“穩(wěn)賺不賠”背后的陷阱

“我在網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)做外匯投資，現(xiàn)在平臺(tái)關(guān)了，虧了不少錢！”在湖南省益陽(yáng)市公安局赫山分局赫山派出所內(nèi)，時(shí)年58歲的投資者周梅向民警報(bào)案，還提到了一個(gè)叫劉清漣的代理人。

閨蜜幫她充值了60萬(wàn)元

報(bào)案人周梅與劉清漣是多年的好友。周梅知道，劉清漣常年在湖南當(dāng)?shù)刈鐾顿Y，據(jù)說(shuō)賺了不少錢。

2021年10月的一天，周梅接到了劉清漣打來(lái)的電話，劉清漣稱自己擔(dān)任了一家網(wǎng)絡(luò)外匯交易平臺(tái)在湖南益陽(yáng)當(dāng)?shù)氐拇砣?，邀?qǐng)周梅去喝茶敘敘舊。

周梅前去赴約后發(fā)現(xiàn)，一起前來(lái)的還有劉清漣的其他3個(gè)朋友。劉清漣介紹稱，自己準(zhǔn)備成立一家分公司，這3人都是她的投資圈好友。

劉清漣的新公司地處某商務(wù)社區(qū)內(nèi)。一進(jìn)門，一張嶄新的營(yíng)業(yè)執(zhí)照映入眼簾，上面清晰地標(biāo)注著“信息咨詢公司”的字樣，旁邊整齊地?cái)[放著公司的資質(zhì)材料和宣傳資料。

劉清漣向周梅等人介紹，“優(yōu)購(gòu)”平臺(tái)專注于網(wǎng)絡(luò)外匯平臺(tái)虛擬貨幣交易，其總部設(shè)立在國(guó)外，是一家正規(guī)合法公司。這種投資方式以其獨(dú)特的模式吸引了眾多投資者，借助了世界最先進(jìn)的機(jī)器人技術(shù)代為操作，投資者只需要投入資金，便可坐享收益。對(duì)于高級(jí)別會(huì)員而言，保守估計(jì)每月收入可達(dá)10萬(wàn)元左右。

一開(kāi)始，周梅也心有疑慮，劉清漣向她擔(dān)?！敖^對(duì)不會(huì)虧錢”，3個(gè)月后本金就可以收回來(lái)。如果投入的資金在3個(gè)月內(nèi)受損，責(zé)任將由她承擔(dān)?？紤]到周梅可能對(duì)操作過(guò)程不太熟悉，劉清漣進(jìn)一步表示，投入平臺(tái)的資金將由她先行墊付，后續(xù)的一系列操作由她替周梅完成，以確保周梅的投資安全。

聽(tīng)到“穩(wěn)賺不賠”，周梅決定嘗試一下。她登錄“優(yōu)購(gòu)”平臺(tái)后輸入了自己的手機(jī)號(hào)、身份證號(hào)等個(gè)人信息，將自己的賬號(hào)綁定在了劉清漣的名下。

劉清漣在周梅的賬戶里充值了60多萬(wàn)元。周梅登錄界面后，發(fā)現(xiàn)劉清漣為她充值的錢被轉(zhuǎn)化為了虛擬幣放在自己的賬戶里。該平臺(tái)一共有6個(gè)等級(jí)，充值的金額越多，等級(jí)越高，收益也越多 。

從那以后，周梅每天都登錄平臺(tái)看自己名下賬戶金額的增長(zhǎng)情況?？粗到y(tǒng)內(nèi)的金額一點(diǎn)點(diǎn)上升，周梅感到十分開(kāi)心。

這時(shí)，劉清漣告訴周梅相比充值自然獲得收益，發(fā)展下線才是獲取收益更快的方式。如果發(fā)展一個(gè)下線，且該下線達(dá)成交易，公司會(huì)將新人收益的3%作為傭金，累加計(jì)算在她所在平臺(tái)的賬戶中。

