工銀君裕薈定義財(cái)富管理新體驗(yàn)

中國工商銀行私人銀行部

“工銀君裕薈”財(cái)富領(lǐng)航活動是工行私銀在財(cái)富管理領(lǐng)域的再次創(chuàng)新和探索，以傳遞價(jià)值投資理念和科學(xué)理財(cái)方法論策略為核心，堅(jiān)守“人民金融”底色，升級打造私銀客戶科學(xué)投資決策的財(cái)商創(chuàng)富圈；以創(chuàng)建高質(zhì)量圈能為遠(yuǎn)景，傾力打造高凈值客群追求美好生活的財(cái)能朋友圈；以提高客戶財(cái)產(chǎn)性收入為己任，立足于監(jiān)管所倡、客戶所需、工行所長，堅(jiān)持實(shí)踐篤行致遠(yuǎn)，堅(jiān)定助力共同富裕，全力建設(shè)“開放+共享”的財(cái)富生態(tài)圈。

一、堅(jiān)守“人民金融”本色，升級打造私銀客戶科學(xué)投資決策的交流發(fā)展平臺

一是落實(shí)國家政策導(dǎo)向，把握財(cái)富管理趨勢，提供投資決策咨詢。主動適應(yīng)金融投資發(fā)展趨勢，突破傳統(tǒng)服務(wù)模式，從宏觀經(jīng)濟(jì)、市場走勢和資產(chǎn)配置策略三個(gè)層面滿足客戶全方位咨詢服務(wù)需求，通過“工銀君裕薈”這一平臺持續(xù)為私銀客戶提供專業(yè)化、智能化、覆蓋全生命周期的科學(xué)投資決策咨詢服務(wù)。

二是融合工銀集團(tuán)資源，分享大行智慧，傳遞價(jià)值投資理念。為維護(hù)客戶資產(chǎn)安全和權(quán)益，圍繞客戶需求和私銀發(fā)展新趨勢，引入集團(tuán)內(nèi)外頭部專家學(xué)者作為決策智囊團(tuán)，開展線上財(cái)富領(lǐng)航論壇，分享投資之道；結(jié)合區(qū)域經(jīng)濟(jì)特色，采用圓桌會議、論壇沙龍、客戶企業(yè)基地考察等多樣化形式，為客戶提高科學(xué)投資意識與風(fēng)險(xiǎn)意識提供屬地化多重體驗(yàn)。

三是匯聚金融解決方案，提升服務(wù)能力，助力實(shí)現(xiàn)人民美好生活。通過建立差異化、精細(xì)化、場景化的私人銀行客戶服務(wù)生態(tài)，深刻把握客戶在財(cái)富管理、企業(yè)發(fā)展、家業(yè)傳承等領(lǐng)域中的需求痛點(diǎn)，圍繞財(cái)富服務(wù)、企業(yè)服務(wù)、家業(yè)服務(wù)、品牌服務(wù)、智能服務(wù)等“五大服務(wù)升級”，滿足客戶對創(chuàng)富、守富、傳富等的根本需求，不僅有利于實(shí)體經(jīng)濟(jì)的長期穩(wěn)定發(fā)展，也對市場多層次直接融資體系提供了重要補(bǔ)充。

二、踐行“共同富裕”擔(dān)當(dāng)，建設(shè)“開放+共享”的財(cái)富管理平臺

一是發(fā)揮工銀集團(tuán)優(yōu)勢，為客戶提供一站式選擇與配置。借助集團(tuán)的基金、保險(xiǎn)、租賃、投資等子公司“全牌照”優(yōu)勢，提升工銀私人銀行品牌辨識度和影響力，打破傳統(tǒng)私人銀行業(yè)務(wù)邊界，為私銀客戶提供跨市場、跨領(lǐng)域、全球化的資產(chǎn)投資選擇渠道，提供全鏈條、全維度、全視圖、全產(chǎn)品、全場景的一站式推薦配置服務(wù)。

二是提供豐富的私銀客群專屬產(chǎn)品和高層次的金融投資服務(wù)。依托集團(tuán)境外機(jī)構(gòu)、綜合化集團(tuán)優(yōu)勢以及經(jīng)驗(yàn)豐富的投資隊(duì)伍，根據(jù)客戶的投資期限、風(fēng)險(xiǎn)偏好和投資策略偏好，為客戶的境外資產(chǎn)提供包括股票、基金、債券、保險(xiǎn)等在內(nèi)的一攬子配置服務(wù)；圍繞家企傳承需要，提供離岸家族財(cái)富管理服務(wù)，滿足私銀客戶管理家族財(cái)富的個(gè)性化需求，助力客戶實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)隔離、財(cái)富傳承以及投資管理等目標(biāo)。

