基于CiteSpace的養(yǎng)老保險制度研究熱點綜述

曹幸如 楊 劍

(安徽大學 管理學院，安徽 合肥 230027)

0 引言

當前我國正處于經(jīng)濟轉(zhuǎn)型和社會轉(zhuǎn)軌的關鍵時期，面臨著人口老齡化問題。未來人口負擔率必將不斷上升，其中最為突出的特征就是老年負擔率的提高[1]。人口老齡化加大了公共財政的負擔，也使得養(yǎng)老、醫(yī)療等方面面臨著巨大的挑戰(zhàn)[2]。要積極應對我國的老齡化問題必須不斷完善養(yǎng)老保險制度。養(yǎng)老保險對經(jīng)濟的發(fā)展至關重要，它不僅是一種長期資本，還是一個重要的生產(chǎn)要素。我國現(xiàn)有的社會養(yǎng)老保險制度是從建國初期逐漸發(fā)展過來的，其間經(jīng)歷了多次改革。本文從制度變遷的視角對養(yǎng)老保險制度的發(fā)展過程進行研究與分析，引入計量學方法，以把握國內(nèi)現(xiàn)階段養(yǎng)老保險制度的研究趨勢，提出相關建議，以期促進制度不斷完善。以2012—2020年期間知網(wǎng)上收錄的與養(yǎng)老保險制度研究相關的論文作為研究對象，通過Cite Space軟件構(gòu)建相關知識圖譜，并進行可視化分析，以明晰相關的研究熱點以及發(fā)展趨勢。

1 社會養(yǎng)老保險制度分析基礎理論

1.1 制度變遷理論

按照諾斯的概念，制度是一種法則，可以分為正式制度和非正式制度。制度要實現(xiàn)變遷，首先要考慮現(xiàn)存制度是否均衡。制度非均衡是一個與制度均衡相對應的概念，是人們想要做出一些改變但是未能改變的一個狀態(tài)。在實現(xiàn)制度變遷時必然會處于一種制度不均衡狀態(tài)。隨著社會、科學技術的不斷發(fā)展，當有人意識到制度交易的成本會低于制度變遷的成本時，那么新的制度也就在逐漸形成了。[3]概括來說制度變遷實際上就是一種破舊立新的過程。當制度運行的環(huán)境發(fā)生較大的變化時，制度與環(huán)境之間不再相互適應，制度均衡被打破，此時環(huán)境會催發(fā)產(chǎn)生新制度的需求，制度創(chuàng)新便成為了一種可能。

諾斯提出制度變遷的路徑依賴理論并解釋為，制度的變遷會受到之前的影響，它會沿著既有的道路走下去進入一個較好的狀態(tài)也可能鎖死在某種無效的狀態(tài)。要改變這種狀態(tài)需要增強制度創(chuàng)新的動力，增加新制度供給能力。

我國早在建國初期就開始了養(yǎng)老保險制度的探索。在當時計劃經(jīng)濟的背景之下，公有制占主導地位，國家的養(yǎng)老保險制度呈現(xiàn)的特征是“國家——企業(yè)”保障的非繳費型養(yǎng)老保障。[4]改革開放前期的養(yǎng)老保障制度可以分為城鎮(zhèn)養(yǎng)老保障制度和農(nóng)村養(yǎng)老保障制度，1951年國務院頒布了相關條例，主要是針對企業(yè)職工的養(yǎng)老保險制度，該條例表明企業(yè)職工的養(yǎng)老保險主要由企業(yè)負擔。農(nóng)村的養(yǎng)老保險制度在建國初期也有相關的規(guī)定，其中指明了農(nóng)村的養(yǎng)老問題由集體與家庭共同負擔，但是在具體實施中面臨著覆蓋面及保障水平較低的問題。

