概率統計在國際經貿合作風險決策中的應用

◎王 燕 （江蘇聯合職業技術學院鎮江分院，江蘇 鎮江 212000）

一、引 言

簡單地說，國際經貿合作風險決策就是在國際經濟貿易合作的過程中，針對合作的因素、結果、行為等多方面蘊含的風險進行決策，也可以是進行預測來佐證決策.國際經濟貿易的競爭激烈，利益體之間存在明確相互利用的關系，所以，信息方面的影響也就比較嚴重，直接影響到合作風險，面對這一現象，我們就需要充分利用概率統計的方式，借助概率統計的優勢來強化決策中的價值，降低國際經貿合作存在的風險.

二、概率統計的概述

（一）概率統計原理

概率主要表明的就是事物、事件所存在的不確定性，概率統計也被稱為數理統計，主要是針對自然界中存在的隨機現象進行研究，明確隨機現象的支撐規律，屬于數學研究的方法，并在不斷的發展中形成了一系列成功理論.簡單地說，比如在拋硬幣的時候，硬幣的兩面就是拋硬幣的兩個結果，每次出現正面或者反面的概率都是50%，但是在對這一現象進行探析的時候，如果連續三次都是反面，那也不能得出硬幣無論如何拋，最終都會呈現出反面的結論.所以，概率統計的研究都不是在簡單的數據基礎上實現的，通過大量的重復分析才能得出結論，概率統計分析在實際運用中具有較為明顯的科學性特點，具備可預測性.

（二）概率統計準則

1.追求最大可能準則

通過概率統計的相關知識可以確定風險，在一個事物或者事件中，如果概率比較大，那么出現的概率也會隨之增加，所以，如果能夠根據風險決策來對可能性最大的情況或者狀態進行分析，就可以更好地進行選擇，明確事物或者事件的可能性結果.比如，企業想要對自身在國際上的知名度進行提升，塑造品牌概念與意識，選擇以促銷會的形式開展，在選擇場地的時候會有多個選項，將其概括為A、B、C，具體促銷的盈利狀態與預期效果還與其他因素有關，比如天氣，將其概括為晴、陰、雨三項，然后在進行決策的時候，就可以運用概率來進行，通過概率的組合對比來更好地對場地進行確定，保障決策的最佳效果.

表1 場地對比情況明細

按照這種情況對比，通過最大可能準則情況的分析可以看出，日常狀態中出現0.8 的概率是最高的，所以借此來為決策提供依據.如果在對事物、事件出現的概率進行對比的過程中，其中一個概率明顯高于其他，在不同因素的影響下損益值也有差異，所以通過最大可能準則后，所產生的效應就會相對較高，相反的就需要注意.這也是為決策的準確性提供保障，從而降低風險出現的可能性.

2.期望值與機會均等準則

我們在制訂活動的時候，將活動計劃得失與自然狀態事件相乘，就可以得出最終的數值，這種數值就是我們所說的期望值.在決策的過程中，需要體現最大期望收益值與最小損失值來分析方案，通常來講分為兩種，首先，將收益最大化作為決策的目標，那么，在方案的選擇上，就應該選取期望值最大的行動方案；其次，如果將虧損最小作為決策方案，那么，在方案選擇上，就應該選取期望值最小的行動方案.在這一過程中，期望值準則是直接影響風險型決策的方式，在企業中比較常見，以此來更好地為企業的決策提供支撐，規避不必要的風險.

而機會均等準則與期望值準則有直接的關系，簡單地說，就是在事件不同的狀態下，如果缺乏充足的理由來對狀態發生概率進行明確的時候，就需要采用機會均等準則，假設在不同狀態下，事件發生的概率都是一樣的，而且最終的總和是等于1 的，之后通過對不同策劃下的收益、虧損情況進行計算，以此來為決策提供依據，根據收益值的最高或者虧損值的最低來為選取提供依據.

三、國際經貿合作風險中的概率統計

國際經貿合作的過程中，所產生的合作決策風險主要是信息因素，但是信息不對稱、失真等現象造成的風險不可控，這也是國際環境不斷變化下所推動產生的.風險決策的出現是在不確定的情況下，企業對不同的行動方案進行決策的行為，通常是兩個以上的方案，這種決策存在一定的概率性與風險性.做出的選擇可能會增加風險，這也是一種必然存在的風險現象，但這種風險的出現受到信息因素的影響，企業可以通過概率的形式來進行計算，以此來對風險進行控制.決策風險主要有概率決策與不定型決策兩種，其中的區別就是對事物或者事件自身所存在的統計規律掌握情況.

