基于文獻計量法的我國天氣指數保險研究動態分析

摘要：為了準確掌握我國天氣指數保險的研究動態，推進天氣指數保險問題研究的系統化、專業化及精細化，以CNKI數據庫收錄的2005-2018年主題為天氣指數保險（氣象指數保險）的288篇文獻作為研究對象， 利用Cite Space軟件的可視化技術功能分析出了天氣指數保險研究的各時區節點的熱點動態。結果顯示：2014年以來是天氣指數保險蓬勃發展階段，其研究機構及人員主要集中分布在華北平原及東部沿海地區;相關研究熱點涉及傳統農業制度與天氣指數保險關系研究、產品設計、基差風險、助推精準扶貧等。

關鍵詞：天氣指數保險 CNKI數據庫 文獻計量 研究動態

一、引言

2007年，上海市、安徽省被選作開展政策性農業保險氣象服務工作的試點省份（地區）開始展開探索，分別研發并試點了西甜瓜梅雨強度指數保險、小麥種植天氣指數保險（吳夢杰，2017）。自2014年以后涌現一大批新型的氣象指數保險，包括黑河的大豆及玉米種植保險、海南的橡膠樹風災指數保險、浙江省的茶葉低溫霜凍氣象指數保險、山西的玉米干旱氣象指數保險綜合險等（盧亞娟，2016）。這些氣象指數產品的開發和應用的“熱潮”，為農業保險創新發展積累經驗的同時也出現不少問題，例如合同設計與實際農戶風險需求有差異，存在令消費方不可接受的基差風險，難以處理傳統農業保險與新型指數保險的關系，缺少相匹配的制度法規等。本研究嘗試通過文獻計量技術的基礎上，從氣象指數保險的定義、特性、問題、熱點方向等四大方面對國內已有文獻進行歸納、總結、分析，以明晰我國氣象指數保險的研究動態，探尋存在問題的根源及其解決方案，以便展望未來研究的進取方向。

二、多角度下文獻樣本計量結果分析

（一）研究文獻的總量分析

以期刊類目為檢索條件，采用高級檢索策略并經過多次檢索工作調整和反復搜檢，共檢索出366篇期刊文獻。對檢索結果進一步篩選查重，排除碩博士論文、非研究性（報道性、文摘性）及一稿多發的文獻，共獲得有效文獻樣本288篇。

我國有據可查的開始針對氣象指數保險的研究是從2005年開始的，這一年僅有開天辟地的獨一篇文獻。這篇文獻題名《農業保險創新是解決農業保險問題的出路》，由來自于浙江工商大學的曹前進發表于CSSCI刊源的《財經科學》。這篇文獻給當時的農業保險學界提供了研究的新思路。自2005年開始，這一領域研究得到蘇醒，直到2009年，陸續有零散的關于氣象指數保險研究論文得以發表。2014年之后是蓬勃發展的時期，文獻研究噴流涌現。

我國農業天氣指數保險問題的研究可分為三個階段。2005年-2009年是第一階段，在這一階段是相關研究的初期階段，文獻量極少，文獻量總和為18篇，占所有文獻總和的6.2%，這些年里只有極少學者對天氣指數保險研究領域開始關注。2010年至2013年為第二階段，該階段是氣象指數保險問題研究的初探階段，文獻總和為63篇，占全部文獻量的21%，較前一階段有較大提升。初探階段文獻發表數量的明顯提升與中央政府關于農業保險的政策導向密不可分。2010年5月，中國保監會發布《關于進一步做好2010年農業保險工作的通知》，提出要創新理賠方式，通過引入天氣指數保險等創新技術提升災后恢復服務能力。2010年7月，中國人民銀行、銀監會、證監會、保監會聯合發布《關于全面推進農村金融產品和服務方式創新的指導意見》，要求在全國范圍內普及和推廣一些真正契合農村、農民實際需求的金融產品和服務方式，并由此制定了“普及推廣既有試點產品、創新金融產品、創新服務方式”的“三步走”策略。2014—2018年為第三階段，這一階段是相關研究熱點的形成階段。2016年為發表量的高峰，達到59篇。與前兩個階段相比，該階段文獻發表量激進式增長，年均發表規模較大。在此階段中，2014年，國務院印發了《關于加快發展現代保險服務業的若干意見》，即保險業新“國十條”，提出了保險行業應積極探索氣象指數保險等有關新型產品和服務的指導意見。2016年1月，中央一號文件《關于落實發展新理念加快農業現代化 實現全面小康目標的若干意見》要求“完善農業保險制度，并探索開展重要農產品目標價格保險，以及收入保險、天氣指數保險試點”。

（二）研究文獻的分布分析

1.關鍵詞分布

圍繞在“氣象指數保險”“天氣指數保險”主題周圍的關鍵詞最重要的是“農業保險”、“氣象指數”、“基差風險”、“費率厘定”、“風險區劃”等主題。由此可知，圍繞氣象指數保險為主題的研究方向主要集中在指數保險的定性研究、基差風險的規避與氣象指數保險的產品設計。其中政策性農業保險研究主要表現在傳統農業保險與新型氣象指數保險之間的關系探究;指數保險主要表現為對新型指數保險與天氣衍生品的規范性研究;基差風險研究則注重在于探尋有效規避的途徑及其對供求兩方面的影響;費率厘定研究則包括了不同省市針對不同動植物的特定氣象風險所設計的產品創新。綜上所述，這些年來的研究者針對農業保險創新、基差風險、產品設計等方面給予了更多的關注。

