養老詐騙偵查信息挖掘與應用的腳本分析

許 志,屈方琳

(西北政法大學 公安學院, 西安 710063)

一、引言

近年來,我國人口老齡化的程度逐年加深,依照2023年國家統計局發布的公報,截至2022年年末,全國60歲及以上的人口為28004萬人,占總人口的19.8%(1)參見《中華人民共和國2022年國民經濟和社會發展統計公報》,http://www.stats.gov.cn/sj/zxfb/202302/t20230228_1919011.html,2023年6月22日訪問。。在數字和信息技術產業革命的浪潮下,眾多新事物、新業態井噴式發展,老年人似乎成了犯罪分子最為“鐘情”的群體之一,令人眼花繚亂的養老詐騙套路一時甚囂塵上,是國家在經濟發展和社會平穩運行過程中亟待解決的問題之一。

在當前“以審判為中心”的刑事訴訟司法體制改革大背景下,偵查工作要為后續檢察機關的審查起訴和法院的審判工作提供充分的事實依據,偵查信息收集的廣泛程度和運用的水平,必然會對刑事訴訟活動的公正和效益實現水平產生重要影響。而脫胎于認知心理學的“犯罪腳本”(Crime Script)理論,在選取犯罪每一個階段中可能的干預點,有針對性地開展犯罪預防方面,已然被無數實踐證實其具有重要意義[1],但有關該理論在偵查過程中的應用研究卻較少。本文通過對養老詐騙行為進行腳本化的抽象表達和分析,為后續此類案件偵查信息的挖掘和應用提供新思路。

二、養老詐騙犯罪概述

如今,專門騙取老年人錢財的一類特殊侵財型犯罪頻繁進入大眾視野。依據2023年1月公安部發布的辦案數據,截至2022年年底公安機關在養老詐騙專項行動中共破案3.9萬余起,追贓挽損300余億元,在打擊犯罪、保護老年人的合法權益方面成果卓著(2)參見2022年公安機關深入推進打擊整治養老詐騙專項行動,https://app.mps.gov.cn/gdnps/pc/content.jsp?id=8845908,2023年6月27日訪問。。而與專項行動的卓著成果相對的,則是犯罪分子花樣不斷翻新且隱蔽性越來越強的詐騙手段。

(一) 養老詐騙的概念分析

第一,養老詐騙犯罪并非刑法條文中規定的罪名,而是為了便于公眾理解和便利實務的代稱[2];第二,侵害行為指向老年人這一特定群體是其最為顯著的特質;第三,養老詐騙行為實施的核心方法是欺騙;第四,養老詐騙類犯罪與傳統詐騙類犯罪相比,并不要求行為人具有“非法占有”的目的,因而在實踐中一般以非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪和詐騙罪這三類罪名定罪處罰。

本文所稱養老詐騙犯罪,是以欺騙方法,使用“養老”“助老”“惠老”等名目,取得老年人的信任,進而騙取不特定多數老年人財物的一類犯罪行為。

通過在中國裁判文書網對公開的已決案件判決書進行查詢,以“案件類型:刑事案件”“文書類型:判決書”“裁判日期:2020-01-01至2023-01-01”“關鍵字:老年人”為限定條件,分別以“非法吸收公眾存款罪”“集資詐騙罪”和“詐騙罪”的案由進行篩選檢索,其中顯示近三年涉老年人的刑事案件共有3820起,其中涉及養老詐騙行為的案件共有1834起,占總案件數的48%,數量接近半數。本文擬選取2020年1月至2023年1月中國裁判文書網公開的上述三類犯罪中養老詐騙案件的1834篇刑事判決書為數據分析的樣本(如圖1所示),結合對受害人的訪談進行研究,具體情況如下:

圖1 近三年涉養老詐騙行為案件數量情況

(二)養老詐騙犯罪的類型分析

通過觀察已裁決案件中養老詐騙違法行為人和受害人的互動過程發現,這些案件往往遵循系統性的模式,并有明顯的模板痕跡[3]。進一步對裁判文書數據進行篩選后,提取出具有明顯代表性的案例841起(3)參見中國裁判文書網,https://wenshu.court.gov.cn/website/wenshu/181217BMTKHNT2W0/index.html?pageId=bf2bf381f8b7051923aeb8487f0ba4d7&s8=02,2023年7月18日訪問。,依照犯罪行為方式、手段進一步對其進行篩選、分流,可將養老詐騙案件分為三大類(如圖2所示)。