現階段國際經貿合作風險中針對概率統計的運用中，也是有相應的規則的，通過規則來對風險的程度進行確定與區分.首先，如果在國際經貿合作的過程中，現金流的相應系數都屬于給定的狀態，那么，這種項目的現金流就與經濟有直接關系，受到經濟的影響而變動，在合作過程中，項目與經濟的關系越大，最終項目存在的風險也就越大.其次，合作過程中的項目，如果現金流與一般經濟上下波動呈現出正相關的情況，或者是最終顯示出來的項目與資金波動存在不相關的現象，那么，合作中的項目風險也就相對較大，且變異系數也會隨之增加.最后，如果合作中的項目，現金流與經濟呈現出負相關的狀態，那么，項目的風險情況就會相對比較小，項目現金流的變異系數相對較大.在國際經貿合作的過程中，運用概率統計的方式，可以對合作項目的情況做出評判與預測，以此來保障決策的準確性.國際經貿合作過程中風險問題是客觀因素，所以對國際經貿合作風險決策進行分析的時候，應該對多種因素進行充分的考量，依托概率統計的形式來對合作風險與收益情況進行權衡，從而達到對風險規避、分散的效果，獲得更為高效的收益與投資方案，保障公司的效益.

四、概率統計在國際經貿合作風險決策中的價值

（一）對風險決策類型的確定

上文的研究中說過，風險決策有兩種，分別是概率型與不定型，區別主要是集中在事物、事件統計的過程中，能否對規律與特點進行全面且精準的掌握.不同的風險決策類型在解決方式上也是存在不同的，而概率統計方式在風險決策中的運用，就可以更好地幫助其掌握規律與特點.在對國際經貿合作風險決策實際操作的環節中，企業在國際貿易合作中，如果可以利用概率統計的方式來對合作方的風險規律進行掌握，在開展風險決策的過程中，就可以大幅度地對準確率進行提升，從而最大化地降低損失.

例如，在中國與哈薩克斯坦開展經貿合作的過程中，存在的風險主要可以分為兩種，分別是非經濟風險與經濟風險，其中非經濟風險主要存在于政治、社會、法律等方面，政治風險主要體現在政治糾紛方面，社會風險主要體現在信任基礎存在消散方面，法律風險主要體現在對貿易法規的違反方面.而經濟風險主要是國內與國際兩個角度，國內的經濟風險主要體現在國內市場影響下的價格變動情況，國際上的經濟風險主要體現在關稅與反傾銷的方面.對非經濟風險與經濟風險進行深入的分析可以發現，其中經濟風險的可能性明顯要高于非經濟風險，而經濟風險則是以市場價格變動為主，其所產生的影響較為嚴重，如1997—1999年之間，哈薩克斯坦是將石油作為主要貿易開展的，但受到石油價格萎靡因素的影響，造成哈薩克斯坦內部的石油價格發生相應的變化，這也就直接導致國內經濟風險的出現.在2008年的時候，全球爆發了經濟危機，同樣導致哈薩克斯坦的石油出現新的經濟風險，這種風險也為經貿合作中的中國帶來同樣的影響.由此可以看出，在國際貿易合作風險中，概率統計的運用可以對風險做出預測，企業可通過概率分析的形式來更好地規避風險.

（二）國際經貿合作風險決策選擇

概率統計在國際經貿合作中的運用，可以在合作風險決策中做出最佳的選擇，規避風險發生所造成的不利影響.風險決策在開展的時候，需要保障有兩個或者多個備選方案，運用概率統計的形式，可以對事物規律進行精準的認識，進而選擇最佳的方案來進行決策，這也是上文中所提到的追求最大可能準則.針對中國的多邊貿易形式進行分析，中國的經濟實力與國際地位不斷上升，與多個國家均開展國際貿易合作，國家之間開展貿易合作是以國家利益為主，所以這個過程中的國家屬于對利益進行追求的理性選擇題.以下主要通過對中國對外的貿易情況繼續分析，來更好地了解概率統計在國際貿易中的應用情況.

2015年—2021年之間，中英貿易前期處于下降階段，后續逐漸上升，整體呈現出波動變化的趨勢，2015年的中英國際貿易為785 億美元，到2020年的全年，中英雙邊貿易總額超過了900 億美元，到了2021年1～10月之間，貿易總額已經達到913.7 億美元，同比呈現出大幅增長的趨勢.從貿易差額的角度來看，2015—2018年之間，呈現出雙邊貿易下降趨勢，2019年之后，雙邊貿易順差明顯回升，呈現出增長的趨勢.

