提升科技金融服務能級 賦能創(chuàng)新安徽建設

文/宋盛楠（安徽省社會科學院）

2021 年中央經(jīng)濟工作會議強調(diào)“引導金融機構(gòu)加大對實體經(jīng)濟特別是小微企業(yè)、科技創(chuàng)新、綠色發(fā)展的支持”。安徽省第十一次黨代會提出“完善科技金融服務體系”。安徽省區(qū)域創(chuàng)新能力連續(xù)10 年位居全國第一方陣，但科技、產(chǎn)業(yè)、金融的良性循環(huán)仍未形成，科技金融發(fā)展情況和滬蘇浙相比仍有差距。新形勢下，要繼續(xù)發(fā)揮安徽省基礎科研優(yōu)勢，大力提升科技金融服務能級，賦能建設創(chuàng)新安徽，在協(xié)同推進長三角一體化發(fā)展、打造具有重要影響力的科技創(chuàng)新策源地中展現(xiàn)更大作為。

一、安徽省科技金融發(fā)展現(xiàn)狀

安徽省依托創(chuàng)新基礎，積極打造科技與資本融合聯(lián)動的創(chuàng)新體系，通過構(gòu)建多層次資本市場努力為科技型企業(yè)提供融資服務，助力戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。

1.科技金融產(chǎn)品和服務持續(xù)推陳出新

受疫情以及需求收縮、供給沖擊、預期轉(zhuǎn)弱三重壓力影響，安徽省科技金融發(fā)展更加注重風險把控，時刻聚焦不同發(fā)展階段的科技型企業(yè)需求、更加精準的創(chuàng)新金融產(chǎn)品和服務。例如2021 年，中國人民銀行合肥中心支行會同安徽省“四送一服”辦協(xié)同開展產(chǎn)品服務創(chuàng)新，優(yōu)選83 款科創(chuàng)金融產(chǎn)品，通過“安徽省中小微企業(yè)線上放貸中心”平臺發(fā)布。同時，充分挖掘和利用數(shù)據(jù)的授信價值，綜合運用稅務、水電、社保等數(shù)據(jù)信息，積極引導支持多家銀行金融機構(gòu)推出針對科創(chuàng)企業(yè)的純線上信用貸款，如徽商銀行“科技e 貸”等，金融產(chǎn)品和服務持續(xù)創(chuàng)新，對科技型企業(yè)融資支持力度不斷加大[1]。

2.國有資本市場化革新推動戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展

近年來，安徽省大力發(fā)展新興產(chǎn)業(yè)，打造具有重要影響力的新興產(chǎn)業(yè)聚集地，圍繞創(chuàng)新鏈、產(chǎn)業(yè)鏈、供應鏈催生出處于不同生命周期階段的科技型企業(yè)，對權(quán)益型融資產(chǎn)生強勁需求。由于科技創(chuàng)新中的不確定性、信息不對稱和創(chuàng)新回報的外部性等引發(fā)的市場失靈廣泛存在，傳統(tǒng)的債務型融資方式無法承擔相應的風險，需要政府予以支持。如合肥市政府以投資股權(quán)的方式深度參與基礎研究和應用研究，形成“引進專業(yè)團隊—國有資本投資引領—項目落地—通過上市通道退出—循環(huán)支持新項目發(fā)展”的運作模式，助推一批重大戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)項目在合肥落地生根并成長壯大。

3.合蕪蚌國家自主創(chuàng)新示范區(qū)科技金融走在全省前列

2016 年以來，合蕪蚌國家自主創(chuàng)新示范區(qū)（以下簡稱合蕪蚌示范區(qū)）通過構(gòu)建產(chǎn)業(yè)投資、雙創(chuàng)孵化的政府雙引導基金模式，逐步形成以財政投入為引導，以銀行信貸為主體，以創(chuàng)業(yè)投資、資本市場融資為支撐，以融資擔保、科技保險、征信管理、產(chǎn)權(quán)交易等為手段的科技金融體系，發(fā)展取得一定成效。2011 年，合蕪蚌自主創(chuàng)新綜合試驗區(qū)入選全國首批促進科技和金融結(jié)合試點地區(qū)。多年來，合肥市一直大力促進金融與科技、資本與產(chǎn)業(yè)深度融合，爭創(chuàng)科創(chuàng)金融中心。2021 年7 月，蕪湖市出臺《關(guān)于金融支持科技創(chuàng)新的意見》，為初創(chuàng)期、成長期、成熟期企業(yè)提供全周期、全方位財政金融支持。2016 年以來，蚌埠市在全國率先探索知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資工作，設立專利權(quán)質(zhì)押貸款風險補償金，加強金融機構(gòu)、擔保公司、評估機構(gòu)等聯(lián)動合作，截至2020 年底，已辦理、發(fā)放專利權(quán)和商標權(quán)質(zhì)押貸款共630 筆，貸款金額39.02 億元，并在皖北率先實施科技創(chuàng)新券政策[2]。

