在校大學生幫信犯罪及其治理對策分析

王 彬

(河南警察學院,河南 鄭州 450046)

隨著打擊電信網絡詐騙犯罪力度的增強與廣度的擴展,電信網絡詐騙犯罪的下游犯罪,即幫助信息網絡犯罪活動罪也逐漸進入人們的視野,成為公安司法機關及相關機關、部門治理的重點。目前,幫信犯罪“已成為起訴人數排名第三的罪名,僅次于危險駕駛罪、盜竊罪,也是發案率最高的信息網絡犯罪。根據最高人民檢察院工作報告的數據,5年間,起訴非法買賣電話卡和銀行卡、幫助提款轉賬等犯罪從2018年的137人增加到2022年的13萬人”[1]。從幫信犯罪治理的實踐來看,有一個重要的現象值得關注,即在校大學生卷入幫信犯罪的情況越來越多,并且成為租售手機卡、銀行卡的主流群體,淪為電信網絡詐騙犯罪的“工具人”,成為電信網絡詐騙犯罪的“遞刀人”。因此,對在校大學生幫信犯罪問題及治理展開研究,對于保護在校大學生的合法權益,遏制在校大學生幫信犯罪日益增多的趨勢,進而對在校大學生幫信犯罪進行有效預防與治理都具有十分重要的作用。

一、在校大學生幫信犯罪的表現形式與特點

(一)在校大學生幫信犯罪的表現形式

幫信罪是《刑法修正案(九)》新增的罪名,全稱為“幫助信息網絡犯罪活動罪”。簡單地說,就是在明知他人利用信息網絡實施電信網絡詐騙,還為其犯罪提供幫助的行為。

近年來,電信網絡詐騙犯罪行為人將犯罪的黑手伸進高等學校,利用在校大學生缺乏社會生活經驗,不了解電信網絡詐騙犯罪流程等情形,通過收購、租用或者以其他利益交換等方式,從在校大學生處獲取手機卡、銀行卡、支付寶賬號、微信賬號等,用于實施電信網絡詐騙、網絡賭博等犯罪。從近幾年公安機關查處的幫信犯罪來看,在校大學生幫信犯罪的表現形式主要有以下幾種:一是將手機卡、銀行卡出售給電信網絡詐騙犯罪行為人(也有一部分在校大學生采取出租方式將手機卡、銀行卡出租給電信網絡詐騙犯罪行為人)。二是在互聯網上注冊支付寶賬號、微信賬號,在一定時間內出租給電信網絡詐騙犯罪行為人使用,過后迅速注銷支付寶賬號、微信賬號。三是為電信網絡詐騙犯罪行為人拉微信群,即電信網絡詐騙犯罪行為人通過網絡或者其他通訊方式與在校大學生聯系,以介紹工作、支付報酬等為誘餌讓在校大學生為其建微信群,然后將其同學、熟人、朋友甚至家人、親戚等拉進微信群。在校大學生實施的上述三種幫信行為,從行為方式上看,雖然他們沒有直接參與電信網絡詐騙犯罪,但其行為給電信網絡詐騙犯罪行為人提供了實質性幫助,且獲得了金錢或者其他財產利益,已經構成了幫助信息網絡犯罪活動罪,即幫信罪。

(二)在校大學生幫信犯罪的特點

從幫信犯罪發生、發展及公安機關查處情況來看,我國在校大學生幫信犯罪一般具有以下特點:

第一,涉及地域范圍廣泛,犯罪主體年輕化。從在校大學生幫信犯罪涉及的地域范圍來看,通過查詢中國裁判文書網近年來的幫信犯罪生效裁判文書可知,全國各地都有在校大學生涉嫌幫信犯罪的情況,但以河南省、湖南省、江西省在校大學生涉嫌幫信犯罪最多,居于前三位,其次是遼寧省、吉林省、廣西壯族自治區等省、自治區。從在校大學生幫信犯罪的主體來看,低齡化趨勢十分明顯,因為是本科高等院校或者專科高等院校的在校大學生,有些還是剛入學不久的大一、大二學生,因此,絕大多數涉嫌幫助犯罪的在校大學生年齡在25周歲以下,有些甚至還是未成年人。這些都充分反映出在校大學生幫信犯罪的低齡化和年輕化特點。

