卡農(nóng)“黑掉”來路不正的錢款后

下午4點(diǎn)許，何江江拎著一個(gè)紅色布袋從江蘇省太倉市某銀行走出，看向?qū)γ鎺酌牒螅懔⒖逃肄D(zhuǎn)飛奔起來。馬路對(duì)面的男子汪北立刻追了上去。眼見著何江江坐進(jìn)了一輛深灰色轎車中，汪北只能拍打幾下車窗，隨后被啟動(dòng)的車輛遠(yuǎn)遠(yuǎn)甩開。

發(fā)現(xiàn)何江江電話不接、短信不回后，汪北選擇報(bào)警，一起“黑吃黑”騙取“黑錢”案因此浮出水面。

找熟人合伙洗錢

2022年11月，汪北在某短視頻平臺(tái)上刷到一個(gè)介紹如何賺錢的視頻，便在下面留了言，隨后有人回復(fù)汪北，讓其下載某境外聊天App，汪北便與上家聯(lián)系上了。上家讓汪北提供銀行卡幫助取現(xiàn)，可以給其“好處費(fèi)”。

在這之前，汪北曾因幫他人轉(zhuǎn)移4萬元資金，導(dǎo)致銀行卡被凍結(jié)，還受到公安機(jī)關(guān)的提醒告誡。為了規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，汪北這次決定找熟人合伙。楊勇（已判刑）是汪北認(rèn)識(shí)了十幾年的朋友，自然而然就答應(yīng)了。從2022年12月開始，楊勇便用自己的銀行卡幫助汪北取現(xiàn)6次，涉案金額高達(dá)140萬元。作為回報(bào)，每提取10萬元，楊勇便有500元“好處費(fèi)”。取現(xiàn)后，汪北會(huì)前往上家指定的地點(diǎn)，將現(xiàn)金直接交給上家指派的人手上。

汪北之所以找熟人合伙，重要原因就是確保安全。然而，有的熟人并不可靠。

2023年1月初，汪北讓另一個(gè)朋友許亮幫自己找?guī)讉€(gè)本地“卡農(nóng)”，要求取現(xiàn)的銀行卡必須是一類儲(chǔ)蓄卡。汪北承諾可以按照取現(xiàn)額的1%給“卡農(nóng)”返點(diǎn)，作為中介的許亮也能得到2000元“好處費(fèi)”。許亮一番搜尋，找到了愿意提供銀行卡取現(xiàn)的何江江。

2023年1月27日，汪北聯(lián)系許亮，稱“最近幾天馬上就可以做了，你那兒準(zhǔn)備好”。許亮便通知了何江江，何江江當(dāng)即答應(yīng)了。許亮給汪北發(fā)去了何江江的銀行卡號(hào)、身份證號(hào)和顯示銀行卡狀態(tài)正常的銀行App截圖。第二天晚上，汪北添加何江江為微信好友。

同年1月29日晚上，汪北和女友彭彤一起與何江江會(huì)面，當(dāng)場(chǎng)讓何江江撥打銀行客服電話，預(yù)約第二天下午一次性提現(xiàn)30萬元。預(yù)約成功后，彭彤將何江江的銀行卡號(hào)告知上家，汪北也跟何江江約好第二天見面的具體時(shí)間和地點(diǎn)。

此時(shí)的汪北還不知道，缺錢的許亮與何江江看上的不是“好處費(fèi)”，而是即將被取出的30萬元現(xiàn)金。

不要“好處”要本金

“這些錢肯定不干凈，我們幫汪北取錢，1萬元的酬勞都拿不到，不如直接干個(gè)大的。”許亮和何江江在商量時(shí)，產(chǎn)生了“黑掉”這筆錢的念頭。許亮說：“錢被吞了汪北也不敢報(bào)警，但我和汪北認(rèn)識(shí)不好出面，得再找一個(gè)人接應(yīng)。”

兩人聯(lián)系到同樣缺錢的沈云風(fēng)幫忙開車和盯梢。何江江先找朋友租了一輛深灰色轎車，讓其次日早上開到自己所住的小區(qū)。凌晨1點(diǎn)左右，他通過微信電話聯(lián)系沈云風(fēng)說，“今天能搞點(diǎn)錢，見面細(xì)說”。為了給沈云風(fēng)少分點(diǎn)錢，何江江與許亮私底下商量好，騙沈云風(fēng)只取現(xiàn)20萬元。

