溫州破獲“非法薦股”大案

陳一良

視覺中國

9月23日，溫州市鹿城區警方召開重大案件新聞發布會，通報破獲一起特大薦股詐騙案，成功追回183萬元被騙資金，在海南三亞抓獲兩名犯罪嫌疑人，對另一名犯罪嫌疑人刑拘并上網追逃。

經鹿城警方初步調查，該詐騙團伙以推薦股票為由，向受害人提供虛假股市信息，繼而代為操盤騙取巨額資金，僅4個月，騙取10多名受害人500多萬元。

今年以來，A股市場交投活躍，大量新股民跑步入場，各種宣稱“免費薦股”的股票群又活躍了起來，不少薦股者通過電話、微信、微博等平臺進行薦股宣傳，某些股票交易軟件評論區也成了薦股重災區。

免費、安全、月收益至少10%，是這些薦股人常用的話術。然而，世上沒有免費的午餐，天上也不會掉餡餅，“免費薦股”的背后往往是一把把鋒利的“鐮刀”。

輕信“薦股”電話，被騙220萬元

今年6月初，家住溫州市鹿城區七都街道的黎女士接到一位自稱是“國泰君安”工作人員的電話，表示可以提供優質股票信息給黎女士，但需要支付信息費。

抱著試一試的態度，黎女士購買了對方推薦的股票，次日股票上漲，根據對方要求，黎女士爽快地支付了2800元的信息費。

之后，黎女士按照對方的推薦，陸續又購買了幾只股票，都如對方所言上漲，黎女士從中賺了十幾萬，于是對其產生了信任。

對方告訴黎女士，接下來必須加入會員才能繼續獲得優質股票信息，并將公司另一名層級更高的“李助理”推薦給黎女士。

“李助理”向黎女士出示了自己的身份證和公司的營業執照，并承諾只要加入會員，每月最低收益10%，通常能到20%至30%，會員費一年只需要11萬。但由于專業性更強，需要將股票資金轉到公司賬戶，由專業人員負責操盤。

正當黎女士還在猶豫時，一名自稱是該公司老板的“湯總”聯系她，表示自己的公司很有實力，在對方的輪番游說下，黎女士最終支付了11萬元會員費。

之后，對方陸續以項目資金不足、金額不夠拉動股票等為由，要求黎女士追加投資。黎女士先后通過網銀、支付寶向對方轉賬220萬元，當黎女士要求簽訂代管合同時，對方以出差、暫時沒空等理由推托，黎女士于是生疑。

為了確認真偽，黎女士來到海南海口查看對方提供的辦公地址，發現這家公司根本沒有“李助理”“湯總”這兩個人，之前“李助理”提供的個人身份信息也是偽造的。

7月4日，黎女士向警方報案。

接警后，鹿城區反詐中心立即對該案的網絡流、資金流、通訊流等數據進行研判。鹿城區七都派出所接到報警后，一方面立即開展偵查，另一方面指導黎女士繼續與對方周旋。

在民警的幫助下，黎女士以家里急需用錢等理由，成功讓對方轉回了80萬元。與此同時，民警通過偵查發現，嫌疑人在收到黎女士的轉賬后，很快就將卡內余額轉出，并在海南三亞一個銀行網點將賬戶注銷。

通過進一步偵查，警方掌握了開戶人員的信息，通過研判發現，海南人李某、吳某有詐騙嫌疑，偵查人員很快鎖定了嫌疑人的落腳點。

9月7日，民警在海南三亞找到這個詐騙窩點，現場查獲一把車鑰匙、10多本賬本以及大量話單。在嫌疑人的指認下，民警利用車鑰匙打開了停在樓下的一輛藍色轎車，并從后備廂內搜出40萬元現金。與此同時，民警在三亞市仔村一住宅內將李某抓獲，之后從其家中搜出現金63萬元。

“不要相信天上掉餡餅的事”

經調查，該詐騙團伙于今年5月成立，吳某是主要負責人，其妻子李某負責管理資金，團伙中還配有業務員、后勤、司機等，分工十分明確。招募員工后，吳某會對他們進行話術培訓。

初步統計，該犯罪團伙在短短4個月的時間內，詐騙山東、福建、江蘇及浙江等地10多名受害人，涉案金額高達500多萬元。目前，犯罪嫌疑人李某和林某因涉嫌詐騙被警方依法采取刑事強制措施，吳某被警方刑拘并上網追逃。

鹿城警方提供的案件偵破圖片

鹿城警方調查發現，該詐騙團伙組織嚴密、分工明確，他們利用受害人急于投資股票盈利的心理，向受害人推薦所謂的“優質股”，而讓人意想不到的是，這些“優質股”其實是犯罪嫌疑人從大量股票中隨機挑選出來的，能不能盈利完全靠運氣。

