公檢法齊發力 嚴厲打擊非法集資犯罪

本刊編輯部

公安部：重點打擊互聯網金融等非法集資犯罪

面對非法集資犯罪新形勢新特點，各地公安機關充分發揮職能優勢，加強工作統籌，注重精準施策，深入推進打擊非法集資犯罪專項行動，重點打擊互聯網金融領域的非法集資案件。

2019年全國公安機關打擊非法集資犯罪專項行動把主攻方向瞄準沒有金融業務經營資質、借助互聯網實施的非法集資案件，互聯網金融領域的非法集資案件，打著“私募基金”幌子的非法集資案件，涉及各類交易場所的非法經營、非法發行證券、合同詐騙、非法集資案件，打著“一帶一路”“消費返利”“電子商務”“金融互助”“虛擬貨幣”“愛心慈善”“養老扶貧”“軍民融合”幌子的網絡傳銷案件等重點領域的典型案件。

針對集資犯罪新形勢新特點，各地公安機關充分發揮職能優勢，加強工作統籌，注重精準施策，深入推進打擊非法集資犯罪專項行動。進一步提高執法辦案水平，落實就近受案、優化技戰法、強力追贓挽損、堅持“陽光辦案”，最大限度地提升打擊效能。充分依靠各級黨委政府，落實有關風險處置主體責任，注重綜合運用經濟、行政、民事多種手段化解風險、控制風險滋生積蓄，不斷強化治理合力。

自2018年6月開始，P2P網絡借貸平臺風險頻發，嚴重侵害廣大人民群眾合法權益，擾亂市場經濟秩序。P2P網貸平臺非法集資犯罪案件呈現以下主要特點：多發高發，2018年6月起，一些地方的P2P網絡借貸平臺的投資群眾集中報案，案件高發態勢凸顯；欺騙性強，犯罪嫌疑人打著金融創新的幌子，以高額利息為誘餌，觸犯“為自身融資”“歸集出借人的資金”等禁止性規定，進行虛假宣傳、虛構投資標的、肆意占有揮霍，實施非法集資犯罪活動；逃匿現象突出，調查發現，平臺實際控制人、高管人員在案發前失聯、逃匿的就超過百人，其中部分已確認逃往境外，有的甚至提前辦理好第三國證件，為潛逃跑路做好準備。

公安部對此高度重視，督促、指導各地公安機關積極發揮職能作用，依法開展偵查辦案，全力防范化解風險。各地公安機關迅速響應、積極行動，尤其是北京、上海、浙江、廣東等地公安機關主動作為，抽調精干警力，采取多種措施，全力依法履職。各地公安機關將打擊重點對準龐氏騙局、情節嚴重的網貸平臺，成功偵破了“聯壁金融”“理財咖”“禮德財富”等一批群眾反映強烈、涉及人數眾多的重大案件，有力震懾不法分子。各地公安機關始終將追繳涉案資產作為維護群眾權益的核心要務，積極采取工作措施，全力查明資金流向，最大程度為群眾挽回經濟損失。

最高人民法院：嚴厲打擊非法集資等經濟犯罪

1月18日舉行的全國高級法院院長會議強調，人民法院將嚴厲打擊非法集資、內幕交易、操縱市場等經濟犯罪。

據悉，人民法院將依法嚴懲制售偽劣農業生產資料犯罪和脫貧攻堅領域腐敗犯罪，為確保脫貧攻堅任務如期全面完成提供司法服務。加強對經濟金融領域新情況新問題的研究，加強金融審判工作，妥善審理網絡借貸、非法傳銷等涉眾型案件。健全完善生態環境損害賠償制度，依法嚴懲各類環境資源犯罪，推動完善生態環境保護法律體系，加強環境資源法庭建設。

最高人民檢察院：發布涉及非法吸收公眾存款等指導性案例

近年來，非法吸收公眾存款、集資詐騙等非法集資犯罪，特別是利用互聯網實施的非法集資犯罪案件持續增加。2019年，全國檢察機關起訴非法吸收公眾存款犯罪案件10384件23060人，同比分別上升40.5 %和50.7%；起訴集資詐騙犯罪案件1794件2987人，同比分別上升50.13%和52.24%。

