工程項目變更索賠的風險管理

摘? 要：由于建設項目具有工程量大、建設周期長、受影響因素多等特點，工程變更及索賠問題是不可避免的。但在建設項目的工程變更中，如何管理工程變更帶來的風險并將其控制在可接受的范圍內，以降低其對企業的損失，一直是項目管理關注的熱點話題。本文將針對工程項目變更索賠的風險因素進行分析，并結合實踐經驗提出應對的策略，以期為工程建設提出理論性依據。

關鍵詞：工程項目;變更索賠;風險管理

一、引言

近幾年來，隨著我國經濟的持續發展，建設領域實現了規模化的發展。但在激烈的市場競爭環境下，受建設項目自身投資金額大、建設周期長、受影響因素多等因素影響，非常容易增大工程變更索賠風險，從而導致項目盈利的空間壓縮。工程項目的變更問題會為工程項目的建設帶來一系列的風險，例如建設項目周期的延長、材料和人工成本增加等。企業想要健康持續發展，就要加強對變更索賠的風險管理，而合理的索賠不僅能降低工程損失，還能為企業增加收益。

二、工程項目變更索賠的重要性

工程項目變更與索賠是工程建設中常見的現象，它是成本管理和風險管理的重要組成部分。變更與索賠管理是業務性很強、基礎工作很細致的工作，變更與索賠的成功管理有利于工程項目的進度計劃、工程工期和工程最終成本的實現，有利于項目有序開展。要做到既能保證工程變更索賠的質量，又能維護建設單位和施工企業雙方利益，并實現成功管理和工程項目利益最大化，就必須加大對索賠工作的重視程度，增強索賠意識，將工程變更索賠的應對策略切實落實在具體的工作中。但實際上，部分企業往往沒有對變更索賠工作給予高度重視，不能進行科學有效的管理。

三、工程項目變更索賠的風險因素分析

（一）更改設計引起的索賠風險

很多因素會引起設計變更，歸納總結有以下三個方面：首先，由于設計方的因素，使原設計圖紙與工作量表中的要求不符，出現缺項、漏項等問題，導致工程質量要求無法保證，必須優化設計對原設計圖紙的錯誤進行修正，進而發生設計變更索賠。其次，在施工過程中，由于施工條件的變化或者遇見一些原設計未料到的情況，需要進行處理引起的設計變更。例如，業主出于對實際情況的考慮或要求對原設計方案進行修改，決定變更設計內容。或者設計與實際施工存在不符情況，導致施工無法按圖進行，若強行施工，就會增加施工的安全風險。鑒于這種情況，施工企業應按照施工合同約定向業主發出書面設計變更通知，并在取得業主和監理同意的前提下，修正圖紙，進而發生設計變更。最后，采用新材料、新技術、新工藝，有利于加快工程施工進度和提高工程質量標準。結合現場施工條件，建議采用先進的技術與設備縮短工期，由此會產生設計變更索賠。設計變更引起的索賠會帶來工程項目建設工期延長、施工成本或建設投資增加的風險。

（二）施工中斷或工期延誤的索賠風險

在施工過程中，若施工企業在技術、組織和質量監管等方面存在問題，將會導致質量安全或進度問題甚至出現施工中斷的可能，這些都會形成索賠事件，帶來索賠風險。同樣，從建設單位角度看，若建設單位材料、設備提供時間和質量不符合合同要求，造成窩工、工期延誤也會產生索賠風險。為了確保工程項目的質量主動要求順延工期，從而延誤了合同規定的竣工時間，造成了施工企業一系列損失，也會增加索賠風險。還有因為其他原因而不得不停工，從而便施工單位產生人員、機械設備窩工、工期延誤的風險，這些損失都會引發索賠問題。

（三）施工現場管理不當導致的索賠風險

當前，許多施工企業由于缺乏管理意識，造成施工現場質量安全落實不到位，也會產生索賠風險。其中，最明顯的表現便是現場管理人員的質量安全意識不強，沒有將安全質量管理制度在具體的工作中進行落實，產生很多的安全隱患，甚至因為施工質量不合格而返工，產生工期索賠風險。其次，如果施工組織設計出現問題或者施工受到干擾導致施工進度緩慢，施工企業為了追趕施工進度，就會安排施工人員持續趕工，沒有對施工流程進行合理安排使得施工工序發生紊亂。加之對施工過程當中的施工質量有所忽視，沒有注重防護措施，造成安全質量沒有保障，產生索賠風險。此外，如果施工企業缺乏經驗水平比較高的施工管理人員，也會很難對施工現場進行控制，極易產生錯誤導致索賠事件發生。

（四）不可抗因素造成的變更索賠風險

不可抗力因素是指在合同訂立時無法事先預見、并不能提前采取合理的預防措施，不能避免的客觀情況。具體包括自然災害如臺風、地震、洪水和政府干預行為。對施工企業而言，不可抗力因素會導致工程無法進行，工期無法保證，甚至會產生重大人員傷亡事故。為了保證工程項目的順利實施，施工企業就要投入更多的機械設備、施工材料和人員，從而導致工程成本增加。針對這種因素需要采取積極的態度進行必要的深入全面的風險分析，采取必要的應對措施降低風險，提升工程管理水平。

