基于知識圖譜的我國財富管理研究熱點分析

陳浩義，張毅君，衣春波，牛金虎

(1.山東工商學院 圖書館，山東 煙臺 264005)；2. 華東師范大學 經濟與管理學部，上海 200062)

自改革開放以來，我國經濟發展取得了前所未有的巨大成就。GDP總量穩居世界第二位，外匯儲備躍居世界第一位。居民的個人收入也保持了持續穩定的增長，2015-2019五年間，全國居民人均可支配收入平均增長6.7%，2019年人均可支配收入達到30 733元。在新冠病毒疫情肆虐的嚴峻形勢下，2020年前三季度，全國居民人均可支配收入23 781元，比上年同期名義增長3.9%。我國經濟和科技的快速發展極大地促進了整個社會財富總量的增加，如何對巨量的社會財富進行科學有效的管理，促使社會財富積累穩步增長并發揮最大的財富效應已成為國家、組織和個人層面密切關切和需要迫切解決的問題。在我國社會財富不斷增長的大背景下，對財富管理理論的研究和探索不僅具有重要的理論價值，且在現實經濟生活中具有重要意義。通過高效、專業的財富管理能夠有效地集中居民財富和社會資本，優化資本配置；增強金融企業的核心競爭力；完善國家財政保障體系；營造安全穩定的投融資環境和金融秩序；構建科學的分配制度；樹立正確的財富觀。

傳統的財富管理內涵分為狹義和廣義兩種界定方式。狹義的財富管理指專為高凈值人士提供的高端服務，即財富管理機構根據各個客戶的特定風險承受能力，制訂及實施長期資產配置計劃，制定個性化的投資策略，提供全方位的財富管理服務，包括私人銀行、信托及遺產服務等；廣義的財富管理是金融服務業的重要分支和新興領域，是指金融機構和其他相關機構受客戶委托，以對客戶的資產進行規劃和投資為核心的內容開展的資產配置、顧問咨詢等多種服務，并延伸至為其個人及家庭財富相關事務提供的增值服務。以上對財富管理狹義和廣義的內涵界定，都是從傳統的財富管理需求視角進行的。但是，在財富管理的客觀實踐中，財富管理行為涉及到多個維度，諸多因素影響到財富管理行為。對財富管理的認識僅僅局限于用戶需求的視角是遠遠不夠的，我們要充分認識到財富管理行為的多方面影響，并從財富管理供給者視角、財富管理效應、財富管理思想等多維度來認識和研究財富管理問題。

知識圖譜是文獻計量學的重要內容，是知識的結構化和語義化的形象表達形式,具有的強大的語義處理和互聯組織能力,為知識網絡的智能化展現提供了基礎。如何借助知識圖譜技術，勾勒出我國財富管理領域研究概況，并對相應的研究熱點問題具體剖析具有較為重要的理論和現實價值。

在我國財富管理實踐不斷拓展的情景下，我國財富管理領域理論研究得到了較大的進展，研究者從不同維度對財富管理領域的相關理論問題進行了較為廣泛的探究，取得了一系列研究成果。為了明晰我國財富管理領域理論研究已取得的成果特征和研究發展趨勢，本文將我國研究者的論文文獻為研究對象，以知識圖譜構建為手段，系統梳理和展現我國財富管理領域研究現狀，剖析研究熱點問題，以期對于明確我國財富管理領域理論研究方向，指導財富管理實踐起到一定的引導作用。

一、數據來源與研究方法

(一)數據來源

本文研究數據來源于中國知網學術期刊數據庫。為了保證研究文獻數據的質量和時效性，使數據能夠有效的反映出我國財富管理領域理論研究水平和特征，在文獻檢索過程中設置如下：文獻來源類別設定為核心期刊、CSSCI來源期刊和CSCD來源期刊；檢索條件設定為篇名中含有“財富”一詞；檢索時間跨度為2011年至2020年。

