潮涌洋浦港：助力打造海南自貿港建設“樣板間”

文/謝端純 編輯/章蔓菁

作為自貿港建設的先行區、示范區，洋浦在外匯管理改革方面的探索離不開海南全島的前期經驗積累。反過來，洋浦在高水平開放試點政策下的積極嘗試又將助力自貿港貿易投資自由化便利化目標的實現。

自海南自由貿易港（下稱“海南自貿港”）建設啟動以來，相關金融支持措施陸續出臺，政策紅利逐步釋放。期間，外匯局海南省分局（下稱“海南省分局”）以高水平自貿港建設為目標，穩妥有序推進外匯領域改革開放，著力提升外匯管理與服務水平，防范跨境資本流動風險。伴隨著2022年初跨境貿易投資高水平開放試點的啟動，洋浦經濟開發區將開啟新一輪的外匯管理改革探索，以點帶面助推海南自貿港提升貿易投資便利化水平、積累高水平開放壓力測試經驗。

洋浦經濟開發區的發展定位

洋浦經濟開發區地處海南西北部洋浦半島，位于泛北部灣中心地帶，是共建“一帶一路”的重要支點，直接輻射環北部灣、東南亞兩大市場，與周邊國家和地區20多個港口直線距離不超過200海里，是中南半島貨物經海上運輸進入我國內陸的必經之地，也是中東和非洲油氣資源進入我國的第一個石化產業基地。同時，作為西部陸海新通道國際集裝箱樞紐港，洋浦經濟開發區的33條內外貿航線連接國內及東南亞所有主要港口。

從發展歷程看，早在1992年，國務院就正式批準設立洋浦經濟開發區，這是我國首個外商投資成片開發、享受保稅區政策的國家級開發區。自設立以來，洋浦經濟開發區得到了黨中央、國務院的高度重視，海南自貿港建設的啟動更是為洋浦經濟開發區帶來了新的生機。2018年4月13日，習近平總書記在慶祝海南建省辦經濟特區30周年大會上發表重要講話，宣布黨中央決定支持海南全島建設自由貿易試驗區，支持海南逐步探索、穩步推進中國特色自由貿易港建設，分步驟、分階段建立自由貿易港政策和制度體系，賦予海南經濟特區改革開放新的重大責任和使命，為海南深化改革開放注入了強大動力。2020年6月，海南自貿港洋浦經濟開發區正式掛牌成立，肩負了自貿港建設先行區、示范區，打造海南高質量發展第三極的重要使命，明確了發展西部陸海新通道國際航運樞紐、先進制造業基地、大宗商品集散交易基地、國際貿易創新示范區四大產業定位。

外匯管理改革“加速度”

外匯改革深入推進，為高水平開放試點打好前期基礎

伴隨著海南自貿港建設序幕的拉開，海南金融改革創新發展迎來了全新機遇。2021年3月，人民銀行、銀保監會、證監會、外匯局聯合發布《關于金融支持海南全面深化改革開放的意見》（銀發〔2021〕84號），支持海南全面深化改革開放，推動建立與海南自貿港相適應的金融政策和制度框架。在總局指導和支持下，海南省分局加快探索制度創新，加強系統性政策支持，先后發布《關于支持海南自由貿易港建設外匯創新業務政策的通知》等8份文件，出臺外匯管理創新政策29條，參與研究制定《關于貫徹落實金融支持海南全面深化改革開放意見的實施方案》，在跨境貿易便利化、跨境投融資體制改革、資金流動監測等方面開展了一系列探索，為實現更高水平的貿易投資自由化便利化打下了堅實基礎。

深入開展貿易外匯收支便利化試點。支持審慎合規的銀行自主推薦信用優良的企業參與貿易外匯收支便利化試點。優化貿易外匯收支單證審核，試點銀行可按照“了解客戶”“了解業務”“盡職審查”的展業三原則對貿易外匯收支的真實性、合規性和合理性進行審查，幫助企業節省經營成本、提升管理效能。通過開展貿易外匯收支便利化試點，顯著提升了銀行和企業的整體合規水平和風控能力，有利于對市場主體形成正向激勵，引導銀行和企業更加主動、積極地審慎合規經營。

