江蘇：抓源治本全力鏟除養(yǎng)老詐騙黑產(chǎn)滋生土壤

4 月22 日，江蘇省召開打擊整治養(yǎng)老詐騙專項行動部署會。至6 月初，一個多月的時間里，江蘇全省已經(jīng)破獲各類養(yǎng)老詐騙案件47起，打掉違法犯罪團(tuán)伙15 個，抓獲違法犯罪嫌疑人289 名，追繳涉案財產(chǎn)價值達(dá)2962 萬元。

部署開展打擊整治養(yǎng)老詐騙專項行動

4 月22 日召開的打擊整治養(yǎng)老詐騙專項行動部署會指出，開展打擊整治養(yǎng)老詐騙專項行動，事關(guān)人民福祉、國家長治久安。各地各部門要認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹中央領(lǐng)導(dǎo)同志重要指示精神，全面貫徹落實全國打擊整治養(yǎng)老詐騙專項行動部署會議和省委要求，深刻認(rèn)識開展專項行動的重要性、緊迫性、必要性，把專項治理與系統(tǒng)治理、依法治理、綜合治理、源頭治理結(jié)合起來，把宣傳教育、依法打擊、整治規(guī)范統(tǒng)籌起來，既依法嚴(yán)懲養(yǎng)老詐騙違法犯罪，守護(hù)好老百姓的“養(yǎng)老錢”，又延伸治理侵害老年人合法權(quán)益的涉詐亂象問題，促進(jìn)養(yǎng)老事業(yè)健康發(fā)展，為有效保障廣大老年人安享幸福晚年營造良好社會環(huán)境。

同時，會議強(qiáng)調(diào)，要緊緊依靠廣大群眾，暢通舉報渠道，抓好宣傳教育，鼓勵引導(dǎo)廣大群眾積極主動提供違法犯罪線索、有效識騙防騙。要堅決依法嚴(yán)懲違法犯罪，重點打擊以提供“養(yǎng)老服務(wù)”、投資“養(yǎng)老項目”、銷售“老年產(chǎn)品”、宣稱“以房養(yǎng)老”、代辦“養(yǎng)老保險”、開展“養(yǎng)老幫扶”等為名實施的各類違法犯罪，同時深挖養(yǎng)老詐騙犯罪背后可能涉及的腐敗和“保護(hù)傘”。要依法整治規(guī)范以“養(yǎng)老”為名的各類涉詐問題隱患，推動建立健全長效機(jī)制，完善相關(guān)法規(guī)政策和管理制度，切實鏟除養(yǎng)老詐騙的滋生土壤。各地各有關(guān)部門要加強(qiáng)組織保障，樹立“一盤棋”思想，強(qiáng)化擔(dān)當(dāng)、各盡其責(zé)、密切配合，最大限度提高專項行動整體效能。

組建工作專班 協(xié)力破案攻堅

推進(jìn)專項行動過程中，江蘇成立省打擊整治養(yǎng)老詐騙專項行動辦公室和5 個工作組，抽調(diào)精干力量組建工作專班，實行集中辦公、實體運行，掀起凌厲攻勢、重拳出擊，強(qiáng)力打擊整治。同時，江蘇還“起底”未破積案23起，逐案落實偵辦責(zé)任，全力推動破案攻堅。

其間，江蘇圍繞以提供“養(yǎng)老服務(wù)”、投資“養(yǎng)老項目”、銷售“養(yǎng)老產(chǎn)品”、宣稱“以房養(yǎng)老”、代辦“養(yǎng)老保險”、開展“養(yǎng)老幫扶”6 類為名實施的非法集資、詐騙犯罪，重點打擊。目前共接收全國專項辦交辦3 批116 條線索，其中97 條線索均已按照要求交辦有關(guān)地區(qū)、部門。

按照省專項辦具體安排，江蘇省公安廳牽頭打擊組工作，主動會同省高院、省檢察院等部門突出重點、合力攻堅。江蘇省公安廳結(jié)合實際，起草了打擊組工作方案，并在內(nèi)部成立領(lǐng)導(dǎo)小組，召開全省公安機(jī)關(guān)專項行動部署會，制定下發(fā)全省公安機(jī)關(guān)行動方案，全面落實打防管控各項工作，進(jìn)一步統(tǒng)籌推進(jìn)打擊整治養(yǎng)老詐騙專項行動。

江蘇省公安廳建立線索核查處置機(jī)制，對省專項辦移交的三批97 條線索，迅速組織各地核查，已與舉報人聯(lián)系線索91 條，辦結(jié)線索11 條。各地公安機(jī)關(guān)圍繞重點領(lǐng)域、場所、人員和警情案件滾動開展排查研判，收集違法線索27 條，落實核查抓獲涉案人員45 名。

