基于區塊鏈技術的物流行業信用監管問題及對策研究*

黃錐良 劉蘭英 邵 博 陽成虎

(1.福州大學經濟與管理學院，福建 福州 350108;2.三明學院管理學院，福建 三明 365004)

0 引言

近年來，我國社會信用體系建設快速發展，在一些基礎領域和關鍵環節取得了重要進展，包括全面推行統一社會信用代碼，實現全國范圍內公共信用信息歸集共享，建立聯合獎懲機制，探索以信用為基礎的新型信用監管機制等。物流是全國統一大市場建設的重要支撐要素，物流行業信用體系建設是社會信用體系建設的重要組成部分。目前，我國物流行業“小、散、亂、弱”現象仍比較突出，市場主體信用缺失現象頻發，這嚴重損害了物流和供應鏈中各利益相關者的權益，破壞了公平公正的市場競爭環境，制約了行業的健康高效發展。

區塊鏈以去中心化、不可篡改、可信任性、可追溯、全網記賬等優勢，在支付、登記、溯源、保密、智能合約等應用上極具前景，為物流業信用監管體系的全流程優化和物流企業信用治理手段的創新提供了條件。基于此，本文認為有必要研究區塊鏈技術在物流企業信用監管體系中的應用，以完善物流行業信用體系的建設，從而進一步降低市場交易成本，推動物流市場高效暢通和規模擴展。

1 我國物流行業信用監管現狀

根據中國物流與采購聯合會發布的《2021年物流企業營商環境調研報告》，拖欠運費、超限超載、虛假承諾、野蠻裝卸、泄露信息、資質造假、車輛套牌、無證經營、扣貨等失信問題頻繁出現。最主要原因在于物流行業的信用信息歸集與共享度不夠，政府對企業缺乏有效的失信行為懲戒機制和守信行為激勵機制。為了進一步規范物流行業健康有序運作，相關部門和學界均對物流業信用體系建設展開了深入研究和探索。

黨中央、國務院高度重視社會信用體系建設，為了加快推進運輸物流行業信用體系建設，先后發布了《關于我國物流業信用體系建設的指導意見》《2016年交通運輸行業信用體系建設重點工作方案》《關于對運輸物流行業嚴重違法失信市場主體及其有關人員實施聯合懲戒的合作備忘錄》《運輸物流業嚴重違法失信名單管理辦法》等政策，指導建立健全物流業信用體系，營造公平誠信的市場經營環境，促進物流產業轉型升級。

相關行業協會積極探索企業信用的行業標準和規范，中物聯成立了物流信息平臺誠信公約聯盟，先后發布了《物流誠信共享信息構成要素和交換要求》《誠信名單管理規范》《物流企業信用評級管理辦法》等行業標準，嘗試借助互聯網推動誠信信息的整合共享，建立誠信信息交換共享機制。然而，這些行業標準中的信用評定過程較為模糊，未經市場檢驗，評定結果缺乏明確的定量依據，還有待進一步深入研究。

在理論研究方面，眾多學者主要從物流信用體系構建、物流信用評級、物流信用風險管理及物流信用監管等層面展開研究探討。邵貴平[1]剖析了我國交通運輸物流公共信息平臺信用體系建設現狀。楊箏等[2]以2009—2015年67家上市物流企業為樣本，運用KMV模型分析了我國物流企業信用風險及其影響因素。基于平臺經濟雙邊用戶理論，劉帥等[3]構建了公路物流公共信息平臺信用評價體系，對其風險防范措施展開探討。劉麗穎[4]借助層次分析法分析了供應鏈物流商戶的信用評級體系。向瑜[5]借助層次分析法和灰色綜合評價法構建了B2C線上供應鏈金融的中小企業信用評級模型，并以實例進行佐證。徐朦等[6]從產業組織、產業布局、產業結構和產業政策四個方面闡述了物流企業信用監管的制約因素。鄭卓越[7]也從產業經濟的視角對物流服務信用監管的制約因素進行了分析，他認為物流業的多重屬性 、物流產業結構自身的復雜性、物流業的網絡化布局和屬地監管矛盾、物流業管理職能的多頭化、信息游離化均給物流信用監管的實施帶來了巨大挑戰，加大了物流產業的監管難度。陶禹光[8]認為，通過對企業和經營人的信用應用建立保稅物流業的海關信用監管制度，加強保稅物流行業有效監管。