正是在建國初期采取的這種養(yǎng)老保障制度導致我國后來的分群體養(yǎng)老保障制度改革。[5]盡管在此后經(jīng)歷了多次改革，但是在很長一段時間內(nèi)我國的養(yǎng)老保險制度仍然呈現(xiàn)出單支柱主導的特征，陷入了一種政府主導的消極鎖定狀態(tài)。在計劃經(jīng)濟體制下，這種養(yǎng)老保險制度與其是相適應的，穩(wěn)定了當時的政權，有利于鞏固工農(nóng)聯(lián)盟，但是由于有效性不足，政府財政負擔過大，福利費用過高，使得制度均衡受到挑戰(zhàn)，當時的制度難以可持續(xù)發(fā)展，于是推動了制度的改革與完善。

1.2 制度變遷的模式

制度變遷的模式可以分為誘致性制度變遷和強制性制度變遷兩種。在現(xiàn)實生活中，二者之間的界限并不那么分明，它們各有優(yōu)勢，在實際的改革中一般以互補的形式出現(xiàn)，發(fā)揮各自的優(yōu)勢。在不斷嘗試和經(jīng)驗積累下，進入成熟狀態(tài)，隨后采取強制性制度變遷，發(fā)揮政府的作用，擴大制度的運行范圍，推動制度的穩(wěn)定運行。

從供給與需求的角度來看，在我國的治理模式中，權力較為集中在中央政府手中，我國是制度變遷的供給主導型模式，是由中央政府制定一個大致的框架，在這個框架中自上而下去實施制度的改革。我國政府是社會保障制度的主要設計者，在養(yǎng)老保險制度的變遷中，政府起著決定性的作用，擔負著供給制度保障的職責。

隨著改革開放的推進，市場經(jīng)濟逐步取代了計劃經(jīng)濟，越來越多的責任由國家向市場轉(zhuǎn)移，國家責任在有計劃地收縮，原有養(yǎng)老保險制度的外部環(huán)境發(fā)生了較大的變化，這不僅打破了制度均衡也成為了推動制度創(chuàng)新的誘因。

1978— 2007年這一時期是我國養(yǎng)老保障制度的探索與發(fā)展時期， 1986年國務院頒布了《國營企業(yè)實行勞動合同制暫行規(guī)定》，標志著我國的養(yǎng)老保障開始向社會化養(yǎng)老過渡。總的來說，這一階段政策的統(tǒng)一性不高，制度斷裂問題突出，公民對于制度公平性的需求迫切，再加之養(yǎng)老資源的缺乏，家庭養(yǎng)老功能弱化，因此產(chǎn)生了推動制度變革的誘致力量。

1998—2007年是我國養(yǎng)老保險制度的調(diào)整階段，政府開始加大了對民生事業(yè)的投資。在我國需要采取強制性的制度變遷方式，需要政府加大對于養(yǎng)老保障制度的投入以及推進力度。2000—2007年城鎮(zhèn)職工的人均退休費從556元逐步增長到1003元。2007年國務院頒布的相關政策標志著全國范圍內(nèi)的農(nóng)村低保制度建立，鼓勵各地方政府根據(jù)當?shù)亟?jīng)濟發(fā)展情況進行試點，各地區(qū)也進行了相應的制度創(chuàng)新，這一時期政府角色適度回歸，體現(xiàn)了政府的責任。[6]

2008年以來國家在養(yǎng)老保障中的責任進一步回歸，直至2014年我國多層次的養(yǎng)老保障體系逐步建立起來。

我國養(yǎng)老保險制度是一種強制性制度變遷和誘致性變遷相結(jié)合的方式，公民從自身的養(yǎng)老需要出發(fā)，利用各種方式來滿足自身需求，正是這種自發(fā)式的行為誘發(fā)我國養(yǎng)老保險制度的變遷，同時在政府的強制性行動的促進下，共同推進制度的完善。[7]

