探索無斷層式科技金融服務

近年來，中國人民銀行廣東省分行為全力做好科技金融大文章，著力推動科技—產業—金融實現良性循環，著力推動建立全周期全鏈條接力式金融服務，持續加強對科技型企業融資支持，著力提升數字金融服務能力，推動科技型企業融資服務效能不斷提升，金融科技為民利企不斷取得新成效。

中國人民銀行廣東省分行黨委委員、副行長林平近日接受南都·灣財社專訪時表示，當前中國人民銀行廣東省分行正認真落實國務院《加大力度支持科技型企業融資行動方案》，出臺省級科技金融實施細則、制定科技金融專項工作方案，通過發揮貨幣政策工具和信貸導向評估指揮棒作用、健全政策支持和保障落實體系、推動創新金融產品和服務、充分發揮多層次資本市場作用、加強科技型企業融資對接和政策宣講等舉措，為廣東通過科技創新培育經濟新增長點提供金融支撐。

引導金融資源向科技金融聚集

南都·灣財社：2024年以來，人民銀行廣東省分行在運用貨幣信貸政策工具助推科技金融發展方面有哪些舉措？

林平：作為鏈接科技和產業的重要工具，金融業正加速提升服務新質生產力能力，塑造發展的新動能新優勢，助力現代化產業體系建設。為此，中國人民銀行廣東省分行不斷優化政策供給、提供資金支持，引導金融機構聚焦國家和廣東重大戰略、重大項目，持續優化金融供給，完善多層次、專業化金融服務體系，激發服務新質生產力發展的積極性。

今年以來，人民銀行廣東省分行用好用足科技創新和技術改造再貸款。積極配合省科技廳開展備選企業名單篩選工作，與省科技廳和經辦銀行建立信息快速通道，待名單發布后，第一時間推動融資對接和授信簽約快速落地。

截至2024年7月1日，廣東（不含深圳）累計收到科技部下發備選首貸科技型企業359家，金融機構已對清單內企業實現對接全覆蓋，已投放貸款4803萬元，加權平均利率3.6%。

同時，創設“粵科融”支小再貸款專項額度。對“粵科融”實施“名單制”管理，將高新技術企業、“專精特新”企業、廣東省創新型中小企業、制造業單項冠軍企業等科技型中小微企業全部納入專項額度支持范圍，并通過“粵信融”平臺將企業名單推送至銀行機構，實現精準對接。

截至2024年6月末，已累計投放“粵科融”支小再貸款60億元，支持銀行發放的優惠貸款中近七成為信用或保證類貸款，加權平均利率約4.1%，共惠及科技創新型企業1600余家。

創新再貼現工具運用方式也是主要手段之一，例如指導部分地市創新推出“智鏈通”再貼現專項額度支持智能移動終端、半導體及集成電路等智能制造產業鏈，推出“綠鏈通”再貼現專項額度支持新能源汽車創新發展。截至2024年6月末，累計辦理“智鏈通”“綠鏈通”再貼現49.8億元，惠及764家市場主體。

重點打通股債貸藩籬

南都·灣財社：作為全國重要的科技創新策源地，廣東正積極“打造具有全球影響力的科技和產業創新高地”。人民銀行廣東省分行如何為創新能力強、有市場潛力的科技型企業提供全生命周期多元化金融服務？

林平：扎實做好科技金融大文章，需要打通股債貸藩籬，探索無斷層式科技金融服務。

針對“初創期”科技企業，人民銀行廣東省分行加大直接融資和間接融資融合支持力度。鼓勵銀行機構在防控風險基礎上，探索“貸款+外部直投”等業務方式，加大對科技型企業信用貸款投放力度，支持初創期科技型企業成長壯大。如有轄內銀行機構創新“投貸聯動積分卡”特色化審批模式，對企業研學能力、知識產權、科技資質、專業創投機構評價等科創指標賦分，從評估企業財務“三張報表”拓展到評估企業創新要素“第四張報表”，積極提升科技型企業“首貸率”。

針對“成長期”，豐富企業融資模式。引導銀行機構拓寬抵質押物擔保范圍，開展供應鏈金融、知識產權質押貸款等業務，加大項目貸款投放，合理滿足成長期科技型企業擴大生產的融資需求。如有轄內銀行機構基于科創核心企業與上游供應商的歷史交易數據，創新推出純線上、最高3000萬元的“科創e訂通”等產品，為廣東重點產業轉型升級提供金融支持。