在實踐應用方面，2004年，浙江省率先出臺了《浙江省道路運輸企業信用考核管理辦法》，對公路運輸企業開展信用考核，并于2012年進行修訂，目前實現了客、貨、修等子行業的全覆蓋。2015年，寧波市航運物流業啟動了信用評價體系，將江東區首創的航運物流業信用監管從區級試點向全市推廣。2017年，國家郵政局印發了《快遞業信用管理暫行辦法》，開啟信用監管探索模式，形成行業自律、社會共治新格局。2022年，安徽省也開始實施《安徽省交通運輸信用管理辦法》，對大件運輸采用信用監管方式。同年，民航局明確指出要加強航空物流業信用監管。

我國物流行業已經自上而下開展了一系列探索，初步構建起物流行業信用監管體系，取得了諸多成效。但由于行業的復雜性，物流行業信用監管的深度有限，尚未形成上下聯動和跨區協同，具體落實的措施和方法尚不完善，行業信用監管的效用還未充分發揮。

2 區塊鏈技術在物流行業信用監管中的應用

信用監管的有效開展依賴于全面、有效的信用信息，物流行業也不例外。盡管從物流行業監管的視角來看，有關部門出臺了多項政策和措施，但在實際執行層面難以做到對信用信息進行及時、全面的歸集，導致數據的真實性、準確性、時效性與全面性均不高。此外，作為典型的服務行業，物流行業涉及的利益相關者眾多，數據產生方信息量大、信息范圍廣，政府與企業之間、企業與企業之間、行業與行業之間、地區之間及國際之間的物流信息系統均難以實現互聯互通，加之行業機構、部門之間的競爭與利益分配問題都給行業數據信息的共享帶來巨大的阻礙。政府監管信息分散在省、市各部門與業務系統中，市場運營數據分散于各大企業或網絡平臺，且物流信用信息缺乏統一的標準，信用數據在跨行業、層級、部門及區域間很難實現共享。加之各類數據上報的及時性、全面性、連續性、準確性和數據質量得不到充分保障，形成的信用檔案難以對社會信用主體的具體信用情況做出準確的判斷，從而無法支撐有效的信用監管。

近年來，區塊鏈技術發展迅速，為社會信用體系的全流程優化提供了條件和可能，也被逐步引入物流行業的信用監管中。張云起等[9]認為，區塊鏈技術和信聯網技術可以解決電子商務中假貨、虛假好評等交易生態問題，實現電商信用生態的自生和自治。陶海霞[10]基于物流業務的實際需求，研究了區塊鏈技術在供應鏈金融業務發展中的可行性，并搭建了“區塊鏈+物流聯盟”的物流系統，預測區塊鏈技術引入多物流系統的積極效應。全立新[11]認為，區塊鏈技術可以破解貨運物流企業的失信行為，提升物流監管部門的工作效率和降低監管難度。韓勁松等[12]基于區塊鏈技術和信用體系重構了物流金融業務運作模型，以期實現商流、物流、資金流、信息流和信用流的有機統一。劉偉軍[13]認為，區塊鏈融合航運物流是對航運物流運營模式的創新，強化電子證據法律效力的同時，也可以簡化傳統航運物流的流程。馬英杰等[14]基于區塊鏈和聯盟鏈技術為交通運輸行業設計了以信用為基礎的新型監管平臺，以期更好實現全國交通運輸行業信用監管數據的實時共享。從已有研究可以發現，區塊鏈技術在物流信用監管領域的應用主要集中于運輸業和物流金融業，實踐應用尚不夠完善。事實上，區塊鏈技術具備的時間戳、智能合約、共識機制、加密算法等核心技術與物流業的業態發展存在多重耦合，能夠解決物流業中信用監管的痛點問題。

3 基于區塊鏈技術的物流行業信用監管系統的構建

借助區塊鏈技術，構建物流行業信用監管系統，通過整合公共信用、市場信用、互聯網及第三方相關信息，實現物流行業信用監管數據可對比、可追溯、可監測，確保信用監管數據同步、措施與標準統一，支撐建立健全新型信用監管機制，保障信用監管的規范化、精準化及智能化。