江蘇省公安廳要求確保每條線索按時按要求查清見底、處置到位，同時聯(lián)合檢察院、法院推進(jìn)辦案進(jìn)度，快捕快訴、快審快判、從重處罰一批重大犯罪分子，不斷形成嚴(yán)懲震懾。會同檢察院、法院進(jìn)一步加大涉案財產(chǎn)甄別、審查、認(rèn)定力度，做好涉案財物清運、財產(chǎn)變現(xiàn)、資金歸集和清退等工作。

各地各部門迅速行動。省委網(wǎng)信辦以“清朗2022”專項行動為抓手，清理涉詐有害信息53 條，受理處置詐騙類舉報56 條，省住建、衛(wèi)健、市場監(jiān)管、銀保監(jiān)等部門定期對養(yǎng)老機(jī)構(gòu)、保險從業(yè)人員開展法治教育培訓(xùn)；徐州、連云港等地將專項行動列入平安建設(shè)或高質(zhì)量發(fā)展考評，鹽城、鎮(zhèn)江等地組織開展防范非法集資集中宣傳活動。

養(yǎng)老詐騙案件的打擊難點還在源頭。對此，江蘇省民政廳已經(jīng)著手對養(yǎng)老機(jī)構(gòu)進(jìn)行“深耕管理”，首先將關(guān)注點放在經(jīng)營服務(wù)范圍含有“養(yǎng)老”字樣的新登記企業(yè)上。全省共排查19179 家養(yǎng)老服務(wù)機(jī)構(gòu)（場所），實行“紅橙黃”風(fēng)險分類管控。目前已經(jīng)開始對已登記養(yǎng)老機(jī)構(gòu)和社區(qū)居家養(yǎng)老服務(wù)中心（站點）以及未經(jīng)登記但從事養(yǎng)老服務(wù)經(jīng)營活動的服務(wù)場所進(jìn)行“回頭看”，查漏補(bǔ)缺。

浙江省民政廳還按照《養(yǎng)老服務(wù)領(lǐng)域基層政務(wù)公開標(biāo)準(zhǔn)指引》，公布依法登記備案的養(yǎng)老服務(wù)機(jī)構(gòu)名單、等級評定、行政檢查、行政處罰等信息，引導(dǎo)老年人及家屬理性選擇。健全養(yǎng)老服務(wù)市場準(zhǔn)入、備案管理、預(yù)付費管理、信用管理、風(fēng)險預(yù)警等制度，強(qiáng)化綜合監(jiān)管，健全防范化解養(yǎng)老服務(wù)詐騙的長效機(jī)制。

江蘇省地方金融監(jiān)管局通過線上監(jiān)測，重點針對“養(yǎng)老服務(wù)、養(yǎng)老項目、以房養(yǎng)老、養(yǎng)老保險、養(yǎng)老理財、養(yǎng)老幫扶、養(yǎng)老詐騙”等關(guān)鍵詞，組織開展每日信息監(jiān)測，并將涉養(yǎng)老領(lǐng)域非法集資、集資詐騙等信息及時推送省有關(guān)部門和市縣地方金融監(jiān)管部門研判處置。

精準(zhǔn)宣傳 從源頭降低案發(fā)數(shù)

江蘇省各地結(jié)合疫情防控“敲門行動”等，發(fā)動社區(qū)民警、網(wǎng)格員等力量上門開展宣傳，充分利用警方公眾號、反詐公眾號等平臺，采取多種形式，推動涉老反詐宣傳進(jìn)社區(qū)、進(jìn)超市、進(jìn)公園、進(jìn)廣場、進(jìn)家庭，不斷提高老年人防騙能力，努力從源頭減少發(fā)案量。

“劉大媽，這張問卷麻煩您填一下。”5 月13 日，南通市公安局崇川分局任港派出所社區(qū)民警到某社區(qū)內(nèi)，與網(wǎng)格員一起對轄區(qū)內(nèi)60 歲以上老年人開展涉老詐騙問卷調(diào)查。通過問卷調(diào)查，整理出高發(fā)案件類型，為下一步防范宣傳確定了方向和內(nèi)容。

為進(jìn)一步加強(qiáng)養(yǎng)老詐騙防范宣傳，南通警方動員基層組織、網(wǎng)格員和小區(qū)物業(yè)發(fā)揮作用，對老年人“點對點”發(fā)布風(fēng)險提示和預(yù)警信息，于4 月底啟動打擊整治養(yǎng)老詐騙專項行動調(diào)查問卷活動，全方位提升老年人防詐意識。