第二,行為方式組織化,分工精細化,實施手段多樣化。從在校大學生幫信犯罪查處情況來看,幫信犯罪行為方式組織化、分工精細化特點十分突出。實踐中,在校大學生幫信犯罪大多是以團伙形式組織實施的,如卡農—卡商—卡頭的組織形式等,且規模化、持續性地為電信網絡詐騙犯罪等上游犯罪提供支撐和幫助。與傳統犯罪團伙不同,幫信犯罪團伙內部不同層級之間、不同成員之間往往從未謀面,平時主要通過網絡以暗語、代號等方式進行聯系。從表面上看,團伙內部各不同層級之間、不同成員之間的聯系似乎很“松散”,但實際上,團伙內部不同層級之間、不同成員之間的聯系與協助十分緊密,往往同時為多個上游犯罪團伙提供支撐和幫助,社會危害嚴重,治理難度很大。

同時,在校大學生幫信犯罪實施手段多樣化,具體表現為:一是非法買賣手機卡、銀行卡,特別是銀行卡,為上游犯罪提供轉移支付、套現、取現的工具,這種幫信犯罪形式占在校大學生幫信犯罪的絕大部分。二是提供專業技術支持、軟件工具,如GOIP設備、批量注冊軟件等,幫助上游犯罪提高犯罪效率、降低犯罪成本。三是開發專門用于犯罪的黑產軟件工具,如秒撥IP等,逃避專門機關或者治理機關的監管、治理或者偵查。

第三,多因不知情或者受蒙蔽、欺騙而卷入幫信犯罪,刑事處罰輕緩化特點明顯。從在校大學生幫信犯罪查處情況來看,絕大多數在校大學生卷入幫信犯罪是因為對這種類型的犯罪不了解、不知情,或者受犯罪行為人的蒙蔽或者欺騙。

具體表現為:一是在校大學生對幫信犯罪不了解、不知情,認為手機卡、銀行卡是自己辦理的,不會有問題,從而卷入幫信犯罪。有些在校大學生入校時學校發有手機卡、銀行卡,而本人之前已辦有手機卡、銀行卡,有的甚至辦有多張手機卡、銀行卡,一直閑置不用,在犯罪行為人的蒙蔽、欺騙或者利益誘惑下,一些人將閑置不用的手機卡、銀行卡出售或者出租給電信網絡詐騙犯罪行為人,從而卷入幫信犯罪。二是因為招聘、實習、兼職等環節而卷入幫信犯罪。幫信犯罪查處實踐顯示,有的招聘市場特別是網絡招聘平臺對招聘企業的資質、發布的招工信息等缺乏嚴格審查和管理,導致不少在校大學生因為虛假、違法招聘廣告而陷入犯罪行為人設計的陷阱,進而卷入幫信犯罪之中。有的高校對學生就業指導、教育管理不到位,實習管理松弛,對實習單位審核不嚴,導致部分在校大學生在實習過程中因兼職受騙或者受蒙蔽而參與到幫信犯罪活動之中。

由于幫信犯罪是電信網絡詐騙犯罪等的下游犯罪,幫信犯罪行為人并未直接參與電信網絡詐騙犯罪等上游犯罪之中,犯罪主觀惡性比較小,社會危害性也比較小,且絕大多數幫信犯罪行為人沒有犯罪前科,系初犯,因此,在刑罰處罰上輕緩化特點十分明顯,即對幫信犯罪行為人大多判處刑罰比較輕,刑期比較短。具體表現為大多數在校大學生幫信犯罪都是通過認罪認罰從寬程序加以處理的,以幫信犯罪行為人簽署認罪認罰具結書,自愿接受刑罰處罰而終結案件。

此外,在校大學生幫信犯罪還具有非接觸性、網絡化和一定的高科技性等特點。例如,在幫信犯罪實施過程中,卡農負責收買手機卡、銀行卡,當達到一定數量時再出售給卡商,卡商聚攏更多手機卡、銀行卡時再出售給卡頭,然后由卡頭提供給電信網絡詐騙犯罪等上游犯罪團伙。在整個手機卡、銀行卡的流轉過程中,犯罪行為人并不認識,也不面對面地交易,只在網絡上通過暗語、代號等進行溝通、聯系,然后把手機卡、銀行卡送到或者郵寄到指定地點,非接觸性、網絡化特點非常明顯,且具有一定的高科技性。

二、在校大學生幫信犯罪的生成機理

“機理”的解釋有二:“一是指為實現某種特定功能,一定系統結構中各要素的內在工作方式,以及諸要素在一定環境條件下相互聯系、相互作用的運行規則和原理。二是指事物變化的理由與道理。”(1)參見“機理”,https://baike.so.com/doc/4833732-5050608.html,2023年4月2日訪問。在校大學生是一個特殊的群體,一定時期內生活、學習在一個相對封閉的區域,且大都比較年輕,身心發育尚未完全成熟,容易受到各種因素的影響與干擾而卷入幫信犯罪活動之中。從生成實踐來看,在校大學生幫信犯罪之生成是多種要素在一定環境條件下相互聯系、相互作用的結果,有其內在的運行規則和邏輯關系。

