投資學(xué)專業(yè)學(xué)生實踐能力培養(yǎng)研究

摘 要：隨著資本市場的發(fā)展，投資行業(yè)發(fā)生的深刻變革，對投資學(xué)專業(yè)學(xué)生的培養(yǎng)要求提出了新的挑戰(zhàn)。在要求學(xué)生具備扎實的理論知識的同時還要具備一定的實踐能力。而提升投資學(xué)專業(yè)學(xué)生的實踐能力，有利于學(xué)生適應(yīng)資本市場發(fā)展的要求，更好地理解與掌握理論知識，并能幫助學(xué)生更好地發(fā)現(xiàn)自己的興趣與潛力，提高團(tuán)隊協(xié)作能力。目前，在投資學(xué)專業(yè)學(xué)生的實踐能力培養(yǎng)方面，主要存在實踐教學(xué)內(nèi)容較為單一、校企合作仍處于初級階段、實踐師資力量不足、學(xué)生缺乏主動學(xué)習(xí)和實踐的意識和能力等問題，可以通過校內(nèi)與校外兩個方面共同著手。通過校內(nèi)的課程設(shè)置、人才培養(yǎng)方案，構(gòu)建校外的實踐資源，提升投資學(xué)專業(yè)學(xué)生的實踐能力。

關(guān)鍵詞：投資學(xué)專業(yè)；實踐能力提升；人才培養(yǎng)

基金項目：湖北經(jīng)濟(jì)學(xué)院教學(xué)研究項目（YB202218）

作者簡介：金丹（1975- ），女，湖北武漢人，湖北經(jīng)濟(jì)學(xué)院副教授，金融學(xué)博士，研究方向為投資學(xué)。

資本市場的發(fā)展使投資行業(yè)發(fā)生了重大變化，這對投資學(xué)專業(yè)學(xué)生的培養(yǎng)要求提出了新的挑戰(zhàn)。市場新形勢要求學(xué)生不僅要有扎實的理論知識，還要有一定的實踐能力。同時，投資學(xué)本身是一門實踐性很強的專業(yè)，學(xué)生的實踐能力是必不可少的。投資學(xué)專業(yè)的學(xué)生需提高自己的實踐能力，以滿足社會發(fā)展之需。同時重新審視投資學(xué)專業(yè)學(xué)生的人才培養(yǎng)目標(biāo)和要求勢在必行。

一、投資學(xué)專業(yè)學(xué)生的培養(yǎng)要求

在新形勢下，投資學(xué)專業(yè)應(yīng)該培養(yǎng)什么樣的人才？如何適應(yīng)投資行業(yè)的變化？這是投資學(xué)專業(yè)人才培養(yǎng)中遇到的新課題。

湖北經(jīng)濟(jì)學(xué)院投資學(xué)專業(yè)的人才培養(yǎng)要求是培養(yǎng)具備較強創(chuàng)新精神的“有思想、有能力、有擔(dān)當(dāng)?shù)膶嵺`、實用、實干”的復(fù)合型專門人才①。在南京審計大學(xué)的投資學(xué)專業(yè)中，該專業(yè)的畢業(yè)要求之一是具有較強的投資綜合分析與交易策略設(shè)計能力，善于應(yīng)用各種投資評估工具和信息技術(shù)手段指導(dǎo)投資實踐②。可見實踐能力的培養(yǎng)在投資學(xué)專業(yè)的人才培養(yǎng)中有著極為重要的地位。