“他們會給100個人推薦100只股票，如果股票跌了，那虧的是你的錢，如果股票漲了，他們就會要求你交一定的會費和服務費，如果你不給他，他也沒有損失。”參與該起案件偵辦的鹿城公安分局七都派出所民警沙峰告訴《中國經濟周刊》記者，因為股票漲跌很正常，所以如果受害人虧損了，也不會深究，但如果正好股票一直在漲，受害人就會一直交會費，發現不了對方和那只股票的漲跌沒有關系，這種詐騙行為的隱蔽性很強，被害人交了很多會費也不知道自己是被忽悠了。

當受害人表現出進一步投資意愿時，他們就借機引誘受害人進行資金轉賬并由其“代為操盤”，進而詐騙受害人的資金。

“他們會告訴受害人，目前某只股票需要大量資金拉動股價，最終一定能夠拉高出貨，讓被害人把大量資金打到指定賬戶，由對方進行操作，當然，錢打過去一般就回不來了，對方會找各種理由說資金虧損，無法歸還，最后非法占有資金。”沙峰說。

沙峰透露，這批犯罪嫌疑人不但作案手法隱蔽性強，而且嫌疑人本身隱藏得很深。

“這些犯罪嫌疑人的身份都是假的，我們通過調取犯罪嫌疑人的銀行流水、通話記錄以及微信、QQ等虛擬身份，并對信息進行綜合研判、梳理、比對，最終通過在海南當地的實地排查走訪才確定了嫌疑人身份，從受害人報案到對嫌疑人進行抓捕，我們進行了前后兩個月的連續調查。”沙峰說。

記者了解到，近期有不少相似案件由鹿城警方并案偵查，但當警方聯系受害人時，受害人還不知道自己被騙，特別是老年投資者。

沙峰介紹，從目前掌握的信息來看，部分老年投資者由于獨自生活，遇事沒有和家人商量，更容易被騙子的話術洗腦。

“這類騙子一般都會有自己的一套話術，比如跟受害人說‘我們這是打法律的擦邊球，不能聲張，不能告訴別人，‘我們是私募機構，是針對特定投資人推薦信息的，‘我給你打電話是你運氣好，肯定能賺錢，要低調等等。”沙峰說。

沙峰提醒，投資股市有風險，沒有哪個股票是穩賺不賠的，投資人不要聽信來路不明的電話，遇事要和親人朋友溝通，“三個臭皮匠頂個諸葛亮”。獨居的老年投資人，如果手握大額資金，子女要多關心老人資金的去向，“不要相信天上掉餡餅的事”。

股民遭遇“殺豬盤”，宰你沒商量

“非法薦股”，是指不具備經營證券投資咨詢業務資格的機構或個人，向投資者提供證券投資分析、預測或建議等直接或間接有償咨詢服務的活動。

9月29日，溫州當地某券商營業部負責人王平在接受《中國經濟周刊》采訪時說，從目前溫州當地券商的實際情況來說，券商工作人員通過“非法薦股”方式牟利的現象幾乎不存在。

“別說是溫州，就算在整個浙江省，也很少有券商工作人員敢做‘非法薦股的事，保證收益率的情況也不存在了，現在銀行理財都不能說保本了，股票這樣的投資怎么敢保證收益率呢？所以如果投資人接到自稱是某某券商投顧（投資者顧問）的電話，一定要小心求證。”王平說。

王平認為，監管部門對券商等機構的正規投顧工作一直有著比較嚴格的要求，“投顧可以給投資人一些投資建議，但想成為一名投顧是需要通過考試的，是要有資質的，而且投資建議都相對謹慎，因為投顧要對投資人負責，也要對自己負責，現在監管嚴，投顧一不小心就可能踩到監管紅線，要負法律責任。”

“從溫州這個薦股詐騙案來看，受害人是缺少基本的投資者教育的，比如受害人給對方打款時，如果對方是正規金融機構，會與投資者簽訂業務合同，并通過公司開立的銀行賬戶收取業務費用，銀行對這些賬戶的監管是很嚴格的，但從事非法薦股活動的公司或者個人，就會讓受害人直接轉賬到某個公司或個人的銀行賬戶。”王平說。

無獨有偶，近日中路股份（600818）、珠江實業（600684）等公司均有投資人曝出自己遭遇“殺豬盤”。

“殺豬盤”是“非法薦股”的常見模式之一，特指個別違法機構高度控盤某個股票之后，通過對倒或者對敲的形式把股票推向高位，與此同時，利用投資者急于投資所謂的“金股”“牛股”獲利的心理，通過微信群、APP、抖音號等互聯網平臺誘騙眾多投資者在特定時間集中高位接盤，從而實現將股票順利從“莊家”轉移到“散戶”手中的違法目的。

“殺豬盤”股票完成倒倉后，就會在短期內連續大幅下跌，導致受害人巨額虧損。

以中路股份為例，9月28日，公司股價低開并迅速跌停，全天收報10.06元/股，9月29日，股價繼續大跌7.26%，在公司股吧里，有投資者表示遭遇“殺豬盤”。以9月25日成交均價11.20元/股計算，9月25日買入中路股份的股民在25日至29日的3個交易日中，虧損近17%。

（應受訪者要求，文中“王平”為化名）

（本文刊發于《中國經濟周刊》2020年第19期）