(一)管理漏洞、風控弱化導致幫信犯罪

現代科技是一把“雙刃劍”,在給社會生產、社會管理和人們日常生活帶來極大便利的同時,也給犯罪行為人利用現代科技實施各種新型犯罪提供了“契機”和“場域”。在校大學生幫信犯罪是現代科技不斷發展的一種“副產品”。從其生成機理來看,現代科技對與幫信犯罪相關的社會管理和風險管控的影響是十分明顯,由于犯罪行為人將現代科技用于幫信犯罪實施過程之中,使社會管理與風險管控出現了“灰色地帶”,導致對與幫信犯罪相關方面的管理出現漏洞,對一些行為的風險管控明顯弱化,加劇了在校大學生幫信犯罪的生成速度與類型變化。

首先,管理漏洞導致幫信犯罪。幫信犯罪是電信網絡詐騙犯罪的下游犯罪,是一種上游犯罪的支撐和幫助類犯罪。電信網絡詐騙這一上游犯罪的實施與完成需要大量的手機卡、銀行卡,或者所謂的“四套件”或“三套件”,離開了上述“工具”和“套件”,電信網絡詐騙犯罪這一上游犯罪則無法完成。大學生群體是手機卡、銀行卡的集中持有者,既有父母為其辦理的手機卡、銀行卡,也有入校時就讀學校配發的手機卡、銀行卡,還有自己辦理或者購買的手機卡、銀行卡。這樣,就出現了在校大學生一人持有多個手機卡、銀行卡的情況。由于我國存在不同的電信網絡運營商,不同的銀行或者其他金融機構,雖然國家三令五申嚴把“辦卡”關,也出臺了一些規章制度和措施規范“辦卡”流程和使用過程,但由于不同的電信網絡運營商、不同的銀行或者其他金融機構在“辦卡”信息和使用信息上無法實現互聯互通、信息共享,導致手機卡、銀行卡辦理和使用過程等方面存在管理漏洞,給犯罪行為人以可乘之機,導致幫信犯罪。

同時,犯罪行為人為了順利實施和完成電信網絡詐騙犯罪,往往通過各種平臺(包括網絡平臺)發布虛假招聘廣告信息,以工作輕松、收入高、賺錢容易等作幌子欺騙在校大學生應聘入職,然后通過各種方式獲取在校大學生的手機卡、銀行卡等信息,或者誘使在校大學生從事幫信犯罪活動。由于當前對招聘市場尤其是網絡平臺發布的招聘、招工信息,以及招聘企業的資質等內容審查和管理不嚴,存在漏洞,導致在校大學生陷入犯罪行為人事先設計好的陷阱。此外,在校大學生就讀的學校對在校大學生的日常管理、假期兼職、畢業(學業)實習等的管理也存在漏洞,導致在校大學生在平時兼職、假期兼職、畢業(學業)實習過程中上當受騙,卷入幫信犯罪活動之中。

其次,風險管控弱化導致幫信犯罪。從查處情況來看,在校大學生幫信犯罪,既涉及支付寶賬號、微信賬號的租售,也涉及手機卡、銀行卡的辦理和租售,行為特征和一般的個人使用完全不同,幫信犯罪的規律和特征十分明顯。同時,不同等級的支付寶賬號(普通賬號、人臉識別認證賬號、上傳身份證照片賬號)租售的價格是不同的,有些在校大學生在網絡平臺上以不同的價格公開租售。上述通過網絡平臺或者其他途徑租售支付寶賬號、微信賬號供他人使用的行為,其幫信犯罪的特征十分明顯。再如,有些在校大學生出于獲利目的或者受到欺騙、蒙蔽后,在學校附近的銀行、電信運營商網絡點反復開辦手機卡、銀行卡,然后在校內通過快遞公司再將手機卡、銀行卡郵寄給上游犯罪行為人,這種情況也較為常見。這些幫信犯罪活動的特征是比較明顯的。對這些規律和特征,有關主管部門、監管部門或者行業部門完全可以及時發現,并對其源頭和過程進行有效風險管控,但由于各種因素的影響或者制約,有關主管部門、監管部門或者行業部門卻沒有進行有效的風險管控甚至弱化了風險管控,導致在校大學生幫信犯罪的生成和蔓延。

(二)同質性、情感(親情)疏遠導致幫信犯罪

從在校大學生幫信犯罪查處情況來看,在校大學生的同質性及其相互影響、相互作用,在校大學生與父母和家人之間的情感(親情)疏遠,以及學校管理中情感(親情)要素的缺乏等,也是在校大學生幫信犯罪生成的重要機理之一。