圖2 養老詐騙犯罪類型

(1)提供養老服務型。其多半會利用老年人不懂科技、不知曉辦事流程、圖省事甚至是封建迷信的心理,打著服務老年人的旗號行事,受害人往往既沒有辦成事情,自己的信息也泄露一空。其中有聲稱可以“代辦養老保險”的、可以“做法化災解難”的、可以“幫子女找工作”的等。以“提供養老保險代辦服務”的犯罪類型為例,犯罪分子會假裝在不經意間透露自己在某某養老經辦中心等政府機構有人脈,可以幫忙運作,在有意展示自己的“能力”,使受害人信以為真后,收取被害人中介費、打點費等,最后找借口穩住受害人,然后從容消失。

(2)推介產品型。其犯罪過程大致會分為兩個階段,一是犯罪的準備階段,犯罪分子多先以免費的噱頭吸引和篩選目標客戶,并以“溫水煮青蛙”的方式消除其警惕心理,如舉辦健康講座、免費健康咨詢、免費試用理療儀器或產品以及贈送禮品等。二是真正的犯罪實施階段,犯罪分子在充分獲取受害人的信任后,對實際并無價值的偽劣產品進行包裝和宣傳,然后以超高價格向受害人推銷,從中獲取暴利。此類犯罪中犯罪分子推介的“產品”包括但不限于效果神奇的理療儀器、包治百病的保健產品、“以房養老”的理財產品等。如犯罪分子會以“惠老”等名義向老年人宣傳免費旅游活動,在收集老年人的病史、收入以及是否獨居等個人信息后,將老年人騙至外地事先準備好的地點,實施精準詐騙,誘導其進行高消費。

(3)誘導投資養老項目型。其一般會打著提供養老服務的旗號,對自己及犯罪團伙進行一番“包裝”,通過展示自己同當地政府的“友好關系”,自己的投資或者實業“業績”等,讓自己顯得專業靠譜、財力雄厚,以取得老年人信任。在這一過程中老年人會自以為從各種渠道獲得了犯罪分子很靠譜的“有力證據”,而這些“證據”則完全是犯罪分子事先投放、計劃好的“劇本”。在老年人交付信任后,犯罪分子就會以“穩賺不賠”的項目邀請受害人投資,受害人基于前期犯罪分子制造的假象,往往會產生錯誤認識,從而處分自己的財產。此類“穩賺不賠”的項目比較有名的就有“養老院床位預訂”“收藏傳世字畫、老物件”等[4]。

同樣在案例分析中我們也發現,犯罪分子為了達到騙取錢財的目的,會使用多元化手段,兼具前述三種犯罪類型的要素,呈現出復合型的表征。如有的犯罪分子會先以提供某種養老服務為噱頭吸引老年人,而后以推銷高價產品的方式獲益等。犯罪分子不斷想出新辦法從老年人的“錢袋子”里套錢,越來越多的老年人都聲稱自己遇到過養老詐騙,已經或者差一點被騙,且相當一部分受害的老年人都提到他被騙的過程是毫無征兆的。基于此,單純從組織工作方法角度對其進行治理,發布典型案例、開展專項行動等,顯然治標不治本。

鑒于案件實際情況所具有的復雜性,故我們可以得出以下結論:第一,養老詐騙犯罪案件類型顯然并非單一的而是可以并存的;第二,要對影響此類犯罪系統魯棒性的要素進行標定,也可從其所屬的更大系統為原點入手。