二、安徽省科技金融發(fā)展中的不足

安徽省科技金融發(fā)展起步較早，但近年來發(fā)展水平并不高。科技金融服務功能開發(fā)利用不足，導致科技成果轉(zhuǎn)化應用能力和高新技術(shù)企業(yè)發(fā)展與滬蘇浙差距較為明顯。

1.科技金融服務體制機制不健全

一是頂層設計不完善。2017 年8 月，安徽省出臺《關(guān)于加快建設金融和資本創(chuàng)新體系的實施意見》，是現(xiàn)在僅有的省級層面針對科技金融的專門實施意見，其他相關(guān)政策分布在安徽省支持科技創(chuàng)新、促進線上經(jīng)濟發(fā)展或支持實體經(jīng)濟的規(guī)范性文件中，政策分散不成體系。2021 年11 月30 日，《合肥市科技創(chuàng)新條例》發(fā)布，是合肥市首部關(guān)于科技創(chuàng)新的地方性法規(guī)，其中第6 章第32—35 條為科技金融板塊，相關(guān)規(guī)定不夠全面。其他地區(qū)如廣州市、深圳市等，在科技創(chuàng)新條例中明確規(guī)定科技型中小微企業(yè)稅收優(yōu)惠、補貼和科技創(chuàng)新基金風險防控、分級分類監(jiān)管、退出機制，及對國有企業(yè)研發(fā)投入的監(jiān)管等體制機制，而合肥市并沒有設置相關(guān)規(guī)定，缺少科技金融扶持科技型中小微企業(yè)的法律支持，科創(chuàng)主體對接資本市場的規(guī)定不全面，有待進一步完善頂層設計。二是服務運行機制不健全。科技金融服務涉及多層次多主體，目前安徽省在推進科技金融發(fā)展中多是少部分主體之間的聯(lián)合協(xié)作，各主體之間的作用過程和運行方式不優(yōu)，缺少一套協(xié)調(diào)、靈活、高效的運行機制。

2.科技金融服務質(zhì)效亟待提升

一是服務知識產(chǎn)權(quán)交易及轉(zhuǎn)化應用效果不佳。中國科學院大學發(fā)布的《中國區(qū)域創(chuàng)新能力評價報告2020》顯示，2020 年，安徽省技術(shù)轉(zhuǎn)移綜合指標得分為7.53 分，排名第29 位，滬蘇浙分別位列第1、8、14 位，是安徽省得分的7.9、2.53、2.05 倍；安徽省技術(shù)市場成交金額（按流向） 是滬蘇浙的42.74%、24.61%、49.32%，不論是綜合得分還是技術(shù)流動情況，安徽省與滬蘇浙均差距較大。同時，2020 年，合肥登記應用技術(shù)類成果產(chǎn)業(yè)化應用比率為39%，科技成果就地轉(zhuǎn)化應用不足。二是服務高新技術(shù)企業(yè)發(fā)展質(zhì)量不優(yōu)。2020 年，安徽省高新技術(shù)企業(yè)數(shù)量是蘇浙的30%和52.3%，科技企業(yè)孵化器當年畢業(yè)企業(yè)數(shù)量是蘇浙的14.61%和25.85%，高技術(shù)產(chǎn)業(yè)新產(chǎn)品銷售收入是蘇浙的20.4%、44.65%，高新技術(shù)企業(yè)亟須做大做強[3]。

3.合蕪蚌示范區(qū)內(nèi)科技金融發(fā)展不平衡

近年來，合蕪蚌示范區(qū)科技金融體系建設取得一定成效，但區(qū)域內(nèi)發(fā)展不平衡問題始終存在[4]。從服務效果來看，2020 年，合肥市、蕪湖市、蚌埠市高新區(qū)作為建設核心，分別位居全國169 家國家高新區(qū)綜合排名的第10、40 和51 位；合肥市、蕪湖市、蚌埠市的高新技術(shù)企業(yè)累計數(shù)量分別為3328、1038、394 戶，每萬人有效發(fā)明專利擁有量分別為39.95、42.6、18 件。上述數(shù)據(jù)可在一定程度上反映出，合肥市科技金融發(fā)展總體較好，對科技創(chuàng)新起到良好支撐作用；蕪湖市5項“國字號”創(chuàng)新招牌的戰(zhàn)略優(yōu)勢沒有得到充分利用，雖然科技成果均量略超合肥市，但在其他方面與合肥市仍有差距；蚌埠市在三市中發(fā)展相對較弱。

