解密汽車軟件風口的財富密碼

在軟件定義汽車時代，汽車軟件已經成為推動汽車產業升級和變革的重要力量。它極大地改變了汽車的設計、制造、使用及服務方式，為汽車行業帶來了前所未有的創新機遇。

在智能化的趨勢下，汽車已經不再僅僅是一個交通工具，而是一個集成了多種功能的智能設備。無論是導航、娛樂、自動駕駛等功能的實現，還是智能語音助手、大數據分析、云服務等新興技術的應用，抑或是汽車生產制造、市場營銷、客戶服務等全產業鏈的升級優化，都離不開汽車軟件的支撐，這為相關企業和開發者提供了巨大的商業機會。

汽車軟件的風口在于其巨大的市場潛力、技術創新的速度以及產業鏈的延伸等多個方面。想要抓住這個風口，不僅需要敏銳的市場洞察力，還需要持續的技術創新和跨界的合作精神。11月7日-8日，2024中國汽車軟件大會在上海嘉定隆重舉行。其中“金融創新，軟件賦能”主題論壇通過深入探討汽車產業的未來發展趨勢，從而挖掘其中蘊藏的機遇，為汽車軟件融資發展提供方向，以助力企業及產業在激烈的市場競爭中脫穎而出，實現自身的持續發展。

中國汽車工業協會副總工程師、軟件分會秘書長王耀博士，國聯證券研究所副所長、汽車行業首席分析師高登，智己智駕項目總監王康，南京市一汽創新基金投資管理中心（有限合伙）執行董事盧超，信息發展首席專家黃東，中國太保產險商用車業務部風險管理負責人、資深經理楊占義出席論壇，并發表主題演講。與此同時，就智能化下半場的競爭已換擋提速，軟件將會發揮怎樣的作用，以上嘉賓展開了一場精彩絕倫的圓桌討論；證券時報記者韓忠楠主持論壇。

自動駕駛的本質是AI問題 決勝點在于數據

目前以電動化為核心的產業競爭上半場格局已定，自主品牌發展勢頭強勁。而在以智能化為核心的產業競爭下半場中，業界普遍將決勝的關鍵點聚焦在高階自動駕駛領域。特別是近年來，多家車企都在推進端到端大模型的應用，進一步加速高階自動駕駛的推進。

“自動駕駛的本質是一個AI問題，決勝點在于數據?！蓖跻J為，數據就像石油，如果一個產業無法提煉有效的海量數據資源，就如同一個國家缺乏石油資源。在軟件定義汽車時代，用數據驅動的方法打造智能化汽車產品至關重要。

王耀介紹到，基于對產業未來趨勢的研判，我國已將數據要素納入了國家頂層設計，也提出了構建數據生態的新要求。同時，伴隨著智能網聯汽車的加速發展，數據權屬的問題也需要特別重視。會議期間，王耀詳細介紹了中國汽車工業協會在汽車數據方面做出的工作，如成立數據分會、建立大數據交互平臺、發布開源數據集計劃以及參與推動汽車數據要素流通等。

基于對產業的長期觀察，王耀建議行業進一步推動數據標準統一建設，構建汽車行業可信數據空間，完善國產算力芯片軟件生態，強化政策與技術支持?！熬拖穹荣愐粯?，我們現在都知道自動駕駛的岸邊方向在哪里，堆算力、堆數據都是為了更快地靠岸，但我們還需要及時順應產業的方向，在數據積累上實現規模增長。”王耀說到，“解決了數據的問題，我們才有可能在自動駕駛領域保持競爭力，搶占下半場競爭的高地?！?/p>

信息是數據的具象化，黃東在會上做了《軟件定義汽車的功能邊界問題——未來道路交通流智駕行為活動空間極限》的主題演講，并介紹了信息發展的自動駕駛技術路徑和實踐。

他認為，未來道路交通流智駕行為滲透率極限為85%，而不是普遍認為的100%。85%的智駕行為滲透率極限會改變很多東西，包括改變駕駛行為模型的設計理念。比如，車道分割線各行其道的特性，但在眾多智駕車輛中，只要有一個人工駕駛，可能就會影響一條車道的車，甚至引起“扎堆”、引起交通流“振蕩”。

黃東指出，目前我國道路交通惡性事故呈現“五多”特征，即大車事故多、道路路口節點惡性事故多、夜晚低視距事故多、團霧雨雪沙惡性事故多，超速事故多。從目前智駕功能來看，還未完全解決以上問題。

黃東表示，復雜的車路云數據、多維度的數據種類和龐大的數據體量，成為了車路云一體化在全國范圍內全面推廣的一大挑戰。在實現車輛、道路、云端協同的過程中，不同來源的數據格式不一、精度要求差異大，這些都為系統的整合應用帶來了技術障礙。同時，為了實現智能化的交通管理和優化行車安全，如何高效、安全地處理這些數據成為了關鍵。

信息發展的做法是，通過ASLM定義道路交通高風險場景。據介紹，ASLM主動安全關鍵邏輯風控核心算法模型，融合車端路端感知數據，創建了控制道路交通安全風險的“短臨云”產品，解決當前AI預警技術的不成熟問題。目前信息發展ASLM已通過融合ADAS與北斗高精度定位技術，實現了營運車輛在L2+級別的自動駕駛，通過前裝、準前裝和后裝市場的布局，公司取得了高質量的項目和合作機會，如利用北斗技術推動冷鏈物流行業的數字化轉型和精細化管理，積極融入“車路云一體化”概念推動城市交通信息化進程，提出風險科技降賠解決方案等。北斗車載智能終端規?；瘧迷谛袠I中已處于領先地位。

