新規等政策要求，轉型務實、改革圖強，積極推進業務創新，扎實推動資本市場類理財業務高質量發展。

一、“轉型務實，改革圖強”工作案例及成果

（一）轉型務實，改革圖強——扎實推進混合類理財產品發行

全面布局混合類理財產品，扎實推進產品體系改革創新。按照資管新規的要求，我部自上而下全面規劃了多層次資本市場產品體系。盡管相較固收類產品，混合類產品初期投資者接受難度較大，但我部不斷改革原有工作方式，通過提升自身投研能力、加大產品宣傳力度、做好產品信息披露等途徑，逐步獲得了客戶的信任。截至目前，我部新規資產規模超過800億元，混合類產品數量占比65%，混合類產品的規模、數量、業績均處于同業領先水平。

（二）轉型務實，改革圖強——準確把握科創板投資機遇

首批參與科創板投資，積極推進投資結構改革創新。我部堅持與時俱進，不局限于原有的工作路徑，努力拓寬新的業務模式。2019年6月以來，我部緊抓市場熱點，積極投資于符合國家戰略的科技創新企業，更好地服務實體經濟高質量發展，并于6月下旬在銀行理財系中推出第一只科創主題產品，在7月22日科創板開板上市交易前完成布局工作。我部結合資本市場的整體表現，適時推出科創主題理財產品，在助力實體經濟的同時，為理財客戶參與科創板投資提供便利。目前，“科創優選”系列產品已成為了我部的拳頭產品與特色產品，產品投資收益大幅跑贏同期業績基準。

（三）轉型務實，改革圖強——積極布局再融資新規下的定增投資

參與再融資新規下的定增投資，著力推進投資機制改革創新。今年再融資新規頒布以來，我部積極謀求業務轉型升級，緊抓資本市場改革機遇期，積極推動再融資投資落地。目前已經建立起從定增項目獲取到定增項目投后跟蹤的一整套機制，在同業中處于領先地位。今年二季度，我部首次推出并發行了“定增優選”系列產品，截至目前已累計發行15只“定增優選”主題產品，積極把握再融資新規投資機遇。

二、工作經驗及啟示

（一）黨建引領，通過思想建設凝聚團隊共識

堅持以高質量黨建推動高質量業務發展。部門通過每月定期的黨建學習與黨建交流，不斷提高團隊責任意識與大局意識，提高自身的政治站位，充分認識到部門工作在全公司乃至全行的角色及作用。強化基層黨組織戰斗堡壘作用，凝聚團隊共識，增強團隊的戰斗力。

（二）與時俱進，通過轉型改革拓寬發展空間

資本市場業務不同于傳統商業銀行業務，市場變化迅速，知識更新換代速度快，無法通過固有的工作模式應對稍縱即逝的投資機遇。這就要求我們不斷優化原有的工作方式及工作方法，在傳承中創新，持續學習、與時俱進，通過不斷地轉型改革拓寬業務發展空間。

（三）亮點鮮明，通過突出優勢激發經營活力

目前理財市場競爭較為激烈，產品同質化嚴重。要想在大資管業務中持續領先同業，需在完善產品體系的同時，找準競爭發展的主戰場，持續打造特色產品線，突出自身的競爭優勢，以點帶面，激發經營活力，帶動整體理財業務的高質量發展。