三、偵查信息作用過程與犯罪腳本理論的契合性

偵查信息是一種由偵查人員獲取和控制的(4)盧西亞諾·弗洛里迪(Luciano Floridi)認為人類是信息代理,提出是信息在語義的方法中的應用,在該理論中信息被定義為格式良好且真實的數據。參見FLORIDI LUCIANO:Information: A Very Short Introduction.Oxford:Oxford University Press,2010:14—18。,反映“犯罪—偵查”系統的動態運行和靜態結構狀態,增加偵查人員對案件的認識,減少不確定性(5)近現代意義上的“信息”一詞,最早產生于通信領域。1948年克勞德·E·香農( Claude E. Shannon)首次從信息論的角度,從數學層面將“信息”描述為一種可測量的現象。即便香農和弗洛里迪對信息的研究并非是基于同一領域的范疇內的,香農和弗洛里迪仍不約而同地認為,信息是一種多態現象和多語義概念,而對信息進行單一的概念定義,將很難解釋信息可能涉及的多種可能應用。參見JAMES GLEICK:The Information: A History, A Theory, A Flood.New York:Pantheon Books,2011:219。,與案件有關的有形或者無形的可識別內容。這一概念中實際上包含了兩個向度:一是犯罪事件系統的運行和結構;二是偵查主體對該系統的認識程度。故偵查信息的作用過程歷來都是偵查工作的中心,且往往貫穿偵查全程。為了最大限度地發揮情報信息的主導作用,進而更有利于歸納和總結規律,為構造類案的信息系統模型提供可能,偵查信息的獲取和利用就需要轉型升級。

腳本理論最初借鑒了羅伯特·阿貝爾森(Robert Abelson)有關認知心理學中符號互動主義的觀點(6)羅伯特·阿貝爾森(Robert Abelson)于1976年首次提出符號互動主義,其認為語言是認知和社會發展的關鍵因素,人的思維和認知能力都是通過符號系統的使用和學習而形成的。參見ROBERT P ABELSON:Script Processing in Attitude Formation and Decision Making.Cognition and Social Behavior,1976:33—34。,該理論提供了一套概括、組織和系統化犯罪過程的方法,認為腳本是一種“認知結構或框架”,當激活時可以將一個人對典型情況的理解系統化,使人能夠“對一系列事件的潛在結果產生一定預期,并得出有關結論”[5]。在阿爾貝森之后,德里克·科尼什(Derek Cornish)首次將犯罪過程引入腳本理論進行研究[6]。科尼什認為腳本不僅是連接事件的組織工具,而且是決定事件演進的程序工具,其理論觀點關注犯罪的步驟和程序,且認為這種“腳本”是可學習的,這一過程“存儲在內存中,并在存在情境線索時制定”。此外,犯罪的展開涉及行動各要素間的連續依賴關系,但同時也受情境或者意外情況的推動或者阻礙影響[7],如受害者特征、同案犯影響以及環境因素等。

將犯罪腳本程式與偵查信息的作用過程兩相比較,我們可以得到如下啟示:一是,犯罪腳本分析的方法實質上是一種系統化的表達工具,其視角與偵查信息的系統性特征保持了較好的統一性。二是,腳本起作用的過程,實際上是信息流在各參與方之間交互、再加工、反饋和學習的作用方式,因此兩者在作用方式上存在互相印證的一致性。三是,腳本分析作為一種方法論,其應用場景不應僅限于對犯罪的預防,在偵查階段,其效益主要在于對偵查信息進行處理和再加工,對“犯罪—偵查”系統中所蘊含的有價值信息進行統計和分析。

四、養老詐騙犯罪腳本化表達及其意義

犯罪腳本作為一種抽象概括的犯罪過程模型,其本質是系統化的,為了研究能涵蓋各類犯罪中腳本的結構化組成內容,學者們提出了抽象化腳本框架即“通用腳本”的概念[8],這也是犯罪腳本框架構建的基礎。盡管關于犯罪腳本的文章越來越多,但關于腳本編寫過程本身的信息卻有限[9]。將通用腳本中的場景、角色、行動和工具等基本要素引入上述養老詐騙案件的裁判文書進行分析,可以得到包含四個階段的場景事件序列。