通過文獻檢索，得到有關“財富管理”領域相關文獻1315篇，剔除非學術文獻以及與本領域無關的文獻，共得到“財富管理”領域學術性論文989篇。

(二)研究方法

本研究以財富管理領域知識圖譜構建為基點，通過文獻梳理探究、分析財富管理領域理論研究熱點。

知識圖譜利用可視化的方法對人們所擁有的知識資源和知識資源載體進行描述，并且通過挖掘、分析、繪制和顯示科學知識的方法把關系顯示出來，推進科技的研究與合作發展[1]。知識圖譜構建與分析多種不同的工具，盡管每一種類型的分析工具有所不同，但對于文獻計量分析、知識圖譜構建原理及目標沒有大的區別，此類分析工具的使用可以有效的彌補傳統文獻計量分析手段的不足。

本文利用美國德雷塞爾大學信息科學與技術學院陳超美博士的CiteSpace5.7.R1軟件包為分析工具對財富管理領域相關文獻進行文本挖掘和可視化分析。CiteSpace是一款應用于 Java環境下的能為科學研究以及情報分析人員提供文獻計量分析的軟件工具包，通過可視化分析科學文獻以發現科學發展趨勢和熱點問題。

二、財富管理研究熱點知識圖譜

研究熱點是指在某一時間段內或某時期受到研究者廣泛關注的領域或研究問題，它表現為一系列具有相互關系且數量較多的文獻同時研討某一學科問題[2]。關鍵詞是學術論文構成中的重要部分，關鍵詞的作用是文獻標引。學術論文的關鍵詞是從其題名、層次標題和正文中選出來的、能反映論文主題概念的詞或詞組[3]。在對文獻計量分析過程中，對高頻關鍵詞的共現分析是確定學科領域研究熱點的重要方法。

本文研究過程中，將中國知網學術期刊系統中核心期刊數據庫、CSSCI來源期刊數據庫和CSCD來源期刊數據庫中收錄的2011-2020年有關財富管理領域的相關文獻989篇導入到CiteSpace5.7.R1軟件包中。參數設置方面，Node Types(網絡節點)選擇keyword(關鍵詞)，設置系統默認閾值，生成以“關鍵詞”為節點的財富管理領域研究熱點知識圖譜(見圖1)。

圖1中每一個十字形或節點代表一個關鍵詞，關鍵詞節點的字體大小代表關鍵詞出現頻次的多少，節點間的連線代表關鍵詞之間的共現關系。關鍵詞節點字體越大，說明這一關鍵詞出現的頻次就越多，表明它們是財富管理領域研究的熱點問題。文中對出現頻次≥10次的關鍵詞進行整理排序，見表1。

圖1 2011-2020年財富管理領域關鍵詞共現知識圖譜

從圖1和表1可以看出，財富效應、主權財富基金、財富、財富分配、財富觀、財富管理、社會情感財富等關鍵詞共現頻率較高，分別達到164、92、52、30、26、25、24，此類關鍵詞反映出財富管理領域研究熱點問題。

表1 2011-2020年出現頻次≥10次的關鍵詞

除關鍵詞共現頻次外，科學研究熱點的另外一個指標為關鍵詞的中介中心性。在CiteSpace中，中介中心性超過0.1的節點稱為關鍵節點。本文對中介中心性≥0.1的關鍵詞做了統計，通過中介中心性可以從另一個角度反映出財富管理領域的研究熱點問題，關鍵詞中介中心性統計見表2。

從表2關鍵詞中介中心性可以看出，中介中心性值比較高的有財富效應(0.58)、主權財富基金(0.53)、影響因素(0.3)、財富(0.23)、財富創造(0.21)、影響(0.21)、財富分配(0.2)、財富管理(0.2)、收入分配(0.16)、消費(0.15)、財富觀(0.12)等，較高的中介中心性反映出這些關鍵詞對應該領域的學術研究熱點。

表2 2011-2020年中介中心性≥0.1的關鍵詞

對照比較表1、表2可以看出，共現頻次較高的關鍵詞大都具有較高的中介中心性，這說明通過高頻關鍵詞和較高的中介中心性都可以較客觀地反映出財富管理領域的理論研究熱點，兩者沒有沖突。通過關鍵詞高頻共現和高中介中心性分析，我們發現近十年來我國研究者對財富管理領域的研究熱點主要集中在財富效應、主權財富基金、財富分配、財富觀及財富管理等方面，通過對涉及到這些關鍵詞的相關文獻進一步梳理分析，就可以明確我國研究者在財富管理管理領域所關注的具體研究問題，從而對財富管理領域的研究熱點問題有一個明確的認識。

