電信詐騙犯罪應對探析

顏海虹

[內容摘要]隨著電子信息技術發展，電信詐騙成為一種新興的詐騙方式oAT探討應對電信詐騙的方法，首先列舉電信詐騙的特點，在此基礎之上闡釋電信詐騙的打擊難點，并研究出提升群眾安全意識、強化技術防范、搭建常態化、制度化協查辦案平臺、完善跨境司法協作機制四點應對的措施。

[關鍵詞]電信詐騙;特點;打擊難點;應對措施

中圖分類號：D669;TP309 文獻標識碼：A 文章編號：2095-4379-（2020）17-0174-02

作者簡介：顏海虹（1987-），女，漢族，碩士研究生，檢察官助理，研究方向：刑法。

所謂電信詐騙，是指以電子通信為媒介，以編造虛假信息的方式，對被害人實施非接觸式詐騙，誘使被害人交付資金的犯罪行為。20世紀90年代，電信詐騙起源于臺灣，之后向我國內地大都市、沿海城市等地域擴展。電子信息技術不斷發展，詐騙模式也由傳統型逐漸轉變為新興型。前者包括冒充公檢法人員、猜猜我是誰、退稅退款詐騙、虛假中獎詐騙、虛構交易詐騙等，后者以機票改簽、網絡購物詐騙、掃二維碼、釣魚網站詐騙等為主。本文在歸納電信詐騙犯罪特點的基礎上，深入分析案件辦理難點，結合檢察機關辦案經驗有針對性提出應對舉措。

一、電信詐騙特點

（一）犯罪手段隱蔽化、智能化

由于電信詐騙使用的銀行賬戶、通訊信息大多是盜用他人身份辦理，團伙內部分工明確，上下線聯系一般使用“代號”稱呼，彼此不知對方真實身份，各個部門只需要完成自己的分工內容即可。這就是電信詐騙手段的隱蔽性。與此同時，隨著信息技術的飛速發展，電信詐騙越來越呈現智能化。第一，智能手機的發展使得個人信息的獲取變得更加容易。第二，移動互聯網技術的成熟，孵化出IP網絡語音通信這一新興產業，這項技術能夠在主叫與運營商之間接入非法網關，通過將個人號碼轉變為政府、金融機構官方號碼的方式，從而獲取客戶的信任并欺騙客戶。

（二）犯罪成本低、社會危害大

電信詐騙犯罪成本較低、社會危害性極大。電信詐騙的作案成本低、實行方式簡易，犯罪分子只需低價購入現代通信的作案工具即可長期實施詐騙活動，而且具有非接觸性不易被抓獲，違法成本也較低。但是電信詐騙的社會危害性極大，受騙者大多為老人或者涉世未深的青少年，這些被害人的經濟承受能力較弱，一旦被騙后果較為嚴重，有甚者會導致自殺等極端后果。

（三）犯罪組織公司化、集團化

電信詐騙組織結構嚴密、部門分工明確，采用團伙作案模式，在團伙中縱向分為若干層級，橫向分為若干部門，部門之間各司其職、分工配合。電信詐騙一般有技術保障組、銀行開卡組、電話接聽組、轉賬取款組、資金處理的“地下錢莊”等，由團伙主犯統籌管理，各部門成員負責詐騙的一個環節，通過公司化、集團化、規范化的管理模式，提高整個詐騙集團的專業性和成功率。

（四）跨國跨境犯罪增多

電信詐騙犯罪具有組織性，從國內逐漸發展到國外。最初他們通常將犯罪窩點設在越南、泰國、老撾等東南亞地區經濟欠發達的國家。近年來，由于全球信息化的發展以及跨國遠程指揮的隱蔽性，電信詐騙犯罪的地域變得更加廣闊，幾乎在世界各地都發現了電信詐騙犯罪窩點，包括非洲、歐洲等。電信詐騙犯罪跨國跨境增多。

二、電信詐騙打擊難點

（一）全面打擊難

為了躲避公安部門“一鍋端”，不僅團伙作案呈現分散化，其骨干成員也是通過無線通訊操控集團的運行，上下級采用單線聯系的方式，在目前的技術條件下核查鎖定所有團伙犯罪分子幾乎不可能。加之電信詐騙犯罪偵破周期長，主要案犯早已聽到風聲出逃，即使付出大量人力、物力、財力實現案件偵破，最終收到法律懲罰的往往也只是整個詐騙團伙中部分末端人員，根本無法將電信詐騙集團完全拔除。

（二）提取、固定證據難

電信詐騙犯罪取證多以通話記錄、網銀轉賬記錄等數字證據為主，具有虛無性、易逝性、易篡改的特征。具體案件中，電信詐騙犯罪集團實施詐騙后，會刪除原始記錄，導致辦案機關難以獲得證據全鏈條。由于電信詐騙嫌疑人眾多，對口供的固定同樣難題不少，大部分電詐騙犯罪分子未能供述實際情況或供述前后矛盾，致使辦案機關在提取、固定口供時需要付出大量精力和時間，整個案件取證周期被拉長。

