索要協調費的金融“蛀蟲”

為自己違法放貸上億元

2022年6月18日，河南省聯社駐開封市農信辦黨組書記、主任楊斌因涉嫌嚴重職務違法被留置，同年12月18日被刑事拘留，同年12月27日被逮捕。

楊斌于2016年4月25日擔任南陽市農信辦副主任、黨組成員，2017年年底擔任南陽市農信辦黨組成員、副主任兼唐河農信社工作組組長、黨組書記。南陽市農信辦是河南省聯社的派出機構，負責南陽市農信社信貸管理、資金營運、風險管理及考核工作。

手握貸款審批大權的楊斌，在2016年6月至2019年8月，明知有關貸款不符合發放條件，仍利用職務上的便利，先后以他人名義向新野農信社、南召農信社和內黃農信社申請貸款供自己使用，并安排相關農信社負責人在貸款審批上予以照顧，違法發放貸款共計1.037億元，案發時尚有本金4300余萬元未還。

2016年6月，楊斌因為個人急需資金，以兒子楊乙朋友謝某的名義在南陽新野農信社貸款。楊斌通過向新野農信社理事長王彬打招呼等方式，以謝某的名義在新野農信社貸款480萬元，用于歸還個人借款。

2016年9月、11月，楊斌如法炮制，以其侄子楊甲朋友房某的名義分別向南召農信社申請貸款并提供虛假貸款材料。楊斌明知貸款不符合國家法律法規規定，仍安排南召農信社理事長程某在貸款審批上予以照顧。2016年9月9日、11月18日，楊斌從南召農信社分別獲得貸款1000萬元、1500萬元。一部分用于楊斌在南陽的項目建設，一部分用于歸還個人借款。

2018年7月，楊斌調任河南省聯社駐安陽市農信辦工作組組長，其職責為全面負責安陽市農信社經營管理和改革發展工作等，后任安陽商都農商銀行黨委書記、董事長。

2018年12月，楊斌因為需要償還2016年以房某之名在南召農信社的貸款，以安陽某汽車銷售有限公司名義向內黃農信社申請貸款并提供虛假貸款材料。他安排內黃農信社理事長李某某、主任劉某在貸款審批上予以照顧。2018年12月31日，楊斌從內黃農信社獲得貸款1490萬元，該款大部分用于歸還借名房某的貸款。案發時，上述4筆貸款楊斌均已結清本息。

2018年，楊斌和商人宋某決定投資一個中醫藥項目，他們想合伙貸款。2019年7月、8月，楊斌和宋某在內黃農信社4次貸款共計5900萬元。用于貸款的四家公司都是沒有實際經營的空殼公司，提交的貸款資料包括購銷合同、財務報表等資料都是虛假偽造的。經過楊斌打招呼，銀行工作人員對公司貸前調查、資料審核、償債能力審核等都是走過場。這些貸款被楊斌和宋某用于共同投資和個人使用。

索要協調費、好處費

2016年年底，商人宋某認識了楊斌，當時楊斌任南陽市農信辦副主任，分管信貸工作，其間兼任唐河農信社一把手。此后，宋某多次請托楊斌幫忙貸款，楊斌讓唐河農信社工作人員去宋某實際控制的3家公司考察，之后沒有任何動靜。

2017年年底的一天晚上，楊斌讓宋某到南陽市區他的住處。見面寒暄一陣后，楊斌提出，他能夠幫助宋某通過先貸款在唐河農信社入股購買不良資產，再從唐河農信社貸款自用的方式獲得貸款1億元左右，并說這是最后的貸款機會，額度大、利息低。楊斌向宋某提出了一個附加條件，宋某要給楊斌拿出1000多萬元的協調費、好處費及占據宋某實際控制的三家公司40%股權。急需貸款的宋某全部答應，并深表謝意。

此后不久的一天，楊斌對宋某說，他已經跟鄧州、鎮平農信社“一把手”打過招呼了，計劃幫他在鄧州農信社貸款2億元，在鎮平農信社貸款9000萬元，讓宋某準備貸款資料，宋某按照楊斌的意思偽造了貸款資料。后在楊斌的安排下，宋某從鄧州農信社貸款1.99億元，從鎮平農信社貸款7700萬元，共計2.76億元。然后，宋某按照楊斌的安排，在唐河農信社入股購買不良資產。