三、推動安徽省科技金融發(fā)展的建議

1.探索建立科技金融服務機制

抓住長三角科創(chuàng)共同體建設契機，培育和引進科技金融服務頭部機構(gòu)，積極探索建立科技成果和知識產(chǎn)權(quán)股份化、證券化、資本化的方法和標準；學習北京市、浙江省、廣東省、江蘇省等全國先進地區(qū)科技金融工作經(jīng)驗，以推動科技成果“三就地”為目標，多元主體共同參與，普惠與重點支持相結(jié)合，建立科技金融服務機制，形成省級統(tǒng)籌、部門協(xié)調(diào)、市區(qū)聯(lián)動、相互促進的運行機制。一是搭建“線上+線下”聯(lián)動發(fā)展的省域科技金融服務平臺。由地方國企控股集團主導建設，設立實體化科技金融綜合服務中心及線上科技金融服務平臺，引入“評、保、貸、投、易”專業(yè)機構(gòu)，設立科技金融促進會、科技金融專業(yè)委員會等聯(lián)結(jié)政府、企業(yè)和其他社會資源的非營利性社會組織，充分發(fā)揮大院大所的科技創(chuàng)新優(yōu)勢，多角度、全方位地開展科技金融活動，以滿足不同層次、不同規(guī)模、不同期限資金的需求以及不同發(fā)展階段的企業(yè)需求，形成利益共同體。二是構(gòu)建全鏈條科技金融運行體系。探索“價值評估+融資擔保+科技信貸+投資基金+成果交易”的融資新模式，建立知識產(chǎn)權(quán)價格評估機制，建構(gòu)科技企業(yè)與金融機構(gòu)信息對接機制，建設由創(chuàng)業(yè)投資體系、科技信貸體系、多層次資本市場體系等構(gòu)成的科技金融服務運行系統(tǒng)，打通產(chǎn)業(yè)鏈、創(chuàng)新鏈與金融鏈的聯(lián)系通道。

2.加大科技金融服務高品質(zhì)供給

建立健全多元化、多層次、多渠道的科技投融資體系，引導和帶動社會資本參與科技金融創(chuàng)新，鼓勵金融機構(gòu)和相關(guān)服務機構(gòu)完善科技金融服務。一是推動優(yōu)質(zhì)項目與資本合作。組織協(xié)調(diào)投貸聯(lián)動、投債聯(lián)動、投保聯(lián)動、企業(yè)債券、知識產(chǎn)權(quán)和股權(quán)質(zhì)押貸等多種金融手段與金融工具，推動科技創(chuàng)新成果就地轉(zhuǎn)化應用，把創(chuàng)新潛能轉(zhuǎn)化為安徽省創(chuàng)新經(jīng)濟發(fā)展強動能。支持銀行、融資租賃公司、證券公司等金融機構(gòu)合作開展知識產(chǎn)權(quán)資產(chǎn)證券化項目，優(yōu)先保證擁有優(yōu)質(zhì)項目的民營中小科技型企業(yè)獲得債權(quán)性融資。二是助力科創(chuàng)主體對接資本市場。加強省市金融監(jiān)管部門指導，建設三大交易所安徽上市培育基地，分層分類培育重點行業(yè)科創(chuàng)企業(yè)上市，重點幫助專精特新中小企業(yè)在北交所上市。依托安徽省戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)孵化器集群優(yōu)勢，引導社會資本、風險投資頭部企業(yè)等積極參與孵化器項目的早期發(fā)展，通過種子投資、天使投資，持股孵化，深化資本對創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)的全面支持。

3.提升合蕪蚌示范區(qū)科技金融服務水平

以建設有效市場為導向，培育合蕪蚌示范區(qū)科技金融服務功能，率先建立完善的科技金融服務體制機制，推動科技、資本和實體經(jīng)濟高水平循環(huán)，助力打造“三地一區(qū)”。一是推進產(chǎn)融協(xié)同發(fā)展。大力支持科創(chuàng)企業(yè)轉(zhuǎn)化應用合蕪蚌示范區(qū)科技創(chuàng)新成果，積極承擔國家和地方重點研發(fā)計劃、重大科技專項，加速推動一批關(guān)鍵核心技術(shù)和產(chǎn)業(yè)共性技術(shù)實現(xiàn)突破，培育形成一批創(chuàng)新型領軍企業(yè)。設立合蕪蚌科技產(chǎn)業(yè)投資引導專項基金，建立成長潛力企業(yè)庫，對新型研發(fā)機構(gòu)和有潛力的企業(yè)進行股權(quán)直投，扶持創(chuàng)新企業(yè)成長。二是促進金融機構(gòu)與孵化器、加速器深度合作。探索“股權(quán)投資收益+服務收益”的盈利模式，提供創(chuàng)業(yè)投資、境內(nèi)外上市、擔保融資、并購重組、信用保險、貿(mào)易融資等融資“一條龍”服務。在前期良好發(fā)展的基礎上，進一步提高合蕪蚌示范區(qū)科技金融服務的深度、廣度、精度，開放擴容、協(xié)同共進，支撐長三角科創(chuàng)共同體建設，逐漸輻射中部、影響全國，到“十四五”末打造成為國家科技金融示范區(qū)和產(chǎn)業(yè)科創(chuàng)名區(qū)。[本文系2021 年合肥市哲學社會科學規(guī)劃項目“推動合肥都市圈同城化發(fā)展對策研究”（項目編號：HFSKYY202112）研究成果之一。 ]