三、財富管理領域研究熱點分析

(一)財富管理問題研究

1.財富管理內涵界定

財富管理內涵的界定是財富管理研究的基礎，國內研究者者并未將財富管理同資產管理、私人銀行、投資公司等概念做嚴格的劃分。高自強、曹飛燕認為財富管理是為高凈值人士提供各種金融服務，以求達到保值、增值的目的[4]。王增武等基于生命周期假定的消費函數理論,給出以財富保全、財富增值、財富保障和財富傳承為目標導向的財富管理定義,并指出財富管理是結構化的資產管理[5]。李君平則強調了私人財富管理, 認為私人財富管理主要是針對高凈值客戶的定制化服務,對客戶的資產、負債、流動性進行管理[6]。智信資產管理研究院從服務客戶的角度認為財富管理是以客戶為核心，通過分析客戶財務狀況和風險偏好發掘其財富管理需求，制定財富管理目標和計劃，平衡資產和負債，以實現財富的積累、保值、增值和轉移。

2.金融機構財富管理研究

隨著經濟結構的深化改革，資本市場的發展及銀行、保險等金融機構用戶需求的日益多元化，財富管理漸已成為這些機構新的利潤增長點。高自強、曹飛燕用財富管理的視角明晰商業銀行的業務發展方向，認為財富管理是商業銀行從傳統的信用中介轉變為綜合金融服務商的基礎理念[7]。楊超認為財富管理時代背景下，保險機構要改變經營模式、開拓新的業務范圍和盈利空間，通過確立財富管理戰略定位、細分財富管理市場、打造跨行業財富管理平臺等手段應對新的環境變化[8]。朱有為則在界定數字化財富管理內涵基礎上，提出了證券公司數字化財富管理的發展定位、模式以及相關政策建議[9]。

3.家族企業

財富管理研究在家族企業資產快速增加的背景下，探究有特色的家族財富管理模式具有重要意義。對家族企業財富管理研究主要包括兩個方面：一是以現有的經濟、金融等理論為基礎，從微觀方面探究家族企業財富增長機理；二是基于文獻和資料的分析，探索具有中國文化特色的家族財富管理范式[10]。王增武以晚清盛宣懷家族為例，重點研究了基于歷史文化背景下的家族財富增值、保全和傳承策略，并提出了對當下家族財富管理的經驗借鑒[11]。

4.特定環境下財富管理研究

王聰聰等分析了互聯網金融對金融科技、財政政策、貨幣政策、行為金融、風險管理與公司金融等領域的影響,肯定了互聯網金融的積極作用以及出現的信用風險、信息安全、金融監管等問題[12]。陸岷峰、王婷婷也分析了互聯網對財富管理行業作用機制，并梳理出互聯網財富管理的風險，提出互聯網財富管理發展路徑[13]。隋璐分析了平臺經濟背景下財富管理行業發展特征，認為平臺經濟的發展帶動了財富管理數字化轉型,形成的線上線下結合、產學研用協同、大中小企業融合的創新創業格局[14]。

(二)財富效應問題研究

對財富效應問題的研究主要集中在房產效應問題和股東權益財富效應問題方面。

1.房產財富效應問題研究

國內對房產財富效應問題的研究主要關注房產財富效應的作用機制和影響因素。在房產財富效應作用機制方面更多的是關心房產財富效應與居民消費之間的作用關系。

(1)房產財富效應與居民消費的關系研究

近年來由于全國性的住房價格上漲，我國居民的家庭財產結構發生了很大變化，房產價值在家庭財產結構中的比例達到了較高的水平。在此背景下，探究房產財富效應對居民消費的影響自然成為研究者關注的問題。研究者對于房產財富效應與居民消費間的關系存在兩種不同的觀點，一種觀點認為住房價格的持續上漲抑制了居民消費，另一種觀點則認為住房價值的增加促進了居民消費。周守亮、趙彥志認為我國各省的房產財富效應明顯不同,發達地區表現出明顯的負向效應，影響居民消費的主要因素是其可支配收入[15]。余新平、熊德平通過中國家庭追蹤調查的數據研究了城鎮家庭房產的財富效應問題，認為房產價值變化對家庭消費的影響總體上并不顯著[16]。與此相對應，嚴艷、陳磊通過實證研究，認為盡管居民收入是影響消費的重要因素，但自2013年以來,居民收入對消費的影響有所下降，而房產價值和金融資產對居民消費的影響明顯增強[17]。何興強、楊銳鋒也關注了房價與收入的相對關系對居民消費的影響，認為房價收入比高時家庭消費水平也相應較高[18]。