2 基于CiteSpace的熱點分析

2.1 數(shù)據(jù)來源與研究方法

本文選擇中國知網(wǎng)(CNKI)數(shù)據(jù)庫作為數(shù)據(jù)來源，運用“高級檢索”功能，設置主題為“養(yǎng)老保險制度”，發(fā)表時間為2012-1-1至2020-12-31。然后對文獻進行一定的處理，剔除了一些會議、報紙、圖書等非研究性文章，總共獲得5130篇文獻。主要運用的是CiteSpace軟件，這款軟件是由美國大學陳超美教授開發(fā)的，可以用來顯示科學發(fā)展的新趨勢和前沿動態(tài)，廣泛運用于美國的各個學科研究。CiteSpace主要是通過對大量的文獻進行分析，分析其在該學科領域中的被引用量以及中心程度進而判斷它的重要性；還可以對文獻的關鍵詞進行分析，并以圖譜的形式展示出來，從而更好地分析該領域的研究熱點，推斷未來研究方向。本文主要對我國養(yǎng)老保險制度的文獻概況進行分析，以及基于關鍵詞的詞頻分析和研究內(nèi)容的論域分析，梳理出我國養(yǎng)老保險制度的知識圖譜。

2.2 研究文獻時間分布

以養(yǎng)老保險制度為主題，在中國知網(wǎng)上檢索從2012-2020年的文獻，總共檢索到8863條結(jié)果。根據(jù)圖1可以看出2012—2020年總共可以分為兩個階段：2012—2014年，這期間整個文獻的發(fā)表量處于緩慢的逐年上升的階段；而從2014—2020年，相關文獻數(shù)量逐年減少。出現(xiàn)這種情況的原因是在2000—2009年期間我國原有的農(nóng)村保險基本上處于一種停滯狀態(tài)，從2003年開始，一些省份開始試點探索新政策，這為政策的制定提供了經(jīng)驗和思路。隨后國務院于2011年施行《中華人民共和國社會保險法》，這標志著新農(nóng)保制度正式施行。在2014年新農(nóng)保制度與城鎮(zhèn)居民養(yǎng)老保險制度正式合并，形成了現(xiàn)在的城鄉(xiāng)居保。所以在2012—2014年，文獻的發(fā)表量是在緩慢增加的。根據(jù)2018年和2019年人社部和財政部聯(lián)合發(fā)布的文件，我國于2020年底完成全國范圍內(nèi)的城鄉(xiāng)居保的委托投資體制改革。

圖1 2012-2020年養(yǎng)老保險制度研究年度發(fā)文量

改革開放以來，我國的農(nóng)村養(yǎng)老保險幾經(jīng)改革，從一開始的老農(nóng)保被終止到建立新農(nóng)保，再到現(xiàn)在的城鄉(xiāng)居保。在這一系列制度變遷的背后，不僅僅是市場環(huán)境的變化以及制度供需不均衡的體現(xiàn)，還有政府決策者適時引導和決策的強制性作用。為了給人民帶來更好的養(yǎng)老保障，建立適應我國國情的養(yǎng)老保障制度。我國放棄繳費型養(yǎng)老保險制度，將非繳費型養(yǎng)老金引入并作為制度主體，建立個人賬戶養(yǎng)老金。[8]現(xiàn)階段我國基本養(yǎng)老保險制度已經(jīng)實現(xiàn)全面覆蓋，但還需不斷地完善待遇調(diào)整機制，逐步縮小差距實現(xiàn)公平，還要注重制度的效率問題，促進制度的可持續(xù)發(fā)展。

相較于農(nóng)村養(yǎng)老保險制度的曲折變遷來說，城職保較為穩(wěn)定，采用的是個人賬戶與現(xiàn)收現(xiàn)付制的混合制度。城職保運行時間長，積累的資金也最多，但是在改革的過程中也存在著許多問題。例如個人賬戶比率低等制度結(jié)構(gòu)問題。黨的十九大提出要盡快實現(xiàn)養(yǎng)老保險制度的全國統(tǒng)籌，這對于解決城職保的制度統(tǒng)籌層次低問題至關重要。[9]

2.3 作者、研究機構(gòu)