首先,同質性及其相互影響導致幫信犯罪。“不同交往理論”認為,“犯罪行為是在交往過程中通過與他人(主要是身邊的親密接觸者)的相互影響、相互作用而學來(會)的。犯罪行為的學習主要包括犯罪技術、犯罪動機、內驅力、合理化和態度的特定方向”[2]66。這是美國犯罪學家埃德溫·哈丁·薩瑟蘭提出的一個有關現代犯罪學的重要理論,它可以作為從學校視角分析在校大學生幫信犯罪的一個重要理論支撐。

如前所述,在校大學生是一個特殊群體,在一定時期內集中生活、學習在一個相對固定且封閉的區域內,身份、地位相同,同學之間的相互影響、相互作用的程度比較高,模仿與攀比心理也比較強烈。這種同質性及其相互影響、相互作用的結果往往是:一位在校大學生實施幫信犯罪,且獲得一定的利益之后,其行為就會很快影響到身邊的同學、朋友、熟人,甚至是外校的同學、同鄉、熟人,個別在校大學生在自己實施幫信犯罪獲利后還會影響到自己的戀人。此外,有些犯罪行為人還利用在校大學生之間的同質性以及彼此容易得到對方信任的現實,采取給予好處費、介紹費等方式,誘使在校大學生介紹其認識的同校、外校的在校大學生參與進來。當然,在幫信犯罪過程中,也有一些在校大學生受到外校在校大學生同鄉、校外不法分子的蠱惑,租售手機卡、銀行卡、支付寶賬號、微信賬號給犯罪行為人;也有一些在校大學生在校園招攬同學收購手機卡、銀行卡等,發展成為“卡商”。可見,在上述在校大學生幫信犯罪過程中,同質性之相互影響和相互作用非常明顯。

其次,情感(親情)疏遠導致幫信犯罪。從在校大學生幫信犯罪過程來看,情感(親情)疏遠往往也是幫信犯罪生成的重要機理,對幫信犯罪的開始、發展和完成具有重要影響。在與父母、家人長期的共同生活中,子女對父母、家人形成了一種天然的情感(親情)信任和依賴,這種情感(親情)信任與依賴既建立在血緣關系之上,又超脫血緣關系,包含著彼此之間的依附、承諾和信念。這種情感(親情)信任與依賴對子女行為方式、行為方向等的選擇都具有強烈的影響和制約作用。受這種情感(親情)信任與依賴的影響與制約,子女在選擇某種行為時往往會主動考慮該行為及其后果對父母、家人的影響,并自動糾正或者調整自己的行為方式、行為方向,以滿足與父母、家人之間情感(親情)信任和依賴的需要。進入大學學習后,在校大學生遠離父母、家人,在學校有關部門(主要是輔導員)的管理下度過四年或三年的大學時光,期間與父母、家人會產生一定的情感(親情)疏遠,導致在校大學生在選擇實施某種行為時,會較少地考慮該行為及其結果對父母、家人的影響,而更多地是依據自己的意志選擇行為方式和行為方向。同時,校方的管理更多地表現為對在校大學生行為的約束與限制,缺乏與在校大學生的情感溝通與交流,在校大學生對學校的這種管理方式心存敬畏與服從,而不存在情感(親情),更不會在選擇行為方式、行為方向時主動地接受這種管理方式的影響與約束。因此,在某種程度上,情感(親情)疏遠也是幫信犯罪生成的重要機理。

(三)“中和心理”、經濟困境與僥幸心理導致幫信犯罪

美國犯罪學家格雷沙姆·賽克斯和戴維·馬茨阿的“中和技術理論”認為,“大多數犯罪分子并不把自己看成是犯罪人,為了順利實施犯罪行為,他們學會了一些抵消或中和其行為的技巧,以消除心理上的罪惡感,使其犯罪行為合理化,進而實施犯罪行為”[2]66。從在校大學生幫信犯罪的過程來看,一些在校大學生具有明顯的“抵銷或中和”心理,他們明知幫助電信網絡詐騙犯罪行為人收購手機卡、銀行卡,或者租售手機卡、銀行卡、支付寶賬號、微信賬號給電信網絡詐騙犯罪行為人是違法犯罪行為,但他們同時認為,自己僅僅是為電信網絡詐騙犯罪行為人收購手機卡、銀行卡,或者租售手機卡、銀行卡、支付寶賬號、微信賬號給電信網絡詐騙犯罪行為人使用,自己又沒有親自去詐騙他人的錢財,自己是憑“勞動”掙錢。在這種“抵銷和中和”心理的驅使和支配下,一些在校大學生“心安理得”地參與或者實施幫信犯罪,不但不認為這是犯罪行為,而且還認為自己“有本事”、能掙錢。