有序推進跨境投融資體制改革。探索開展跨境資產管理業務試點，鼓勵并支持有條件的銀行在把控風險的前提下先行先試；持續研究跨境資產管理業務試點相關暫行管理辦法；穩健推動信貸資產對外轉讓業務，盤活境內存量資產，促進境內外金融要素有序流動。下調海南自貿港內企業開展跨國公司外匯資金集中運營管理業務的門檻，便利跨國公司集團資金的統籌使用，支持海南發展總部經濟。支持私募股權投資基金開展跨境產業、實業投資，深化“雙Q （QFLP和QDLP）”跨境投資管理新模式，聯合海南省地方金融監督管理局、海南省市場監督管理局、中國證券監督管理委員會海南監管局先后印發《海南省關于開展合格境外有限合伙人（QFLP）境內股權投資暫行辦法》《海南省開展合格境內有限合伙人（QDLP）境外投資試點工作暫行辦法》兩項文件，共核定37家QDLP試點企業和50億美元QDLP額度。深入推進資本項目收入支付便利化，擴大資本項目收入使用范圍，便利企業合理配置資金，提高資金使用效率，提升跨境資金流動自由化和便利化水平。取消非金融企業外債逐筆登記。探索境外上市外匯業務登記下放至海南轄內銀行辦理，同時簡化登記程序、手續和需提交的材料。允許資本項目外匯收入或結匯所得人民幣資金用于境內股權投資，非投資性外商投資企業在真實、合規的前提下，可按實際投資規模將資本項目外匯收入或結匯所得人民幣資金依法用于境內股權投資，簡化外匯管理手續，推動簡政放權。

創新建設資金流動監測平臺。為滿足海南自貿港封關運作的風險防控需要，海南省分局從2018年開始建設海南自貿港資金流信息監測平臺（下稱“資金流平臺”），于2019年4月中旬完成一期建設目標，基本實現了多維查詢、宏觀分析、監測預警和大屏展示四大功能，為海南自貿港資金流動風險防控奠定了數據和分析框架基礎，目前正加快推進資金流平臺二期建設，二期立足“封關運作進出島資金流動監測和風險防控”的定位，旨在完善適應海南自貿港發展需要的資金流監測體系，強化跨境和跨島資金流動風險防控，輔助“三反”風險防控，開展違法違規案件協查，實現進出島資金高效監管，為防范海南自貿港金融風險提供有力保障。

穩妥有序推進高水平開放試點，加快打造自貿港建設“樣板間”

2022年1月，外匯局在海南自貿港洋浦經濟開發區等區域開展跨境貿易投資高水平開放試點。1月27日，經總局批準，海南省分局發布《洋浦經濟開發區開展跨境貿易投資高水平開放外匯管理改革試點實施細則》（下稱“實施細則”），支持洋浦更大力度地探索貿易投資自由化便利化和高水平開放壓力測試。

高水平開放改革試點政策的落地，有助于進一步提升外匯管理服務實體經濟的能力，激發市場活力，助力區內經濟高質量發展。目前，經常項下便利優質企業經常項目資金收付等試點業務已在洋浦順利落地，有效推動了外匯收支業務優化流程、降低成本。