四、工程項目變更索賠的風險應對策略

（一）強化工程設計質量管理

鑒于設計變更帶來的費用和時間索賠對項目影響巨大，因此在工程項目建設過程中，加強對工程設計環節質量管理顯得尤其重要。這一環節的規范管理可以有效減少工程變更索賠事件。由于工程設計變更的規模是評估工程設計質量是否合格的核心標準，因此在設計環節要重視設計質量管理，以避免設計變更。具體來說，可以從三個層面入手：首先，對于必要的設計變更，應當遵循合理經濟的原則，考慮技術可行性，比較分析之后，做出經濟可行的變更決策，有利于將索賠產生的費用損失降到最低。其次，在工程項目開工之前，應該對工程項目所處地理位置、交通條件、供水情況等進行調研、勘察，做好詳細的記錄，最大限度減少外部因素給項目帶來的影響。最后，對施工工藝、材料、技術設備進行變更，應當及時進行記錄并注明變更原因，明確材料、設備的規格大小、質量等級、使用數量以及具體使用部位等，盡量將材料、設備成本增幅控制在預算范圍內，確保變更方案合理。

（二）規范索賠程序，掌握索賠主動性合理索賠

首先，工程項目在出現索賠之后，索賠方應積極掌握變更索賠的主動權，及時向被索賠方提出索賠。索賠方應該結合索賠事件實際情況根據變更情況出具書面文件，嚴格按照合同要求尤其是工期中斷或延誤的情況，在規定的時效內提出索賠。其次，隨著施工量的增加，工程變更索賠的類型也不斷增加。為了規范索賠程序實現高效管理，索賠方必須積極建立專門的變更索賠機構并聘請專業人士對工程變更索賠風險進行專業化管理，以降低索賠風險。在變更索賠管理中，索賠管理人員應及時記錄施工期間發生的變更索賠問題，并根據法律和合同條款，對索賠記錄進行分類匯總，不要等到工程完工之后，再核算各項變更索賠費用。再次，要注重施工現場索賠證據的收集整理，索賠資料要保證有效性、正確性、合理性。由于提出索賠的前提就是該項目在實施過程中產生費用、工期和利潤損失，因此索賠申請文件應提供完整的證據。為了增加成功索賠的幾率，索賠風險管理者須做到技術資料管理，合理、準確計算損失，維護企業的合法利益。

（三）加強施工項目現場管理

建筑工程施工現場的管理水平是衡量企業工程管理水平的一個重要標志，只有加強施工項目現場安全管理，才能避免質量安全索賠事件的發生，才能提高施工企業在市場中的競爭力。在施工項目現場進行施工管理，必須制定嚴格的規章制度對現場的施工人員進行管理。同時，當索賠事件發生時，施工企業應采取積極的態度應對。針對施工當中所遇到的工期延誤等索賠情況，應通過施工方案、施工工藝調整等工作進行積極應對，從而提高企業的施工效率和效果，達到縮短延誤工期時間、降低成本損失的作用。

施工項目的質量與安全是工程建設的核心，是工程建設的關鍵。在施工的過程中，施工人員和技術人員要提高工作的認真程度，要嚴格對待每一步的操作步驟，時刻關注工作的進程，隨時進行質量的檢查，保證施工質量，避免不必要的損失。同時，加強工作人員的技術培訓，培養專業的管理人才，嚴格按照相關規定進行變更管理。定期檢查施工的質量，組織人員進行相關方面的學習，組織事故的預防和處理方式的學習，不僅有利于施工現場的規范化，同時有助于減少索賠事件發生的風險。

（四）預測可能出現的風險，實現風險轉移

當不可抗力因素風險發生時，會給建設項目參與各方帶來巨大的經濟損失，造成各種經濟糾紛和社會矛盾。而施工單位應該在招標階段和合同簽訂過程中熟悉所有的合同條款，了解可能遇到的風險。在商務談判環節做好合同管理，清晰、明確雙方各自的風險，并在施工過程中對于風險事件做好風險管控。同時，由于不可抗力因素產生的風險損失巨大，最好的方式是通過保險的方式來實現風險的轉移。參加保險是轉移風險降低損失的有利途徑，保險公司可以為投保人提供各種風險防范服務并在遭受巨大損失之后進行經濟賠償，從而使風險程度降低，減少損失。它有利于減少工程風險的不確定性，保證工程項目財務穩定;有利于化解建設項目參與各方的矛盾和糾紛，促進工程項目有序開展。

五、結語

總之，索賠不是最終的目的，而是保障自身利益的手段，是業主與施工單位相互制約的工具。變更索賠管理工作要求建設項目各方都要予以重視，并做好相關工作。工程變更與索賠會對相關企業和項目產生多方面的影響，如企業的利潤情況、項目能否按期投入市場等。但是當前工程項目相關各方對索賠工作的重視程度還遠遠不夠，企業應該增加對該項工作重視程度，加大管理力度，通過多種有效的手段和途徑降低索賠風險，從而增強企業的競爭力和盈利能力。

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作者簡介：

孫茹（1998. 01），女，漢族，遼寧東港人，工程管理專業本科在讀。