僅崇川分局就發(fā)出問卷2 萬余份，收集建議意見230 余條，通過問卷梳理出投資養(yǎng)老詐騙、“保健品”“視頻”名義詐騙和投資理財詐騙三類高發(fā)案件類型，以此明確了今后的宣傳重點。

與此同時，各地還注重在行動中發(fā)現(xiàn)案件線索。江蘇無錫警方就在開展疫情防控“門鈴行動”期間，發(fā)現(xiàn)并打掉了一個公司化運作的涉老年人的保健品詐騙團(tuán)伙，抓獲犯罪嫌疑人33 名。

南京警方破獲保健品詐騙案

4 月26 日，南京市公安局玄武分局成功收網(wǎng)一個冒充防疫工作者和民政部門工作人員，以推銷保健品為“幌子”、對老年人實施詐騙的犯罪團(tuán)伙，抓獲涉案成員50 余名，涉案金額超過百萬。

“特供神藥”騙走88 歲老人4 萬余元

88 歲的丁老先生（化姓）是一名退休教師。今年4 月8 日，他在家中接到一名陌生男子的電話。對方自稱是“防疫物資發(fā)放辦事處”工作人員，通知丁老先生可以到辦事處免費領(lǐng)取空氣凈化器、紫外線消毒燈、口罩等防疫物資。丁老先生表示不認(rèn)識路后，該男子熱情地告訴他，會有專車接送，提示他帶好證件即可。

次日上午9 時許，自稱是辦事處工作人員的一男一女來到丁老先生家樓下，將老人扶上一輛私家車。一路上，兩人不斷“關(guān)心”丁老先生的身體狀況與家庭情況，隨后將老人帶至某寫字樓。前臺工作人員拿過老人的相關(guān)證件開始拍照、登記。陪同而來的女業(yè)務(wù)員則趁此機(jī)會，故作神秘地告訴老人，某知名醫(yī)院資深專家“曹院長”正在辦事處坐診。看著業(yè)務(wù)員展示的一張張“曹院長”與國內(nèi)名人的合影、參與高級別會議的照片，丁老先生信以為真，在女業(yè)務(wù)員的帶領(lǐng)下進(jìn)入一間問診室。

一番把脈問診下來，“曹院長”精準(zhǔn)地說出了丁老先生患有高血壓、高血脂等老年慢性疾病，還稱其癥狀已經(jīng)十分嚴(yán)重，如不能及時治療，將面臨癱瘓和中風(fēng)的危險。就在丁老先生驚慌失措之時，“曹院長”拿出一款口服液交給丁老先生，聲稱這是“特供藥”。丁老先生喜出望外，當(dāng)即表示愿意購買。最終，丁老先生以43000 余元的價格購買了3 個療程的“特供藥”。

到家后，丁老先生致電某知名醫(yī)院電話進(jìn)行咨詢，被告知并沒有“曹院長”一人后，意識到自己被騙，急忙報警求助。

“七步絕殺法”話術(shù)誘騙老人上當(dāng)

接到報警后，南京市公安局玄武分局反詐中心立即展開偵查，一個長期盤踞在南京某寫字樓內(nèi)的犯罪團(tuán)伙進(jìn)入警方視線。在市公安局相關(guān)部門的指導(dǎo)下，一個以侯某磊、黃某明為首的犯罪團(tuán)伙浮出水面。

民警調(diào)查發(fā)現(xiàn)，該團(tuán)伙組織架構(gòu)清晰、內(nèi)部分工明確，對外假借“防疫物資發(fā)放辦事處”“某集團(tuán)養(yǎng)老中心”及“某高端食品有限公司”等名義進(jìn)行公司化運作。50 余名團(tuán)伙成員按照各自職能，被劃分為“市場部”“行政部”“專家顧問”等團(tuán)隊。

辦案民警介紹，該犯罪團(tuán)伙實施詐騙的過程中，首先由“市場部”業(yè)務(wù)員曲某等人打電話冒充防疫工作者或民政部門工作人員，獲取受害人家庭住址。接下來，業(yè)務(wù)員“上門服務(wù)”，套取老年人年齡、病史等信息，并將其騙至團(tuán)伙所在的寫字樓內(nèi)。最后，團(tuán)伙成員曹某冒充“專家顧問”，為老年人進(jìn)行“義診”或開辦“養(yǎng)生講座”。“曹某會提前得知老人的身體狀況，‘義診’時通過精準(zhǔn)說出病情來獲取老人信任，隨后誘騙老人以高價購買所謂的‘特供藥’。”辦案民警說。

