工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理綜述

李翔藝

(上海美加凈日化有限公司，上海 200333)

1 國外研究現(xiàn)狀

上世紀(jì)初，西方工業(yè)化國家開始將風(fēng)險(xiǎn)管理作為一門系統(tǒng)科學(xué)加以研究。最先起源于一戰(zhàn)后的德國，以1915年著名學(xué)者萊特納的著作《企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)論》為標(biāo)志，開始研究企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，并制定了若干經(jīng)營政策。德國學(xué)者強(qiáng)調(diào)處理風(fēng)險(xiǎn)的手段是風(fēng)險(xiǎn)的控制、分散、轉(zhuǎn)移、回避和抵消等，至于應(yīng)當(dāng)選擇哪一種，則要根據(jù)企業(yè)的具體情況而定。

1921年，著名學(xué)者馬歇爾在《企業(yè)管理》一書中提出了風(fēng)險(xiǎn)負(fù)擔(dān)管理的觀點(diǎn)，提出了風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和風(fēng)險(xiǎn)排除的風(fēng)險(xiǎn)處理方法。1931年美國管理協(xié)會(huì)首先倡導(dǎo)風(fēng)險(xiǎn)管理，并在以后的若干年里，以學(xué)術(shù)會(huì)議及研究班等多種形式集中研究和探討風(fēng)險(xiǎn)管理問題。

項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理概念產(chǎn)生于上世紀(jì)五六十年代，當(dāng)時(shí)是西歐經(jīng)濟(jì)戰(zhàn)后復(fù)蘇時(shí)期，興建了一大批工期長(zhǎng)、投資大、技術(shù)復(fù)雜的工程項(xiàng)目，涉及因素廣泛，加之宏觀和微觀環(huán)境的不確定性，使得項(xiàng)目在質(zhì)量、成本、進(jìn)度管理本身面臨著許多風(fēng)險(xiǎn)因素。1963年，美國出版了《企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理》一書，此后，風(fēng)險(xiǎn)管理逐步成為一門獨(dú)立的專門的學(xué)科。

1987年，美國學(xué)者Cooper和Chapmen按照風(fēng)險(xiǎn)的特性將風(fēng)險(xiǎn)分為技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)與非技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)。1993年美國學(xué)者Tahetal應(yīng)用風(fēng)險(xiǎn)分解結(jié)構(gòu)原理對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了相應(yīng)的研究。1999年Tah和Carr在HRBS方法的基礎(chǔ)上發(fā)展的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法主要用于風(fēng)險(xiǎn)的定性分析。2000年Zdoganmeal為了有效進(jìn)行項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理，將項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)分為國家風(fēng)險(xiǎn)、政府風(fēng)險(xiǎn)和項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)三大類，并形成決策策劃程序，大大提高了項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理水平。

項(xiàng)目管理在發(fā)達(dá)國家的應(yīng)用范圍已從最初的國防、航天和建筑部門，廣泛普及到了醫(yī)藥、化工、礦山等部門。各企業(yè)都相繼建立了風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)，專門負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)分析和研究等方面的工作。美國成立了全美范圍的風(fēng)險(xiǎn)研究所和美國風(fēng)險(xiǎn)管理協(xié)會(huì)等專門研究工商企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的學(xué)術(shù)團(tuán)體。風(fēng)險(xiǎn)管理協(xié)會(huì)的建立和風(fēng)險(xiǎn)管理教育的普及，表明風(fēng)險(xiǎn)管理已滲透到社會(huì)的各個(gè)領(lǐng)域。如英國倫敦地鐵項(xiàng)目、華盛頓地鐵項(xiàng)目、香港地鐵項(xiàng)目、新加坡地鐵等大型項(xiàng)目，采用了風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)，從而保證了項(xiàng)目的成功運(yùn)行。

2 國內(nèi)研究現(xiàn)狀

隨著中國經(jīng)濟(jì)的高速發(fā)展，國外各種風(fēng)險(xiǎn)管理的理論與書籍陸續(xù)被介紹到中國，同時(shí)也被應(yīng)用到項(xiàng)目管理中，尤其是大型土木工程。例如大亞灣核電站項(xiàng)目、三峽工程項(xiàng)目、上海市地鐵建設(shè)項(xiàng)目、廣州地鐵項(xiàng)目在實(shí)施過程中已成功地運(yùn)用了項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理方法。