具體而言，一名合格的投資學(xué)專業(yè)學(xué)生，應(yīng)該具備以下能力：（1）綜合知識體系：投資學(xué)涵蓋了投資理論、方法、策略、分析和管理等多個方面的知識。學(xué)生需要系統(tǒng)掌握相關(guān)基礎(chǔ)理論和基本知識，并了解與投資學(xué)密切相關(guān)的其他學(xué)科，如管理學(xué)、經(jīng)濟(jì)學(xué)和法學(xué)。（2）分析方法：學(xué)生需要掌握社會科學(xué)與自然科學(xué)相結(jié)合、定性與定量相結(jié)合的分析方法。這包括使用數(shù)理統(tǒng)計、計量經(jīng)濟(jì)學(xué)等工具進(jìn)行數(shù)據(jù)收集、處理、分析和解釋。此外，熟練使用專業(yè)模擬和仿真軟件也是必要的，以及撰寫專業(yè)報告和論文的能力。（3）實踐能力：學(xué)生應(yīng)該能夠?qū)⑼顿Y學(xué)的理論和方法應(yīng)用于實際領(lǐng)域。具備較強的投資組織與決策能力，以及創(chuàng)新精神是成功的關(guān)鍵。（4）廣博的視野和敏銳的洞察力：關(guān)注國內(nèi)外的投資市場動態(tài)和政策變化，了解不同行業(yè)和領(lǐng)域的發(fā)展趨勢和機遇。（5）客戶需求和風(fēng)險偏好的理解：能夠根據(jù)不同客戶的需求和風(fēng)險偏好，制定合適的投資方案和建議。（6）熟悉國家有關(guān)投資的方針、政策和法規(guī)：對投資相關(guān)法規(guī)有深入了解。（7）外語能力和計算機應(yīng)用能力：具備較強的外語聽說讀寫能力，以及獲取和處理信息的計算機應(yīng)用能力。

這些素質(zhì)在實踐中至關(guān)重要，也是在競爭中脫穎而出的關(guān)鍵條件，而實踐動手能力則是這些素質(zhì)的根本。

二、投資學(xué)專業(yè)學(xué)生實踐能力提升的目的

提高投資學(xué)專業(yè)學(xué)生的實踐能力，目的是讓他們能夠參加實際工作實習(xí)，從而在實踐中將理論知識應(yīng)用到實際投資項目中，提高創(chuàng)新能力，發(fā)現(xiàn)研究中的不足，找到改進(jìn)方法的解決方案。具體而言，表現(xiàn)在以下方面：

（一）適應(yīng)資本市場發(fā)展的要求

投資學(xué)專業(yè)是一個與實務(wù)性非常強的專業(yè)，只有通過提升實踐能力，才能緊跟資本市場的發(fā)展，了解資本市場的發(fā)展趨勢、發(fā)展規(guī)律，達(dá)到投資學(xué)人才培養(yǎng)的目標(biāo)。

（二）更好地理解與掌握理論知識

投資學(xué)專業(yè)培養(yǎng)廣泛的知識和技能，涵蓋投資理論、方法、策略、分析和管理等多個方面。學(xué)生需要將投資學(xué)的基本理論和方法應(yīng)用于實際情境，并具備強大的投資組織、決策和創(chuàng)新能力。這就要求學(xué)生要有廣博的視野和敏銳的洞察力，關(guān)注國內(nèi)外的投資市場動態(tài)和政策變化，了解不同行業(yè)和領(lǐng)域的發(fā)展趨勢和機遇，能夠根據(jù)不同的客戶需求和風(fēng)險偏好，制定合適的投資方案和建議。這些都需要提升學(xué)生的實踐能力。

（三）幫助學(xué)生更好地發(fā)現(xiàn)自己的興趣與潛力，提高團(tuán)隊協(xié)作能力

同時，通過提升學(xué)生的實踐能力，通過在金融投資領(lǐng)域的實踐能力的鍛煉，使學(xué)生更好地發(fā)現(xiàn)自己的興趣與潛力。而且在實踐過程中，需要學(xué)生的團(tuán)隊協(xié)作、相互配合，從而有利于提高學(xué)生的團(tuán)隊協(xié)作能力。

三、投資學(xué)專業(yè)學(xué)生實踐能力培養(yǎng)中存在的問題

（一）實踐教學(xué)內(nèi)容比較單一

投資學(xué)專業(yè)畢業(yè)生在金融投融資等領(lǐng)域發(fā)揮著重要作用，涉及銀行、保險公司、證券公司、基金公司甚至新興互聯(lián)網(wǎng)金融公司。他們經(jīng)營著各種金融投資產(chǎn)品，包括股票、債券、基金等傳統(tǒng)金融投資產(chǎn)品，以及較為復(fù)雜的金融衍生產(chǎn)品。