經濟困境是在校大學生幫信犯罪生成的一種重要因素。大部分大學生在校期間,父母或者家人每月給付的生活費或者其他費用是固定的、有限的,僅能夠維持基本生活,經濟上常常陷入困境。為了擺脫這種困境,向一些經濟條件好的同學看齊,一些在校大學生往往在經濟利益的誘惑下鋌而走險,走上幫信犯罪的道路。他們要么充當中間人為犯罪行為人介紹其他同學、同鄉參與幫信犯罪活動;要么親自收購手機卡、銀行卡轉手租售給電信網絡詐騙犯罪行為人;要么多次辦理手機卡、銀行卡、支付寶賬號、微信賬號給電信網絡詐騙犯罪行為人。例如,“在某市公安分局查處的一起幫信犯罪案件中,犯罪行為人劉某某交代,自己明知出售的手機卡、銀行卡會被網絡電信詐騙犯罪行為人用來撥打詐騙電話或者非法轉移詐騙資金,但自己交女朋友開銷大,父母給的錢不夠花,想賺錢來滿足自己交女朋友的花費,才陷入幫信犯罪的泥淖”[3]。

從幫信犯罪的查處情況來看,“跟風”、僥幸心理與打擦邊球也是幫信犯罪生成的重要機理。如前所述,在校大學生具有很高的同質性,其行為方式、行為方向等極易相互影響、相互作用,導致在校大學生之間在行為方式、行為方向等方面“跟風”。一些在校大學生在看到別的同學參與幫信犯罪并獲利,且未受到任何不利影響時,就產生了“跟風”心理,卷入幫信犯罪活動之中。一些在校大學生參與幫信犯罪活動之后認識到其幫信行為是違法犯罪,或者在參與幫信犯罪活動時明知幫信行為屬于違法犯罪行為,但仍心存僥幸,認為這是一片“灰色地帶”,可以打擦邊球,結果卷入幫信犯罪活動之中。

三、在校大學生幫信犯罪的治理對策

在校大學生幫信犯罪作為當前幫信犯罪的一種特殊情形,其產生、發展是多種因素綜合作用的結果,有其內在邏輯性和生成機理。因此,幫信犯罪治理也是一項系統工程,需要多措并舉,綜合施策,將治理對策或措施貫穿于幫信犯罪治理的全方位、全流程,既要有事前預防、事中阻斷,也要有事后懲治。只有這樣,才能有效扼制在校大學生幫信犯罪的勢頭,取得幫信犯罪治理的實際效果。

(一)事前預防

事前預防是指在校大學生在接觸幫信犯罪之前,或者在校大學生在幫信犯罪行為發生之前,通過各種途徑、方式和措施加以預防的活動。事前預防的途徑、方式和措施多種多樣,概括起來主要包括以下幾個方面:

1.以靈活多樣的方式加強宣傳。通過不斷宣傳,讓在校大學生了解和知悉幫信犯罪的表現形式、流程與危害性,提高在校大學生識別、防范和抵制幫信犯罪活動的能力與水平。

具體做法為:一是通過各類新聞媒體,以在校大學生喜聞樂見的宣傳方式,對在校大學生進行反幫信犯罪宣傳,向在校大學生說明幫信犯罪的表現形式、流程與危害性,提高在校大學生識別、防范和抵制幫信犯罪活動的能力與水平。這種宣傳可以是對有關政策、法律、法規的宣傳和講解,也可以是對典型案件的剖析。二是采取“請進來”的方法開展反幫信犯罪宣傳。各個高校可以從當地公安司法機關及其他相關治理機關和部門邀請具有豐富實踐經驗的幫信犯罪案件的辦案人員或相關治理人員定期到學校開展反幫信犯罪宣傳活動,以鮮活、生動的典型案例教育廣大在校大學生,使他們充分認識到幫信犯罪的危害性,并以此為戒。三是各高等學校針對本校在校大學生幫信犯罪的實際情況及相關發展趨勢,充分發揮學校宣傳部門、學生管理部門、學生自治組織等的作用,常態化地開展警示教育活動,如以拉橫幅、制作宣傳欄等方式開展常態化宣傳,讓警鐘長鳴。

2.構建全面預防機制,防范幫信犯罪向學校蔓延。要構建全面預防機制,調動各方面的防范力量,防止幫信犯罪向學校蔓延,具體包括以下內容:

一是構建社會防范機制,加強對在校大學生接觸或從事幫信犯罪活動的預防。在這種預防模式中,相關管理部門要加強對網絡不良信息的監控,特別是與幫信犯罪有關的不良網絡信息的監測、預警、處置,遏制與幫信犯罪有關的不良信息的傳播、擴散,使網絡空間成為在校大學生獲得知識信息的文明空間。同時,幫信犯罪作為電信網絡詐騙犯罪的下游犯罪,其實施與完成需要各種技術條件及其他相關條件的支持和幫助,公安司法機關應當依法嚴厲打擊為電信網絡詐騙犯罪提供技術支持、網絡賬號、推廣引流、支付結算等便利條件的其他上下游關聯犯罪,阻斷幫信犯罪與其他相關上下游犯罪的關聯,使幫信犯罪無法完成。

二是構建校園預防機制,提高學校預防幫信犯罪的能力和水平。在這種預防模式中,要提高大學校園的管理水平,不斷改進管理的方式、方法,形成科學的管理機制。在日常管理中要注入情感(親情)因素,改變生硬刻板的管理方式、方法,使在校大學生感受到家庭般的溫暖、親人般的呵護,在本人或者知曉其他同學接觸、從事幫信犯罪活動時能夠及時向學校有關管理部門、管理人員(輔導員)匯報,進而及時預防和遏制幫信犯罪活動在校園蔓延。同時,要加強在校大學生心理健康教育和心理引導,構建犯罪心理防范機制。從幫信犯罪的實際情況來看,在校大學生卷入幫信犯罪的原因雖然是多方面的,但心理因素也是非常重要的一個方面。許多在校大學生卷入幫信犯罪主要是由趨利心理、攀比心理、跟風心理和僥幸心理等心理因素導致的。因此,采取有針對性的措施,削弱或者阻斷在校大學生犯罪心理產生的行為機制,減少或者避免在校大學生產生幫信犯罪的心理因素和條件,將犯罪動機消滅在萌芽狀態,是預防在校大學生幫信犯罪的重要且有效的措施。

三是構建家庭預防機制。實踐證明,父母、家人在預防在校大學生幫信犯罪過程中具有十分明顯且重要的作用。家庭是在校大學生成長的第一環境,在長期的共同生活中,子女與父母、家人之間形成了緊密的情感(親情)關系,甚至是依戀關系,父母、家人,特別是父母的個人品德修養、言行舉止對子女起著潛移默化的示范作用。在校大學生就讀期間雖然離開了父母、家人,進入學校生活、學習,但父母、家人在預防在校大學生犯罪中的作用仍不可或缺、不可低估,父母、家人對子女心理、思想和行為的影響仍然很大。因此,在這種預防模式中,一是要營造和諧的家庭環境,建立良好的家庭關系,強化家庭教育功能;二是要改進教育方法,加強家庭教育與社會教育、學校教育的同步與協調;三是要培養子女良好的個人品格與全面發展的興趣,既注意子女的智力培養,也注意子女的品格培養,全過程培養子女積極、樂觀、陽光的性格,增強子女的抗挫能力和抵御不良風氣影響的能力,使其遠離各種違法犯罪。

(二)事中阻斷

幫信犯罪是電信網絡詐騙犯罪得以完成的重要一環,是電信網絡詐騙犯罪的一種下游犯罪,其發生、發展和實施、完成有特殊規律和特征可循,因此,整合不同機關、部門的力量,依憑現代科技,采取現代科技手段,完全能夠在幫信犯罪活動發生、發展和實施過程中予以阻斷。幫信犯罪的事中阻斷包括多方聯動、監測預警,科技反制、源頭治理,整合力量和資源、協同治理等方面。

1.多方聯動,監測預警。在校大學生幫信犯罪的發生、發展與實施完成,涉及不同的行業、機構、部門,如網絡、電信、銀行等,要實現對在校大學幫信犯罪活動的監測預警,必須多方聯動,才能真正做到有效監測預警。

一是要強化重點業務的風險管控工作。有關互聯網企業、電信運營商、銀行、郵政、快遞等行業要嚴格依照相關法律、法規、規章或制度的要求,加強對出現幫信犯罪活動學校周圍各類網點及在校大學生辦理各類業務的風險管控工作,加強對校園內部及校園周邊的各類網點、工作人員的管理,特別是針對在校大學生參與電信網絡詐騙犯罪黑灰產業的現象、行為特征進行深入、全面分析,有針對性地開展監測預警和風險管控工作,有效阻斷幫信犯罪活動的進一步發展或者蔓延。