圖1 2015—2021年中英雙邊貿易情況與順差規模

我國與多國都有貿易往來，比如中俄貨物貿易中，2021年為1468.7 億美元，同比呈現出增長趨勢，增長35.9%，中美雙邊貿易額在2021年達到了7556.45 億美元，也呈現出增長的趨勢，增長28.7%.由此可見，中國在國際貿易合作的過程中，具有自主選擇的優勢，但在開展自主選擇的時候，應該充分尊重科學的基礎，將概率統計應用于其中，以此來保障貿易的科學性，降低合作風險.比如在中俄貿易中，呈現出的是持續增長狀態，而中英貿易則是波動性增長，對比來看，中英貿易存在的風險明顯要高于中俄貿易，概率統計分析的風險決策對中國多邊貿易起到指導性的作用，讓中國在對外貿易中做出最佳選擇.概率統計在運用的過程中，自身的準確性可以更好地滿足多邊貿易中復雜多變的情況，具有明顯的張力，可以讓多邊貿易在博弈中全面地降低風險.同時，在貿易對方的選擇上，我國也可以進行綜合的考量，保障貿易合作的穩定性，擇優選擇來保障我國多邊貿易的決策準確性.

五、概率統計在國際經貿合作風險決策中的應用

（一）決策風險的分析方法的應用

概率統計在國際經貿合作中，不僅對決策風險起到至關重要的作用，在國際經貿合作中的預測也有直觀的價值.在決策之前所存在的隨機因素往往存在不確定性，所以做出決策的過程中就容易導致風險出現，這就需要我們通過概率統計的方式，做好預測工作，降低決策風險出現的概率.首先是先驗信息決策分析，主要是通過對歷史記錄進行分析，通過概率統計的方式來對記錄的數據做出分析，避免通過主觀意識來對決策進行判斷，通過先驗信息的條件來為決策提供科學性的數據支持，通過對合作方的行動方案預期值進行概率統計計算，從不同期望值中選擇適合目標的方案.其次是后驗信息決策分析，這種方式主要是通過試驗的方式來對信息進行捕捉，通過對先驗概率中存在的問題進行修正，通過后驗信息的方式，來對決策分析提供依據與支撐，這種方式可以更好地降低決策存在的風險.

（二）決策風險的分析典型的應用

國際貿易合作決策風險中，需要投資者頂著風險來進行投資，在這種方式下，預測者就需要按照投資風險中所蘊含的特點，采用概率統計的方式對不容易測量的特點進行分析.比如，在成本預測的過程中，我們在進行決策之前，通常需要對不確定因素進行分析，如果缺乏科學性的決策依據，就會增加決策的風險，為成本上帶來損失，所以應該運用概率統計的方式來對成本做到預測，在合作開始之前，對成本做出預算，結合市場變化趨勢、人力資源成本等多方面因素進行考量，以此來為決策提供信息數據的支撐，達到規避損失的效果，或者將成本損失降低到最小范圍.

對回收率也應該進行預測，這也是保障國際經貿活動開展的過程中，規避決策上存在的風險.比如，在估算的過程中，應該將國際經貿合作的狀態分為兩種，分別是定型狀態與非定型狀態，其中定型狀態的特點就是在國際經貿合作達成之后，雙方呈現出的一直是同一種狀態，不會進入非定型的狀態.而非定型狀態的特點就是在這種狀態下，下次出現的狀態是隨機的，定型與非定型狀態均有可能出現.所以在國際經濟貿易合作過程中，要對回收率可能出現的概率進行分析，比如經貿合作中出現收益能否討回來的問題，如果合作對象一直處于可以討回來的狀態，那么，后續收益討回的概率也就相應增加，如果合作對象存在收益無法討回或者拖延等現象，下次再進行合作的時候，就容易出現收益可以討回與收益無法討回兩種現象，其中合作存在的風險也就隨之增加.所以我們需要在國際經貿合作過程中，通過概率統計的方式來對決策風險進行控制，通過概率統計來對數據進行分析，了解數據呈現出的特點與可能性，進而為決策提供依據，降低決策風險出現的概率，不斷提升國際貿易合作的穩定性與安全性.

六、結 語

本文主要對國際貿易決策中概率統計的運用進行了分析，通過對概率統計的原理、準則等多方面因素進行分析，并借鑒實例的形式來對國際貿易的風險決策進行研究，闡述了概率統計在其中的重要性，明確了概率統計對事物、事件所蘊含的規律與特點的作用，通過對規律的掌握來對概率開展分析，更好地為國際貿易合作中的風險進行掌握，不斷地開拓概率統計在國際貿易合作決策風險控制中的運用，以此來保障國際貿易合作的穩定性與經濟效益.