（三）案件偵破難

電信詐騙犯罪團伙作案人員眾多，但主要利用網絡信息技術與受害人聯系，整個作案過程都是虛擬和隱蔽的，并沒有留下任何實物的證據。所以，此類案件偵破，不僅需要技術的支撐，還離不開電信業、金融業等相關機構的積極配合，還要耗費大量的物力、財力。即使犯罪分子落網，如果完整的證據鏈難以形成，其詐騙罪行也無法坐實，進一步增加了案件偵破的困難。

（四）贓款認定、追繳難

犯罪團伙得手后，會在極短時間內迅速通過銀行網上轉賬或支付寶、微信等第三方平臺將賬款層層分撥至數十個甚至百個銀行賬戶，并在洗錢組的配合下快速變現，隨后馬上毀滅重要證據，注銷銀行賬號和銷毀銀行卡。詐騙團伙違法數額的認定，一般取決于犯罪分子口述、相關書面證據及被害人陳述的互相印證，但被害人數量眾多且來源極廣，公安機關難以一個不落地核查被害人被騙的具體金額。最終導致司法實踐中常常出現一種情況：法院最終認定的詐騙數額只是實際涉案數額的“九牛一毛”。

三、應對措施

電信詐騙的打擊難點源于其行為模式、組織模式的特征，犯罪分子極為狡猾，目前想要有力打擊電信詐騙犯罪需要解決很多問題，筆者提出以下幾點應對措施。

（一）加強群眾安全意識

群眾安全意識是規避電信詐騙的第一道也是最后一道防線，如果人人都有防電詐的意識，電信詐騙犯罪案件數將大大降低。首先，檢察機關可以通過宣講、公開庭審、網絡等渠道宣傳電信詐騙的慣用伎倆，讓群眾了解最新的詐騙模式。其次，提醒群眾保護個人隱私，提高警惕，絕不能將個人網銀、支付寶、微信等支付密碼和驗證碼告訴陌生人。最后，如果被騙要第一時間報案，保留相關證據，案件將被納入全國性的監控平臺。

（二）落實技術防范措施

電信詐騙技術含量高，具體實施融入了電信新設備、新產品。銀行系統、電信部門等與電信詐騙高度相關的行業，應當在技術層面加強防范與預警。銀行系統應當開發銀行卡實名制聯網系統，重點關注金額較大及頻度較高的轉賬行為。電信部門應當通過建立號碼庫的方式，對電信詐騙實施監控與預警，并對國內及境外的非法號碼進行海量搜索和布局監控。除此之外，公安機關依托互聯網平臺，加強監控及分析研判，第一時間給予群眾相應提示，并提出有效的防范建議，從而有效控制電信詐騙給群眾所帶來的損失及傷害。

（三）搭建協查辦案平臺

銀行系統、電信部門作為與電信詐騙高度相關的行業，應當積極配合司法機關的工作，共同建立健全防控電信詐騙犯罪的聯動機制，建立密切協作、深度對接的常態化溝通機制。建議建立由公安機關、電信部門、銀行系統等部門聯合組成的“警示賬戶聯防”機制，定期開展聯席會議，統籌規劃打擊電信詐騙的工作內容。一方面，加入聯席會議的單位應當向公安機關及時反饋電信詐騙的情況，提供相關信息、電子證據及專家支持，大力配合公安機關打擊電信詐騙的工作。公安機關也要定期向加入聯席會議的單位通報電信詐騙的最新態勢，以利于加強溝通，相互配合。另一方面，探索建立具有分析手機用戶、網絡用戶動態信息功能的大數據庫，這就需要整合銀行系統、電信部門、公安機關及大型相關互聯網企業的資源，互相協作，通過監控、分析和整理大數據的實時變化，提升公安機關查獲電信詐騙犯罪的技術能力，并能及時預警有效遏制電信詐騙擴大化。

（四）完善跨境司法協作機制

電信詐騙具有跨國跨境的特點，在打擊電信詐騙犯罪的過程中，往往是跨國辦理，難免會遇到管轄權沖突的問題。鑒于不同國家有不同的法律體系和法律規定，要想解決管轄權沖突的難題，就需要建立完善的跨境司法協作機制，通過協調各國的刑事法律，在披露和保存相關信息以及證據收集等方面建立統一的合作機制。首先，建立司法互助協作機制，通過遣返抓獲的犯罪嫌疑人、跨境協作調查取證、司法文書送達、證據轉換、涉案贓款贓物移交、通信與網絡證據轉換及互相采信問題等方面加強協作。其次，建立“以審判為中心”的司法協作模式，以“審判”為最終標準來進行偵查取證，通過溝通交流取得跨境司法協助，從而有效固定證據。最后，應深化跨境司法合作機制，通過在相關國家和地區派駐涉外警務人員，從而加強跨境合作、簡介協作程序，這一模式能夠有效銜接偵查、監督、審判等環節，并實現案件辦理的快速反應、聯動策應。