3.1 區塊鏈技術路線選擇

目前，區塊鏈技術根據運行機制和去中心化程度不同，衍生出聯盟鏈、公有鏈和私有鏈三種類型，其適用于不同的實際場景。其中，作為部分去中心化的區塊鏈，聯盟鏈在物流貨物運輸和供應鏈領域已經開始試點。聯盟鏈在保留去信任和不可篡改特性的前提下，允許用戶在授權節點接入網絡，并通過多個節點共同維護，參與方共同制定系統運行規則，且存在多個實名認證的中心節點。聯盟鏈是一個相對封閉的平臺，既可以對鏈中的行為追溯到實體，滿足易于監管的要求，又能夠實現隱私安全的要求，對敏感數據進行保護。因此，本文認為，可以在現有的物流信用信息平臺和國家各級信用平臺的基礎上，應用聯盟鏈技術來支撐物流行業信用監管系統的建設。

在物流行業信用監管系統中，通過聯盟鏈體系交換共享物流業數據資源，借助智能合約形成物流行業技術標準一致和業務工作共識。具體而言，基于聯盟鏈的信用監管系統可以分為3個層級，如圖1所示。最高層為交通運輸部，是具備最高權限的許可節點，負責管理整個聯盟體系的內部節點的身份認證、監管和授權；第二層為由省級交通運輸主管機構組成的共識節點，處于共識節點的機構具有相同的數據管理權限，負責處理整個鏈中的任務，以保持數據的一致性，是整個鏈的核心；第三層為物流企業、行業組織或基層管理機構等組成的分節點，主要負責同步和備份數據，向上級節點提交建議，申請訪問數據，分擔共識節點的負載，提升聯盟鏈的穩定性。

圖1 基于區塊鏈技術的物流行業信用監管系統

3.2 信用監管系統的業務內容

物流行業信用監管系統借助智能合約、分布式記賬、數字區塊、數字簽名、時間戳、密碼學等技術將物流行業的相關數據整合到區塊鏈平臺上，并根據許可應用和實際應用場景提供特定的信用監管服務，包括信用檔案、信用評價、信用承諾、聯合獎懲和信用修復等。

①信用檔案。基于不可篡改、可信任性的性質，為每個物流企業設置唯一的ID，實現鏈上只有1份信用檔案，不同用戶可以根據對應權限，共同編輯完善、實時共享，且數據和過程信息可全程溯源，有利于相關部門對物流行業數據進行監管，杜絕虛假數據問題，提高數據的可行性。

②信用評價。通過信用監管系統，將信用服務機構的信用評價全過程信息及結果上傳至鏈上，保證信用信息可追溯、不被篡改，實現公開監管。

③信用承諾。傳統的信用承諾是指信用主體基于誠實信用原則，對自身的信用狀況、申請材料的真實性及誠信經營等做出書面承諾。這種紙質承諾書難以實現追溯、跨地區、跨行業、跨機構共享，導致承諾流于形式。信用監管系統可以實現信用承諾的電子化且全行業共享，同時及時反饋和更新承諾實踐情況。

④聯合獎懲。信用監管系統儲存著各信用主體的紅黑名單、信用承諾、信用修復等諸多數據，能夠有效支撐政府各管理部門對聯合獎懲信息的共享、更新、溯源及防篡改，有利于推動聯合獎懲機制的落實。

⑤信用修復。信用修復是指失信主體被有關部門聯合懲戒后，可以對失信行為正確認識后，在規定時間內采取有效措施進行及時糾錯立新的行為，繼而消除不良社會影響后果的一種措施。信用監管系統可以使得信用修復信息實現全過程的共享和實時記錄、存檔和追溯。

3.3 信用監管系統的邏輯結構

基于區塊鏈技術的物流行業信用監管系統可以在保證信息安全和聯盟各成員隱私的前提下，實現信息和數據的共享和應用，其邏輯結構如圖2所示。

圖2 物流企業信用監管聯盟鏈邏輯結構

①應用層。應用層負責將協同層提供的信用數據接口接入系統，結合物理層的各個信用主體需要的相關數據請求，通過物流行業信用監管信息追溯系統提供相應的對外數據服務工作，如提供信用報告、數據查詢、第三方信用評價報告等。

②協同層。協同層負責信用數據的處理匯總，包括數據上鏈、數據查詢、日志等。網絡中各節點的參與者及時將數據同步至鏈上，并共同維護，防止被惡意篡改，提高數據的共享性與真實性。

③智能合約層。智能合約是存儲在區塊鏈上的特定代碼，被寫在合約的賬戶里，當預先編制的條件被觸發時，則會執行特定的業務操作。智能合約層就是負責整個區域鏈的業務邏輯處理，保證所有節點按照一致的規則執行任務，并且不能被修改，可以防止被篡改的風險。