針對“成熟期”，強化信貸市場+資本市場綜合金融服務。鼓勵銀行機構通過并購貸款支持企業市場化兼并重組，為企業提供風險管理、債券承銷、資金歸集等綜合金融服務，助力科技型企業做大做強。如有轄內銀行機構對科創企業推出科創并購貸款，支持企業在關鍵領域補短板、填空白，推動科技創新與金融要素融合發展。

南都·灣財社：二十屆三中全會提到，要發展多元股權融資，加快多層次債券市場發展，提高直接融資比重。廣東如何充分發揮多層次資本市場作用？

林平：要充分發揮多層次資本市場作用，重點是打通股債貸藩籬。

為此，人民銀行廣東省分行一方面擴大科創票據發行規模。持續開展政策宣傳，引導科技投資平臺企業積極發行科創票據，募集資金用于投資創投基金、政府產業投資基金；積極宣傳混合型科創票據利息與科創項目收益掛鉤的特點，引導投資人通過投資混合型科創票據共享企業發展收益，實現股債特性融合。

2023年以來，轄內已有多家科技型企業成功發行用于先進制造、電子信息、材料能源和生物醫藥等領域投資的科創票據，規模達86.3億元。

另一方面，拓寬科技型企業股權融資渠道。推動金融機構運用政府部門及其下屬事業單位、科研院所和高校搭建的平臺，聯合科研單位、科創企業、投資機構、銀行機構開展多渠道投融資路演活動，促進科技、金融和產業高質量發展。

如，充分利用“粵科發布”平臺開展融資對接活動，2023年以來，“粵科發布”已成功舉辦23場對接活動、服務省內21個地市、全國50家高校院所及重點實驗室，現場路演項目280場，總融資規模超過550億元。

探索科技型企業金融服務評估機制

南都·灣財社：央行副行長陶玲近日提出，中國人民銀行將與相關行業主管部門緊密協作，多措并舉，全面提升科技金融服務質效。圍繞廣東科技金融發展，人民銀行廣東省分行與省相關行業主管部門如何“打配合”？

林平：為與相關行業主管部門緊密協作，人民銀行廣東省分行加強科技型企業融資對接和政策宣講。一是強化政銀企融資對接服務。聯合省委金融辦、金融監管總局廣東監管局、省科學技術廳等9個省級部門舉辦廣東省金融支持大規模設備更新和消費品以舊換新政策宣講暨政銀企融資對接會，推動科技創新、設備更新和消費品以舊換新等3個領域共21家企業與銀行現場簽訂合作意向書，達成合作意向總金額超百億元，進一步加強了政府、銀行和企業的深度合作，將金融支持落到實處。

二是創新融資融智對接方式。指導轄內銀行機構舉辦粵港澳大灣區高成長企業產融對接論壇，邀請社科院專家分析講解發展科技金融的著力點，著眼高成長企業這一關鍵群體，廣泛匯聚政產學研金各方力量，高標準打造新型“科技—產業—金融”交流合作平臺，激發金融對科技創新、新興產業賦能作用。

同時，人民銀行廣東省分行發布了科技創新領域信貸產品手冊匯編。梳理了全省各地市超1000款信貸產品，在政府部門、行業協會、消保協會和媒體等微信公眾號和網站發布，暢通市場主體申請信貸產品和服務的渠道，提高銀企對接響應效率。

南都·灣財社：人民銀行廣東省分行在與相關部門協作過程中，對于完善科技金融配套支持政策有哪些新探索？

林平：一方面，人民銀行廣東省分行正探索建立科技型企業金融服務評估機制。聯合省科技廳修訂并發布《廣東省金融機構科技信貸政策導向效果評估辦法（試行）》，完善評估指標體系和評分方法，引入省科技廳等部門外部評價，將評估范圍從珠三角地區推廣至全省范圍內，并將評估結果作為金融機構申請廣東省科技信貸風險補償的依據之一，激勵銀行機構將金融資源更多投向科技型企業。目前已完成2023年度轄內銀行機構科技信貸政策導向效果評估并進行通報，取得了良好的導向效果。

另一方面，人民銀行廣東省分行也在完善風險補償等配套政策支持。聯合省科技廳等部門研究起草科技信貸風險補償機制，推動設立廣東省科技信貸風險補償金，通過創新設立“粵科企”評價指標體系，對貸款企業的科技創新能力是否達到省風險補償金補償條件進行綜合評價，并根據評價結果將貸款企業分為“重點支持”“支持”“不支持”三類，對“重點支持”和“支持”類企業實施差異化的補償比例，省、市級聯動后，最高補償比例可達90%。