“新文科”背景下投資學(xué)專業(yè)實(shí)踐教學(xué)體系探究

吳 南 王春輝 全 穎

(長春財經(jīng)學(xué)院，吉林 長春 130122)

0 引言

教育部2020年新文科建設(shè)工作會議深入闡明了新文科教育的理念與發(fā)展舉措，進(jìn)一步強(qiáng)調(diào)注重學(xué)科的交叉融合，文科專業(yè)基礎(chǔ)的融通性。投資學(xué)學(xué)科涉及金融學(xué)、財務(wù)管理、統(tǒng)計學(xué)等多個領(lǐng)域，更加強(qiáng)調(diào)多門學(xué)科的融合，隨著人工智能、大數(shù)據(jù)等現(xiàn)代信息技術(shù)的發(fā)展，銀行、證券、保險等金融行業(yè)壁壘將不斷被打破，逐漸進(jìn)入混業(yè)經(jīng)營的態(tài)勢，投資理財產(chǎn)品不斷創(chuàng)新，投資管理的難度逐漸加大，風(fēng)險也在不斷增加，這對投資理財人才職業(yè)能力的培養(yǎng)提出了更苛刻的要求。目前應(yīng)用型本科院校在學(xué)生實(shí)踐能力培養(yǎng)方面存在著諸多問題，投資學(xué)專業(yè)實(shí)踐教學(xué)體系亟待重構(gòu)。

1 實(shí)踐教學(xué)體系內(nèi)涵

從20世紀(jì)70年代起世界發(fā)達(dá)國家各高校在人才培養(yǎng)教育中就開始改革原有的教學(xué)模式，非常重視學(xué)生實(shí)踐能力的培養(yǎng)，開展自主性與探索性的學(xué)習(xí)方式，從培養(yǎng)學(xué)生的實(shí)踐能力與創(chuàng)新能力出發(fā)，強(qiáng)調(diào)產(chǎn)學(xué)結(jié)合，北美的CBE模式、澳大利亞的TAFE模式、英國的BTEC模式和德國的“雙元制”等實(shí)踐能力培養(yǎng)模式得到了大力推廣，并在實(shí)踐中逐步形成了較為系統(tǒng)的“課堂實(shí)踐、實(shí)驗(yàn)室仿真實(shí)驗(yàn)、校內(nèi)課外實(shí)踐、校企實(shí)踐、校社實(shí)踐”實(shí)踐教學(xué)體系。

近年來我國各高校越來越重視實(shí)踐教學(xué)，并基于實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)形成了不同的實(shí)踐教學(xué)體系。對于實(shí)踐教學(xué)體系的內(nèi)涵，學(xué)者們認(rèn)為有廣義和狹義兩種觀點(diǎn)。廣義的理解，認(rèn)為實(shí)踐教學(xué)體系是從體系的總體目標(biāo)頂層設(shè)計出發(fā)，包含實(shí)踐教學(xué)活動中的目標(biāo)、內(nèi)容、路徑、保障等要素，教學(xué)體系中的各個要素相互配合、相互作用而形成的有機(jī)整體；狹義的理解，認(rèn)為實(shí)踐教學(xué)體系僅指實(shí)踐教學(xué)活動中的內(nèi)容體系。本文的研究主要傾向于后者。對于如何構(gòu)建實(shí)踐教學(xué)體系，學(xué)者們更多基于培養(yǎng)學(xué)生的職業(yè)能力、實(shí)踐能力、創(chuàng)新能力目標(biāo)，采用“分層次、分模塊”的方式構(gòu)建。

2 投資學(xué)專業(yè)就業(yè)崗位群定位

本文通過深入調(diào)研投資行業(yè)的人才需求情況，確定投資學(xué)專業(yè)就業(yè)崗位群，根據(jù)崗位新需求確定對學(xué)生的專業(yè)實(shí)踐能力要求，以此為合理地構(gòu)建投資學(xué)實(shí)踐教學(xué)體系提供依據(jù)。

2.1 崗位群定位

本文作者于2019年7月對吉林省內(nèi)商業(yè)銀行、期貨公司、基金管理公司、信托公司、中小企業(yè)等人事部門負(fù)責(zé)人進(jìn)行了電話訪談，尤其是深入到校企合作單位中的4家證券公司進(jìn)行了個人深度訪談，主要了解各單位對投資理財人才的需求情況、面向的崗位、崗位職責(zé)、畢業(yè)生應(yīng)具備的能力以及相關(guān)職業(yè)資格證書的要求等。同時，結(jié)合智聯(lián)招聘和前程無憂兩大招聘網(wǎng)站對于本科應(yīng)屆畢業(yè)生職位搜索“投資理財”的結(jié)果，確定就業(yè)崗位主要為客戶經(jīng)理(金融理財機(jī)構(gòu))、理財規(guī)劃師和投資顧問。

