智能預警為本 著力加強防范 天津警方整治非法集資犯罪成效顯著

“賣得出去賺小錢，賣不出去賺大錢”“投入少、收益高、管理方便、不占空間”……廣告中無比誘人的投資對象是金錢龜，一種龜科動物。

“我們去了廣東，調查了宣傳所稱的水產養殖基地的實際經營情況，發現該公司養殖規模很小，宣稱的預期收益完全不可能達到。”天津市公安局經偵總隊民警孟令皓介紹。

“我們以‘智能預警為根本，提前開展風險研判，針對發現的存在隱患的企業，會同有關部門共同積極化解，最大程度保護群眾利益。”天津市公安局經偵總隊總隊長馬杰介紹。

據介紹，2019年1至11月份，天津市共偵破非法集資類案件100起，抓獲犯罪嫌疑人728人，追贓挽損近10億元。同時，天津非法集資案件持續下降，截至2019年11月，立案數、涉案金額、涉及人員同比分別下降43.66%、52.41%和76.52%。

由立案后“偵查打擊”轉為立案前“預警發現”

“想致富嗎？投資金錢龜……”2019年8月，天津市公安局經偵總隊經排查獲取天津某水產公司涉嫌非法集資線索。“有營業執照，從事水產養殖和銷售”，天津市公安局經偵總隊八支隊支隊長李東說，“看似正常的公司，在我們的系統里卻‘冒煙了”。在對該公司資金深入分析后，公安部門發現其符合非法集資犯罪的資金特征，疑似投資人200余人，金額1000余萬元，“我們立刻立案，抓獲了犯罪嫌疑人，防止損失擴大。”

這里提到的“冒煙”說的是天津市公安局預警系統中的“冒煙指數”。孟令皓介紹，2018年底，天津市公安局經偵總隊建成非法集資風險監測預警系統，該系統以大數據、云計算為技術支撐，以合規偏離度等五大維度46項指標為參數，對目標企業打分，通過模型運算自動鎖定可疑企業，實現智能預警。同時，專門組建資金分析團隊，利用“天津市公安局違法犯罪資金查控平臺”，對高風險企業的資金流進行分析。

“非法集資案件的受害人，在平臺未完全失去兌付能力前一般不主動報案。因此，非法集資行為大都是資金鏈斷裂、‘爆雷后才被發現。”馬杰介紹，“如何提前發現犯罪，通過早預警、早處置，最大限度減少人民群眾的財產損失，一直是我們的努力方向。”

“我們組織掃街式網格化排查清理，摸清涉及非法集資的重點行業和門店信息，建立基礎檔案。2019年開始，已累計篩查企業11萬家，研判其中400余家重點企業，研判預警準確率達到100%。”天津市公安局經偵總隊副總隊長張曉弋介紹，為防范非法集資，天津由市處非辦牽頭，聯合金融、市場監管、公安等部門，加強協作，實時接收并推送各類金融風險信息，實現信息互通和數據共享。對于非法集資，實現了由立案后“偵查打擊”為目標的“定罪分析”轉為立案前以“預警發現”為目標的“定性分析，溯本追源”。

清退涉案資金對違法企業驅散勸離和關停取締

當天津市公安局經偵總隊十二支隊副支隊長白潔出現時，某投資管理公司總經理侯平（化名）著實吃了一驚。本以為自己編織的集資神話無懈可擊，沒想到這么快就被抓了現行。

“與眾多優質信托公司保持長期合作關系，以最專業的眼光和最規范的運作為廣大客戶精選優質信托理財產品……”侯平租用高級寫字樓的“排場”、按時分紅的“信譽”，一度蒙蔽很多投資人。可事實上，這家公司既沒有金融資質，也沒有真實有效的投資渠道，只等著借新債償舊債，資金鏈斷裂只是早晚的事。

非法集資案件普遍挽損率極低，案件“爆雷”時，集資款被揮霍殆盡或非法集資人攜款潛逃的案例非常多。

“非法集資發展成違法犯罪，需要一定的時間和土壤。”馬杰說，“僅僅依靠傳統的打擊破案手段，難以有效挽損。對非法集資，必須以新應新，采用新的思維理念、新的應對舉措。”為此，公安經偵會同處非部門綜合研判后，開展最大限度行政處置，對那些明顯具備行政處置條件的對象，按照“行政優先”原則，通過約談警示等方式，擠壓犯罪所得、清退涉案資金后驅散勸離和關停取締。

在事實和證據面前，侯平清退了非法集資，注銷公司，非法吸攬的3457.28萬元也已經清退完畢，涉及投資群眾345人。“雖然清退的資金占非法吸攬資金比例不足九成，但相較以往多挽回不少損失。”白潔介紹。

天津市公安局經偵總隊研究室主任李鐵斌介紹，截至今年1月，天津全市先后對788名高風險企業負責人、高管提前采取有效措施，防止涉案人員外逃和資產轉移。

天上不會掉餡餅 承諾投資回報過高尤需警惕

“非法集資案件花樣不斷翻新、欺騙性越來越強。”李東說，通常而言，犯罪分子會通過注冊合法企業，編造虛假項目、承諾高額回報，誘騙投資人上當。

辦案中民警發現，非法集資以承諾高額收益吸引投資，高的甚至年化收益率超過20%，但實際上大多為空殼公司。有許多公司經營期限就在一年以內，而且在資金鏈斷裂前，會采取突然大幅提高收益率的方式吸引投資，投資人尤其應該警惕。

“我們做了大量防范宣傳，希望大家能明白，你惦記別人的高息，人家惦記你的本金，非法集資不受法律保護，不管鼓吹得多誘人，切記天上不會掉餡餅。”馬杰說，采取行政處置的方式能夠最大限度地為群眾挽回損失，是化解非法集資風險的有效途徑。“我們也希望通過更多的努力，實現非法集資犯罪的可防可控。”

天津一公司涉非法集資 已有24人被移送檢查機關

1月14日，天津市公安局河西分局發布案情通報稱，經公安機關全力偵辦，現百利恒信資產管理有限公司（以下簡稱“百利公司”）涉嫌非法集資犯罪一案的主要犯罪嫌疑人施某霞、陳某國、保某某等24人已分別因涉嫌集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪被依法移送檢察機關審查起訴。目前共有113名百利公司業務員到案接受審查。

現公安機關已凍結涉案銀行賬戶10余個，個人保險賬戶1個（210余萬元人民幣），查封涉案寫字樓1座（津南區辛莊鎮新濠廣場2號樓）、工業用地23畝、房產26套，追繳涉案贓款現金2900余萬元人民幣，扣押涉案汽車7輛及相關涉案電腦、經營賬冊等物品。

目前，該案已進入審判階段，2019年12月期間，公安機關依法對犯罪嫌疑人杜某英采取刑事拘留強制措施，查封涉案房產3套，追繳涉案贓款1.4萬元人民幣，凍結涉案資金26.5萬元人民幣，積極完善案件相關證據材料，全力確保訴訟審判工作順利進行。

公安機關繼續開展證據補充完善工作，深挖涉案人員犯罪線索，不斷擴大案件戰果，持續加大資金核查追繳力度。