(一)犯罪準備

第一階段是犯罪準備階段,其主要內容是對收益和付出進行權衡,尋找犯罪目標[10]。該過程也符合日常活動理論(7)日常活動理論于1978年由科恩(Cohen)和費爾森(Felson)提出,認為能夠理性計算的潛在犯罪人會根據被害人提供的犯罪機會作案,而這些機會與被害人在日常生活中形成的“日常活動”系統相關。參見GEORGE B VOLD,THOMAS J BERNARD,JEFFREY B SNIPES:《理論犯罪學》,方鵬譯,中國政法大學出版社2005年版,第259—260頁。。第一步,犯罪人會采取利誘的方式,吸引不特定大眾,工具包括有形的手套、燒水壺、米、面、油、雞蛋、優惠券、旅游券或者其他低價禮品,以及無形的買贈活動或者價格優惠等,以篩選出愛貪小便宜的人。第二步,犯罪人會在用小恩小惠拉攏目標對象的同時,通過和這些人的進一步接觸了解其家庭基本情況,獲取有關個人信息,以便之后進一步篩選。如在S省X市的一起案件中,犯罪團伙的頭目王某某制定了嚴格的“三不選原則”,即無經濟基礎的不選、思路清晰的不選、子女反對的不選。犯罪人經過準備階段的目標選定后,對目標的個人性格、心理需求、身體情況、家庭存款甚至是子女的工作家庭情況了如指掌。

(二)事前階段

第二階段是事前階段,其場景的結構要素是建立情感聯系,并取得目標的信任。這一階段實際是犯罪分子對受害人實施心理控制的階段[11],犯罪人依照通用腳本傳達希望他人感知的印象、情境或者身份,當受害老年人自以為是自己所感知的信息和犯罪分子有意傳達的相符時,信任就容易建立。構建情感聯系一般有兩個大致方向,一是構建類似于親情的溫情鏈接;二是通過身份包裝,構建“有公權力背書”的權威鏈接。以S省的一例誘導投資養老項目型養老詐騙犯罪為例,筆者在同受害的老年人及其親屬進行訪談的過程中,經常可見如下敘述:“他(業務員)對我比我親兒子對我還好”“他(犯罪頭目)可是XX評選的十大孝子,肯定沒問題”“他們那個門口有一墻的獎牌”等。

(三)實施階段

第三階段的內容是通過構建情境獲取被害人財物。以刑法學的角度,本階段是犯罪分子正式開始實施犯罪構成要件的行為階段,屬于犯罪的“著手”。其嵌入的時間節點有兩種情況:一是在第二階段持續一段時間,完全獲得受害人的信任;二是幾乎和第二階段同步展開,即在初始信任建立后直接開始實施。在掌握受害人的基本信息,取得受害人信任后,犯罪分子開始“按病抓藥”,依照老年人的現實需求虛構情境,引誘其支付財物。如身體不好的老年人,犯罪分子就會宣傳其產品療效(其所稱的療效大多實際并不存在);貪小便宜的老年人,犯罪分子則會反復強調其實際并無能力兌現的高息。同時,犯罪分子會穿插講述一些他人的經歷,用虛構故事引發受害人的共鳴和期待。可以用符號互動主義的觀點來解釋:犯罪分子在和受害人進行互動的過程中,會有意將文字、語言、肢體動作等符號進行模糊化或者進行帶有偏向的暗示,令受害老年人誤解其行為,并做出偏離其本意而靠近犯罪分子目的的反饋行為。

(四)事后階段

第四階段是犯罪活動的延續。這一階段涵蓋了兩個具體的場景要素:一是事后處理,即編造理由穩住被害人情緒;二是抽身離開。以提供養老保險代辦服務或者幫助子女找高薪、有編制工作等類型的詐騙為例,犯罪分子當然并不如其所言的“神通廣大”,在得手后,犯罪分子多會虛構一些阻礙受害者期待實現的緊急情況,如“收錢的人失聯了,事情黃了,我現在都自身難保,保不齊你也一樣”,將矛盾向外轉嫁。當受害人意識到問題嚴重性時,犯罪人早已毀滅痕跡,消失不見。在誘導投資養老項目型的養老詐騙中,“業務員”則以自己已經離職、后面事情和他無關的理由轉嫁責任,直接拉黑受害老年人或改頭換面從容抽身。同時,基于“沉默成本效應”,犯罪分子也可能利用受害人對自己決策錯誤可能導致后果的回避心理,在拖住受害人的同時,向其描繪未來更加高額的回報,以誘騙受害人再次追加投入,再一次“收割”受害人的錢財。