2.2 崗位能力要求

投資學(xué)專業(yè)應(yīng)屆畢業(yè)生的就業(yè)企業(yè)主要是銀行、證券公司、期貨公司、保險公司和第三方理財機(jī)構(gòu)等。客戶經(jīng)理(金融理財機(jī)構(gòu))崗位職責(zé)包括客戶開發(fā)與服務(wù)、理財產(chǎn)品和業(yè)務(wù)的推廣、銀行等合作渠道的維護(hù)與開發(fā)；理財規(guī)劃師崗位職責(zé)包括客戶市場的開發(fā)維護(hù)、金融理財產(chǎn)品的營銷、制定投資理財方案；投資顧問崗位職責(zé)包括客戶開發(fā)、服務(wù)與輔導(dǎo)、金融產(chǎn)品的銷售和推廣、為客戶提供資產(chǎn)配置。三類崗位對于職業(yè)能力的共性要求一般包括：掌握投資與理財?shù)幕局R和基本理論，熟悉各類投融資工具的運(yùn)用及其風(fēng)險管理，能夠熟練地運(yùn)用計算機(jī)技術(shù)進(jìn)行數(shù)據(jù)資料的搜集、整理與分析，具有較強(qiáng)的學(xué)習(xí)能力與溝通能力、團(tuán)隊(duì)意識、社會責(zé)任感和創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)精神；通過證券、基金從業(yè)資格考試者優(yōu)先。區(qū)別為：客戶經(jīng)理(金融理財機(jī)構(gòu))崗位側(cè)重在熟悉各種理財產(chǎn)品和掌握銷售終端的基礎(chǔ)上，具備較強(qiáng)的人際溝通能力，尤其是具備一定的承受挫折能力及自控能力；理財規(guī)劃師崗位側(cè)重于能夠根據(jù)客戶群特征，掌握客戶理財需求，提供投資和理財咨詢，有針對性地做出理財規(guī)劃方案；投資顧問崗位側(cè)重于具備一定的證券投資分析能力，能夠向客戶闡明制定投資方案的依據(jù)，合理配置資產(chǎn)。

3 “新文科”背景下投資學(xué)專業(yè)“443”實(shí)踐教學(xué)體系構(gòu)建

根據(jù)本文2019年12月針對我國應(yīng)用型高校投資學(xué)專業(yè)實(shí)踐能力培養(yǎng)情況的調(diào)查，發(fā)現(xiàn)目前高校在實(shí)踐教學(xué)活動中還存在一些問題：實(shí)踐教學(xué)項(xiàng)目主要涉及一些簡單的證券投資工具和理財產(chǎn)品，互聯(lián)網(wǎng)金融滲透較少，實(shí)踐教學(xué)內(nèi)容較單一；“雙師型”教師比例較低，教師深入到企業(yè)進(jìn)修實(shí)習(xí)的機(jī)會較少，缺乏實(shí)踐教學(xué)經(jīng)驗(yàn)；校企合作主要是實(shí)習(xí)基地的建設(shè)，人才培養(yǎng)方案的共同制定，合作深度不足；實(shí)踐教學(xué)形式主要以課程實(shí)訓(xùn)、認(rèn)知實(shí)習(xí)、專業(yè)實(shí)習(xí)和畢業(yè)實(shí)習(xí)為主，無論是課內(nèi)實(shí)驗(yàn)還是課程實(shí)訓(xùn)的實(shí)驗(yàn)操作大都是驗(yàn)證性實(shí)驗(yàn)，設(shè)計性、綜合性實(shí)驗(yàn)較少，實(shí)踐教學(xué)體系缺乏層次性。“新文科”對文科人才培養(yǎng)提出了新要求，投資學(xué)專業(yè)的教學(xué)理念和教學(xué)手段需要同步變革，彌補(bǔ)和改變傳統(tǒng)實(shí)踐教學(xué)中的不足，建立新的“443”實(shí)踐教學(xué)體系。

3.1 四層次實(shí)踐教學(xué)階段

本文結(jié)合就業(yè)崗位群的崗位職責(zé)能力要求，將專業(yè)能力分解為專業(yè)一般能力、專業(yè)基礎(chǔ)能力、專業(yè)核心能力與專業(yè)拓展能力，并以此確定“基礎(chǔ)實(shí)踐、專業(yè)實(shí)踐、科技創(chuàng)新實(shí)踐、綜合實(shí)踐”4個層次的實(shí)踐教學(xué)階段，如表1：