(2)房產財富效應影響因素研究

房產財富效應的影響因素也是研究者關注的主要問題，其中以政策因素影響住房市場財富效應的研究較多。

國內研究者對政策因素影響住房市場財富效應的研究較多。朱大鵬、陳鑫研究了貨幣政策對房產財富效應的影響，認為降低擴張性貨幣政策能夠促進消費、投資和總產出的顯著性[19]。王勇認為貨幣政策沖擊不能有效控制住房價格,但會通過住房價格對無信貸約束家庭消費率的直接財富效應和受信貸約束家庭消費率的資產負債表效應產生顯著的影響[20]。

除政策因素外，研究者也注意到其他因素對房產財富效應的影響，如風險態度對房產財富效應的影響等。紀晗基于家庭調查數據的研究，認為經濟社會生活中的不確定性會提高家庭風險態度，而家庭風險態度對房地產財富效應則產生顯著影響,住房財富對消費的影響隨著風險厭惡程度的增大而減弱[21]。

2.股權財富效應問題研究

基于股權而形成的財富效應是研究者關注的另一個主要問題，其中包括股市的收益所產生的財富效應、上市公司發行可轉換債券的股東財富效應、融資方式對股東財富效應的影響、跨國并購對股東財富的影響等問題。

(1)股市財富效應研究

國內研究者對股市財富效應的作用機制進行了較為廣泛的研究，研究結果也呈現出了兩種不同的觀點。一種觀點認為股市收益不存在明顯的財富效應，如趙慶明、郭孟暘通過建立居民收入、消費支出、股市市值和購房支出等變量之間的關系來研究我國股市的財富效應，認為居民消費主要受收入的影響,股市的財富效應不顯著[22]。而另一種觀點則表明我國股市收益存在著明顯的財富效應，如戴淑庚、許俊通過實證研究，認為我國股市收益的財富效應在長期內均衡穩定[23]。

針對股市財富效應問題的研究出現不同的結果，趙慶明、郭孟暘指出現不同的研究結果往往是由于研究所依據的數據時間維度的不同[22]。

(2)可轉換債券財富效應研究

關于上市公司發行可轉換債券的股東財富效應問題，研究者分別從理論及實證的方法進行了考察，但并未得出統一的結論。張學平等通過對中國上市企業可轉換債券發行前后的股東財富效應進行了檢驗，發現大部分企業都能夠從可轉換債券發行事件中獲益[24]。而鄒秉辰等研究了我國74個上市公司可轉債樣本，指出上市公司可轉債的發行具有顯著為負的短期公告效應，體現為股東財富的明顯下降[25]。

(3)融資方式財富效應研究

關于不同融資方式對股東財富效應的影響研究，國內研究也進行了一定程度的探討。張娟、海亮通過理論及實證研究，認為國內上市公司跨境并購債務融資方式相比股權融資方式能夠在短期內給股東帶來更多的財富效應[26]。李興玉等研究了員工持股計劃的財富效應問題，認為員工持股計劃本身的價值也能增加股東財富,但不如行情為股東帶來的財富效應大[27]。

(三)主權財富基金問題研究

主權財富基金在世界范圍內的快速發展，引發了各國政府、國際社會以及企業界的高度重視，自然也引起了學術界的關注。我國研究者對主權財富基金的相關問題進行了較為廣泛的研究，研究內容主要包括主權財富基金的概念、來源及發展，主權財富基金的影響機制，主權財富基金的投資收益等。