三是提供差異化、精細(xì)化、場景化的專戶服務(wù)，從“以我為主”向“與客共建”全方位轉(zhuǎn)換。依托“君子智投”資產(chǎn)配置系統(tǒng)，動態(tài)識別客戶需求，建設(shè)全集團(tuán)配置、全市場遴選的產(chǎn)品體系和“開放+共享”的財(cái)富管理新生態(tài)，推動工商銀行私人銀行業(yè)務(wù)從單一產(chǎn)品營銷轉(zhuǎn)向以資產(chǎn)配置為核心的全產(chǎn)品組合服務(wù)方案的財(cái)富管理服務(wù)升級，做客戶的貼心財(cái)富管家，幫助客戶實(shí)現(xiàn)更多財(cái)產(chǎn)性收入，實(shí)現(xiàn)財(cái)富健康穩(wěn)定增長，提升客戶幸福感、安全感與獲得感。

三、堅(jiān)守“篤行致遠(yuǎn)”路線，傾力打造客戶交流分享平臺

一是創(chuàng)新發(fā)展“綜合顧問+事務(wù)管理”權(quán)益服務(wù)模式。工商銀行私人銀行深刻把握高凈值人群在財(cái)富管理、事業(yè)發(fā)展、家業(yè)傳承等領(lǐng)域的需求痛點(diǎn)，從分散式權(quán)益服務(wù)向階梯式、體系化的非金融服務(wù)升級，竭力打造私銀客戶“綜合賦能”生態(tài)圈，推進(jìn)私銀客戶的高效綜合化服務(wù)。

二是竭誠構(gòu)建多層次、多維度的互信互助的高質(zhì)量朋友圈層文化。秉承“君子偕伙伴同行”的品牌主張，提升專業(yè)化、智能化服務(wù)水平，促進(jìn)客戶之間的交流與合作，全方位滿足客戶家業(yè)打理、項(xiàng)目投資、股權(quán)投資的全生命周期服務(wù)需求，為項(xiàng)目合作提供便利條件，提升全方位私銀客戶的服務(wù)內(nèi)涵和服務(wù)品質(zhì)。

三是打造私銀客戶非金融服務(wù)極智體驗(yàn)。攜手權(quán)威機(jī)構(gòu)專家，舉辦線上線下私銀客戶專屬活動，豐富客戶非金融服務(wù)交流的內(nèi)容與形式。積極服務(wù)私銀客戶多層次多維度的綜合需求，促進(jìn)客戶之間的生活分享交流，切實(shí)滿足私銀客戶日益增長的美好生活需求。

以時(shí)間的尺度，衡量四季的更替，以專業(yè)的風(fēng)采，遠(yuǎn)見財(cái)富的進(jìn)益。攜手回望來時(shí)路，十五年櫛風(fēng)沐雨，定不負(fù)韶華砥礪前行。未來，工銀私人銀行將繼續(xù)秉承“君子偕伙伴同行”的品牌主張，積極把握金融服務(wù)和財(cái)富管理的發(fā)展新態(tài)勢，實(shí)現(xiàn)私銀服務(wù)高質(zhì)量轉(zhuǎn)型發(fā)展。新時(shí)代中的“工銀君裕薈”載譽(yù)而生，將與您智誠相伴，定義財(cái)富管理的新體驗(yàn)！

2008年，國內(nèi)首家持牌經(jīng)營的私人銀行業(yè)務(wù)專營機(jī)構(gòu)——工行私人銀行在黃浦江畔揚(yáng)帆起航。近15年來，工行私人銀行堅(jiān)持“客戶至上”的初心使命，秉承“誠信相守，穩(wěn)健相傳”的經(jīng)營理念，依托集團(tuán)化發(fā)展優(yōu)勢，踐行大行擔(dān)當(dāng)，引領(lǐng)財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展，憑借良好的同業(yè)聲譽(yù)和優(yōu)異的業(yè)務(wù)表現(xiàn)，收獲20多萬私銀客戶的信任，管理資產(chǎn)達(dá)2.4萬億元，多次被《銀行家》雜志等全球權(quán)威機(jī)構(gòu)評為“最佳私人銀行”。