青島銀行：發(fā)力“藍色金融” ，助力海洋經(jīng)濟高質量發(fā)展

2022年6月，世界銀行集團國際金融公司（IFC）與青島銀行達成一筆1.5億美元的藍色銀團貸款合作，這也是IFC在中國的首筆藍色金融投資。此筆貸款引發(fā)了各界對“藍色金融”及其對于海洋生態(tài)環(huán)境保護和海洋經(jīng)濟可持續(xù)發(fā)展價值的關注。近日，本刊記者就“藍色金融”相關問題對青島銀行行長王麟進行了專訪，了解藍色貸款背后的經(jīng)驗與故事。

金融助力 發(fā)展藍色經(jīng)濟

世界銀行將“藍色經(jīng)濟”定義為“在維持海洋生態(tài)環(huán)境健康的同時,為經(jīng)濟發(fā)展、改善人類生計和工作而對海洋資源的可持續(xù)利用”，其核心是海洋生態(tài)保護和海洋經(jīng)濟可持續(xù)發(fā)展。而“藍色金融”就是要為藍色經(jīng)濟提供資金支持和金融工具。

目前，“藍色金融”在國內還處于起步階段，大力發(fā)展藍色金融將對鼓勵社會資本投入可持續(xù)海洋產(chǎn)業(yè)和海洋生態(tài)保護修復，探索海洋治理模式創(chuàng)新，推動海洋資源的可持續(xù)利用、實現(xiàn)海洋經(jīng)濟可持續(xù)發(fā)展具有重要意義。

相同工藝流程下在接種濃度分別為1×104、1×105、1×106和1×107 cfu/mL條件下20 ℃進行恒溫發(fā)酵，發(fā)酵結束后蒸餾取樣，測定蘋果白蘭地中異丁醇、異戊醇及苯乙醇含量。

2020年，青島銀行在國內率先試點“藍色金融”，致力打造全國首家“藍色銀行”，并與世界銀行集團成員國際金融公司（IFC）合作推進“藍色金融”項目，在藍色金融戰(zhàn)略規(guī)劃、藍色信貸產(chǎn)品項目管理、藍色數(shù)字普惠金融、藍色信貸環(huán)境社會風險管理、藍色知識管理等五個維度，完善藍色信貸的內部政策、流程及系統(tǒng)，整體提升了自身的藍色金融能力。同年11月，青島銀行獲聯(lián)合國環(huán)境規(guī)劃署批準，成為可持續(xù)藍色經(jīng)濟金融倡議會員，簽署并承諾遵守《可持續(xù)藍色經(jīng)濟金融原則》。近一年，青島銀行共投放藍色信貸近50筆，金額超20億元。

首筆藍色貸款 加速新興業(yè)務

在IFC專家指導下，青島銀行從戰(zhàn)略到業(yè)務再到管理進行轉型升級，大幅提升了自身的藍色金融綜合能力。在推進藍色金融新業(yè)務的過程中，青島銀行注重與水產(chǎn)養(yǎng)殖管理委員會（ASC）、海洋管理委員會（MSC）和北京綠色金融與可持續(xù)發(fā)展研究院等國際國內專業(yè)機構的交流合作，吸收采納良好的國際行業(yè)規(guī)范和做法，有效保障了藍色金融的推廣實施。

在管控藍色信貸環(huán)境與社會風險管理方面，青島銀行制定了《青島銀行藍色項目貸款環(huán)境與社會風險管理辦法》，對投資的藍色項目開展嚴格的環(huán)境與社會風險盡職調查，審慎評估融資的環(huán)境與社會風險，確保業(yè)務的可持續(xù)性。

未來，青島銀行還將從產(chǎn)品體系打造、企業(yè)文化建設、利益相關方溝通與倡導等方面著手，全面完善藍色金融產(chǎn)品體系，將藍色金融打造為新的業(yè)務增長點，支持海洋經(jīng)濟、藍色經(jīng)濟發(fā)展。

青島銀行獲得的此筆藍色貸款，是由IFC牽頭的國際開發(fā)機構在中國的首筆藍色金融投資，具有里程碑意義。其不僅為中國帶來了藍色金融新業(yè)務加速增長的機遇，也必將激發(fā)更多促進藍色經(jīng)濟發(fā)展的創(chuàng)新項目，有力地支持中國海洋經(jīng)濟發(fā)展，促進海洋產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟復蘇與可持續(xù)發(fā)展。同時，青島銀行在前期所開展的藍色金融管理體系搭建、藍色資產(chǎn)分類標準建設、環(huán)境社會管理體系 (ESMS)建設等藍色金融全球領先實踐，也將為中國乃至全球的金融機構開拓藍色金融業(yè)務提供有益經(jīng)驗。

藍色金融 大有可為

從生態(tài)文明建設層面看，藍色經(jīng)濟將超越資源消耗型經(jīng)濟增長模式，將海洋生態(tài)環(huán)境保護與海洋經(jīng)濟發(fā)展統(tǒng)一起來，促進海洋資源的可持續(xù)利用，實現(xiàn)人與海洋和諧共生。

黨的十八大報告首次提出了“建設海洋強國”，黨的十九大報告提出“加快建設海洋強國”，一系列推進海洋經(jīng)濟高質量發(fā)展的發(fā)展規(guī)劃先后出臺，海洋經(jīng)濟已經(jīng)上升到更高戰(zhàn)略層次。

我國是海洋大國，擁有約300萬平方公里主張管轄海域、1.8萬多公里大陸海岸線、1.4萬多公里島嶼岸線，海洋資源豐富，藍色經(jīng)濟在我國經(jīng)濟發(fā)展中舉足輕重。2021年全國海洋生產(chǎn)總值超9萬億元，占沿海地區(qū)生產(chǎn)總值的比重達15%。

金融是支持產(chǎn)業(yè)發(fā)展的重要工具，藍色金融的目標是支持海洋產(chǎn)業(yè)的調整，優(yōu)化海洋經(jīng)濟結構，促進藍色經(jīng)濟發(fā)展。藍色金融的重要價值是推進海洋生態(tài)產(chǎn)品價值實現(xiàn)，從而實現(xiàn)海洋環(huán)境、經(jīng)濟、社會效益的統(tǒng)一。可見，海洋產(chǎn)業(yè)、藍色經(jīng)濟對金融機構而言有著廣闊的發(fā)展空間。

在金融監(jiān)管層面，建議將支持海洋可持續(xù)發(fā)展納入人民銀行宏觀審慎管理框架，銀保監(jiān)會、證監(jiān)會等微觀審慎監(jiān)管、行為監(jiān)管主體積極鼓勵金融機構在藍色金融上的創(chuàng)新；在地方政府層面，建議利用捐贈基金、稅費、資源許可或使用費等公共資金作為重要項目擔保金，調動機構投資者特別是保險公司、銀行、投資基金等參與藍色金融市場建設的積極性。