凌晨2點(diǎn)多，沈云風(fēng)趕到何江江租住的公寓。許亮與何江江告訴沈云風(fēng)：“有人找我們幫忙取一筆20萬元的現(xiàn)金，我們準(zhǔn)備‘黑了’這筆錢，車已經(jīng)借到了，你到時(shí)候負(fù)責(zé)開車帶我們走。”

在私下里，何江江與許亮經(jīng)過一番商議，決定給沈云風(fēng)少分點(diǎn)錢。他們騙沈云風(fēng)說：“許亮說這20萬元要和上家平分的，我們只能拿10萬元。我和許亮每個(gè)人3萬元，你和另一個(gè)人每人2萬元，至于那個(gè)人的身份，你就別打聽了。”

2023年1月30日中午，汪北如約到銀行附近，沈云風(fēng)隨后也開車到達(dá)約定地點(diǎn)，許亮則在何江江住處等候。何江江與汪北會(huì)合后，汪北先讓何江江用要取現(xiàn)的銀行卡購物一次，并將付款成功的截圖發(fā)給彭彤，由彭彤發(fā)給上家。“測(cè)卡”通過后，汪北表示“資金池不穩(wěn)定，要等”，請(qǐng)何江江吃了快餐，兩人共同在快餐店等著上家轉(zhuǎn)賬。

“錢到了。”下午3點(diǎn)多，汪北接到了彭彤的消息，為了避免銀行詢問錢款來源時(shí)何江江不清楚，上家還發(fā)來了銀行轉(zhuǎn)賬截圖。汪北將截圖轉(zhuǎn)發(fā)給何江江，何江江點(diǎn)開看了下，轉(zhuǎn)賬人顯示為“謝陽”。

隨后，汪北和何江江一起前往銀行，一直等在附近的沈云風(fēng)收到何江江的通知后，又將車開到了銀行附近的拐角等候接應(yīng)。何江江在大廳機(jī)器上取了號(hào)，72號(hào)。柜臺(tái)叫號(hào)才到60號(hào)，何江江便坐在大廳等候叫號(hào)，汪北則走出了銀行，只通過微信與何江江對(duì)接取現(xiàn)進(jìn)度。

“又來銀行門口了”“在對(duì)面公交車站”“你等會(huì)兒看好他背對(duì)你的時(shí)候出來”……在銀行外的沈云風(fēng)緊盯著汪北，通過微信不斷將汪北的動(dòng)向和位置告訴何江江。“我給你打‘1’的時(shí)候你開車出來。”何江江與沈云風(fēng)微信約定好。沈云風(fēng)回復(fù)：“你肯定跑得過，一共只有100多米沖刺。”

清楚汪北的動(dòng)向后，何江江心態(tài)放松地與許亮開始聊天：“我覺得那哥們兒真放心我，他在對(duì)面。”

“有點(diǎn)對(duì)不起他，關(guān)系蠻好的。”許亮表示。

“我也覺得，他又是請(qǐng)我吃飯又是抽煙，于心不忍。”何江江回復(fù)道，隨后話鋒一轉(zhuǎn)，“不過該跑還是跑。”

“自己都要餓死了管別人干嘛。”“祝你好運(yùn)，加油。”說罷，許亮結(jié)束了對(duì)話。

“去對(duì)面了，好機(jī)會(huì)。”下午4點(diǎn)多，何江江收到了沈云風(fēng)的消息。已經(jīng)取完錢的何江江立刻給沈云風(fēng)發(fā)了“1”，隨后拎著紅色麻布袋走出銀行。

何江江剛出門，站在馬路對(duì)面的汪北便看到了。他向何江江揮了揮手，一邊喊著“這邊”，一邊向何江江走去。出人意料的是，何江江拎著袋子，迅速右轉(zhuǎn)，疾步跑開。汪北頓感不對(duì)勁立刻穿過馬路，緊隨其后。只見何江江徑直走向一輛深灰色轎車，坐進(jìn)副駕駛。汪北拍打車窗、拉動(dòng)車把，但車門已經(jīng)鎖住，接著轎車直接啟動(dòng)拐進(jìn)了小弄堂中，漸漸將汪北甩開。

