中石化財務公司資金集中管理相關內容分析

隨著國內經濟增長速度逐漸提升，企業集團在市場當中積極探索規模擴張途徑，并且對自身成員單位的資金管理要求逐漸嚴格。中石化作為比較具有代表性的企業集團，在當前的市場發展趨勢下做出的資金管理工作調整具有一定啟發作用，所以，針對中石化財務公司的資金集中管理發展情況進行工作分析勢在必行。鑒于此，文章從中石化財務公司的資金集中管理內容入手進行分析，結合管理工作中的具體落實要點，探究集中管理的優化價值，進而結合中石化財務公司發展需求，提出行之有效的管理優化對策。

中石化財務公司資金集中管理內容簡述

資金集中管理 資金集中管理是指企業集團在經營期間建立資金管理體系，進而對資金的具體來源和結算以及使用調配等工作進行統一集中管理的過程。在資金集中管理工作中，包括資金集中與結算、集中投資與融資管理、資金集中風險管理等具體內容。從資金集中管理體系當中的具體模式組成上來看，集中管理當中包括報賬中心模式、結算中心模式、內部銀行模式、財務公司模式等具體的資金運作系統模塊。企業單位在經濟發展過程中，需要根據實際的成員單位具體進行合理的合作模式構建。

財務公司概念 財務公司屬于在產業資本和金融資本實現有機結合的基礎上，為提高資金管理水平而設置的集團內部組織。通常情況下，財務公司和企業集團總部與下屬企業的資金預算和收支結算，以及籌融資等工作進行統一管理。在財務公司的良好運作下，能夠形成健全完善的資金集中管理體系。一般而言，財務公司具有比較強大的內部結算、融資、投資管理和財務顧問功能，在財務公司運轉期間，可以根據實際經營發展特點，構建司庫型運轉模式、信用型模式、全能型模式等具體形式，助力企業集團實現更好發展。

中石化財務公司資金集中管理具體工作內容

在中石化財務公司內部開展資金集中管理期間，應該做好預算集中管理，在推進資金預算管理集中化發展時，應該全面提高預算編制格式和運行的方法的一致性，確保各單位能夠按照層級劃分情況開展分級管理工作。對預算編制內容進行編報審批，從而有效保障預算計劃的科學性，提高預算管理執行可行性，使后續的資金配置統一性得到充分保障。與此同時，也應該從收支集中管理角度出發，推進相關管理工作建設優化，中石化財務公司應該落實收支兩條線集中管理模式，在公司內部進行合理的資金收入與支出賬戶設置，有效保障收款業務和資金支付請求，科學避免在資金使用期間出現資金支出超出限定額度問題。結算集中管理也是至關重要的工作內容。在中石化財務公司當中，推進結算集中管理落實期間，應該從協議內部轉賬結算和非協議內部轉賬結算兩個方面入手進行審核管理規劃。

中石化財務公司資金集中管理實踐價值

有助于保障資金利用率 隨著資金集中管理體系逐漸建設完善，中石化財務公司在日常經營期間能夠實現更高水準的資金利用效率。歸根結底，在中石化集團企業發展過程中，開展管理工作時，一項主要的管理目標在于提高集團企業內部資金利用率，將各項資金應用到恰當合適的位置。在當前的集團企業發展期間，隨著資金集中管理落實，效率逐漸提升，中石化財務公司能夠對經營期間總部與下屬企業的沉淀資金進行高效的歸攏吸收。如此一來，集團內部存在的閑散資金能夠被整合歸集到一起，并且可以更加高效地應用到資金池當中，在集中管理的輔助作用下，資金配置合理性將會大幅提升，日常經營期間的資金使用秩序性也會越來越高。長此以往，集團企業的資金利用效率自然能夠實現顯著增強。

有益于控制資本成本 為了進一步提高中石化資金利用率，真正為集團企業的經營發展，經濟效益提供保障，財務公司還需要從資金使用和集中管理角度出發，促進成本降低，有效實現降本增效管理效果。在資金集中管理落實期間，集團企業的資本成本能夠得到有效控制。隨著資金內部封閉式管理的高效落實，資金在使用期間出現的在途損耗量能夠明顯減少，與此同時，資金的實體流動效果也會越來越好。在財務公司的協調作用下，集團企業與成員單位內部的閑置資金能夠得到合理調配，在此過程中，成員單位的融資成本將會大大縮減，集團整體的融資額度能夠在各單位的成本控制優化效果疊加作用下實現顯著提升。

有利于提高管理能力 從本質特性上來看，資金集中管理屬于集團企業管理工作中的重要組成部分，因此，隨著財務公司資金集中管理內容逐漸升級，集團企業的綜合管理能力將會快速增強。具體來看，隨著財務公司資金集中管理內容科學性越來越高，在日常經營期間，財務公司能夠針對成員單位的實際發展需求，建立健全完善的預算收支等控制制度體系，從而對成員單位資金使用期間的會計核算及收付款和結算工作流程加以優化。在此基礎上，財務公司能夠根據集團的發展優勢進行統籌規劃，有效對總部與下屬企業的資金實施方案進行整合配置，進而幫助集團企業降低經營期間發生的資金利用問題，為集團的長遠發展提供堅實可靠的支持。