為了發(fā)展更多的下線，劉清漣租了一家酒店大廳作為活動(dòng)場(chǎng)地，宣稱包吃包住，還從總公司找來(lái)講師授課。只要有新加入的會(huì)員，劉清漣都會(huì)讓他們到這家酒店聽(tīng)講師介紹平臺(tái)的操作方法和分成規(guī)則。一些新會(huì)員不懂如何操作，劉清漣還會(huì)幫助他們注冊(cè)賬號(hào)，當(dāng)起了平臺(tái)中介。

短短幾個(gè)月的時(shí)間里，劉清漣通過(guò)平臺(tái)發(fā)展下線1462人，下線賬號(hào)共4533 個(gè)，其中活躍賬號(hào)3375個(gè)。后來(lái)，劉清漣把自己的微信名字改成了益陽(yáng)地區(qū)形象代言人小美，把頭像換成了自己的形象照，還稱自己是益陽(yáng)地區(qū)做該交易的“第一人”。

參加多次宣講后，周梅漸漸對(duì)平臺(tái)越來(lái)越信任。2022年3月3日，見(jiàn)到投資有收益的周梅決定也在里面投資一些錢。她向劉清漣轉(zhuǎn)賬7000多元讓她幫忙操作，后來(lái)自己又陸續(xù)向平臺(tái)里投了幾次錢。不僅如此，周梅也開(kāi)始擴(kuò)大自身賬號(hào)的下線，發(fā)展了3個(gè)朋友作為自己賬戶的下線。3個(gè)朋友分別投資了幾十萬(wàn)元。2022年3月到7月，周梅一共投入了8萬(wàn)元，獲取了1萬(wàn)多元的收益。

遍布全國(guó)的代理和投資者

隨著會(huì)員增多，劉清漣的影響力不斷擴(kuò)大，她開(kāi)始邀請(qǐng)自己的下線前往位于湖南長(zhǎng)沙、廣東深圳等地的上級(jí)公司聽(tīng)課。每個(gè)被邀請(qǐng)前往上級(jí)公司的人都會(huì)受到高規(guī)格的接待，不僅全程包吃包住，還有專人負(fù)責(zé)接機(jī)送機(jī)。周梅也受邀參加。

在深圳分公司的會(huì)議室里，周梅見(jiàn)到了更多的投資者和像劉清漣一樣的分公司代理，也了解到“優(yōu)購(gòu)”平臺(tái)在全國(guó)都有著廣泛的影響力。不少分公司的老總聚在一起安排下一階段的工作部署，他們隨身攜帶的筆記本里詳細(xì)記錄著關(guān)于“企業(yè)文化”“如何發(fā)展新人”“團(tuán)隊(duì)的日常管理”等內(nèi)容。

會(huì)議開(kāi)始后，一位外籍人士首先通過(guò)視頻連線介紹公司前景，并有專業(yè)的翻譯在場(chǎng)確保信息的準(zhǔn)確傳達(dá)。接著，一些成功的投資者會(huì)被邀請(qǐng)分享他們的成功故事，還有一些投資者會(huì)被邀請(qǐng)講述曾經(jīng)的艱辛與如何通過(guò)“優(yōu)購(gòu)”平臺(tái)翻身致富，實(shí)現(xiàn)人生價(jià)值的勵(lì)志經(jīng)歷。他們?cè)跁?huì)議現(xiàn)場(chǎng)聲淚俱下，連連感謝“優(yōu)購(gòu)”平臺(tái)給了他們“脫貧致富”的機(jī)會(huì)。在這種氛圍的影響下，在場(chǎng)不少人會(huì)繼續(xù)加錢投資。

