繼往開來的反洗錢工作

文/余培 王璐 董聰 編輯/韓英彤

新中國成立70周年、中美建交40周年、澳門回歸20周年、五四運動100周年、改革開放40周年、亞太經合組織成立30周年……已經過去的2019年，見證了中國諸多榮耀。而對于中國反洗錢事業來說，同樣有著很多值得銘記與關注的歷史性瞬間。

2019年的反洗錢工作：值得銘記

中國正在進入全球反洗錢的最高舞臺

作為FATF中國第四輪互評估的重要環節，金融行動特別工作組（FATF）的國際專家于2018年夏季訪問了中國。中國人民銀行會同反洗錢工作部際聯席會議各相關成員單位，為此精心準備，提交了4000多頁的評估材料、200多份法律規范、500多個典型案例，并與評估組舉行了90多場磋商，配合評估組順利完成了互評估工作。

2019年4月17日，FATF向全球公布了《中國反洗錢和反恐怖融資互評估報告》。報告中，FATF充分認可了近年來中國政府在反洗錢工作方面取得的積極進展，認為中國的反洗錢體系具備良好的基礎。這是對中國反洗錢工作開展十余年來所取得成果的高度評價。

進一步完善反洗錢、反恐怖融資政策框架體系

正如《中國反洗錢和反恐怖融資互評估報告》所指出的，中國反洗錢工作部際聯席會議機制運行有效，金融業反洗錢監管工作取得了積極進展。可以說，在過去的2019年，金融業各監管部門的反洗錢、反恐怖融資政策框架體系，都得到了進一步的發展和完善。

2019年2月21日，中國銀行保險監督管理委員會發布《銀行業金融機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》。該《辦法》要求銀行業金融機構應當建立健全洗錢和恐怖融資風險管理體系，全面識別和評估自身面臨的洗錢和恐怖融資風險，并采取與風險相適應的政策和程序。

2019年5月，中國證監會召開系統反洗錢工作聯席會議。會議要求，證券業系統應當深刻認識反洗錢監管工作對維護資本市場穩定、健康發展的重要意義，把反洗錢工作放在更加重要的位置，以實際行動推進行反洗錢工作。

2019年6月24日，為推動互聯網金融從業機構加強反洗錢和反恐怖融資風險管理及內控機制建設，中國互聯網金融協會正式發布了《互聯網金融從業機構反洗錢和反恐怖融資風險管理及內控框架指引手冊》。

完善防逃制度機制

十九屆中央紀委三次全會明確指出，“扎實開展重點個案攻堅，完善防逃制度機制，一體推進追逃防逃追贓工作”；黨的十九屆四中全會明確要求，“推進反腐敗國家立法，促進反腐敗國際合作”。這些指示、要求，為進一步深入開展追逃追贓工作、堅定不移地推進反腐敗斗爭，指明了工作方向。我國相關部門正以永遠在路上的堅韌和執著，積極促進反腐敗國際合作，努力鞏固和發展反腐敗斗爭所取得的勝利成果。

2019年12月，天網2019的追逃追贓成績單公布。2019年1至10月，全國共追回外逃人員1634名，同比增長69%。其中黨員和國家工作人員741人，包括“百名紅通人員”4人，追贓金額約29.54億元人民幣。

近年來，隨著國家監察體制改革的持續深入，海外追逃力量得到進一步優化整合，推動反腐敗綜合執法國際協作持續深化，追逃力量不斷增強。亮眼的追逃、追贓成績單再次說明，不管腐敗分子逃到哪里，都將緝拿歸案、繩之以法。

2020年的反洗錢工作：至關重要

加快對修訂《反洗錢法》的研究論證

2019年十三屆全國人大二次會議期間，有代表建議修改《中華人民共和國反洗錢法》（下稱《反洗錢法》），包括擴大洗錢上游犯罪類型，擴展反洗錢義務主體范圍，完善反洗錢義務和反洗錢調查相關規定，加強部門間分工協作，確立風險為本的工作理念，強化反洗錢和反恐怖融資監管，提高行政處罰懲戒力度，加強反洗錢國際合作等。

1.2缺乏尊重與耐心在病患高發期,迫于臨床的緊急需求,溝通時采用命令的語氣等等造成雙方互不尊重;發生小的爭議時互相推諉、推卸責任;不尊重消毒滅菌的專業性、復雜性、時效性,經常性提出不合理要求。