④數據層。數據層鏈接不同的信用主體信用數據庫，主要負責信用數據的存儲、修改、刪除和查詢。借助時間戳技術和密碼學技術有效保證數據存儲的有效性、完整性及安全性。

4 區塊鏈技術與物流企業信用監管深度融合的對策

為了將區塊鏈技術與物流行業信用監管深度融合，完善信用監管制度，提升信用監管效率，本文從以下三個方面提出對策。

4.1 完善信用歸集和共享機制

物流行業信用監管要求數據真實、準確、及時且全面。政府應積極推進信用監管頂層設計，以公共信用信息目錄為基礎，各領域監管部門對公共信用信息進行統一歸集，整合構建公共信用信息庫，為物流企業信用監管聯盟鏈提供數據支撐。信用數據共享的閉環確保了信用主體信用信息的動態更新和運用。物流行業信用監管系統應依托國家有關部門歸集的數據進行信用數據標準化處理。一是開發為信用主體提供信用信息發布、查詢、投訴、修復等服務的公共信用庫、信用工具等數據工具；二是開展信用評價，建立信用檔案及紅黑名單，發布信用指數，提供信用預警等信用產品；三是將信用工具和信用產品中的相關信用數據協同共享至各個應用部門和節點企業，形成信用聯合獎懲的業務協同閉環。

4.2 完善區塊鏈應用法律制度體系

由于區塊鏈技術及其應用本身處于快速演進和發展中，目前尚無針對區塊鏈技術的專門法律，已有的法律法規適用于區塊鏈的條款多為原則性的，內容上側重于個人信息和網絡安全，如《民法典》《網絡安全法》《電子簽名法》等。物流領域相關的法律制度體系不夠完善，在“物流+區塊鏈+信用”領域的立法更是一片空白。因此，區塊鏈技術在物流行業信用監管領域推廣應用，必須有完善的法律制度保障。一方面要結合行業特點和政府監管需要，研究制定物流行業信息采集、查詢、披露、應用、共享等物流信用指標體系，使之有法可依；另一方面，對區塊鏈標準提出清晰明確的規范，消除潛在的漏洞，以降低區塊鏈技術在應用過程中因缺少相應的政策支持和法律保障而帶來的風險。

4.3 加強“區塊鏈+物流+信用”復合型人才培養

隨著物流業的轉型升級、信用體系的逐步建設及區塊鏈技術在各領域應用的逐步開拓，“區塊鏈+物流+信用”的復合型人才缺口極大。為了保證區塊鏈技術在物流企業信用監管中應用的落地，需要加強專業人才隊伍建設，提升專業人員的專業技能和知識儲備。為此，一方面，政府部門及各大高校應注重信用管理、區塊鏈技術、物流管理等專業人才的培育，開設相關專業或課程，依托實踐基地，提升學生的實踐與競爭能力，培養出一批具有核心競爭力的素質過硬、技能扎實的復合型專業化人才；另一方面，各級信用主體也應加強對基層監管隊伍的培訓，為領導干部、普通員工開設信用管理、物流管理、區塊鏈等方面的相關課程，提升基層干部和員工的業務能力，提升信用監管效率；此外，也可組織區塊鏈或信用管理從業人員資格認證，通過培訓與考試的方式，壯大專業人才隊伍。

5 結論

針對我國物流行業監管中存在的問題，本文分析了區塊鏈技術在物流行業信用監管中的應用現狀。在此基礎上，構建了基于區塊鏈技術的物流行業信用監管系統，以期借助區塊鏈技術的智能合約、分布式記賬、密碼學、時間戳、數字區塊、數字簽名等技術，從信用檔案和承諾、信用評價、聯合獎懲、信用修復等方面實現行業信用監管數據可對比、可追溯、可監測，確保數據同步、措施與標準統一。最后，從加強信用整合及共享、完善區塊鏈應用法律制度體系、加快“區塊鏈+物流+信用”復合型人才的培養等方面提出了區塊鏈技術與物流行業信用監管深度融合的對策。

雖然區塊鏈技術為物流行業信用監管提出了創新路徑和可能，消除了物流供應鏈上下游企業的信任問題、數據共享安全性問題，但尚未考慮區塊鏈技術在物流行業信用監管的實際應用中可能受到的技術開發、實施成本與管理流程等方面的制約。由于物流行業本身的復雜性及區塊鏈技術實施的困難度，未來還應從技術的實施成本和管理改革阻礙等方面綜合考慮。