(五)應用腳本分析的意義

養老詐騙犯罪行為大多是高度情境化的,且從全國發案的數據來看,其實施方式也是高度類似的。犯罪腳本善于將具體且精確的復雜犯罪事件進行解構和簡化,在此基礎上逐一對每一部分進行詳細、連續的分析,既可觀察各部分的特征,也可為各部分如何組成犯罪提供解釋。

“犯罪腳本”理論研究的是“犯罪”這一特殊事件的發生和發展規律,以此為參照開展偵查工作,收集案件相關的偵查信息,一方面有利于及時控制犯罪,防止犯罪人繼續實施犯罪或逃避訴訟;另一方面則有利于深挖其上下游犯罪,以國家追訴震懾犯罪,實現偵查的犯罪控制價值。

五、腳本框架下養老詐騙犯罪偵查信息挖掘與應用

通過前述對養老詐騙“犯罪腳本”框架的構建,可知以系統思維對類案多種多樣的復雜犯罪過程進行的抽象和歸納,實際上也是對類案犯罪展開的各種要素相互作用的認識過程。因此這種對犯罪的認識和掌握過程,必然是包括案件偵查或犯罪預防等在內的所有同犯罪對抗的行為的起點。而具體到偵查階段,偵查信息的收集,又在整個偵查程序的最前端,且伴隨著偵查活動的始終。因而利用“犯罪腳本”,可以在前端“數據收集”環節,以傳統方法與現代方法相結合,破解養老詐騙犯罪調查取證難、全面收集信息難的困境。具體來講,“犯罪腳本”運用于偵查信息的挖掘和應用從以下四個方面著手:

(一)尋找犯罪目標階段

1.偵查信息挖掘方向

在此段時期,犯罪分子實際上還未真正開始實施犯罪,僅僅在“廣撒網”,以便之后選取合適犯罪目標。以“犯罪腳本”理論的系統論視角來看,犯罪人尋找犯罪目標的一番“動作”,恰恰是其整個犯罪流程的開端,其重要性不言而喻,若只因為犯罪此時還沒真正開始實施就放棄探究,未免有些可惜。該階段,犯罪分子慣用利誘的方式,先是在老年人群體中進行廣泛宣傳,再以低價禮品籠絡有“貪小便宜特質”的老年人。可以說,這部分老年人最早進入犯罪分子視線,也是和犯罪分子接觸最多的一群人。同樣,對于偵查和犯罪的對抗系統而言,犯罪分子的動作也可以從側面為偵查人員查找案件線索、獲取案件有關情報信息指明方向。

鑒于此,偵查人員在開展偵查信息的挖掘工作時,就需瞄準易受騙群體,重點獲取“有意義的信息”,偵查人員也須注意,有意義卻并不等于真實,由于人認識的局限性,天然就決定了人通過認識得到的信息,并不可能完全真實。正如弗洛里迪提出的“人是信息的代理”,事物的存在是客觀的,人對事物的認識,以及由此產生的信息對客觀事物的反映性,則是主觀的,因而偵查信息雖然追求最大限度的真實,但其是否真實,則需要偵查人員發揮主觀能動性進行篩選和鑒別[12]。具體來講:

(1)可設置獎勵機制,用贈送紀念品、公開表揚等方式,吸引那些最可能了解案件全貌的老年人,以征集線索和證據,廣泛收集偵查信息[13]。

(2)可有針對性地采取陣地控制等措施,聚焦老年人經常聚集的重點領域、場所與行業,緊盯“老年人”這一關鍵少數,即:結合公安機關戶政管理部門的有關信息,在老年人居住較多的社區設立固定宣傳點,將已經掌握的犯罪腳本改編成宣傳冊進行預警宣傳,一方面,廣泛發動群眾,鼓勵群眾發現類似情況積極反饋;另一方面,可以增強群眾對犯罪的識別能力,從而提高受害群眾報案率。