中石化財務公司資金集中管理優化研究

有效提升綜合管理能力 財務公司應充分利用自身的金融優勢，加強集團與成員單位的資金管理，歸集和合理配置閑置資金。一方面從產權優化角度為企業并購、籌融資活動提供專業的咨詢服務及相應的產品，提高企業經營能力；另一方面從產業規劃入手，為企業的融資租賃、產品銷售、存貨周轉等活動提供相應方案與創新性產品，提高企業經營效率。基于此，立足資金管理升級需求，對資金預算、收支、結算以及票據提供管理，設計具有企業特色的產品，增強企業的外部金融發展能力。

建立健全管理考核機制 中石化財務公司還應該采取更加多樣化的管理手段，推進資金歸集程度提升，有效在資金集中管理實踐期間健全各項考核制度，提高財務公司和其他集團主體之間的溝通效率，使集團與成員單位的資金管理積極性得到全面提升，進一步增強集團企業經營期間的資金歸集有效性。利用健全完善的考核制度，可以進一步提高資金集中管理，落實效率，有助于推進資金池發揮積極影響作用，助力歸集資金工作，實現良好發展，可以幫助工作人員進行高效的資金整合配置，提高資金結算平臺的運轉穩定性。在健全考核制度期間，財務公司應該設置專項考核機制，內容從資金管理角度出發，針對成員單位的績效考核機制建設情況，涉及資金歸集和銀行賬戶監管等相關的集中管理參考指標，在此促進資金管理和績效考核實現有機結合，有效發揮考核工作的積極促進作用，調動成員單位的資金集中管理，落實積極性，使成員單位能夠充分重視資金管理，并在經營期間推動資金集中管理資化發展，從而為集團整體發展進步發光發熱。

充分重視預算管理執行 首先，工作人員應該從自身意識的轉變出發，提高對預算管理的重視程度。在管理實踐期間，對預算編制和執行工作的具體流程進行清晰明確的職責劃分，確保各崗位人員能夠明確自身崗位職責，并處于嚴謹的監督檢查工作范圍內。其次，工作人員應該注意結合中石化財務公司的實際經營情況，制定合理的預算編制制度體系，對預算編制的內容與格式進行統一化設定，借此提高預算編制及執行的準確性和合理性。最后，在完善預算管理體系期間，應該注意適當優化預算考核環節的工作。財務公司需要結合集團成員單位的實際經營狀況，設置合理的考核標準，進而在季度末或年度末，對成員單位的預算執行情況和預算管理落實情況進行考核，同時設置相應的獎懲制度，建筑合理的獎勵懲罰措施促進各單位管理積極性提升。

全面優化風險監督體系 要想使資金集中管理，應用效果得到充分發揮，相關部門還應該注意采取合理的資金風險防范措施，有效健全風險監控系統，在確保工作人員樹立正確的風險意識前提下，有效防范中石化經營期間面臨的各類資金風險，進而使集中管理工作在經營期間得到順利落實。具體來看，在推進風險監督體系健全完善過程中，第一，財務公司應該從事前、事中、事后的風險管理角度出發，建立全流程風險監控機制。第二，相關部門應該根據中石化的資金風險監控要點，合理進行外部審計機構的篩選，根據實際風險管控需要，聘請專業性較強的專業審計機構對財務公司以及集團整體的運營情況進行嚴謹審核，借此深度挖掘發展期間存在的資金問題。第三，中石化財務公司應該注意加強與其他企業的溝通交流，深度在日常經營期間采取書面調研，線上溝通等方式，對其他財務公司的優質資金集中管理方案進行經驗借鑒和學習，在充分結合中石化經營特點的基礎上，提煉合理的風險管理體系建設方案。

加大信息化管理建設力度 信息化建設屬于當前企業發展過程中的重要工作環節，為了使資金集中管理落實效果得到進一步強化，相關部門應該在管理實踐期間注意利用信息技術手段促進資金管理平臺實現更新升級，有效提高資金集中管理的信息化服務水平。基于此，在實踐期間，財務公司需要從宏觀角度入手，對集團和各個成員單位的實際資金管理需求以及資金管理落實情況進行全方位了解，在有效整理分析相關管理信息的前提下，對資金管理平臺和相應的信息系統建設需求加以明確。在此基礎上，相關部門應該結合當下的硬件設施建設情況，進行信息化更新，有效推進資金管理系統實現更新迭代，確保資金集中管理平臺能夠在當前發展時期實現創新升級，并有效滿足集團的整體經營發展需求。值得注意的是，在促進資金管理平臺實現信息化升級發展期間，財務公司應該注意引入或培養復合型信息化人才，方便在日常的信息化建設期間加大人才培訓力度，增加企業內部高級專業人才數量。

根據上文內容可知，在新的經濟發展形勢下，維持中石化財務公司穩定發展的關鍵點在于改善資金集中管理落實效果，有效增強集中管理落實力度。在充分完善資金集中管理工作內容的前提下，構建優質管理體系。從業人員在工作中需要充分了解財務公司資金集中管理的具體內容內涵，在明確相關工作的具體環節基礎上，分析資金集中管理的實踐價值，結合當前中石化財務公司的資金管理現狀探究高效的資金管理優化對策，通過提高綜合管理能力、健全管理考核機制、優化預算管理效果等方式，改善資金集中管理體系的建設效果，有效在中石化財務公司發展過程中發揮資金集中管理的優勢作用，為企業的整體發展保駕護航。