民警在調(diào)查中發(fā)現(xiàn)，該團(tuán)伙不僅專門制定了詳細(xì)的詐騙流程，還時常更新詐騙話術(shù)。有時是冒充民政部門工作人員慰問困難老人或是升級辦理“二代老年卡”，有時是冒充防疫工作者向老人發(fā)放防疫物資。“這些詐騙話術(shù)都緊跟熱點、不斷更新，由‘市場部’主管對業(yè)務(wù)員進(jìn)行專門培訓(xùn)。收網(wǎng)時，我們還在現(xiàn)場發(fā)現(xiàn)了一本業(yè)務(wù)員的筆記，赫然將詐騙話術(shù)和行騙方式總結(jié)為‘七步絕殺法’。”辦案民警說。

“攻單計劃”專騙身患慢性病的獨居老人

在前期充分調(diào)查的基礎(chǔ)上，4 月26 日清晨6時許，玄武公安分局調(diào)集100 余名精干警力雷霆出擊，分赴嫌疑人作案窩點，一舉抓獲侯某磊、黃某明等犯罪嫌疑人50 余名，現(xiàn)場查獲用于作案的手機(jī)和固定電話100 余部、電腦40 余臺、“三無”產(chǎn)品200 余箱，現(xiàn)場扣押詐騙所得贓款42 萬余元。

經(jīng)審訊，侯某磊、黃某明等人對其犯罪事實供認(rèn)不諱。“這個犯罪團(tuán)伙的性質(zhì)比較惡劣。他們打著關(guān)愛老人的幌子，專門物色65 周歲以上、患有兩種及以上老年慢性病、子女不在身邊照顧的老人行騙。通過前期業(yè)務(wù)員的‘噓寒問暖’來掌握老人的身體情況、家庭情況與收入情況，再根據(jù)老人對身體健康的重視程度逐一定制‘攻單計劃’。”

民警在審訊中還發(fā)現(xiàn)，嫌疑人白某為了提高業(yè)績，還找來了自己73 歲的大姨王某充當(dāng)“托”。遇有多名老人被組織前來參加“養(yǎng)生講座”時，王某就混跡于老人當(dāng)中，謊稱自己購買了“特供藥”且療效顯著，強(qiáng)烈要求回購，以此誘騙其他老人上當(dāng)。

“我們調(diào)查發(fā)現(xiàn)，這些所謂‘特供藥’都是‘三無’產(chǎn)品，而自稱專家的曹某，也是一名無學(xué)歷、無行醫(yī)經(jīng)歷、無醫(yī)師資格的‘三無專家’。這一切，就是個徹頭徹尾的騙局，讓無辜的老人同時蒙受了經(jīng)濟(jì)損失和精神打擊。”辦案民警說。

漣水“三箭齊發(fā)”直擊養(yǎng)老詐騙

漣水縣公安局全力推進(jìn)打擊整治養(yǎng)老詐騙專項行動，從宣傳防范、線索摸排、落地打擊入手，“三箭齊發(fā)”打擊整治養(yǎng)老詐騙，守護(hù)老年人“錢袋子”。

漣水縣公安局不斷強(qiáng)化宣傳工作，精心擬定20 余條宣傳標(biāo)語，發(fā)動全縣各單位、學(xué)校、臨街商鋪利用電子顯示屏滾動播出；針對農(nóng)村老年人的特點，利用“村村響”大喇叭開展反詐宣傳；利用微信公眾號、微博、抖音等開展密集宣傳，推送相關(guān)文章20 余篇。他們還發(fā)揮網(wǎng)格微信群優(yōu)勢，發(fā)動網(wǎng)格員、輔警將各種防范養(yǎng)老詐騙宣傳視頻、相關(guān)典型案例等推送到網(wǎng)格微信群，將網(wǎng)格微信群打造成反詐宣傳陣地，提升群眾防騙能力。

該局積極開展線索摸排，針對以提供“養(yǎng)老服務(wù)”、投資“養(yǎng)老項目”、銷售“養(yǎng)老產(chǎn)品”、宣稱“以房養(yǎng)老”、代辦“養(yǎng)老保險”、開展“養(yǎng)老幫扶”等為名實施的各類違法犯罪活動，多渠道征集線索，深挖細(xì)查，開展重點攻堅。

漣水縣公安局依法落地打擊，對涉及人數(shù)多、金額大的案件，提前評估風(fēng)險，準(zhǔn)確把握時機(jī)，依法穩(wěn)妥查處。同時強(qiáng)化案件研判、串并，特別是針對團(tuán)伙案件，迅速成立專案組實現(xiàn)規(guī)模化、全鏈條打擊，依法綜合運用多種手段，最大限度挽回受害老年人的經(jīng)濟(jì)損失。該局已破案30 余起，為老年人挽回經(jīng)濟(jì)損失30 余萬元。