軟件作為處理、存儲和利用數據的工具，其重要性不言而喻。概括而言，軟件是數據存儲和管理的核心工具，是數據處理和分析的橋梁，同時也是保障數據安全與隱私的重要載體。

智能駕駛呈現百花齊放狀態

高登認為，人類對于交通需求的根本需求是追求安全與效率，沿著此方向，過去很長一段時間內，智能駕駛產業一直在進行多路徑的探索，包括車路云、單車智能、Robotaxi等，整個產業呈現出百花齊放的狀態。

“這幾種不同的路徑，并不是矛盾的、非此即彼的?！备叩侵赋?，車路云、單車智能、Robotaxi有望成為加速高階智能駕駛落地的三駕馬車，而端到端等大模型的應用則有望加速高階智能駕駛功能落地。

從分工來看，車路云主要由監管側完成推進，落地方式以基建為主。而在端到端大模型上車的過程中，高登認為最核心的還是算力、算法和數據，特別是對數據的積累需要花費大量的精力，一旦產生飛輪效應，則很難打破。

此外，端到端大模型的應用，還會帶來一些趨勢，即車端的算力需求會繼續提升。高登判斷，目前大模型逐步顯現出細分化趨勢，即在各個行業加速落地大模型的演進和功能落地。結合其他行業發展情況來看，2024—2025年垂直類大模型將進入加速落地階段。結合行業目前的滲透率，高登認為未來1年至2年將是智能駕駛加速發展的重要年份，各家主機廠都會加入軍備競賽中。

而這會帶來幾個顯著的影響。首先是整車廠的競爭格局會進一步洗牌。在智能化時代，一定會涌現一些新的企業憑借著智能駕駛實現份額的高增長。其次，智能化的趨勢，也會帶來產業生態的重構，包括零部件企業等，也會迎來新的機會。

針對自動駕駛發展趨勢這一話題，智己智駕項目總監王康分享了智己IMAD智駕的進化歷程。作為一家成立于2020年底的新公司，智己成立之初就特別注重對自動駕駛、智能座艙的研發。今年10月底，智己剛剛發布了智駕系統IMAD3.0版本。

王康介紹到，在IMAD1.0時代，公司主要是基于規則算法在做智能駕駛，而在IMAD2.0時代，則可以基于深度學習的算法，引入部分AI概念，實現智能駕駛在高速場景下的應用，而在IMAD3.0時代，智能駕駛慢慢從“像人”到“成為人”的過程演進，智己將這種技術上的演進定位為智能駕駛的“直覺時代”。

王康透露，目前智己是全國首個同時具備L2、L3、L4智能駕駛量產能力的品牌，到2026年智己汽車就會推出量產的L3產品。王康認為，從L2到L4，需要以L2軟件架構為基礎，設計平臺化智能駕駛軟件模塊，進而實現L3/L4高階智駕功能。

當然，無論自動駕駛采用哪種路徑，軟件的作用不言而喻：首先，軟件在自動駕駛領域的主要作用體現在控制的實時性與決策的精準性上；其次，軟件在自動駕駛領域還扮演著功能擴張、優化和升級的角色；另外，自動駕駛系統需要車路云協同，須實現信息共享和協同工作，以實現更加高效、安全的駕駛；這些都要求軟件具備強大的數據傳輸、處理和交互能力，以保障系統在各種復雜環境下的穩定運行。

汽車軟件的可持續性需要盈利保證

縱觀汽車軟件的發展歷程，可以分為四個階段：0.0時代是純機械化的汽車；在1.0時代，汽車軟件基本以控制類軟件為主，比如自動擋換擋等；2.0時代，智能大屏、360環視、自動雨刷等都需要汽車軟件來實現，此時主機廠大多數選擇與第三方軟件公司合作；而在3.0時代，汽車智能化和電動化飛速發展，多數車型標配輔助駕駛等智能化功能，此時汽車軟件要么掌握在整車企業手中，要么由獨立的第三方公司來完成。

“對于投資機構來說，最關注的是汽車軟件公司的盈利問題，以及車企如何通過軟件實現增值收費?！北R超分享了他對整車企業的汽車軟件投資觀察，“目前主流的做法是讓消費者為這些軟件功能付費，但從統計數據來看，目前靠軟件實現盈利的難度較大。對于主機廠來說，應該更加重視汽車軟件的創新性、應用性和盈利性?！痹谒磥?，通過軟件能力為整車企業帶來新的利潤，可以增強汽車軟件的可持續性。

“目前對于傳統車企來說，其強項是傳統的機械制造和研發，軟件開發方面仍然存在短板，但是很多企業都在采取各種方式強化自身的軟件能力。”盧超介紹到，現在行業內也涌現了很多獨立的軟件公司，大家需要思考如何讓產業鏈各個環節都能獲得相應的利潤回報。而整車企業來說，更需繼續強化自身的軟硬件能力。盧超表示，近2年到3年內，整車企業都在通過投資的方式彌補自身在智能化領域的不足，大部分企業青睞采取軟硬結合的方式進行投資。

“無論是投資還是自研，目前主機廠主要是以解決自身的技術問題為主，財務收益為輔?！彼J為，“接下來，主機廠會著重思考如何通過軟件來進行變現。而AI技術的到來，則將產業進一步重構。”基于此，盧超判斷，基礎軟件、交互軟件、自動駕駛以及整車后端延伸服務，將成為整車企業的投資重點。其中，基礎軟件是主機廠的“命根子”，必須把技術牢牢掌握在自己手里。

對此，韓忠楠總結到，無論是主機廠還是供應商，投資汽車軟件背后的邏輯是：找準產業發展方向，一手抓住物質文明，實現技術的自主可控；一手抓精神文明，通過投資或者延展性服務，獲取相應的利潤回報。