二是要落實“一案雙查”制度。對發生的收購手機卡、銀行卡,或者租售手機卡、銀行卡、支付寶賬號、微信賬號等幫信犯罪,既要嚴查案件本身,也要追查互聯網企業、電信運營商、銀行及相關企業的責任。工信部、網信辦、人民銀行、市場監管總局等機關、部門要落實對黑灰產業類數據信息的監測,不斷提高識別、發現、阻斷黑灰產業的精準度和效率。各地區、各部門既要銜接好線上監控與線下摸排,又要落實好不同地區、不同部門之間的信息共享與交叉驗證,對收購手機卡、銀行卡,或者租售手機卡、銀行卡、支付寶賬號、微信賬號等幫信犯罪行為要堅決予以遏制。

三是要切實加強和落實行業自律要求。在我國,互聯網、銀行、支付清算企業等都有相應的行業組織予以管理和協調,如中國互聯網協會、中國銀行業協會、中國支付清算協會等,這些組織對其會員單位的行為,都具有一定的管理權和懲戒權,因此,這些行業協會應當加強對會員單位的政策宣傳和管理,對違反監管政策和行業自律規則的會員單位,依據有關行業自律管理規章給予懲戒,發現會員單位涉及幫信犯罪的,應當及時向有關機關、部門報案或者移送相關材料。

2.科技反制,源頭治理。“現代科技發展是一把‘雙刃劍’,在給人們生產、生活等方面帶來各種便利的同時,也給犯罪人實施犯罪提供了機會與場所”[4]79。作為電信網絡詐騙犯罪的一種下游犯罪、一個關鍵環節,幫信犯罪的發生、發展與實施完成離不開現代科技的幫助和支撐,如辦理、租售手機卡、銀行卡、支付寶賬號、微信賬號等離不開網絡技術、信息技術等。再如,一些幫信犯罪行為人通過非法出售、出租GOIP等專業設備或者工具,幫助犯罪行為人實施完成電信網絡詐騙等上游犯罪。實踐中,GOIP設備有其正常用途,但由于準入門檻較低,流通缺乏管控,導致該設備已成為境外電信網絡詐騙犯罪集團的主要犯罪工具,圍繞其銷售、出租、安裝、維護,形成了一個完整的黑色產業鏈,不少人員(包括在校大學生)參與其中,卷入幫信犯罪。

現代科技是反制幫信犯罪的重要手段,是幫信犯罪源頭治理的有效途徑,犯罪行為人可以運用現代科技實施幫信犯罪,公安機關及其他治理機關也可以運用現代科技反制幫信犯罪,從源頭對其進行治理。因此,在治理在校大學生幫信犯罪過程中,要充分運用現代科技,采用先進的技術手段或者方法,從技術上予以反制,從源頭上加以治理。具體做法包括:一是公安機關及相關治理機關利用現代科技,如“發信域名認證”“發送端阻止”等技術,創新和完善相關的攔截反制系統、身份證認證技術等,提高自身的技術反制能力與水平,實現對幫信犯罪各種數據信息的精準識別與攔截。二是公安機關及相關治理機關要及時下載、拷貝或者采錄相關數據信息,如“QQ號碼、支付寶賬號、微信號碼、手機號碼等涉案人員信息;相關APP、網頁、網址等涉案平臺信息;推廣引流、網號、卡號等涉案黑產信息,以及相關資金流信息”[2]68,并運用現代科技手段對數據信息進行搜索、比對、挖掘、分析與研判,找出幫信犯罪活動的內在規律,科技反制,源頭治理。三是充分利用網絡技術、信息技術、大數據技術、人工智能技術等現代科技,聯合銀行等機構,搭建涉詐手機卡、銀行卡、支付寶賬號、微信賬號等反制模式,提高反制模型的敏銳程度和識別能力。

3.整合力量和資源,協同治理。幫信犯罪治理“是一項社會系統工程,需要黨委、政府牽頭,各行業、各部門共同參與,形成高效的聯動協同機制。只有……整合公安機關與其他專門機關的力量和資源,整合新聞媒體、網絡、電信、金融等部門的力量和資源,……才能形成高效的聯動協同治理新格局”[4]78。在校大學生幫信犯罪治理過程中,任何一個機關、部門缺失,任何一個環節出現疏漏或者弱化,都會影響在校大學生幫信犯罪治理的實際效果。為此,首先,學校要對校園網、校園論壇、校園講座、校內線上線下各種兼職招聘等信息進行常態化巡查與清理,發現與幫信犯罪有關的黑灰產業類招聘信息,要及時刪除;學校宣傳、保衛與學生管理部門,以及各院系學生管理部門或者管理人員要實行責任制,各司其職,各負其責,充分發揮各管理部門和管理人員的職能作用,充分發揮學生干部的作用,加強對在校大學思想動態和行為苗頭的掌控,一旦發現在校大學生中存在幫信犯罪的苗頭和幫信犯罪的實際行為,學校層面要及時干預,或者給予校紀校規處理,或者采取其他教育挽救措施,構成違法犯罪的,由學校保衛部門報告當地公安機關依法作出處理。其次,整合公安司法機關、網絡、電信、金融等單位、行業的資源和力量,形成合力,齊抓共管,同向發力。公安司法機關、網絡、電信、金融等單位、行業既要各司其職、各負其責,守好自己的“責任田”,監管好自己的“自留地”,又要通力合作,互相配合,互通情報信息,實現數據信息共享。只有這樣,才能改變“各自為戰”的治理局面,形成高效協同的在校大學生幫信犯罪治理新格局,精準、高效地預防和打擊各類幫信犯罪活動。