表1 投資學(xué)專業(yè)“四層次”實(shí)踐教學(xué)階段

3.2 4個實(shí)踐教學(xué)模塊

投資學(xué)專業(yè)4個實(shí)踐教學(xué)層的總體目標(biāo)：幫助學(xué)生深化投資學(xué)專業(yè)基本知識，強(qiáng)化專業(yè)基本技能，在開設(shè)通識教育、新商科教育、投資學(xué)科專業(yè)教育、創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)教育等相關(guān)理論課程基礎(chǔ)上，將課程思政和德育教育貫穿于整個實(shí)踐教學(xué)環(huán)節(jié)，實(shí)現(xiàn)理論教學(xué)與實(shí)踐教學(xué)的共同促進(jìn)，緊密銜接。根據(jù)4個實(shí)踐教學(xué)層對應(yīng)設(shè)置4個實(shí)踐教學(xué)模塊，結(jié)合大數(shù)據(jù)等信息技術(shù)與校企合作單位共建相應(yīng)的實(shí)踐項(xiàng)目。

(1)基礎(chǔ)實(shí)踐教學(xué)模塊。此模塊旨在培養(yǎng)學(xué)生的專業(yè)一般能力，主要涉及通識教育課程與人文素養(yǎng)類課程，能夠?qū)π畔⑴c相關(guān)數(shù)據(jù)進(jìn)行檢索、搜集、識別、判斷，了解投資學(xué)科的理論前沿與發(fā)展動態(tài)，使用外語處理投融資基本業(yè)務(wù)的能力，提高學(xué)生的人文修養(yǎng)與道德素質(zhì)。在相關(guān)理論課程基礎(chǔ)上開展的實(shí)踐項(xiàng)目包括思想政治教育綜合實(shí)踐、計算機(jī)應(yīng)用訓(xùn)練、外語應(yīng)用訓(xùn)練、證券公司為主的金融機(jī)構(gòu)認(rèn)知實(shí)習(xí)等。

(2)專業(yè)實(shí)踐教學(xué)模塊。此模塊旨在培養(yǎng)學(xué)生的專業(yè)基礎(chǔ)能力和專業(yè)核心能力，主要涉及專業(yè)基礎(chǔ)課和專業(yè)核心課。注重投資學(xué)與經(jīng)濟(jì)學(xué)、會計學(xué)、計算機(jī)和統(tǒng)計學(xué)等學(xué)科交叉，培養(yǎng)學(xué)生的綜合分析能力；注重投資學(xué)與管理學(xué)、政治學(xué)、大數(shù)據(jù)技術(shù)和法學(xué)的學(xué)科交叉，培養(yǎng)學(xué)生的投資決策管理能力。此模塊涉及的實(shí)驗(yàn)項(xiàng)目包括銀行、保險、證券公司基本業(yè)務(wù)操作、證券投資分析實(shí)訓(xùn)、計量軟件應(yīng)用訓(xùn)練、項(xiàng)目評估與管理綜合實(shí)訓(xùn)、銀行、保險公司、證券公司等金融機(jī)構(gòu)的專業(yè)實(shí)習(xí)等。

(3)科技創(chuàng)新實(shí)踐教學(xué)模塊。此模塊旨在培養(yǎng)學(xué)生的創(chuàng)新意識，更加綜合、更加實(shí)戰(zhàn)的科技創(chuàng)新能力。主要包括3個實(shí)踐項(xiàng)目：一是科研項(xiàng)目的訓(xùn)練，如學(xué)生參與老師的教科研項(xiàng)目或者學(xué)生自己申請大學(xué)生專項(xiàng)項(xiàng)目；二是認(rèn)證培訓(xùn)，如與深圳希施碼科技公司開展的“金融大數(shù)據(jù)處理職業(yè)技能等級證書”培訓(xùn)、證券、基金等從業(yè)資格考試培訓(xùn)；三是學(xué)科競賽，如“互聯(lián)網(wǎng)+”大學(xué)生創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)大賽、數(shù)學(xué)建模、挑戰(zhàn)杯以及全國證券投資模擬實(shí)訓(xùn)大賽等。

(4)綜合實(shí)踐教學(xué)模塊。此模塊旨在提高學(xué)生對專業(yè)技能的綜合應(yīng)用，運(yùn)用跨學(xué)科綜合知識解決實(shí)際問題的專業(yè)實(shí)踐拓展能力，達(dá)到專業(yè)強(qiáng)化、素質(zhì)提高和綜合能力提升的效果，最終形成適應(yīng)社會需求變化的自我發(fā)展能力。主要包括金融營銷方案設(shè)計、金融產(chǎn)品設(shè)計、理財規(guī)劃報告的撰寫、跨專業(yè)綜合實(shí)訓(xùn)、社會實(shí)踐、畢業(yè)實(shí)習(xí)與畢業(yè)論文等。