“渴望發(fā)財(cái)?shù)娜颂嗔?，在這里開(kāi)會(huì)的人，人人都想走捷徑?！眲⑶鍧i對(duì)周梅說(shuō)。周梅了解到，這些地區(qū)代理都是從比較有影響力的投資者中精心挑選出來(lái)的。總公司高層會(huì)向有意發(fā)展的代理介紹這個(gè)平臺(tái)，起初，他們會(huì)免費(fèi)為這些代理充值一定數(shù)量的虛擬幣，讓代理們親眼見(jiàn)證虛擬幣價(jià)值的增長(zhǎng)。經(jīng)過(guò)幾次免費(fèi)充值的體驗(yàn)后，高層會(huì)轉(zhuǎn)而要求代理們積極拓展下線，并表示，若發(fā)展數(shù)量未能達(dá)標(biāo)，則將取消這一扶持政策，以此作為激勵(lì)代理們積極擴(kuò)張的動(dòng)力。然而，事實(shí)上，平臺(tái)內(nèi)的虛擬幣數(shù)量完全掌握在上級(jí)手中，這種扶持政策不過(guò)是吸引代理們不斷擴(kuò)張下線的一種策略，而所有的資金最終都流向了平臺(tái)。

此外，周梅還了解到代理們發(fā)展下線的一些技巧。比如，他們一般會(huì)選擇家族里或者該地區(qū)比較有聲望的人進(jìn)行游說(shuō)勸說(shuō)，因?yàn)檫@樣的人一旦投資往往會(huì)帶動(dòng)同一家族或同一地區(qū)的人加入，這正是利用了人與人之間的從眾心理與情感紐帶，讓新人更容易接受傳銷的邀請(qǐng)。

這種群體壓力和從眾心理，使得人們?cè)诿鎸?duì)傳銷的誘惑時(shí)，更容易受到他人的影響而作出不理智的決定。一些原本對(duì)傳銷持懷疑態(tài)度的人，在周圍人的勸說(shuō)和示范下，可能會(huì)逐漸放棄自己的判斷，開(kāi)始相信傳銷組織。成員之間會(huì)形成一種緊密的群體關(guān)系，通過(guò)互相鼓勵(lì)、支持來(lái)強(qiáng)化彼此的信念。

在這次參會(huì)的過(guò)程中，周梅認(rèn)識(shí)了不少同個(gè)圈子的人，李先生就是其中之一。他經(jīng)朋友了解到這一平臺(tái)，講師告訴他達(dá)到高級(jí)別會(huì)員一個(gè)月就有70萬(wàn)元的回報(bào)，附贈(zèng)一臺(tái)奔馳轎車，而且這事只賺不賠，如果虧了他們負(fù)責(zé)賠償。一開(kāi)始李先生并沒(méi)有動(dòng)心，后來(lái)他經(jīng)常被這群朋友帶去聽(tīng)課并和他們吃飯、喝茶，看到身邊朋友投資進(jìn)平臺(tái)的錢都在一點(diǎn)點(diǎn)增加，李先生就心動(dòng)了。

2022年3月24日，李先生第一次投入資金后又注冊(cè)了20多個(gè)賬號(hào)，陸續(xù)投入了40萬(wàn)元，月收益大概是7萬(wàn)元，交易好一些的話能返利8萬(wàn)元。3個(gè)月后，李先生發(fā)現(xiàn)賺錢速度越來(lái)越快，于是又投入了40萬(wàn)元。同時(shí)，他也建立了自己的微信群，在群里鼓勵(lì)親戚朋友發(fā)展下線，并表示自己準(zhǔn)備繼續(xù)貸款投資。

隨著劉清漣的賬號(hào)逐漸涌現(xiàn)出越來(lái)越多的下線，且這些下線也有了自己的下線，范圍遍布貴州、云南、廣東等地，越來(lái)越多的人讓劉清漣幫忙“炒幣”。她則利用這些非法收益，購(gòu)置了一套房產(chǎn)。