(三)事后懲治

事后懲治是指幫信犯罪行為人實行幫信犯罪行為,構成違法或者構成犯罪之后,公安司法機關或者其他相關機關依法、依規、依紀對幫信犯罪行為人及其他相關主體所進行的各種教育和懲罰。事后懲治是在校大學生幫信犯罪治理的重要一環,也是幫信犯罪治理的最后環節。

對構成違法或者構成犯罪的在校大學生的懲治,要貫徹寬嚴相濟的刑事政策,該寬則寬,該嚴則嚴。在處理時,可按以下情況區別對待:其一,對于受蒙蔽或者被欺騙而卷入幫信犯罪,確系初犯且沒有造成任何實質性危害的在校大學生,可以根據其參與幫信犯罪的事實和情節,由公安機關給予批評教育,然后交由所在學校按照校紀校規處理。其二,對于情節顯著輕微,危害不大,不構成犯罪但構成違法的在校大學生,在查明案件事實和情節的基礎上,由公安機關批評教育,并給予相應的行政處罰。其三,對于構成犯罪的在校大學生,屬于偶犯、初犯的,可以適用認罪認罰從寬制度,依法從寬處理;屬于幫信犯罪的組織者、領導者、慣犯、骨干分子的,則應當依法進行重點打擊。同時,公安司法機關在懲治構成違法或者構成犯罪的在校大學生時,要注意行政執法與刑事執法的銜接,做到政治效果、法律效果和社會效果的有機統一。

除了對構成幫信違法或者幫信犯罪的在校大學生進行懲治外,對于幫信犯罪活動中的相關行業、單位及其參與人員也應當依法懲治。對于涉及幫信犯罪的相關行業、單位,可以由其行業主管部門或者行業協會依規、依紀進行懲治,如責令整改、罰款等;對于相關行業、單位構成幫信違法或者幫信犯罪的相關人員,由公安司法機關依法予以懲治,即追究其行政責任或者刑事責任;對于不構成幫信違法或者幫信犯罪的相關行業、單位的人員,由其所在行業、單位依規依紀處理或者給予批評教育。

四、結語

在校大學生幫信犯罪是因犯罪主體為在校大學生而得名的一種犯罪類型,是幫信犯罪的一種表現形式。近年來,隨著電信網絡詐騙犯罪對手機卡、銀行卡、支付寶賬號、微信賬號等支撐性工具或者信息、資金載體需求的快速增加,犯罪行為人將犯罪的黑手伸進大學校園,他們通過各種欺騙、引誘或者其他不正當手段對在校大學生進行“洗腦”,使其卷入幫信犯罪中,淪為電信網絡詐騙犯罪的“工具人”,成為電信網絡詐騙犯罪的“遞刀人”。在校大學生幫信犯罪產生的原因或者生成機理是多方面的,既有社會、學校方面的原因,也有在校大學生家庭和本人方面的原因。“司法實踐表明,多數大學生的幫信行為與其逐利、享樂、盲從等心理特征密切相關,同時,對犯罪行為逃避處罰抱有僥幸心理也是引發其犯罪行為的重要原因。打消潛在犯罪者的僥幸心理,是當前和未來很長一個時期高校教育工作必須面對的重大課題”[5]。因此,治理在校大學生幫信犯罪需要針對其產生的原因或者生成機理,有的放矢,多措并舉,綜合施策,將治理措施或者治理對策貫穿于幫信犯罪治理的全方位、全流程,做到事前預防、事中阻斷和事后懲治三者的有機結合。只有這樣,才能有效遏制在校大學生幫信犯罪高發的勢頭,取得實實在在的治理效果。但必須說明的是,幫信犯罪具有明顯的反復性,一旦治理過程中有所放松,幫信犯罪就會“死灰復燃”,形成高發態勢。因此,各治理主體應當在各級黨委和政府的領導下,相互配合,形成合力,既要定期組織開展專項治理活動,如“斷卡”行動、“斷網”行動等,又要確保幫信犯罪治理的常態化,并將二者有機地結合起來,始終保持對幫信犯罪打擊的高壓態勢。