然而，許多高校的投資實務(wù)課程僅限于金融機構(gòu)的傳統(tǒng)業(yè)務(wù)以及金融投資中較為簡單的金融產(chǎn)品，如債券投資、基金投資等，而對諸如期貨、期權(quán)、可轉(zhuǎn)換債券等衍生產(chǎn)品涉及較少。因此，這些課程無法全面體現(xiàn)當(dāng)今金融投資行業(yè)的多樣性、業(yè)務(wù)復(fù)雜性等特點，也難以培養(yǎng)學(xué)生金融投資的實際業(yè)務(wù)操作、分析能力和創(chuàng)新能力，這些都是未來職業(yè)生涯所需的綜合能力。還有些課程過于理論化，缺乏與實踐相結(jié)合的內(nèi)容和方法。另一些課程則只講授基本概念和原理，缺乏具體的操作技能和案例分析。因此，這些課程無法有效提升學(xué)生的實際應(yīng)用能力和創(chuàng)新能力。因而，為了更好地培養(yǎng)投資學(xué)專業(yè)畢業(yè)生，我們需要更加注重實踐、案例分析和操作技能的培養(yǎng)，以適應(yīng)不斷變化的金融投資行業(yè)。

（二）校企合作仍處于較低水平

現(xiàn)階段，高校與地區(qū)相關(guān)企業(yè)已初步合作，主要方式包括邀請校外的實務(wù)專家聯(lián)合授課、探索實踐型人才培養(yǎng)模式、建立實習(xí)實訓(xùn)基地等。這一合作模式具有雙向優(yōu)勢：一方面，校外專家憑借豐富的實踐經(jīng)驗對學(xué)習(xí)起到積極促進(jìn)作用；另一方面，學(xué)校通過實踐基地的設(shè)計，每學(xué)期安排專業(yè)培訓(xùn)人員帶隊到實踐基地進(jìn)行實踐，以確保學(xué)生接觸實際操作。然而，仍存在一些挑戰(zhàn)：首先，校外專家數(shù)量有限，導(dǎo)致總學(xué)時不足；其次，由于部分金融企業(yè)信息的保密性和企業(yè)核心業(yè)務(wù)的安全性，可能限制學(xué)生接觸真正想學(xué)的東西。

（三）實踐型師資力量不足

作為高等教育的引領(lǐng)者，大學(xué)教師的能力水平直接影響著高等教育成果的質(zhì)量。然而，目前我們面臨一個主要難題：教師缺乏實踐經(jīng)驗，這對于以培養(yǎng)專業(yè)能力為基礎(chǔ)的實踐教育改革構(gòu)成了挑戰(zhàn)。

在許多高校中，學(xué)習(xí)投資學(xué)的教師通常是直接從學(xué)校到學(xué)校的畢業(yè)生。雖然大學(xué)的學(xué)習(xí)為他們打下了堅實的理論基礎(chǔ)，但由于這些教師沒有從事過實務(wù)工作，他們在實際工作經(jīng)驗方面稍顯不足。他們較少直接參與到投資相關(guān)的工作或項目，對市場變化和投資動態(tài)的敏感度也有所欠缺，因此很難為學(xué)生提供有效的指導(dǎo)和支持。這種現(xiàn)狀在很大程度上限制了實踐能力的深度和廣度，直接影響了培養(yǎng)的學(xué)生專業(yè)能力的提高。

（四）學(xué)生缺乏主動學(xué)習(xí)和實踐的意識和能力

由于學(xué)生的成績與未來的發(fā)展息息相關(guān)，而他們實踐能力的高低無法通過學(xué)科成績充分體現(xiàn)，一些學(xué)生只掌握了考試層面的投資知識和技能，沒有進(jìn)行深入的思考和探索，沒有積極參與各種與投資相關(guān)的證書考試、實習(xí)機會、活動、比賽、講座和培訓(xùn)，導(dǎo)致自身能力提升緩慢。

四、投資學(xué)專業(yè)學(xué)生實踐能力提升的主要路徑

（一）通過校內(nèi)的課程設(shè)置、人才培養(yǎng)方案等提升學(xué)生的實踐能力

1. 構(gòu)建系統(tǒng)性的實踐教學(xué)體系

當(dāng)進(jìn)行實踐教學(xué)時，我們應(yīng)該遵循“由淺入深”的教學(xué)原則。特別是在開設(shè)實驗和實訓(xùn)課程時，我們應(yīng)該根據(jù)任務(wù)的要求，堅持開設(shè)基礎(chǔ)技能訓(xùn)練、高級綜合技能訓(xùn)練以及創(chuàng)新設(shè)計技能訓(xùn)練等實踐課程。這樣，學(xué)生就能夠自行設(shè)計實驗方案、制定實驗方法，并獨立解決實際問題，最終完成實驗總結(jié)報告。