在積極推動試點落地的同時，海南省分局持續完善風險防控機制，推動風險防控工作精準化。一方面，不斷完善事中事后監測核查體系。按照試點業務管理需要，加大非現場監測力度，深入開展形勢分析研判，定期對洋浦跨境資金流動、結售匯情況開展結構性分析，及時捕捉異常情況和苗頭性傾向；加強重點業務監測，堅持真實性審核底線，關注洋浦重點業務開展情況和存在的問題，加大對異常資金流動渠道以及轄內重要性機構的風險監測力度；強化非現場能力建設，立足市場主體信用評估和過程風險管控，實行定期監測報告制度，密切關注跨境資金流動，對可疑線索及時開展現場核查；探索完善信用動態約束機制，積極總結試點工作經驗，指導自律機制組織研究制定銀行客戶信用分級標準，落實信用分類管理，對信用分級實行動態評估和定期更新，健全信用動態約束機制。

另一方面，建立健全風險評估應對機制，保障試點業務穩妥有序開展。密切跟蹤轄區試點業務開展情況，按月編寫高水平開放試點情況簡報，對試點業務開展情況、存在問題等進行梳理分析；積極與地方政府相關部門協作，建立試點業務風險應對與處置合作機制，對試點業務不定期開展風險評估，重點關注跨境資金高頻、大規模流動及幣種錯配等風險，及時制定風險應對措施；嚴厲打擊利用試點政策開展的違法違規行為，堅持“零容忍”導向，嚴查實質性違規案件，對試點企業和金融機構發生的外匯違法違規行為，依法嚴厲查處，并視情節暫停或取消相關主體辦理試點業務的資格。

多管齊下 助力海南自貿港建設蹄疾步穩

下一步，海南省分局將繼續統籌發展和安全，對標高水平開放要求，深化外匯領域改革開放，同時探索開展高水平對外開放壓力測試，有效防范跨境資金異常流動風險，切實做好政策效果跟蹤評估、試點主體培育、營商環境優化和金融風險防控。

一是持續做好政策效果跟蹤評估。根據試點推進動態，不斷完善實施細則配套落實方案；定期評估政策落地效果，及時梳理落地過程中存在的問題和困難，制定解決方案，不斷優化政策落實工作機制。

二是積極開展試點主體培育。一方面，配合有關政府部門高質量招商引資。以吸引優秀企業入駐洋浦、優質項目落地洋浦為導向，量質并舉、精準施策，確保實際成效；以有效投資、實際落地為標準，加快節奏、主動對接，抓好落地落實。另一方面，做好政策指導和宣傳。籌劃設立海南省分局洋浦辦事處，面向市場主體近距離提供外匯管理政策咨詢、業務辦理等服務；進一步推動政策落地，對有實力的金融機構以及守法經營、信用優良的企業給予更大支持，盡快形成可復制可推廣的案例經驗。

三是著力提升營商環境軟實力。加強對地方支局、區域內銀行業金融機構的專業培訓及工作指導，提升各環節服務水平和履職效能，協同各方深入了解企業真實需求，不斷提升外匯管理服務實體經濟的能力，助力營造國際化、便利化的營商環境；主動對接高水平經貿規則，加強《區域全面經濟伙伴關系協定》（RCEP）、《全面與進步跨太平洋伙伴關系協定》（CPTPP）對海南自貿港外匯管理影響的研究；協同有關部門對重大項目提供扶持，出臺面向高水平人才、優質企業、重點園區的鼓勵辦法，營造優質穩定的營商環境，激發市場主體活力。

四是不斷筑牢風險防控圍網。在服務實體經濟發展的同時，始終將防控金融風險放在首要位置，堅決守住不發生系統性區域性金融風險的底線；建立健全風險防控硬件設施，以資金流平臺為支撐，探索建立海南自貿港外匯線索研判中心、海南自貿港資金流風險監測中心，加強跨島跨境資金流動監測，筑牢海南自貿港與內地的金融體系“電子圍網”；深入開展跨部門協作，做好與洋浦經濟開發區管委會、商務、稅務、海關等部門的監管信息互聯互通，便利試點銀行動態調整客戶信用分級；做好高水平對外開放壓力測試，對標高水平開放要求，開展跨境資金流動壓力測試制度研究，探索構建跨境資金流動風險評估框架。