1.主權財富基金的概念、分類及發展研究

主權財富基金一詞最早由美國經濟學家羅薩諾夫提出，他認為在財政與外匯儲備盈余出現累積的國家里政府會成立專業投資機構來管理這部分盈余資金，即主權財富基金[28]。此后，諸多國際組織及各國金融機構及相關研究者對主權財富基金概念提出了多種不同的界定。戴利研、楊曉曦認為可以從廣義和狹義兩個維度界定主權財富基金：廣義的主權財富基金包括主權財富基金、養老基金和貨幣管理部門；狹義的主權財富基金是指一國政府利用超額的外匯儲備或財政盈余建立的主權投資機構[29]。

對于主權財富基金的來源，國內研究者認為主權財富基金主要來源于自然資源出口獲得的外匯收入、外匯儲備和預算結余以及國際援助基金的撥款。如周軼海認為主權財富基金來源可以分為商品基金和非商品基金，其中商品基金的資金主要來源于商品出口；而非商品基金的建立通常是通過官方外匯儲備資產的轉移來實現[30]。戴利研、楊曉曦認為主權財富基金來源包括財政盈余、外匯儲備、中央公積金的繳費收入等方面[29]。

對主權財富基金的分類依賴于資金來源和目的。戴利研、李震依據資金來源不同,指出主權財富基金分為資源型商品基金與非資源型商品基金，不同種類的基金有著不同的投資目標與發展戰略[31]。依據資金目的，有研究者認為主權財富基金可以分為穩定基金、儲蓄或未來世代基金、養老金儲備基金、儲備投資基金、戰略發展主權財富基金五種類型。

自科威特成立科威特投資委員會(1953)和科威特投資局(1956)以來，主權財富基金發展迅猛，其主要推動力分別來自于其資金石油輸出國和新興經濟體的外匯儲備。在此背景下，研究者開始從主觀原因和客觀原因兩個方面分析主權投資基金的發展原因。從主權財富基金作用角度，王洋認為主權財富基金起到對國家經濟發展的穩定作用、能夠降低國家外貿經濟損失、是國家經濟基礎的重要體現、可以實現國家資源的優化配置[32]。從主權財富基金發展背景角度，陳文科指出能源價格的大幅上漲、國際分工格局變化使新興經濟體積累大量的外匯儲備以及金融全球化是促進主權投資基金發展的主要原因[33]。

2.主權財富基金影響機制研究

主權財富基金的存在及發展對世界經濟有何種影響一直是研究者所關注的問題，主要包括對資本市場、國際金融體系、世界經濟格局等方面的影響。戴利研、趙磊認為主權財富基金的投資活動將從提高資金流動性和建立多元化投資者格局兩個方面提高國際資本市場的穩定性，并通過對以新興市場為代表的發展中經濟體投資緩解發展中國家和地區的融資困境[34]。馬放、陳偉忠研究了主權財富基金對全球金融市場以及穩定性的影響，認為全球金融市場受主權財富基金的影響并不顯著,主權財富基金對全球金融市場具有穩定作用[35]。而張東則從微觀角度研究了主權財富基金的影響，認為主權財富基金的積極投資更加有利于投資對象公司價值的提升[36]。

3.主權財富基金投資收益研究

研究者重點關注何種因素影響到主權財富基金的投資收益以及對投資績效收益的評估。王三興認為基金規模、投資區位、基金資產配置影響到主權財富基金投資收益。其中主權財富基金表現出規模收益遞增特質；投資新興市場的比例對主權財富基金的收益率有正向影響；資產配置中的股票資產收益率與基金整體收益率呈現正相關性[37]。龍婧、蔡明超認為基金規模、債券投資比例對主權財富基金的績效表現有顯著的影響[38]。

研究者也從不同視角對主權財富基金投資收益評價進行了研究。如王伊君運用VAR方法對我國的海外投資效益情況進行了實證研究,且在風險矩陣中加入了對匯率風險的影響因素[39]；魏曉琴等運用DEA模型比較研究了我國和全球其他幾大財富基金的投資績效，并為我國主權財富基金發展提出了政策建議[40]。

4.主權財富基金投資策略及規范研究

主權財富基金的投資策略是研究者所關注的問題。喻海燕、馬晟基于均值—方差—CVaR模型,提出了主權財富基金的投資策略[41]。戴利研、李震指出在國際投資環境的不確定性背景下，主權財富基金的資產配置結構更加多元化，風險偏好有所提高；投資區域更加廣泛,注重對實體部門的投資；主權財富基金間的投資合作開始起步并平穩發展[31]。