2.偵查信息應用啟示

偵查過程是偵查人員對案件事實的認識過程,而偵查認識需要依靠來自各方面與案件相關的信息[14]。更加高效的偵查信息應用機制必將趨向于具有更先進的信息觀念,更具整體性、相關性和預測性的高度信息整合能力,以便偵查人員在案件中在獲取初始信息的基礎上,對數據進行二次發掘,從人、物和現象中提取關聯性、可識別性特征,從而掌握犯罪發生發展的規律。而對數據的二次發掘,犯罪腳本分析的方法正是其中大有可為的方法之一,具體講:

(1)革新技術觀念。偵查信息的形態,可以是有形的也可以是無形的。針對近年以養老詐騙犯罪為代表的互聯網時代新興犯罪[15],偵查人員應全面革新信息觀念,充分認識到信息、數據的物質性及交換性,符合洛卡德的物質交換原理。

(2)加強信息資源的整合能力。偵查信息應當具有對事物動態運行和靜態結構的反映性,且這種反映要務求真實。為了解決犯罪問題,執法部門不僅要收集信息,還要識別個人,并將個人與其積累的數據聯系起來。簡而言之,數據必須與可識別的人聯系起來[16]。

(二)建立情感聯系獲取目標信任階段

1.偵查信息挖掘方向

以控制論的視角對此過程進行檢視,偵查信息對犯罪系統的反應性必須是可控的,偵查信息的獲取、篩選、處理以及分析應用過程的主動權,必須掌握在偵查人員手中。在該階段,犯罪分子活動的重點在建立情感或者權威感,取得目標的信任,以達到對目標群體進行心理控制的目的。而經過此階段后的受害人,大多對犯罪人抱有極大的信任,甚至對其言聽計從,沉浸在犯罪人為其編織的“信息繭房”里無法自拔。同樣此類受害人在面對偵查人員時,也會更多地表現出消極逃避、拒絕合作的姿態,從而給偵查信息的獲取和控制帶來困難。

對此,偵查人員要想最大限度地收集偵查信息,掌握偵查主動權,就必須解決反詐宣傳難推進的問題,設法破除犯罪人給受害人打造的思維“牢籠”。即:

(1)優化偵查主體人力資源配置,在基層派出所設置經偵聯絡員,充分發揮經偵聯絡員、社區民警等有豐富辦案、接觸老年群眾經驗的專職警種的作用,密切同社區、老年群眾的交流和聯系。

(2)采取線上和線下結合的作戰方式,擴充偵查信息收集渠道。線下渠道以定點受理報案、挨家挨戶走訪和上門受理報案的方式為主;線上渠道則要充分利用互聯網更易深入群眾的特征,以微信小程序、短信以及專門的APP采取“反詐宣傳+警情通報+線上報案通道”相結合的一站式報案模式。

(3)重視犯罪人和受害人的思維和語言交互過程,多角度收集偵查信息[17]。同受害人進行溝通時,要注意方式方法,在受害人作詳細敘述后,偵查人員應再次就有關信息進行補充提問,進而對涉案信息進行梳理,以便摸清犯罪分子行動的思維模式,篩選案件偵破的突破點。

2.偵查信息應用啟示

在偵查過程中,與犯罪有關的信息,并不一定都會以有形、格式良好的狀態展現出來,更多的則表現為犯罪作用的客觀結果、物質痕跡等各種現象[18]。無序的現象經過偵查人員的識別、獲取后,通過某種媒介,如語言、文字、符號、圖像或聲音等進行再編碼、傳遞和分析處理,向有利于偵查價值實現的方向優化。無數信息流的傳遞,就仿佛一根根鏈條,鏈接著偵查系統的各個要素。其對偵查信息應用的啟示如下:

(1)采取專案專辦工作方式。針對養老詐騙案件多涉眾、跨區域的特征,要破除各部門間信息共享難的問題,采取專案專辦的思路,充分保證人員調配效率,即利用互聯網建立全國性的網上案件協作平臺,提升地區間信息交流水平。

(2)實施科技強警戰略。偵查信息獲取和應用的目的是為了增加偵查人員對案件的認識,降低不確定性,最終目的是利于案件偵破。因此機制優化的重心還應當從偵查主體,即偵查人員入手,一方面,應重視相關信息技術人才培養以及公安機關內外部的技術交流合作;另一方面,應加大對有關技術設備更新的投入,尤其是注重對硬件和軟件設備的投入,助力基層辦案人員數據應用水平的提升。