3.3 三融合實(shí)踐教學(xué)平臺

依托原有的校內(nèi)和校外實(shí)踐教學(xué)平臺，通過整合各方資源，加強(qiáng)校內(nèi)外、課內(nèi)外、教學(xué)與科研的深度融合，以全面提升學(xué)生綜合實(shí)踐能力培養(yǎng)為目標(biāo)，構(gòu)建“校企融合實(shí)踐平臺、第一、二課堂融合實(shí)踐平臺、科教融合實(shí)踐平臺”的“三融合”校內(nèi)外實(shí)踐平臺，形成全員全過程全方位育人格局。

(1)校企融合實(shí)踐平臺。校內(nèi)依托錢幣博物館進(jìn)行貨幣、票據(jù)、證券等金融投資工具的演變學(xué)習(xí)，依托虛擬仿真實(shí)訓(xùn)中心和校外實(shí)踐基地進(jìn)行頂崗實(shí)習(xí)，熟悉投融資業(yè)務(wù)的基本技能。同時，深度推進(jìn)校企合作，合作方式不僅局限于共同制定培養(yǎng)方案、聘任企業(yè)人員擔(dān)任兼職教師，開展專業(yè)實(shí)習(xí)與畢業(yè)實(shí)習(xí)，還可以通過與證券公司等金融機(jī)構(gòu)共同成立“定制班”，組建“特色產(chǎn)業(yè)學(xué)院”等方式，為學(xué)生提供實(shí)習(xí)與就業(yè)機(jī)會。

(2)第一、二課堂融合實(shí)踐平臺。第一課堂與第二課堂作為實(shí)踐育人的兩大陣地，需要深度融合，同向同行，搭建創(chuàng)新訓(xùn)練和學(xué)科競賽平臺，形成大學(xué)生科技創(chuàng)新品牌。以“創(chuàng)新+交叉”為主線，依托投資理財類社團(tuán)和工作室開展科研項(xiàng)目調(diào)研、創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)項(xiàng)目訓(xùn)練，大力推行“一生一競賽”方案，完善相關(guān)獎勵政策，幫助學(xué)生進(jìn)行項(xiàng)目孵化，提高學(xué)生的第二課堂參與度，積極推動第二課堂與第一課堂相互促進(jìn)、協(xié)調(diào)發(fā)展。

(3)科教融合實(shí)踐平臺。對于應(yīng)用型民辦本科院校，學(xué)生的科研能力一直相對薄弱。隨著用人單位對于應(yīng)屆畢業(yè)生綜合能力要求的提高，尤其是高校對于一些考取碩士研究生同學(xué)的科研能力要求也在逐步提升，要求在校本科生必須時時關(guān)注投資學(xué)研究熱點(diǎn)，依托學(xué)校的科研平臺開展實(shí)踐教學(xué)活動，如采取“導(dǎo)師制”成立科研小組，定期開展金融熱點(diǎn)問題討論，導(dǎo)師指導(dǎo)學(xué)生發(fā)表論文、參與其教科研項(xiàng)目研究等。

4 結(jié)語

經(jīng)過近兩年的實(shí)踐，投資學(xué)專業(yè)“443”實(shí)踐教學(xué)體系取得了很好的實(shí)施效果。銀行、保險公司、證券公司等校外實(shí)踐教學(xué)基地拓展為23家，與中國人壽、招商證券開展了“定制班”合作，與長春農(nóng)商銀行組建特色學(xué)院“農(nóng)銀學(xué)院”；依托證券實(shí)訓(xùn)工場社團(tuán)、投資理財社團(tuán)與融鑫工作室等組織學(xué)生參加省級以上各類學(xué)科競賽獲獎30余項(xiàng)，指導(dǎo)學(xué)生參與省級科研項(xiàng)目4項(xiàng)。畢業(yè)生無論是在實(shí)習(xí)還是工作期間都受到了用人單位的廣泛好評。本文將繼續(xù)研究學(xué)生、學(xué)校和用人單位的反饋評價，結(jié)合新文科建設(shè)發(fā)展的趨勢，投資行業(yè)對人才的新需求，及時改進(jìn)和優(yōu)化實(shí)踐教學(xué)體系，立足為地方經(jīng)濟(jì)建設(shè)服務(wù)，培養(yǎng)綜合素質(zhì)高、實(shí)踐能力強(qiáng)的應(yīng)用型本科人才。