比如在入校時，可以開展諸如ERP等企業(yè)運營等方面的實踐課程，讓學(xué)生對實踐類課程產(chǎn)生興趣；后面隨著專業(yè)課程的開展，將各類產(chǎn)品的資產(chǎn)配置、期貨套期估值比率設(shè)置、期權(quán)投資等相應(yīng)專業(yè)性更強的實驗類課程加入，從而全面提升學(xué)生的動手能力。

2. 豐富實踐教學(xué)內(nèi)容

現(xiàn)代社會的發(fā)展對各類高素質(zhì)的投資專業(yè)人才提出了更高的要求，如果學(xué)生在學(xué)校獲得的知識和技能只能僅限在幾個相對簡單的投資領(lǐng)域的話，那么他們很難通過掌握的綜合知識和技巧解決復(fù)雜而又困難的金融投資實際問題上。為此，學(xué)校必須充實實訓(xùn)課程，用以培養(yǎng)出一批具備較高專業(yè)素質(zhì)的應(yīng)用性專門人才。實踐課程的開發(fā)不僅應(yīng)關(guān)注金融投資，還應(yīng)關(guān)注產(chǎn)業(yè)發(fā)展。學(xué)生不僅要學(xué)習(xí)如何在實踐中管理傳統(tǒng)的金融業(yè)務(wù)，還要掌握處理衍生品的技能，如期貨、期權(quán)、互換等；特別是要密切關(guān)注行業(yè)領(lǐng)域的發(fā)展趨勢，開設(shè)一些具有特色的實踐課程，如量化投資、Python編程等來增加實踐課程的深度和廣度。投資學(xué)專業(yè)學(xué)生需要掌握的知識點非常多，且這些知識點都需要在實踐中得到驗證。因此，學(xué)校可以增加更多的實踐課程，讓學(xué)生在實踐中掌握更多的知識和技能。

加強投資學(xué)專業(yè)實踐教學(xué)環(huán)節(jié)設(shè)置，提供與市場接軌的平臺和機會。比如，建立完善的投資實驗室、模擬交易系統(tǒng)、投資分析軟件等設(shè)施，與金融機構(gòu)、企業(yè)、項目等建立良好的合作關(guān)系，為學(xué)生提供豐富多樣的實踐課程、實習(xí)崗位、項目參與等。

3. 建立多元化考核方式

通過改革評估方法，充分調(diào)動學(xué)員參與實習(xí)的積極性與主動性。在實踐課堂教學(xué)中，以學(xué)生的實踐作業(yè)為評價依據(jù)，提高了實踐作業(yè)的重要性，改變了只有實驗（實習(xí)）報告才給成績的局面。在面授實習(xí)中，根據(jù)學(xué)生的參與情況、團(tuán)隊合作、獲獎情況等進(jìn)行考核。在校外實訓(xùn)中，由授課教師和實習(xí)單位對學(xué)生的實習(xí)成績和綜合表現(xiàn)進(jìn)行考核。

4. 加強實踐型師資隊伍建設(shè)

當(dāng)涉及到改善高校教師實踐經(jīng)驗不足的現(xiàn)狀時，學(xué)校可以采取多種措施，以提高教師的實際操作能力和綜合素質(zhì)。以下是一些建議：一是拓寬進(jìn)修機會，學(xué)校可以積極提供更多進(jìn)修機會，例如與校企合作單位合作，讓教師參與幾個月的全職訓(xùn)練。這樣，教師們可以在不同職位之間切換，全面了解各個金融機構(gòu)的運作。二是推進(jìn)“雙師雙能型”師資隊伍建設(shè)，學(xué)校應(yīng)重視中青年教師的實際操作能力鍛煉。通過培養(yǎng)“雙師雙能型”教師，既注重理論知識，又強調(diào)實踐技能，提高教師的綜合素質(zhì)。三是邀請專家交流、授課，學(xué)校可以廣泛邀請金融投資領(lǐng)域的專家和商界資深人士來校交流、授課。此外，與專業(yè)課老師結(jié)成學(xué)習(xí)對子，共同觀察、學(xué)習(xí)和交流，有助于不斷提高教師的實踐能力。