對于相關建議，中國人民銀行表示，下一步將繼續收集社會各界對《反洗錢法》修訂的意見和建議，在完成相關調研、開展座談、建議收集等工作的基礎上，推動該法的修訂。

近期，全國人大財經委建議中國人民銀行加強對修訂《反洗錢法》的研究論證，做好有關的基礎準備工作，適時提出修法建議，爭取列入全國人大常委會年度立法工作計劃安排審議。及時修訂《反洗錢法》，將有利于夯實法律基礎，提高打擊洗錢犯罪活動的有效性；有利于履行國際義務，提高我國國際形象和在反洗錢領域的話語權。

數字貨幣反洗錢國際規則值得關注

2019年8月18日，新華社受權發布的《中共中央國務院關于支持深圳建設中國特色社會主義先行示范區的意見》提出，支持在深圳開展數字貨幣研究與移動支付的創新應用。

2019年10月，為期三天的首屆外灘金融峰會在上海召開。中國國際經濟交流中心副理事長黃奇帆在會上透漏，我國對數字貨幣（DCEP）已經研究了五六年，并趨于成熟；中國人民銀行很可能成為全球第一個推出數字貨幣的央行。

2020年1月10日，全球各國的反洗錢監管部門齊聚法國巴黎，集中討論了如何更為有效地監管虛擬資產和虛擬資產服務提供商。隨著時代的飛速發展，不斷涌現出的新技術、新服務和新產品，為傳統金融產品提供了有效的替代方案，在賦予其新的生命的同時，也全面提升了金融普惠的程度。中國能否抓住這一歷史性機遇，引領數字貨幣反洗錢國際規則的全球話語權，值得關注。

加強對境外運營風險的管理

2019年二季度，與中美貿易摩擦爆發和美國退出伊朗核協議相伴，全球經濟復蘇遇阻，地緣局勢顯著升溫。進入三季度，美國對伊朗重啟的首批制裁措施開始生效。

與過往白宮政策相比，特朗普政府現在所采取的制裁措施變得更加單邊化。而這種法律沖突，正在給全球企業帶來日益復雜的制裁風險，特別是在美國尋求借助制裁工具來對伊朗、朝鮮以及委內瑞拉持續施壓時。

因此，對于中國企業以及金融機構來說，應當盡早研究并掌握全球各國監管當局的法令，堅持貫徹《中國銀監會關于進一步加強銀行業金融機構境外運營風險管理的通知》（銀監發〔2016〕5號）以及《法人金融機構洗錢和恐怖融資風險管理指引（試行）》（銀反洗發〔2018〕19號）等文件精神，未雨綢繆，對跨境業務風險合規管理工作給予更多的重視與資源投入。

認識反洗錢工作的重要意義

2017年，根據國內外反洗錢、反恐怖融資和反逃稅工作的新形勢，按照中央全面深化改革領導小組的部署，中國人民銀行、稅務總局和公安部作為牽頭部門，會同反洗錢工作部際聯席會議各成員單位，共同研究制定了《關于完善反洗錢、反恐怖融資、反逃稅監管體制機制的意見》。

2019年12月26日，反洗錢工作部際聯席會議第十次工作會議在京召開。會議學習了中央領導同志關于加強反洗錢工作的重要批示精神，分析了當前反洗錢工作的形勢，并對下一階段反洗錢工作的任務進行了部署。

今后，反洗錢部際聯席會議成員單位將會從維護國家經濟金融安全、打擊金融洗錢犯罪行為、提高國家治理能力和參與全球治理的角度，進一步提高對反洗錢工作重要意義的認識，切實提高其政治站位；同時，進一步完善部際聯席會議工作機制，加強反洗錢監管工作的統籌協調，牽頭單位與成員單位各負其責，密切配合，以反洗錢國際評估整改為契機，按照反洗錢國際標準和互評估提出的整改建議要求，把需要完成的工作落實到位，把需要補齊的短板盡快補齊，全面提升我國的反洗錢工作水平。

在國際上，洗錢、恐怖融資和逃稅已經成為全球性公害。在2016年G20杭州峰會的公報中，習近平主席和各國領導人共同承諾，要完善制度，提升國際社會打擊洗錢、恐怖融資和逃稅的能力；同時，在該次峰會上還發布了在2014年APEC《北京反腐敗宣言》基礎上制定的《二十國集團反腐敗追逃追贓高級原則》，在構建國際反腐敗新格局目標下發出了“中國聲音”。