涉眾型經濟犯罪案件的主要特點及防控對策

戴學東

安徽工業經濟職業技術學院，安徽 合肥 230051

21 世紀以來，隨著我國經濟高速發展，大量的涉眾型經濟犯罪案件也呈現出高發態勢，而且這些案件的犯罪形態與犯罪方式等也在發生不斷的變化。通過深入分析和明確涉眾型經濟犯罪案件所具有的主要特點，能夠幫助民眾更好的辨別涉眾型經濟犯罪，增強民眾的財產防護意識，進而有效遏制涉眾型經濟犯罪案件的發生。

一、涉眾型經濟犯罪概念

所謂涉眾型經濟犯罪是指集資詐騙、傳銷、非法銷售和非法吸收公眾存款等犯罪活動，該類犯罪案件中受害人數量龐大及不特定等特點。合同詐騙、證券犯罪、假幣銷售等其他類型的經濟犯罪同樣具備涉眾性，這也使公安部門對涉眾型經濟犯罪案件的范疇進一步拓寬。對于涉眾型經濟犯罪案件來說，依據其參照罪狀方式，可將其進一步細分，即敘明犯罪和簡單犯罪。其中，敘明犯罪能夠對涉眾型經濟犯罪的特征及罪名進行詳細描述，例如非法經營、傳銷、集資詐騙等，這些罪名全部都是涉眾型經濟犯罪的范疇。而對于簡單罪狀，則其罪名只是具備涉眾性，即有著大量的受害者，并且主要是給受害者的財產造成了損失。

二、當前我國涉眾型經濟犯罪案件的一般特點

（一）案件高發態勢明顯

就目前來看，涉眾型經濟犯罪案件正呈現出高發態勢，而且這類案件的發生頻率非常高。以安徽省合肥市為例，在2015 年至2018 年的短短3 年間，涉眾型經濟犯罪案件的審理數量便多達50 起，而犯罪人數則達到了120 人[1]。在這些涉眾型經濟犯罪案件中，非法吸收公眾存款、傳銷活動、集資詐騙為罪名的案件數量分別為38 起、8 起、4 起。此外，我國其他省份的涉眾型經濟犯罪案件也頻繁發生，并且這一數值還在不斷增長。由此可見，我國的涉眾型經濟犯罪案件呈現出非常明顯的高發態勢。

（二）涉案金額巨大、涉案人數眾多

據相關調查研究表明，我國平均每年所發生的涉眾型經濟犯罪案件高達7 萬余件，其中主要以非法集資、洗錢和傳銷等為主，這類案件在各個省份均有發生，涉及地域廣、金額大、受騙群眾多，跨省犯罪形式普遍，對社會造成了極大的危害。例如，2009-2010 年在廣州省佛山中發生的一起涉眾型經濟犯罪案件中，犯罪分子唐美群便通過高額利息來吸引廣大民眾進行虛擬投資，從而使非法集資金額達到5 億元以上。最后卻因資金鏈斷裂，走投無路投案自首。

（三）犯罪手段更加多變

就目前來看，我國涉眾型經濟犯罪案件呈現出跨國、跨省、跨市以及跨領域犯罪的特點，其犯罪手法也變得更加多變。犯罪分子利用了民眾在投資心理上的盲目性、貪圖小利和為了獲取高額利潤的心理，將高回報率作為斂財行騙的誘餌。并且在許多涉眾型經濟犯罪案件中，其所涉及到的領域更是囊括了金融、戶籍社保、房地產等諸多領域，這給民眾的財產造成了極為巨大的損失。

三、我國涉眾型經濟犯罪案件的主要特點

（一）犯罪手段的隱蔽性增強

在涉眾型經濟犯罪中，犯罪分子常常會通過各種新的理念、新的事物以及市場經濟熱點等為詐騙的誘餌來設置陷阱和騙局，吸引更多的人來開展宣傳，以此騙取廣大人民群眾的資金。警方會開展對涉眾型經濟犯罪的打擊，為了逃避警方偵察，犯罪分子的手段也會越來越隱蔽，并嘗試利用合法外衣來掩飾其犯罪行為。例如，在市場中存在許多理財產品，犯罪分子會以高收益為誘餌，并在實際實施中通過合作經營方式、以小博大、概念化炒作等方式來實現，以此吸引消費者投資。