2.主要研究機構分布

對全部288個樣本進行研究機構特點分析，農業氣象指數保險研究發文量4篇以上的研究機構，共有16個，總發文數量為100篇，占全部文獻量的34.72%。發文量最多的是山東農業大學與南京信息工程大學，均為13篇，其中分別有6篇和5篇文獻發表在了CSSCI期刊中。山東農業大學的文獻中主要研究內容包括氣象指數保險理論的規范性研究與氣象指數保險的產品設計研究兩個方面。南京信息工程大學整體研究內容大多數為氣象指數保險的產品設計與定價研究。發文量排第二的是南京農業大學，共有8篇，主要探討的是氣象指數保險的需求影響因素問題。

另外，參與氣象指數保險研究的機構除了常見的高校之外還有幾個省市縣（地區）的氣象部門，說明各級政府部門比較看重氣象指數保險的研究成果。比較發文量較多的研究機構及其地區分布可看出，關于農業氣象指數保險問題的研究主要集中于華北平原及東部沿海地區，原因可能是在于北京市是我國首都也是各類研究機構的集中地，而華北平原與東部沿海是我國第一產業發達地區，且受氣象因素影響也很大，沿海的氣溫變化較內陸更為迅速，且因降雨帶來的氣候災害也較多，這對農業氣象指數保險在理論上存在切實的需求。

（三）作者與文獻被引情況分析

發文量的數量在一定程度上可以反映作者的學術能力。而發文所在刊物的水平能反映作者的學術水準。與之相匹配，學術能力與水準較強作者的所在單位也是該研究領域內具有一定代表性的學術天地。其中， 山東農業大學的陳盛偉發文量最高，共11篇，位居第一。 其次是浙江省氣候中心的吳紅利為7篇， 然后是山東農業大學的牛浩和浙江省新昌縣氣象局的婁偉平均是5篇。發文量在3篇以上的作者僅有12人，說明我國氣象指數保險的研究需要更多的學者加入。

文獻的被引用次數、被下載次數在很大程度上反映其學術影響力和學術質量，是判斷文獻學術價值的重要指標。表1詳細列出了統計文獻中被引用次數位居前12位的作者及對應的論文情況。被引用次數位居前三名的文獻所在期刊分別為《保險研究》、《上海保險》、《財貿經濟》，其被引次數都在90次以上，最高的為109次。被引次數在50次以上的文獻共有14篇，其中婁偉平學者主持的有3篇，其余被引較高的學者均體現在表1，顯然，這些學者的關于氣象指數保險的研究動態應被重點關注。

從高被引的文獻的來源刊物來看，前12名中來源期刊共有8種。其中，屬《中國農業科學》期刊載高被引文獻最多，達到4篇，其次是《保險研究》，載文2篇，其余皆載文1篇。高被引文獻的來源期刊均是業內影響較高之刊物，受到業內廣泛認可，可以說明這些被引文獻確實在這一領域中具有較高的學術地位，具有研究熱點的代表性。

利用Cite SpaceR9軟件對作者進行共現分析， 得到圖1的作者合作網絡圖譜。分析發現，這其中的大部分主要作者都有一定的合作關系。合作關系較為緊密的有以陳盛偉為中心、以婁偉平和吳紅利為中心的、以王星為中心的的三組科研團隊。這也與前文的分析相符，合作緊密的作者團隊的發文量較多。陳盛偉團隊發文量為20篇，具有時間性的特點，在2015以前的研究重點在于氣象指數保險對我國的可行性探索，在2015-2016年之間著力于氣象指數保險產品的設計研究，近兩年的重心在于氣象指數保險發展思路的轉變問題的探討。而婁偉平、吳紅利團隊發文量是5篇，均為種植作物氣象指數保險的產品設計研究。王星團隊活躍于2014年前后，共發表了4篇文獻，旨在探究北京市蜂業氣象指數保險的需求問題。

（四）研究熱點分析

在Cite SpaceR9分析軟件中關鍵詞共現分析的基礎上，利用時區共現的方法，得到氣象指數保險關鍵詞時區節點共現。分析可知，可以將時區圖分為6個關鍵時間節點。分別是2006年的“天氣指數保險”;2010那邊的“氣象指數保險”;2014年的“產品設計”;2015年的“基差風險”; 2018年的“精準扶貧”。