對于主權財富基金如何規范問題，楊曙認為基金的投資目標、投資策略、責任制度、風險監管等問題都應以法律的形式加以明確，特別是基金的治理結構、透明度問題是法律規定的重點[42]。李勛則論述了建立與完善主權財富基金監管及其爭端解決國際規則的必要性,剖析了主權財富基金監管的國際規則和爭端解決機制[43]。而王樂、張冀則研究了主權財富基金的信息披露問題，提出改善透明度的政策建議[44]。

(四)財富分配問題研究

財富分配是財富管理領域的重要問題，對財富分配問題的研究主要包括財富分配作用機制、財富分配公平以及財富分配政策等。

1.財富分配作用機制研究

財富分配對于社會經濟穩定及發展具有直接或間接的影響。肖斌、付小紅認為全球財富分配失衡會導致資本主義危機頻發和社會的動蕩,而全球財富分配失衡的根本原因在于資本主義生產方式[45]。魏麗華關注到財富分配影響到區域協同發展問題，認為合理的區域財富分配差距有利于形成要素合理流動的梯度空間格局,構筑良好的激勵與競爭機制，然而過于懸殊的財富分配差距只會加劇要素流失[46]。謝俊明、謝圣遠關注到貨幣價值波動、財富分配與系統性金融風險間的關系，分析了財富分配差距擴大不同階段對系統性金融風險的影響[47]。

2.財富分配公平問題研究

研究者認為社會財富分配中的正義與公平具有重要意義。理論基礎方面，賀漢魂分析了馬克思財富分配正義思想的基本內容及其精神實質[48]。王韜欽提出了新時期財富分配正義話語權體系構建的理論邏輯，認為要在共建共享中豐富分配正義的精神內涵，堅實話語權的基礎；增強話語權體系的科學性；強化話語傳播的有效性[49]。張占斌、孫志遠關注了全球財富分配問題，指出全球財富分配一方面要改變國家之間、地區之間財富分配不平等；另一方面要妥善解決國內的貧富差距問題[50]。

3.財富分配政策研究

劉明國提出我國財富分配政策包括精簡機構、打破各種形式的政策性壟斷、把握好再分配的尺度、提高知識資本所有者報酬所得比例[51]。徐大建強調了公平分配的原則，認為需要通過政府干預對市場經濟的“按貢獻分配”財富的方式進行調整,實施社會主義市場經濟的財富分配方式,在按貢獻分配的財富分配方式之中強調按勞分配的要素[52]。韓文龍、陳航認為構建與中國特色社會主義基本經濟制度相適應的財富分配制度重點在于核心價值取向、制度功能、制度構建、具體的政策實施等方面[53]。潘秋惠等在傳統財富分配模型中引入博弈游戲,以此確定財富分配規則,分別討論了不含保守因子和包含保守因子情形下系統的財富分布情況[54]。

(五)財富觀問題研究

財富觀是人們對財富的本質和價值所持有的認識和基本觀點,是人生觀和價值觀的重要內容。我國研究者對財富觀問題的研究主要包括不同思想基礎的財富觀研究以及財富觀構建等問題。

1.馬克思主義財富觀研究

通過近年來對馬克思財富觀文獻資料分析，研究者對于馬克思財富觀的研究主要從哲學、政治經濟學和倫理學三個維度展開。哲學視角方面，宋業春認為馬克思對財富的本質揭示,包含財富物質屬性、社會屬性與精神屬性的統一,是人的生物性需求、社會性需求和主體性需求的有機結合,并將人的全面發展視為創造財富的終極目的[55]。政治經濟學視角方面，桑朝陽認為馬克思通過對資本主義勞動財富觀的批判，指出了其異化勞動財富觀的本質，揭示了財富物質內容、主體內容和社會關系之間的內在邏輯，闡釋了社會主義勞動財富觀的理論內涵[56]。倫理學視角方面，研究者主要關注了財富與責任、財富與正義、財富與幸福等關系問題[57]。如蔣德海認為公正財富不僅是一種財產形態，也是對具有道義和體現社會進步的市場經濟的要求[58]。