(三)虛構情景獲取被害人財物階段

1.偵查信息挖掘方向

該階段犯罪分子開始正式著手實施詐騙行為。從符號互動主義理論的贊同者赫伯特·布魯默(Herbert Blumer)的觀點來看,“人類互動是通過使用符號、解釋或確定彼此行為的含義來調解的”[19]。前述提及受害人會將之前的“成功”經歷作為“模板”存儲,在后續遇到類似情境時重復使用,該效應對犯罪分子也同樣適用。人的思維總趨向簡單而非復雜,同樣犯罪分子在初次獲益后,內心必然會下意識地將此種可以“賺錢”的模式記錄、固定下來,以便之后可以不需要太多思考和權衡而直接適用[20]。因而,從犯罪分子實行行為的特征角度進行分析,其犯罪行為在不斷重復的過程中,會使得犯罪分子產生認知性偏差,從而對行為選擇失去理性判斷。

針對犯罪人基于“腳本化行為”形成的犯罪模式,即其在處理信息時無可避免的系統性思維錯誤,以及獲取受害人錢財的最終目的,偵查人員在收集案件證據、查明案件事實時,就必須充分認識到偵查信息的可重復性特征的重要價值,多角度發掘案件相關信息并進行再加工,以提升其應用效益。即:

(1)強化串并案意識,抓住單個案件共性特征信息,交叉驗證、多渠道串并線梳理,發現其中的關聯線索。如利用公安內部信息系統,或外部的天眼查、諦聽大數據系統等專業軟件以及國家企業信用信息公示系統、中國執行信息公開網等政府網站,對涉案企業的法人、預留手機號、注冊地址、股權架構以及企業圖譜進行交叉分析,精準發掘犯罪人作案模式及其團伙成員組成和分工信息[21]。

(2)以資金流作為案件偵查工作的主線脈絡,掌握犯罪分子及其團伙賬戶信息、交易明細等資金流轉的去向和渠道,拓展線索,強化偵查經營水平。犯罪團伙內部成員的資金分成和外部的洗錢、行賄等上下游犯罪產業鏈,均離不開資金的運作。偵查人員在采取查封凍結扣押措施,切斷資金流,及時追贓挽損的同時,也可以線帶點,深挖同案犯及利益相關人。總之用好“資金流”這面鏡子,犯罪分子的一切“動作”就必然無處遁形。

2.偵查信息應用啟示

對任何刑事案件的偵查,都涉及犯罪人自身主客觀因素、周圍環境要素以及其他與犯罪有關的因素等,且種種要素間是有機聯系而非孤立存在的。偵查的過程實際上就是對上述要素進行收集、篩選、處理,從而實現對犯罪的“再現”這一系統過程[22],而“犯罪腳本”正是對這一過程的抽象化再現,在內外聯動協同作戰方面,其對偵查信息應用的啟示如下:

(1)掌握外部的政府智能機構、社會企業相關信息,一方面,可創造性地將市場監管、稅務、銀行等部門納入案件工作組,以聯席會議的方式,優化信息交流途徑;另一方面,要注重借用高新技術企業的民間技術力量,為案件偵破提供技術支持。

(2)有意識地整合刑偵、經偵、掃黑、法制、網安等各警種的力量,設立若干偵查組,在分工負責的同時,做到案件信息的即時整合與協同,以便同時發力,相互配合開展偵查工作。

(四)穩住被害人并抽身離開階段

1.偵查信息挖掘方向

對偵查系統運行效率起決定性作用的重要條件之一,就是偵查信息的時效性特征。一方面偵查工作是一項戰機性、緊迫性極強的對抗性活動;另一方面,信息本身也具有隨時間維度的延伸而耗散的特性。從已判決案件的裁判文書來看,有相當一部分養老詐騙犯罪案件在發案前,大多都已經運作了5—10年,而公安機關介入的時機卻較晚,且其中合法經營與非法的詐騙活動交織,受害人數眾多,案情復雜,復現難度大,以致案發時犯罪所得的資金多已用于公司正常經營、再次投入犯罪、個人揮霍及團伙分贓等,使偵查機關追贓工作的開展變得極為困難。依照養老詐騙的“犯罪腳本”分析,犯罪分子在得手后,對受害的老年人的態度往往會發生從熱情殷切到愛搭不理的巨大轉變,因為此時犯罪分子的注意力已經轉移到如何掩飾或者隱瞞犯罪所得,甚至是下一個目標。而此時犯罪的實行行為又剛剛終結,犯罪人對其犯罪的偽裝和對犯罪所得的轉移處理尚不完全,正是偵查機關對其實施打擊的最佳時機。