研究熱點是指一個研究領域在每一個階段的發展情況，每個階段的重要引文構成了該領域相應的知識基礎網絡和發展脈絡，搭建起了文獻之間縱向的復雜關系。2006年，中國人民財產保險股份有限公司的皮立波（2006）連續發文兩篇提出中國建立天氣指數保險的設想。他認為國外成熟的保險市場、金融技術與資本市場相連結式的農業保險模式因地制宜應用在中國，可以在更廣泛范圍內持續穩定地有效分散農業風險。，2007年5月，第一篇關于氣象指數保險保險產品設計的文獻得以發表，來自浙江省氣候中心的毛裕定學者的主持。題名為《浙江省柑桔凍害氣象指數保險參考設計》，該項目得到了“浙江省氣象局重點專項基金”的支持。這項研究完整地探討了浙江省柑桔凍害的災情、相應風險區劃與氣象指數保險賠付標準，初步設計了新保險模式。

自此，產品設計煥發蓬勃生機，尤其在2010年前后，各地涌現關于氣象指數保險產品設計的豐富成果，為各地區的氣象指數保險的理論完善與合理實施引路。值得關注的是，2010年，由婁偉平學者主持的題為《柑橘氣象指數保險合同費率厘定分析及設計》的中國氣象局新技術推廣項目。這篇文章討論了柑橘減產率與氣象因子的關系，并利用極值理論確認了兩者的尾部分布關系，由此確定了保險費率。文章在結論部分提出了為解決傳統農業風險無法分保的問題，而設計氣象衍生產品進入金融市場的構想。

基差風險是氣象指數保險的最大缺陷，也是其不可解決的實現問題，僅可通過各種方法減少其發生的概率或降低其帶來偏差的程度。這一點最早在2009年的文獻中便有提及，但真正受到重視并占據研究的全部過程是在2015年。體現在由來自安徽財經大學鄭軍主持的，題為《冬小麥天氣指數保險產品優化設計：旱澇風險和產量損失的相關性分析》的國家社科基金西部項目。全篇文章以降低基差風險為目標，設計安徽省冬小麥氣象指數保險。文章提出降低基差風險的方法在于技術的選用，作者，綜合運用滑動平均法、降水距平百分率法、多元回歸分析法考察安徽省各市旱澇災害和冬小麥產量損失之間的關系，以滿足最大化減少基差風險、提高氣象指數保險保險精確性的目的。基差風險將是氣象指數保險研究領域的永恒主題，因為基差風險必然存在且不可消除，為了氣象指數保險的合理開發與順利實施，必須自始至終地重視基差風險的影響關系，通過增進技術應用方法與技術精細程度來最大化降低基差風險的作用。

“精準扶貧”是中央政府在“十三五”時期的重要政策路線，而農業保險的發展服務于精準扶貧的相關政策導向。農業保險是精準扶貧的主要手段，新型農業保險的出現更高提高精準扶貧的實施效率。2018年，有三篇文獻著力尋找新型保險技術通往高效精準扶貧的正確路徑。以《集中連片特困地區氣象指數保險支持精準扶貧研究》文獻為例，文章分析了我國集中連片貧困區的氣象災害特點與運行機理，然后借鑒了國際上運用氣象指數保險幫助農民緩解貧困的試點經驗，最后提出我國因地制宜地發展氣象指數保險助推精準扶貧政策的可行性。

三、結論與展望

本文以CNKI中文數據總庫收錄的有關農業氣象指數保險的文獻信息作為文獻計量的主要數據來源，運用Cite Space共現知識網絡圖譜技術與統計技術，首先對2005-2018年氣象指數保險研究文獻的總量、關鍵詞、來源機構、來源期刊分布進行統計分析，然后利用Cite SpaceR9軟件對氣象指數保險研究的關鍵詞時區節點共現等進行可視化分析，得出我國氣象指數保險研究的發展規律和熱點問題等。

從關鍵詞交叉分析來看，農業氣象指數保險研究的重要研究內容主要集中在對氣象指數保險引入的可行性、氣象指數保險的產品設計、農戶消費需求行為探究等方面。承接早期的關于氣象指數保險的定位、功能研究，近些年出現了大量側重于氣象指數保險保險與具體問題結合的研究，包括氣象指數保險的具體制度設計、氣象指數保險應用于精準扶貧政策實施等，研究的問題更加深入和細化，相關的實證研究也不斷增多，這也符合國內近些年該領域研究發展的態勢。

從文獻的學術影響來看，財貿經濟、氣象與環境科學、南京農業大學學報（社會科學版）、中國農業科學、農業技術經濟等12種期刊是氣象指數保險研究的最主要的刊源平臺，相關文獻分別受到多達24類項目基金的資助，并且為同類研究的主要被引對象，其研究深度和廣度代表了當前我國目前氣象指數保險研究的最高學術水平。

總的來說，一是國內自2005年開始出現氣象指數保險研究文獻，從2014年以來進入了快速發展階段，且實證性研究占有絕對份量。二是氣象指數保險研究的演進路徑可視化分析顯示，早起研究主要在于氣象指數保險的定性研究，主要涉及氣象指數保險理論框架引入、制度設計理論性研究等方面。自2010年以來，主要圍繞著氣象指數保險實踐中的具體問題進行實證研究，主要包括產品設計、基差風險規避、農戶需求影響因素等方面。

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作者簡介：

胡騫文（1993—），女，漢族，廣西欽州人，單位：廣西大學商學院，2018級研究生，保險專業。