涉案金額達(dá)2000多萬(wàn)元

隨著對(duì)“優(yōu)購(gòu)”平臺(tái)了解的深入，周梅意識(shí)到，“優(yōu)購(gòu)”平臺(tái)實(shí)際上根本就沒(méi)有實(shí)際經(jīng)營(yíng)，而是不斷拉人騙取錢財(cái)，通過(guò)鼓吹高等級(jí)會(huì)員可帶來(lái)更高的收益，誘使用戶充值提升本金，甚至不惜貸款投資。然而，這些錢其實(shí)都被平臺(tái)掌控，而所謂的收益僅以虛擬幣的形式存在，轉(zhuǎn)換成人民幣極其困難。而劉清漣成立的“信息咨詢公司”也不過(guò)是一家空殼公司，公司門口掛著的營(yíng)業(yè)執(zhí)照是為了應(yīng)付各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的檢查，公司成立的真正目的，是為了擴(kuò)大劉清漣的影響力，幫助劉清漣發(fā)展下線。

周梅感覺(jué)自己和其他投資者像是一群“賭徒”，都認(rèn)為自己可以憑借發(fā)展下線，站上金字塔的頂層，但結(jié)果是越陷越深，根本沒(méi)法脫身。

2022年7月18日，“優(yōu)購(gòu)”平臺(tái)系統(tǒng)突然發(fā)布一則通告，稱該平臺(tái)被懷疑是洗錢平臺(tái)，需要暫時(shí)關(guān)閉，公告落款顯示是該平臺(tái)的管理層。

看到這條消息的周梅心里產(chǎn)生了不好的預(yù)感。她看到不少投資者在網(wǎng)上發(fā)帖求助，有人回復(fù)說(shuō)這是平臺(tái)正常的維護(hù)現(xiàn)象，不需要過(guò)多擔(dān)心。更多人仍然抱著僥幸心理還處在觀望的狀態(tài)。沒(méi)過(guò)多久，她再點(diǎn)擊“優(yōu)購(gòu)”平臺(tái)，就被提示該平臺(tái)為涉嫌傳銷的問(wèn)題平臺(tái)，登錄不進(jìn)去了。

沒(méi)過(guò)多久，周梅的下線找到她要求把平臺(tái)里的錢提現(xiàn)，周梅也聯(lián)系劉清漣想要回自己投入進(jìn)去的幾萬(wàn)元，卻被劉清漣以各種理由推脫。后來(lái)劉清漣直接不回復(fù)消息了，周梅這才前往當(dāng)?shù)嘏沙鏊鶊?bào)案。

2022年11月17日，劉清漣被民警現(xiàn)場(chǎng)傳喚到案。據(jù)統(tǒng)計(jì)，劉清漣團(tuán)隊(duì)及下線賬號(hào)共計(jì)充值虛擬幣折合人民幣2194.4萬(wàn)元。2021年6月1日至2022年11月30日期間，劉清漣的銀行流水記錄收入共計(jì)893.7萬(wàn)元，支出共計(jì)887.2萬(wàn)元。2022年11月18日，劉清漣因涉嫌組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪被當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)刑事拘留，12月23日被執(zhí)行逮捕。

tGAFdNNt7UI2ZJdKCLxAEiRGkDHELTi2YkDQRYk4lxQ=審查期間，承辦檢察官發(fā)現(xiàn)，這些傳銷組織中的受害者在面對(duì)資金無(wú)法取回的情況下，往往會(huì)產(chǎn)生焦慮和絕望的心理，導(dǎo)致他們可能作出沖動(dòng)的決定。比如突然退出一個(gè)平臺(tái)并迅速加入另一個(gè)平臺(tái)，希望能在新的平臺(tái)中挽回?fù)p失，他們一邊繼續(xù)向新平臺(tái)投錢，一邊稱自己是在“做生意”，“有賠有賺”很正常，還說(shuō)“在一個(gè)平臺(tái)的損失可以在另一個(gè)平臺(tái)賺回來(lái)”。然而，這種行為往往只會(huì)讓他們陷入更深的傳銷陷阱，因?yàn)閭麂N的本質(zhì)就是通過(guò)欺騙和非法手段獲取利益，而這些新的平臺(tái)很可能同樣是違法的。比如劉清漣，她在到案后就表示，自己還有折合成人民幣大約300萬(wàn)元的錢款在平臺(tái)里，自己也是受害者。