作者及研究機構(gòu)的分析對科研活動的組織和引導有著積極的作用，在檢索結(jié)果中對作者的發(fā)文量進行分析，[10]排名第一的是中國社會科學院勞動社會保障研究中心的鄭秉文，總共發(fā)文量在30篇；排名第二的是中國人民大學的魯全發(fā)文23篇；緊隨其后發(fā)文數(shù)22篇的是浙江大學的何文炯。運用CiteSpace軟件在知網(wǎng)中進行檢索并將篩選過后的5130條結(jié)果進行可視化分析。在研究作者的圖譜中可以看到節(jié)點較小，且分布較廣，密度低，這表明在養(yǎng)老保險制度的研究中，研究者較為分散，且之間的聯(lián)系與合作較少。目前國內(nèi)對養(yǎng)老保險制度進行研究的以高校居多。其中論文發(fā)表數(shù)量最多的是中國人民大學，多達192篇，其次是武漢大學和吉林大學。由圖2可以看出，各研究機構(gòu)也較為分散，聯(lián)系較少。其中被引次數(shù)最多的是武漢大學社會保障研究中心，其引文計數(shù)為71；其次是中國人民大學勞動人事學院，其引文計數(shù)為39；第三個是對外經(jīng)濟貿(mào)易大學保險學院，被引用次數(shù)為30。

圖2 研究機構(gòu)共現(xiàn)知識圖譜

2.4 關鍵詞知識圖譜

關鍵詞是整個文章分析的焦點，是對文章的高度總結(jié)。本文通過CiteSpace對樣本所提供的關鍵詞繪制知識圖譜，根據(jù)關鍵詞出現(xiàn)的次數(shù)以及中心性的大小，可以得出該領域的研究熱點以及未來的發(fā)展趨勢。首先是對關鍵詞農(nóng)村養(yǎng)老保險制度的共現(xiàn)分析，時間仍然設置在2012-01到2020-12，#Years Per Slice設置為1，Node Types設置為key word ,Pruning設置為Pathfinder和Pruning sliced networks，然后開始運行。如圖3所示，其中節(jié)點數(shù)為560，連線數(shù)為1773，密度是0.0113。雖然該圖譜的網(wǎng)絡密度要大于機構(gòu)合作的密度，但仍較為分散，研究者應該加強合作，同時還要對該領域進行縱向的深度研究，而非過分追求研究的廣度。在CiteSpace給出的圖譜中，關鍵詞所在的十字形的大小與頻次成正比，各關鍵詞之間的連線愈多，代表他們之間的聯(lián)系越密切，其中養(yǎng)老保險出現(xiàn)1099次，養(yǎng)老保險制度出現(xiàn)650次，人口老齡化出現(xiàn)235次，養(yǎng)老保險制度改革出現(xiàn)227次。同時可以看到與養(yǎng)老保險密切相關的詞有“雙軌制”“制度改革”“對策”等，說明研究者在制度變遷方面做出了許多研究和貢獻，推動了我國養(yǎng)老保險制度的改革。該網(wǎng)絡圖譜的Q值為0.4834說明圖譜的網(wǎng)絡結(jié)構(gòu)是合理的，能夠代表我國養(yǎng)老保險制度研究的熱點主題。

圖3 養(yǎng)老保險領域高頻關鍵詞知識圖譜

表1列出了部分關鍵詞的頻次與中心性。通常來看，一個詞的頻次越高那么這個關鍵詞的中心性也就越高，二者之間是一個正相關的關系。可以看到“養(yǎng)老保險”“養(yǎng)老保險制度”“養(yǎng)老保險制度改革”這幾個詞的中心性不是太高，排名前20的關鍵詞其中心性相差不多，說明現(xiàn)在針對這方面的研究還沒有形成一個核心的研究點，研究較為分散。

表1 高頻關鍵詞及其中心性統(tǒng)計

本文利用CiteSpace對關鍵詞在某一年度密集出現(xiàn)的情況進行了統(tǒng)計，得到了2012—2020年間在養(yǎng)老保險制度研究中最為突現(xiàn)的25個關鍵詞，這與我國的養(yǎng)老保險制度改革的歷程也基本符合，這也為未來的研究提供了思路。

通過對關鍵詞共現(xiàn)圖譜及突現(xiàn)圖譜的分析，可以發(fā)現(xiàn)我國養(yǎng)老研究主要集中以下方面并隨著近幾年的發(fā)展呈現(xiàn)出如下趨勢。結(jié)合圖4中可以看到大致可以分為以下兩個時期。

