量罪虛擬幣交易

嚴(yán)沁雯　張穎馨

虛擬貨幣交易所退出后，資金不再經(jīng)由交易所，或許會使得鏈上犯罪變得更隱蔽。圖/IC

“再不收手，或許會面臨定罪量刑。”頭部虛擬貨幣交易平臺人士難掩內(nèi)心的惴惴不安。

繼定性虛擬貨幣交易為非法后，中國監(jiān)管者的肅清舉動，仍在升級——完善司法指導(dǎo)性文件。

9月24日晚間，中國人民銀行聯(lián)合網(wǎng)信辦、公檢法等十部委共同發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的通知》（下稱央行《通知》）。

這份被幣圈人士稱為“史上最嚴(yán)”的監(jiān)管文件，不僅再次強(qiáng)調(diào)虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動屬于非法金融活動，而且首次明確了境外虛擬貨幣交易所通過互聯(lián)網(wǎng)向中國境內(nèi)居民提供服務(wù)同樣屬于非法金融活動。

同日，國家發(fā)展改革委等11部門聯(lián)合印發(fā)《關(guān)于整治虛擬貨幣“挖礦”活動的通知》（下稱發(fā)改委《通知》），嚴(yán)禁新增虛擬貨幣“挖礦”項(xiàng)目，加快存量項(xiàng)目有序退出。有業(yè)內(nèi)人士將此解讀為虛擬貨幣“挖礦”被全面禁止。

隨后，包括Huobi Global（下稱“火幣”）在內(nèi)的多家涉及虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)的平臺陸續(xù)表態(tài)停止對中國大陸地區(qū)客戶提供服務(wù)。10月13日，三大虛擬貨幣交易所中的另兩家（業(yè)內(nèi)通常將火幣、OKEx、幣安并稱為國內(nèi)三大虛擬貨幣交易所）亦相繼表態(tài)。

中國大陸地區(qū)相關(guān)業(yè)務(wù)的清退已成大勢。據(jù)《財(cái)經(jīng)》記者不完全統(tǒng)計(jì)，截至10月21日，已有約33家涉及虛擬貨幣相關(guān)平臺宣布停止、限制對中國大陸地區(qū)客戶提供服務(wù)。

值得注意的是，伴隨央行《通知》下發(fā)，相關(guān)部門已在著手研究如何將監(jiān)管要求落地。多名接近監(jiān)管的知情人士告訴《財(cái)經(jīng)》記者，央行《通知》下發(fā)后，公檢法機(jī)關(guān)正對虛擬貨幣交易所及“挖礦”等相關(guān)情況進(jìn)行研究，探索定罪量刑的具體路徑。后續(xù)預(yù)計(jì)相關(guān)部門會適時(shí)出臺相關(guān)司法解釋和規(guī)范性文件。

“央行《通知》以指導(dǎo)性為主，后續(xù)具體案件的偵辦由公安機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)，目前無法可依，因此接下來兩高可能要出司法解釋。如果司法解釋出來前還不撤，屆時(shí)麻煩就大了。”有頭部虛擬貨幣交易平臺內(nèi)部人士向《財(cái)經(jīng)》記者坦言。

本土地方交易所加速注銷

在9月24日晚間停止中國大陸地區(qū)新用戶注冊后，火幣于9月26日再度表示，計(jì)劃于2021年12月31日24時(shí)之前，在保證用戶資產(chǎn)安全的前提下完成有序清退。這意味著，在此時(shí)間之后，中國大陸用戶將無法使用這一交易平臺。

10月2日，火幣公布了中國大陸地區(qū)存量用戶幣幣與OTC交易的清退流程。

事實(shí)上，火幣對中國大陸相關(guān)業(yè)務(wù)的清退早已提上日程。有火幣內(nèi)部人士向《財(cái)經(jīng)》記者表示，早在今年5月，火幣便制定了相關(guān)清退計(jì)劃，原定用一年的時(shí)間，即于2022年6月30日前完成清退。但伴隨央行《通知》下發(fā)，火幣的清退計(jì)劃亦提前半年執(zhí)行。