3月25日，最高人民檢察院發布了第十七批指導性案例，涉及非法吸收公眾存款、利用未公開信息交易和違規披露、不披露重要信息三個罪名，均屬于金融犯罪案件。

最高檢第四檢察廳廳長鄭新儉介紹，違法融資可能觸犯兩類犯罪：一是未經批準向社會公眾集資，觸犯非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪；二是以欺騙方法融資，觸犯騙取貸款、貸款詐騙、欺詐發行股票、債券等罪名。

“近年來，各地檢察機關在辦理金融犯罪案件時也遇到不少新情況、新問題。”鄭新儉指出，具體可分為三類：一是對新金融現象的認識問題，表現為對形形色色的表現各異的金融現象和犯罪的偽裝，認識不清，紛紛要求立法和司法解釋予以解決。實則沒有準確把握運用法律認識復雜社會現象、判斷罪與非罪的基本方法，影響對金融活動性質的正確判斷；二是對證據的審查判斷和組織運用能力問題，引導偵查收集固定證據和運用證據證明犯罪的能力有待進一步提高，在證明標準和證明方法的把握上存在認識分歧；三是準確理解適用法律的理念、方法、能力問題，在把握刑法的原則精神和規定的構成條件上不時出現偏差。

鄭新儉表示，此次發布的三個指導性案例緊扣當前檢察機關辦理金融犯罪案件面臨的重點難點和爭議點，對同類型案件的辦理具有重要的指導意義，“既解決了爭議問題，又規范辦案程序；既宣揚辦案理念，又反映辦案過程；既說明如何正確適用法律，又體現辦案的具體工作策略。”

楊某某等人非法吸收公眾存款案

浙江望洲集團有限公司（以下簡稱望洲集團）于2013年2月28日成立，被告人楊某某為法定代表人、董事長。自2013年9月起，望洲集團開始在線下進行非法吸收公眾存款活動。2014年，楊某某利用其實際控制的公司又先后成立上海望洲財富投資管理有限公司（以下簡稱望洲財富）、望洲普惠投資管理有限公司（以下簡稱望洲普惠），通過線下和線上兩個渠道開展非法吸收公眾存款活動。其中，望洲普惠主要負責發展信貸客戶（借款人），望洲財富負責發展不特定社會公眾成為理財客戶（出借人），根據理財產品的不同期限約定7%至15%不等的年化利率募集資金。在線下渠道，望洲集團在全國多個省、市開設門店，采用發放宣傳單、舉辦年會、發布廣告等方式進行宣傳，理財客戶或者通過與楊某某簽訂債權轉讓協議，或者通過匹配望洲集團虛構的信貸客戶借款需求進行投資，將投資款轉賬至楊某某個人名下42個銀行賬戶，被望洲集團用于還本付息、生產經營等活動。在線上渠道，望洲集團及其關聯公司以網絡借貸信息中介活動的名義進行宣傳，理財客戶根據望洲集團的要求在第三方支付平臺上開設虛擬賬戶并綁定銀行賬戶。理財客戶選定投資項目后將投資款從銀行賬戶轉入第三方支付平臺的虛擬賬戶進行投資活動，望洲集團、楊某某及望洲集團實際控制的擔保公司為理財客戶的債權提供擔保。望洲集團對理財客戶虛擬賬戶內的資金進行調配，劃撥出借資金和還本付息資金到相應理財客戶和信貸客戶賬戶，并將剩余資金直接轉至楊某某在第三方支付平臺上開設的托管賬戶，再轉賬至楊某某開設的個人銀行賬戶，與線下資金混同，由望洲集團支配使用。

因資金鏈斷裂，望洲集團無法按期兌付本息。截至2016年4月20日，望洲集團通過線上、線下兩個渠道非法吸收公眾存款共計64億余元，未兌付資金共計26億余元，涉及集資參與人13400余人。其中，通過線上渠道吸收公眾存款11億余元。