圖4 近八年我國養(yǎng)老保險研究前25個最強突現(xiàn)關鍵詞

(1)第一階段是2012—2014年，出現(xiàn)的主要詞匯有“新農(nóng)保”“全覆蓋”“城鄉(xiāng)統(tǒng)籌”等，在這一時期學者們圍繞城鄉(xiāng)養(yǎng)老保險的統(tǒng)籌問題展開了相應的研究。從2009年推行“新農(nóng)保”學者們就展開了廣泛的研究，有學者從參保意愿的角度去探討“新農(nóng)保”制度的可持續(xù)性，提出應該加大宣傳力度，減小政府與農(nóng)民之間的信息不對稱問題，根據(jù)不同群體的利益進行有針對性地激勵，調(diào)動居民的參保積極性。“新農(nóng)保”采取的補貼方式是分地區(qū)進行的，對中西部貧困地區(qū)的扶持力度比較大，發(fā)達地區(qū)則是自費推進。為了建立更加公平地養(yǎng)老保險制度，應該要合理分配財政資源，還要加快與城鄉(xiāng)居保配套制度地出臺，盡快整合[11]。另外有學者指出“新農(nóng)保”在一定程度上提高了農(nóng)村居民的養(yǎng)老質(zhì)量，但是也加劇了不同收入組別農(nóng)村老年人的養(yǎng)老質(zhì)量不等，故應該通過合理的制度設計推動養(yǎng)老保障的均等化，并提高城鄉(xiāng)居保的統(tǒng)籌層次。

(2)第二階段是2015年至今，我國開始了對養(yǎng)老服務領域的探索，越來越多的學者聚焦于這一領域，尋求緩解供需結(jié)構(gòu)性矛盾的方法，因而出現(xiàn)了“養(yǎng)老服務”“第三支柱”“醫(yī)養(yǎng)結(jié)合”等詞匯。有學者指出家庭養(yǎng)老是不能被替代的，但是由于家庭小型化以及老齡化趨勢日趨嚴重應該將社會養(yǎng)老與家庭養(yǎng)老相結(jié)合，發(fā)揮互補作用。還有學者指出破解養(yǎng)老難題應該不斷創(chuàng)新養(yǎng)老模式，政府應該出臺相應政策，促進醫(yī)療與養(yǎng)老資源的整合，加大專業(yè)醫(yī)護人員的培養(yǎng)力度。有學者對英美日韓養(yǎng)老模式進行比較，指出社區(qū)在居家養(yǎng)老中扮演著重要的角色，應該從政府與社區(qū)兩個層面去完善我國的居家養(yǎng)老模式[12]。

3 結(jié)語

本文從新制度經(jīng)濟學的角度對我國養(yǎng)老保險制度的變遷情況進行梳理，隨后以2012—2021年知網(wǎng)數(shù)據(jù)庫收錄的相關文獻作為研究對象，以CiteSpace為處理工具，分析了我國養(yǎng)老保險制度的研究群體、熱點和前沿。

根據(jù)知識圖譜的研究，養(yǎng)老保險制度的關鍵詞以及研究作者和機構(gòu)的網(wǎng)絡圖譜密度不夠高，說明需要加強彼此之間的合作，盡快形成學術網(wǎng)絡，促進學科之間的交叉研究，往縱深方向推進課題研究。從研究熱點來看，出現(xiàn)了“醫(yī)養(yǎng)結(jié)合”等新詞，關于養(yǎng)老服務出現(xiàn)了許多新的模式，隨著互聯(lián)網(wǎng)技術的不斷發(fā)展，可以探索機構(gòu)、社區(qū)、居家三者相融合的模式[13]，創(chuàng)新服務模式，從供給側(cè)角度加強相關研究，不斷鼓勵社會資本，形成政府與社會相合作共同供給公共服務的新模式，另外可以借鑒國外的成功經(jīng)驗，促進我國養(yǎng)老制度的不斷完善。