承辦檢察官還發(fā)現(xiàn)，在平臺(tái)沒(méi)有被封鎖的情況下，這些加入傳銷組織的投資者們很少要求提現(xiàn)，哪怕平臺(tái)關(guān)閉，部分人也不著急，而是詢問(wèn)是否能把虛擬幣轉(zhuǎn)入其他的虛擬幣平臺(tái)。他們聲稱：“錢花出去是沒(méi)有意義的，只有把錢放在投資平臺(tái)，才能實(shí)現(xiàn)賺錢的目的。”

在總結(jié)容易加入傳銷組織的人員心理狀態(tài)時(shí)，辦案人員發(fā)現(xiàn)：他們都有強(qiáng)烈的成功渴望和對(duì)金錢的追求，但卻缺乏自我認(rèn)知力和判斷力；社交圈子有限且質(zhì)量不高，希望通過(guò)某種方式迅速實(shí)現(xiàn)財(cái)富的積累或社會(huì)地位的提升。傳銷組織往往會(huì)利用這種心理，通過(guò)夸大其“成功模式”或“獎(jiǎng)金制度”來(lái)吸引他們，使得他們更容易被傳銷組織的宣傳和承諾加上煽動(dòng)性言論所誘導(dǎo)，從而損失大量錢財(cái)。

2023年3月22日，益陽(yáng)市赫山區(qū)檢察院向赫山區(qū)法院提起公訴。經(jīng)審查，被告人劉清漣組織、領(lǐng)導(dǎo)以外匯托管為名，要求參加者繳納費(fèi)用獲得加入資格，并按照一定順序組成層級(jí)，直接或者間接以發(fā)展人員的數(shù)量作為返利依據(jù)，引誘參加者發(fā)展他人加入，騙取財(cái)物，擾亂社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序的傳銷活動(dòng)，情節(jié)嚴(yán)重，其行為已構(gòu)成組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪。

2023年5月18日，赫山區(qū)法院經(jīng)審理作出判決，被告人劉清漣犯組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪被判處有期徒刑一年六個(gè)月，并處罰金3萬(wàn)元。凍結(jié)其名下房屋與涉案資金。

承辦檢察官告訴《方圓》記者：“除了劉清漣外的其他傳銷參與者也涉嫌違法犯罪，他們是清楚這類傳銷行為的獲利方式的。”目前，周梅等其他參與傳銷人員的犯罪情況已經(jīng)過(guò)調(diào)查后另案處理。

傳銷活動(dòng)對(duì)個(gè)人和社會(huì)都有非常大的危害。它不僅會(huì)給參與者帶來(lái)經(jīng)濟(jì)損失，還會(huì)對(duì)社會(huì)穩(wěn)定構(gòu)成威脅。傳銷活動(dòng)往往通過(guò)虛假宣傳、夸大收益和隱瞞風(fēng)險(xiǎn)等手段吸引人們參與，從而誤導(dǎo)人們的價(jià)值觀念。

那么，如何避免進(jìn)入傳銷組織？承辦檢察官說(shuō)：“賺錢不是一夜暴富，而是不斷累積，投資要找正規(guī)的投資渠道。萬(wàn)一遇到身邊的親戚朋友有陷入傳銷，索要錢財(cái)并且邀請(qǐng)入會(huì)的情況，要及時(shí)報(bào)警處理?！?/p>

2024年6月，赫山區(qū)檢察院開(kāi)展了防止傳銷與非法集資法治宣講活動(dòng)，深入社區(qū)和校園介紹這類犯罪行為的典型特征，避免更多人落入傳銷的陷阱。（文中涉案人員及平臺(tái)均為化名）