在該階段偵查人員挖掘偵查信息時,需重視其在時間維度上的耗散性特征[23],在對偵查信息進行搜集、處理和分析時必須考慮其時效性,要注意迅速及時,把握偵查破案的最佳時機,避免遺漏或者錯失重要信息而使得偵查破案陷入僵局。即:

(1)綜合利用各種手段,確定可以被納入養老詐騙“犯罪腳本”框架的可疑風險企業,深挖風險線索,重視偵查經營。

(2)鑒于養老詐騙案件的涉眾性,任何一個看似微小的案件都有可能鏈接到一個龐大的詐騙團伙,因而“有案必立”是收集偵查信息、拓展線索的基礎,全國一盤棋、協同作戰則是案件偵破的關鍵。

(3)在綜合各個渠道獲取的犯罪信息、環境信息以及其他情報信息后,更重要的是發現戰機、抓住戰機,兵貴神速,多線并行,對涉案的資金、場所及人員進行全面打擊,對犯罪分子洗錢和銷贓的掩飾隱瞞犯罪所得的事后處理行為盡可能攔截,以將案件的社會危害程度降到最低。

2.偵查信息應用啟示

在偵查信息應用的過程中,偵查人員必須是偵查信息的控制者,也只有這樣,偵查系統才能保持在一個有序的狀態,才能盡可能迅速地偵破案件,恢復社會秩序。在這一過程中,控制的水平,決定了偵查效益的實現水平。其帶來的啟示是:需研究偵查中利用信息的規律,進而構建出一種信息控制的模型,以加強雙向監管,從而確保偵查信息應用效益的最大化。

應注意的是,此處的“雙向監管”是針對偵查部門來講的,即意為偵查機關在對高風險領域、行業和有關企業依法加強巡查和監管的同時,也要就有關信息技術使用的限度與合理性接受法律的監督。一方面,法律規制的完善與否,直接影響著監管水平,并進而影響到相關市場的有序程度。以誘導投資養老項目中的“預定養老院床位”類養老詐騙犯罪為例,2013年民政部頒布的《養老機構設立許可辦法》中明確規定,養老院的設立采用許可制度,而2019年在新修訂的《中華人民共和國老年人權益保障法》中,有關養老機構的設立條件則變更為備案制度,由事前許可到事中事后的監督,必然會產生監管漏洞,也就給一些民辦養老機構借服務老年人之名進行非法集資的犯罪活動帶來可乘之機。另一方面,大數據時代,個人隱私權天然就面臨著被公權力擠壓的現狀,故公安機關在享受信息共享的紅利[24]、提高案件偵破效率的同時,也亟待完善有關技術使用規章,建立涉案信息的收集和管理制度,規范使用,為技術這柄“雙刃劍”帶上劍鞘。

六、結論

養老詐騙犯罪是在我國信息技術產業革命和人口老齡化雙重影響的浪潮下衍生出的一類新型犯罪。犯罪人慣于利用老年人特殊的生理和心理特征,瞄準老年人攢了一輩子的養老金實施詐騙,不但危害社會經濟的有序發展,更沖擊了“老吾老以及人之老”的傳統美德和倫理價值觀,兼之其具有網絡化的特征,更為偵查工作帶來了諸多困難,造成惡劣的社會影響。利用“犯罪腳本”理論對該犯罪的運轉模式和要素結構進行分析,可提升偵查階段對此類犯罪偵查信息的收集、篩選和分析運用水平,有益于提升偵查主體對案件的認識程度,并最終為優化出更高效的養老詐騙犯罪治理路徑提供理論指引。