索要無果后編造理由報(bào)案

為了避開汪北的追蹤，沈云風(fēng)特意兜了一大圈才將何江江送到其所住小區(qū)地下車庫。許亮已經(jīng)在車庫等著，接了何江江一起上樓。沈云風(fēng)則將車還給車主，隨后打車返回與他們會(huì)合。最終，三人一起打車前往江蘇昆山。

留在案發(fā)現(xiàn)場(chǎng)的汪北記下了車牌號(hào)，立刻撥打了彭彤的電話，“何江江搶了錢跑了”。彭彤聞?dòng)嵑芸熠s來，兩人給何江江打了多個(gè)電話，均無人接聽，汪北的微信也被何江江拉黑。

汪北轉(zhuǎn)而給何江江發(fā)短信轟炸：“接電話，有事和你說，要么報(bào)警了，30萬元，搶劫，你自己想想，要么你還回來。”“搶劫30萬元，數(shù)額巨大，要判10年以上有期徒刑的。”“小弟，我再給你10分鐘考慮，不把錢還給我，我就報(bào)警了，同歸于盡。”

遲遲收不到何江江的回復(fù)，汪北只能給許亮打電話。打了幾次后，許亮接通了電話，汪北質(zhì)問道：“你給我介紹的什么朋友，取了錢就跑了，你趕緊聯(lián)系他，把錢還回來，不還我要去報(bào)警。”許亮裝作不知情，表示“和我沒關(guān)系，你去報(bào)警好了”。

到底要不要報(bào)警？咽不下這口氣的汪北和彭彤商量起來，“這些錢應(yīng)該被轉(zhuǎn)了很多次了，已經(jīng)比較干凈了，公安不會(huì)查的”。當(dāng)天晚上6點(diǎn)多，錢被搶走兩個(gè)小時(shí)后，汪北和彭彤決定向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。

為了不引起公安機(jī)關(guān)懷疑，兩人編造了取現(xiàn)是為了合伙做全屋定制裝修生意的理由，并提供了偽造的外貿(mào)銷售合同，試圖將取錢行為“合理化”。彭彤利用上家轉(zhuǎn)賬截圖顯示的信息，謊稱上游的謝陽是自己的朋友，轉(zhuǎn)賬的30萬元是還自己的欠款，她想用于生意投資，但是自己的銀行卡出了問題不能用，汪北是被執(zhí)行人，轉(zhuǎn)到汪北卡上怕被劃扣掉，因此找到了何江江，讓他幫忙取現(xiàn)。

公安機(jī)關(guān)研判分析后，于案發(fā)當(dāng)晚10點(diǎn)30分左右，在昆山市一家KTV內(nèi)將何江江三人抓獲歸案，并搜查、扣押涉案現(xiàn)金28萬余元。

到案后，許亮、何江江、沈云風(fēng)交代了相關(guān)犯罪事實(shí)。沈云風(fēng)這才得知，原來臨時(shí)“組隊(duì)”的三人關(guān)系并不牢固，許亮和何江江都向自己隱瞞了真正的取現(xiàn)金額為30萬元。沈云風(fēng)曾幾次詢問何江江“取了多少”，何江江均謊稱只取了20萬元。何江江和許亮還趁著沈云風(fēng)還車的空當(dāng)，將取到的21萬元現(xiàn)金藏在了何江江家中的柜子里，并還將剩下的9萬元現(xiàn)金鋪開，拍照發(fā)給了沈云風(fēng)，“先給你看看錢，11萬元要分給上家和租車的”。

“贊，沒白干。”沈云風(fēng)繼續(xù)對(duì)何江江說，“這個(gè)上家能不給就不給，或者不行少給點(diǎn)。”他私下向何江江要求：“待會(huì)兒多勻我點(diǎn)，我直接去無錫，等我的卡能做了，再弄給你。”