這些措施將有助于改善高校教師的實踐經(jīng)驗，提高他們的綜合素質(zhì)，從而更好地服務(wù)于學(xué)生和社會。

5. 鼓勵學(xué)生參加各種實踐活動來提升自己的實踐能力

這些活動包括學(xué)科類競賽，比如東方財富杯模擬投資大賽、黃炎培杯投資理財大賽等。還包括參加證券公司的實習(xí)、各種金融機構(gòu)的實踐課程等等。這些活動可以讓學(xué)生更好地了解金融市場和投資行業(yè)的運作規(guī)律，提高自己的分析和決策能力。

鼓勵學(xué)生多閱讀一些與投資相關(guān)的書籍、雜志、報紙、網(wǎng)站等信息源，拓展思維和視野，激發(fā)興趣和靈感；鼓勵學(xué)生多參加一些與投資相關(guān)的證書考試、實習(xí)機會、活動比賽、講座培訓(xùn)等，提高溝通和協(xié)作能力，鍛煉分析和解決問題的能力。

（二）構(gòu)建校外的實踐資源，提升投資學(xué)專業(yè)學(xué)生的實踐能力

1. 建立校外學(xué)生的實習(xí)實訓(xùn)基地

加強與企業(yè)的合作。投資行業(yè)是一個非常復(fù)雜的行業(yè)，需要不斷地更新知識和技能。因此，學(xué)校可以加強與企業(yè)的合作，讓學(xué)生在企業(yè)中得到更好的鍛煉。

2. 加強校企合作共建，探索協(xié)同育人模式

一是多樣化的課外實踐活動：學(xué)校和學(xué)院可以組織投資專業(yè)技能競賽、投資業(yè)務(wù)知識競賽等形式多樣的課外實踐活動，以滿足不同行業(yè)對投資人才的需求。這有助于提高學(xué)生的創(chuàng)新意識和創(chuàng)新能力。

二是創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)訓(xùn)練計劃：鼓勵學(xué)生申報創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)訓(xùn)練計劃，讓他們在實踐中應(yīng)用投資學(xué)知識，培養(yǎng)創(chuàng)新精神。

三是校企合作與實習(xí)基地：建立校內(nèi)外投資學(xué)實習(xí)基地，讓學(xué)生在實際工作環(huán)境中學(xué)以致用。利用寒暑假，選派學(xué)生到實習(xí)合作單位進(jìn)行企業(yè)實踐，讓他們?nèi)谌胂嚓P(guān)合作單位。

四是培訓(xùn)和講座：與校外實習(xí)中心合作舉辦培訓(xùn)和講座，加深學(xué)生對投資行業(yè)的認(rèn)識。內(nèi)容上可以涵蓋諸如各類投資實務(wù)、相關(guān)的國家戰(zhàn)略、法律法規(guī)和政策，以及投資行業(yè)、企業(yè)的用人需求。

五是提高職業(yè)素養(yǎng)。投資學(xué)專業(yè)的學(xué)生需要不僅掌握專業(yè)知識，還要培養(yǎng)綜合素質(zhì)，包括遠(yuǎn)見卓識、勤奮、抗壓能力、多樣技能、持續(xù)學(xué)習(xí)和真誠待人的品質(zhì)。這些可以通過全方位的團(tuán)體活動來實現(xiàn)。

注 釋：

① 見《湖北經(jīng)濟(jì)學(xué)院投資學(xué)專業(yè)人才培養(yǎng)方案》：http：//jwc.hbue.edu.cn/_upload/article/files/ce/26/98743e0a461ab3628c3f66c136da/01629b23-ff1e-4397-b679-542593dd66be.pdf。

② 見《南京審計大學(xué)投資學(xué)專業(yè)人才培養(yǎng)方案》：https：//finance.nau.edu.cn/_upload/article/files/25/22/db19ffb343e3b8e5be8ef301f1f2/0d361f57-b732-4bcf-85dd-61b3f13f7b53.pdf。