2.馬克思財富觀中國化研究

馬克思財富觀與中國實踐相結合，最終形成具有中國特色的馬克思主義思想財富觀。王英飛認為鄧小平的新財富觀是一種強大的理論武器，是被實踐證明了的科學的、對社會主義市場經濟發展有巨大推動力的財富觀，是在改革開放進程中形成的，在獨特的實踐檢驗中完善的[59]。戴艷軍、吳樺探究了習近平對馬克思主義財富觀的繼承與發展，指出習近平同志為核心的黨中央準確把握馬克思主義基本原理及其在中國的發展,在財富的內涵、財富的目的、財富的衡量尺度及其發展方略方面有了新的認識[60]。

3.其他財富觀思想研究

除馬克思財富觀外，研究者也對其他財富觀思想開展了不同程度的探究。佛教財富觀方面，劉立夫認為星云大師從“經世濟民”的高度綜合地看待經濟問題,用“圣財”“圣財”來界定財富,用“因果法則”來指導“經商倫理”，并用“惜福”“環保”來理財[61]。

基督教財富觀方面，肖云澤、李向平認為新教倫理的財富觀具有神本主義、趨向陌生人社會的特征,但呈現出一種超越性與臨在性的緊張關系[62]。儒家財富觀方面，涂可國認為儒家財富觀強調對財富進行權衡,提出了富而有道、財自道生、有財有用、和氣生財、富而后教、富而好禮、調均貧富、賈而儒行等思想觀點[63]。

4.財富觀構建研究

財富觀是價值觀的重要組成部分,它伴隨著人類社會生產方式和認識能力的發展而發展。范寶舟認為從財富觀建構的邏輯原則上來看,必須遵循歷史唯物主義的方法論,把財富創造落實到辛勤勞動、誠實守信、服務社會的原則上來[64]。任保平、段雨晨提出了新常態下國家新財富觀構建路徑：建立衡量國家財富的新標準、完善財富增值的渠道、探索財富低成本轉移的路徑[65]。王俊秀認為隨著我國社會經濟的發展、社會保障水平的提高以及社會公平狀況的改善, 健康的財富觀將取代“暴富”心態[66]。

四、結語

財富管理領域的理論研究是指導我國財富管理實踐的理論基石，而財富管理領域理論研究的基礎是明確該領域研究現狀，了解相關研究趨勢，及時跟蹤主要研究動態。以文獻計量學為理論基礎，探究財富管理領域研究熱點問題的可視化是圖書情報、財富管理領域有重要價值的研究選題。本文以中國知網學術期刊檢索系統中文核心期刊數據庫、CSSCI來源期刊數據庫和CSCD來源期刊數據庫中收錄的2011-2020年來源文獻為研究對象，利用CiteSpace5.7.R1軟件包繪制財富管理領域關鍵詞共現知識圖譜，并基于知識圖譜系統分析財富管理領域研究熱點問題。

近十年來我國財富管理的研究熱點領域主要集中在在財富效應、主權財富基金、財富分配、財富觀及財富管理等方面。通過進一步的文獻分析，我國財富管理領域的研究包括理論研究和實際應用兩方面，其中以理論研究方面為主、實際應用方面為輔。通過與國外相關文獻的比較，我國在財富管理領域的研究仍然處于解釋、模仿、學習階段，在理論構建、研究范圍、研究方法等方面與國外的相關研究具有較大差距。特別是，從年度發文量方面看，我國財富管理領域的研究文獻近年來有逐漸衰減之趨勢，顯示出我國研究者對財富管理理論研究缺乏熱情。

當前我國經濟發展的國內外環境正處于不斷變化當中，新舊環境的更替勢必會對財富管理的理念、模式、技術應用等產生直接或間接的影響。如何在新形勢下發現并解決財富管理領域中出現的理論或實際問題是財富管理領域研究者努力的方向，特別是在后疫情時代大背景下如何關注財富管理領域出現的新問題，做好財富管理的系統化理論研究更具有重要性。同時，將國外的財富管理理論成果與我國的具體社會實踐有機結合起來，開拓出具有中國特色的財富管理領域研究之路也是需要廣大研究者深度思考的問題。