證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)風(fēng)險策略探究

杜葳

摘 要：現(xiàn)階段，在證券公司當(dāng)中，資產(chǎn)管理的工作還是沒有得到完善，特別是在資產(chǎn)管理和委托方面中經(jīng)常出現(xiàn)問題，除此之外，在對業(yè)務(wù)進行拓展的時候，證券公司也沒有確定好自己的方向。隨著社會經(jīng)濟的迅速發(fā)展，證券市場也隨之進行發(fā)展，市場的風(fēng)險也因此越來越多，因此，證券公司一定要合理的來控制資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，這樣才可以避免出現(xiàn)風(fēng)險。

關(guān)鍵詞：證券公司;資產(chǎn)管理;業(yè)務(wù)風(fēng)險;策略

在證券公司當(dāng)中，資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)屬于非常重要的一項業(yè)務(wù)，而且這個業(yè)務(wù)有著顯著的發(fā)展?jié)摿Α２贿^，證券公司還需要了解這個業(yè)務(wù)當(dāng)中存在的風(fēng)險，并且要對資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中的風(fēng)險進行全面的分析，然后制定出有效地方法來防范風(fēng)險。此外，還需要對資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)進行全面的優(yōu)化，建立一個管理體系，從而避免在證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中出現(xiàn)風(fēng)險問題。

一、證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中的風(fēng)險

（一）資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)與其他業(yè)務(wù)的風(fēng)險

現(xiàn)階段，證券公司對資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)制定了一些規(guī)定，主要說明了證券公司在接受客戶委托開展資產(chǎn)管理工作的時候，一定要確保證券公司和資金以及管理人員三方面進行分離。與此同時，證券公司還需要進行獨立，適當(dāng)?shù)倪M行隔離，這樣才可以保證客戶的資產(chǎn)不會被企業(yè)霸占，不過現(xiàn)階段許多的證券公司都沒有辦法做到這一點。

（二）公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)還缺少市場風(fēng)險控制的制度

對于風(fēng)險管控來說，證券公司在資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)當(dāng)中，在證券市場當(dāng)中的風(fēng)險控制還是有一些問題。主要的問題就是證券公司沒有規(guī)范好資產(chǎn)管理的工作，而且資產(chǎn)管理工作中還存在一些管控的風(fēng)險。此外，還有一些證券公司，為了可以提升管理的效率，就會將資產(chǎn)管理工作和公司其他的工作結(jié)合到一起，這樣也就會影響到資產(chǎn)管理工作的質(zhì)量和效率。所以，證券公司一定要重視對資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的控制，建立相關(guān)的制度避免出現(xiàn)風(fēng)險問題。

二、證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)防范風(fēng)險的策略

（一）優(yōu)化資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的咨詢工作

證券公司一定要優(yōu)化好財務(wù)顧問的工作，在公司中財務(wù)顧問的主要工作就是為投行業(yè)務(wù)服務(wù)，還可以提升公司資產(chǎn)管理工作的質(zhì)量，并且避免在資產(chǎn)管理的時候出現(xiàn)風(fēng)險問題。顧問服務(wù)還可以幫助客戶解答一些問題，并且建立一個合理的投資方法，這樣就可以讓證券公司得到發(fā)展，并且提升業(yè)務(wù)的效率。此外，證券公司還可以和一些大型企業(yè)進行合作，這樣證券公司的業(yè)務(wù)就會得到擴展，從而還可以提升資產(chǎn)管理的質(zhì)量。

（二）建立一個控制風(fēng)險的機構(gòu)

證券公司一定要對做好相關(guān)的工作，并且要創(chuàng)新風(fēng)險管控的方法。針對公司內(nèi)部控制來說，證券公司一定要加強管理工作。以往證券公司在進行工作的時候，由于風(fēng)險防范的方法沒有得到優(yōu)化，導(dǎo)致資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)出現(xiàn)風(fēng)險，這也就需要證監(jiān)會來對其進行處理。因此，證券公司一定要做好風(fēng)險管控的工作，特別是要控制好風(fēng)險發(fā)生時的處理方法，并且要在公司當(dāng)中建立一個管控風(fēng)險的部門，這樣才可以提升風(fēng)險管控的質(zhì)量，從而避免資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)出現(xiàn)風(fēng)險問題。

（三）合理的選擇風(fēng)險的模型

在證券公司當(dāng)中，風(fēng)險的類型是不一樣的，而且風(fēng)險的測算方式也是不相同的。證券公司當(dāng)中的風(fēng)險主要就是說人們對資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的預(yù)期和實際的狀況是不一樣的，也可以說人們期待的資產(chǎn)管理結(jié)構(gòu)和實際的結(jié)果不一樣。所以可以看出風(fēng)險是不斷地在進行改變的，在證券公司進行資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)風(fēng)險管控的時候，公司一定要在簽訂相關(guān)合約之后，來對風(fēng)險進行合理的評測，這樣才可以防止人們過于期待未來的收益。同時，還需要對資產(chǎn)管理工作中所有的內(nèi)容進行全面的評估，選擇好風(fēng)險模型，從而讓人們更加了解風(fēng)險內(nèi)容。

（四）建立專業(yè)的管理團隊

資產(chǎn)管理工作的主要目的就是要提升客戶的收益。想要提升收益就一定要有專業(yè)的資產(chǎn)管理人員，而且管理人員還需要經(jīng)過研究來判斷未來可以得到的收益。這也就說明證券公司需要一些專業(yè)的資產(chǎn)管理人員。因此，證券公司一定要重視培養(yǎng)專業(yè)的管理人員，建立一個團隊。經(jīng)過相關(guān)的風(fēng)險控制方法來提升資產(chǎn)管理的質(zhì)量，從而防范嚴重的風(fēng)險問題。

三、結(jié)束語

總的來說，隨著社會經(jīng)濟的快速發(fā)展，證券公司在進行發(fā)展的時候也要和經(jīng)濟市場相適應(yīng)，滿足市場的需求，不過在資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)當(dāng)中還是存在一些風(fēng)險。資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)在證券公司當(dāng)中是非常重要的一項業(yè)務(wù)，盡管在業(yè)務(wù)中存在許多的風(fēng)險，但是公司一定要面對這些風(fēng)險，并且要對其進行全面的分析，制定出防范風(fēng)險的策略，這樣才可以有效地提升證券公司的經(jīng)濟利益，促進公司的發(fā)展。

參考文獻：

[1]耿汝娟.證劵公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)風(fēng)險策略研究[J].中國商貿(mào)，2018，000（016）：40-41.

[2]劉文彬.證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)風(fēng)險策略研究[J].時代金融，2016（21）.