等沈云風(fēng)打車回來會(huì)合后，三人商量好了9萬元的分配，最后許亮拿了4萬元，沈云風(fēng)和何江江各得2.5萬元，

2023年3月3日，檢察機(jī)關(guān)對(duì)許亮、何江江、沈云風(fēng)三人作出批準(zhǔn)逮捕決定，并提出繼續(xù)偵查取證意見，建議公安機(jī)關(guān)查明30萬元資金來源，查明汪北、彭彤兩人是否涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪。

幫助洗錢的6人團(tuán)伙最終落網(wǎng)

經(jīng)公安機(jī)關(guān)調(diào)查核實(shí)，流入何江江卡內(nèi)的30萬元轉(zhuǎn)自謝陽銀行卡內(nèi)，案發(fā)時(shí)謝陽已經(jīng)因涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪被江蘇省如東縣公安局抓獲歸案。

2023年2月初，公安機(jī)關(guān)查辦搶錢案期間，汪北和楊勇因涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪被蘇州市公安局蘇州工業(yè)園區(qū)分局抓獲。同年3月，汪北被取保候?qū)彙?/p>

取保候?qū)徍螅舯笔帐至艘欢螘r(shí)間。然而，2023年5月，彭彤的朋友苗遠(yuǎn)成稱在某境外App上認(rèn)識(shí)了一個(gè)上家，要給境外詐騙公司、賭博平臺(tái)洗錢，讓他找下家取現(xiàn)洗錢。彭彤和苗遠(yuǎn)成商量想一起做。見汪北不太想做，彭彤讓汪北只負(fù)責(zé)拿現(xiàn)金找“U商”換成“U幣”，不用參與取現(xiàn)。汪北同意了。

彭彤找了小姐妹金婕做中介，金婕找了自己的前夫劉冬和朋友衛(wèi)文當(dāng)“卡農(nóng)”。上家通知要取現(xiàn)后，苗遠(yuǎn)成會(huì)給上家抵押一定數(shù)額的“U幣”，金婕帶著“卡農(nóng)”取現(xiàn)成功后，前往與彭彤約定的地點(diǎn)，與汪北交接現(xiàn)金。汪北再找“U商”將現(xiàn)金折算成“U幣”進(jìn)行結(jié)算。

2023年6月，彭彤、汪北、金婕、苗遠(yuǎn)成、劉冬、衛(wèi)文因涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪被公安機(jī)關(guān)抓獲歸案。9月，該案移送檢察機(jī)關(guān)審查起訴。經(jīng)審查查明，2022年12月至2023年2月，汪北明知上家系在找人幫忙轉(zhuǎn)移犯罪所得資金，仍安排他人提供銀行卡幫助接收資金和進(jìn)行取現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬等操作，轉(zhuǎn)移的資金共計(jì)185萬元，經(jīng)查證其中至少83.5萬余元系被害人被騙錢款。

2023年5月下旬至6月下旬，汪北、彭彤等6人按照各自分工，組織和安排卡主在江蘇太倉、泰州等地取現(xiàn)，共計(jì)接收資金950萬元，取現(xiàn)900萬元（一筆50萬元因被凍結(jié)未能取出）。經(jīng)查證該取現(xiàn)資金中共計(jì)420萬元系被害人被騙錢款。2024年6月，汪北、彭彤等6人因犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪分別被判處有期徒刑四年六個(gè)月至一年五個(gè)月不等。

“黑吃黑”的許亮、何江江、沈云風(fēng)3人虛構(gòu)了愿意幫汪北收款、取現(xiàn)的事實(shí)，使得上游犯罪分子基于錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)自愿將30萬元打入何江江銀行賬戶，何江江遂利用自己短暫占有錢款之機(jī)，以攜款逃離現(xiàn)場(chǎng)的方式占有該30萬元，構(gòu)成詐騙罪，2024年5月，三人分別被判處有期徒刑五年至三年不等。

作為洗錢犯罪的“工具人”和最下游層級(jí)，“卡農(nóng)”獲得的報(bào)酬少且極易被發(fā)現(xiàn)。檢察官提醒，廣大群眾要注意銀行卡的使用，不要心懷僥幸、隨意出租轉(zhuǎn)借，莫因一時(shí)小利誤入歧途、后悔終生。（文中涉案人員均為化名）