（二）犯罪日趨公開化

涉眾型經濟犯罪還具有日趨公開化的特點，在互聯網飛速發展的新時代下，網絡已經普及到民眾的日常生活中。由于網絡的交互性、虛擬性、便捷性等特點，犯罪分子利用互聯網來對其犯罪行為實施立體化包裝。借助于網絡的虛假外衣來進行掩護，這也使犯罪分子的犯罪行為變得非常隱蔽，同時也有助于其開展非法集資、傳銷以及非法經營等活動。部分犯罪分子通過公司運營的公開方式，鼓勵大眾成為其公司中的會員，或是鼓勵消費者通過充值購物，以積分的方式來進行非法集資[2]。犯罪分子通過對民眾投資需求的利用，采取策劃編制等方式來掩蓋其欺騙行為，以此得到高額回報。此外，犯罪分子還擅于通過網絡平臺來推廣和夸大其虛假謊言，如向大眾吹噓其公司的未來發展前景、夸大公司的營業規模等，以此蠱惑民眾，進而騙取民眾的資金。犯罪分子還會通過互聯網來實施炒匯，以網絡基金等類似公開的形式對股民或投資者的資金進行騙取或非法外匯買賣。由此可見，犯罪分子的犯罪手段正日益革新，而且通過網絡平臺來進行公開化的掩護，其犯罪行為具有非常強的隱蔽性，這使得廣大民眾極易受到欺騙，并且公安機關在偵破過程中也存在極大難度。

（三）犯罪呈現嚴密組織性與職業化

在涉眾型經濟犯罪案件中，許多案件中的犯罪組織都呈現出比較嚴密的組織化特點，而犯罪分子也變得越來越職業化，這使得犯罪分子的欺騙行為變得更加隱蔽，詐騙手段日益多元化。部分犯罪分子為了達到騙取資金目的，利用合法外衣來掩蓋其非法活動，例如為公司辦理營業執照和租憑辦公場所，或是開展產業推廣活動，設立分公司等，從而使其違法犯罪活動得以利用實體形式來偽裝起來，通過實體來獲取民眾信任，并以此來騙取數額巨大的資金。除此之外，涉眾型經濟犯罪案件在組織上非常嚴密，有著極強的專業性，無論是預謀犯罪、犯罪實施等各個環節都是經過精心設計的，所有的犯罪過程有著明確的分工。一些涉眾型經濟犯罪案件中，犯罪分子之間常常是親屬或朋友關系，這使其往往會相互包庇，加大公安機關的審問難度。并且，因涉眾型經濟犯罪案件中的犯罪分子正變得越來越職業化，使公安機關在開展犯罪行為打擊時受到了極大阻礙[3]。

四、涉眾型經濟犯罪案件的防控對策

（一）全面做好教育預防工作，強化正確的理財宣傳

要有效防控涉眾型經濟犯罪案件的發生，必須全面做好涉眾型經濟犯罪的宣傳教育預防工作，強化正確的理財宣傳，通過以案說法的方式，使民眾能夠正確認識到涉眾型經濟犯罪的特點。對于涉眾型經濟犯罪來說，其往往是通過“口口相傳”或“推介會”的方式來進行詐騙的，所以檢察院在案件受理時，需要把涉眾型經濟犯罪案件的辦案情況第一時間向廣大人民群眾進行公開，并采取以案說法來加強民眾的法治宣傳教育，以此增強民眾的法治理念，使其能夠對涉眾型經濟犯罪有效辨別，并使其投資理念得到正確的引導。公安機關和檢察員還應建立相應的信息平臺，通過該信息平臺來及時收集、整理和匯總非法集資信息，并將這些非法集資信息進行發布。同時要建立投訴通道，由社會大眾利用網絡來核實與查證有投資意向公司的相關投資項目及資質，并鼓勵公民大眾通過電話投訴、熱線投訴、上門投訴等多種方式來積極舉報各種涉眾型經濟犯罪活動，以便于公安機關更好的對涉眾型經濟犯罪進行偵察[4]。當社會中發生涉眾型經濟犯罪案件時，所有涉及到的知情人員在未經允許的情況下，嚴禁將案件信息向外界透漏，以此防止案件信息被個別人士所歪曲誤解，從而消除社會輿論給經濟型犯罪案件的偵察和審理造成不利影響。