無獨(dú)有偶，部分虛擬貨幣交易所此前就已做好下線相關(guān)業(yè)務(wù)的準(zhǔn)備。

“今年春節(jié)后我們就已經(jīng)做好準(zhǔn)備，比如監(jiān)管要求我們下線哪個產(chǎn)品，我們就可以立即下線。原定計(jì)劃是在年底前下線相關(guān)業(yè)務(wù)，但央行《通知》一下發(fā)，我們就感覺形勢不妙，于是9月底就趕緊執(zhí)行清退計(jì)劃。”已宣布關(guān)停中國大陸地區(qū)服務(wù)的某虛擬貨幣交易所內(nèi)部人士透露。

強(qiáng)監(jiān)管即將來臨并非無跡可尋。今年5月18日，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會、中國銀行業(yè)協(xié)會、中國支付清算協(xié)會聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于防范虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的公告》（下稱協(xié)會《公告》），直接否定虛擬貨幣的貨幣屬性，指出有關(guān)機(jī)構(gòu)不得開展與虛擬貨幣相關(guān)的業(yè)務(wù)。

緊接著的5月21日，中共中央政治局委員、國務(wù)院副總理、金融委主任劉鶴在國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會第51次會議上明確指出，堅(jiān)決防控金融風(fēng)險(xiǎn)，打擊比特幣“挖礦”和交易行為。

此后，多地監(jiān)管發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示，并針對相關(guān)機(jī)構(gòu)及活動開展清理整頓。

6月21日，央行有關(guān)部門就銀行和支付機(jī)構(gòu)為虛擬貨幣交易炒作提供服務(wù)問題，約談部分銀行和支付機(jī)構(gòu)，要求其不得為相關(guān)活動提供賬戶開立、登記、交易、清算、結(jié)算等產(chǎn)品或服務(wù)。

此后的7月，北京市地方金融監(jiān)督管理局、央行營業(yè)管理部發(fā)布《關(guān)于防范虛擬貨幣交易活動的風(fēng)險(xiǎn)提示》（下稱《風(fēng)險(xiǎn)提示》），警告轄內(nèi)相關(guān)機(jī)構(gòu)不得為虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動提供經(jīng)營場所、商業(yè)展示、營銷宣傳、付費(fèi)導(dǎo)流等服務(wù)。同時(shí)，轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)、支付機(jī)構(gòu)不得直接或間接為客戶提供虛擬貨幣相關(guān)服務(wù)。

彼時(shí)，接近地方金融監(jiān)管的行業(yè)人士曾告訴《財(cái)經(jīng)》記者，相關(guān)警告內(nèi)容在此前央行等七部委發(fā)布的《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險(xiǎn)的通知》《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》，以及協(xié)會《公告》等內(nèi)容中均被多次提及，而這次警告則伴隨著進(jìn)一步的打擊行動。

該人士透露，《風(fēng)險(xiǎn)提示》下發(fā)后，北京轄內(nèi)部分虛擬貨幣交易所接到監(jiān)管通知，要求注銷公司主體。于是，部分頭部虛擬貨幣交易所注銷了部分關(guān)聯(lián)企業(yè)。“此后形勢開始緩和，直到此次央行《通知》下發(fā)，地方金融監(jiān)管再次進(jìn)行摸底排查，打擊力度加大，虛擬貨幣交易所相關(guān)主體加速注銷。”

《財(cái)經(jīng)》記者注意到，今年7月22日，北京火幣天下網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司（下稱“火幣天下”）因決議解散，擬申請注銷登記。公開資料顯示，火幣天下成立于2013年12月18日，為此前火幣網(wǎng)的國內(nèi)運(yùn)營主體。

而在更早前的6月24日，OKCoin（虛擬貨幣交易所OKEx前身）此前在國內(nèi)的運(yùn)營公司——北京樂酷達(dá)網(wǎng)絡(luò)科技有限公司也宣布決議解散。

超30家平臺停止服務(wù)中國客戶

事實(shí)上，在更早之前的2013年、2017年，央行就曾會同相關(guān)部門多次發(fā)文，明確虛擬貨幣為虛擬商品，各金融機(jī)構(gòu)不得開展虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)，任何組織和個人不得非法從事代幣發(fā)行融資活動。此后，相關(guān)監(jiān)管部門亦發(fā)文提示風(fēng)險(xiǎn)并逐步加大整治力度（見表1）。