國內(nèi)許多學(xué)者在工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析方面也取得了豐富的成果。天津大學(xué)劉金蘭博士等人，結(jié)合大型工程項(xiàng)目建設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)，提出了一種根據(jù)時(shí)間序列構(gòu)造風(fēng)險(xiǎn)分析圖的方法。同濟(jì)大學(xué)周直博士通過對(duì)三峽樞紐工程的研究，探索了大型項(xiàng)目建設(shè)實(shí)施階段的風(fēng)險(xiǎn)及其屬性、風(fēng)險(xiǎn)分析與管理模式，以及在大型項(xiàng)目建設(shè)實(shí)施階段的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)管理中的應(yīng)用等問題。重慶建筑大學(xué)肖維品教授應(yīng)用西方經(jīng)濟(jì)學(xué)原理和數(shù)理統(tǒng)計(jì)方法提出了工程建設(shè)項(xiàng)目投資風(fēng)險(xiǎn)分析的實(shí)用方法，提出了工程建設(shè)所需的各項(xiàng)資源供給量風(fēng)險(xiǎn)度和工程產(chǎn)品銷售價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)度的計(jì)算方法，其研究成果對(duì)從事可行性研究及項(xiàng)目投資決策風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估具有一定的參考價(jià)值。連香嬌、傅玉成等人運(yùn)用應(yīng)用層次分析法(AHP)分析了國際承包工程中的風(fēng)險(xiǎn)[5]。許謹(jǐn)良等人對(duì)風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)衡量和評(píng)價(jià)、企業(yè)損失風(fēng)險(xiǎn)分析、風(fēng)險(xiǎn)控制方法、保險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理決策、風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)、跨國公司的風(fēng)險(xiǎn)管理等課題做了全面的研究，其研究成果側(cè)重于定性分析。清華大學(xué)盧有杰教授以國民經(jīng)濟(jì)各部門項(xiàng)目活動(dòng)中的風(fēng)險(xiǎn)為對(duì)象，論述了項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、量化、評(píng)估、監(jiān)控的原則、方法和程序以及項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的必要性、緊迫性，還有項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容、范圍和任務(wù)[6]。向鵬成、孔德平運(yùn)用專家調(diào)查法及層次分析法建立工程項(xiàng)目主體行為風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)指標(biāo)體系，并確定指標(biāo)權(quán)重，構(gòu)建了工程項(xiàng)目主體行為模糊綜合評(píng)價(jià)模型[7]。

一些專家學(xué)者雖然做了大量工作，取得了不俗的成績(jī)，但總的說來大多尚屬案例分析性質(zhì)，還不具備大規(guī)模地進(jìn)行推廣應(yīng)用的條件。

3 國內(nèi)外比較

我國已逐漸認(rèn)識(shí)并采用了風(fēng)險(xiǎn)管理，特別是在一些大型工程項(xiàng)目中有了很好的應(yīng)用，但仍存在一些缺陷，總結(jié)起來主要有幾下幾個(gè)方面。

3.1 重理論，輕實(shí)證

國內(nèi)現(xiàn)階段的工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理研究，大多局限于分析理論層面，進(jìn)行實(shí)證研究的不多。迄今為止，我國的一些研究成果大多是針對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)及保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)的理論研究，缺乏對(duì)工程項(xiàng)目建設(shè)過程中風(fēng)險(xiǎn)的系統(tǒng)研究和控制。建筑業(yè)相比其他行業(yè)面臨著更多的風(fēng)險(xiǎn)和不確定性，更應(yīng)該識(shí)別、管理項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)，發(fā)現(xiàn)、研究項(xiàng)目發(fā)展各個(gè)階段可能出現(xiàn)的各種風(fēng)險(xiǎn)，并要有側(cè)重點(diǎn)地管理好風(fēng)險(xiǎn)，分清輕重緩急，研究出防范風(fēng)險(xiǎn)的措施，把風(fēng)險(xiǎn)損失降到最低程度，從而使項(xiàng)目得以順利實(shí)施，使其發(fā)揮最大的投資效益。

3.2 不全面，欠系統(tǒng)

目前工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理還只側(cè)重于項(xiàng)目后期，在項(xiàng)目前期和中期沒有進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理，這是由于，一方面我國項(xiàng)目管理程序中沒有風(fēng)險(xiǎn)分析這部分，另一方面就是開發(fā)商不重視，沒有意識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)分析能使研究更深入、更有利于項(xiàng)目科學(xué)決策。工程項(xiàng)目從立項(xiàng)到運(yùn)營都存在著風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)項(xiàng)目全過程實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)管理，可為項(xiàng)目創(chuàng)造平靜、穩(wěn)定的工作環(huán)境，因此項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理中還存在著很多的問題有待于進(jìn)一步研究和改善。

隨著我國各行各業(yè)與國際規(guī)則的全面接軌，工程項(xiàng)目的競(jìng)爭(zhēng)日益激烈。競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手不僅由原來單純的國內(nèi)企業(yè)向擁有先進(jìn)技術(shù)、管理規(guī)范和豐富資本的國際企業(yè)轉(zhuǎn)變，同時(shí)，科技的發(fā)展和項(xiàng)目?jī)?nèi)外部環(huán)境的變換，使得工程項(xiàng)目所涉及的不確定因素日益增多，風(fēng)險(xiǎn)管理已成為必不可少的項(xiàng)目。

綜上所述，我國的工程建設(shè)如火如荼，不斷在國內(nèi)外創(chuàng)造著中國速度和中國奇跡。對(duì)工程項(xiàng)目建設(shè)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制和管理，使技術(shù)與經(jīng)濟(jì)相結(jié)合，更有效地控制工程項(xiàng)目投資、工期和質(zhì)量，確保工程項(xiàng)目投資決策的正確性與科學(xué)性，對(duì)合理利用有限的人力、財(cái)力和物力，對(duì)實(shí)現(xiàn)工程投資決策的全局優(yōu)化與總體設(shè)計(jì)和總體經(jīng)營思想，對(duì)提高工程效益、降低工程成本等，具有十分重要的現(xiàn)實(shí)意義。