（二）開展多部門協同配合，使犯罪行為無所遁形

現階段，我國涉眾型經濟犯罪正處于高發態勢，因此必須要對該類犯罪予以嚴厲打擊。對于涉眾型經濟犯罪來說，其案件偵查是非常復雜的，尤其是互聯網技術高速發展的背景下，犯罪分子往往會利用第三方支付平臺或互聯網平臺來開展各類犯罪活動，這使得其犯罪手段變得非常隱蔽，大大提高了公安機關對該類案件相關證據的搜集難度。為此，在對涉眾型經濟犯罪案件實施有效防控的過程中，應從兩個方面來進行入手：一方面是由多部門采取提前性的介入行為，也就是對那些具有涉眾型經濟犯罪特點的經濟活動實施嚴格監管，以此防止涉眾型經濟犯罪的發生，盡最大限度的減少民眾損失。另一方面則是由公安機關和檢察機關進行有效配合，在涉眾型經濟犯罪案件進行審查與辦理過程中，對其會計同賬目、電子交易記錄等證據進行搜集和整理，由多部門共同配合來對涉眾型經濟犯罪案件的偵查和訊問方案進行科學合理的制定。除此之外，各相關部門要充分發揮自身職能，高度重視涉眾型經濟犯罪，多部門協調與配合，助力偵辦涉眾型經濟犯罪案件。考慮到還有一些涉眾型經濟犯罪案件存在一定的行政違法行為，并且事態發展會增加案件的嚴重程度，所以司法機關在認定當事人存在刑事犯罪時，必須要在第一時間內暫停對其行政違法的辦案程序，防止發生行政與刑事司法之間的脫節。同時，還有一些涉眾型經濟犯罪案件存在跨省、跨市的犯罪行為，所涉及到的民眾數量龐大，此時需要各個涉案區域的公安部門進行密切配合，由公安廳進行統一指揮與協調，以此設立對應的專項辦案小組。借助于公安系統來對案件中的各類信息進行第一時間的搜集與整理，確保同一案件的所有涉案地區辦案人員都能夠對案件偵辦進度進行隨時查閱，并且在進行案件偵查時，需要在信息交流系統中對書面證據、筆錄證據等進行及時上傳，以確保案件偵查人員能夠共享案件的偵辦信息。

（三）加快辦案手段革新，提高辦案速度與質量

在現階段涉眾型經濟犯罪案件中，犯罪分子的犯罪手段正日益多元化，這給這類案件的偵查帶來了極大難度。公安機關和檢察機關也同樣要不斷的革新辦案手段，確保涉眾型經濟犯罪案件能夠得到有效的偵破，全面提高辦案效率，使受害者的損失得到最大限度的挽回。為此，公安機關等部門需要對公告程序進行提前設置，當發現涉眾型經濟犯罪時，應當立即立案，并通過互聯網、廣播電視來對涉案受害者的申訴時限進行告知，并對其進行登記。在案件取證階段，如果受害者是本地人，則可直接向當地公安機關報案，由辦案人員對其進行詢問，并做好筆錄。而受害人則需依據相關規范來對筆錄表格進行填寫，然后由辦案人員進行嚴格審核，以此保證受害人填寫正確無誤后進行妥善保管。當受害者處于異地時，公安機關則可通過公安系統中的查詢界面來實施補充取證，然后在系統中準確錄入電子筆錄。通過對安徽省合肥市在2015 至2018 年所發生的涉眾型經濟犯罪案件進行分析可知，該類案件所涉及到的資金非常巨大，而且由于犯罪地域較為廣泛，這使得案件中的受害者資金出現很復雜的流動。為了加快辦案進程，公安機關等部門在對涉眾型經濟犯罪案件進行偵辦時，需根據實際情況來對云計算、大數據等技術進行積極的應用。例如當前已經有公安機關在對涉眾型經濟犯罪案件進行處理時，嘗試性的通過專業化數據分析軟件來實現對案件相關信息的模型化分析，如涉案企業的銀行流水、會計賬目等都可借助于云計算、大數據技術來實施深入的統計與分析，進而使辦案人員的偵查工作量大大減少，有效提高了辦案效率，同時也使涉眾型經濟犯罪案件得到了更加高效的防控。

五、結語

總而言之，隨之我國經濟的快速發展，民眾的投資需求變得日益強烈，不法分子充分利用民眾的投資心理來實施詐騙，因涉眾型經濟犯罪案件牽涉到的受害者數量多、波及范圍廣泛、涉案資金巨大，公安機關偵破難度大。因此，必須要明確涉眾型經濟犯罪案件的主要特點，并針對其特點制定對應的防控對策，這樣才能最大限度的避免該類案件的發生，有力保障社會民眾的切身利益。