2017年12月，楊斌安排唐河農信社幫宋某貸款1.05億元，安排方城農信社幫宋某貸款3000萬元，共計1.35億元由宋某個人使用，上述貸款不符合審批條件。

2018年2月至2018年12月，宋某按照與楊斌的約定，共轉給楊斌協調費、好處費1752.7658萬元。宋某答應的給楊斌公司40%股權，因公司沒有盈利，沒有給楊斌分紅，也沒有進行股權變更登記。楊斌所收受上述款項，部分用于歸還以謝某之名在新野農信社的貸款，部分用于歸還他之前的個人貸款，部分借給光山房地產項目合伙人劉某，剩下的用于楊斌日常消費，其中210萬元用于購買鄭州鄭東新區一套房產。

2018年2月，按照楊斌的要求，宋某以楊斌特定關系人吳某的名義在海南澄邁縣購買別墅一套，宋某為楊斌支付房款343.1169萬元。同年下半年，楊斌任安陽市農信辦主任期間，宋某請托楊斌在安陽農信系統協調貸款，楊斌以部分個人費用不便處理為名向宋某索要財物，后在其辦公室收受宋某提供的一張存有30萬元的銀行卡。

受賄2612萬多元

2016年至2021年，楊斌利用擔任南陽市農信辦副主任、河南省聯社駐安陽市農信辦工作組組長等職務上的便利，為宋某、張某、柳某、孫某等人在貸款融資、人員調整等方面提供幫助，非法收受財物折合人民幣共計2612.7827萬元。其中，他除了收受宋某2125.8827萬元外，還收受張某和周某文300萬元、柳某121.9萬元、孫某50萬元、師某15萬元。

其中，2016年，楊斌任南陽市農信辦副主任期間，與張某、周某文共同承接工程項目，利用分管貸款業務的職務便利，在南召、臥龍農信社違規協調貸款1.05億元，用于承接工程項目墊資，并負責協調工程款撥付等事項。

2018年2月，部分工程款撥付以后，楊斌在沒有實際出資的情況下，收受張某、周某文賄金300萬元，該款由周某文轉賬到楊斌指定的崔甲母親鄭某賬戶。崔甲用該款在許昌市購買房子一套，房產登記在鄭某名下。

2016年下半年，楊斌幫助柳某以其實際控制的南陽某鑫物資有限公司名義在宛城區農信社違規貸款2000萬元。2016年9月，楊斌收受柳某所送的價值21.9萬元的帕薩特轎車一輛。2017年1月，楊斌以其親戚需要資金為名向柳某索要100萬元，柳某通過其實際控制的南陽某鑫物資有限公司賬戶轉款至楊斌控制使用的他人賬戶。

為他人調整工作，是楊斌斂財的另一個途徑。

2020年4月，楊斌利用擔任安陽商都農商銀行黨委書記、董事長的職務便利，將孫某從安陽商都農商行文峰支行副行長調任安陽商都農商行安全保衛部副經理。2021年5月，楊斌以借錢為名向孫某索要50萬元，指定孫某將錢打入楊斌控制的胡某賬戶。

2018年7月，時任安陽市農信辦工作組組長，安陽商都農商銀行黨委書記、董事長的楊斌，將師某從安陽商都農商銀行借調到安陽市農信辦工作。2019年7月，楊斌以借錢為名向師某索要15萬元，師某將15萬元分4次轉賬到楊斌提供的他人賬戶。

兩罪并罰獲刑14年

該案調查終結后，被移送清豐縣人民檢察院審查起訴。2023年2月，清豐縣人民檢察院指控被告人楊斌犯違法發放貸款罪、受賄罪，向清豐縣人民法院提起公訴。

清豐縣人民法院審理認為：被告人楊斌身為金融機構工作人員，違反國家規定發放貸款，數額特別巨大，其行為已構成違法發放貸款罪；被告人身為國家工作人員，利用職務上的便利，為他人謀取利益，非法收受他人財物，數額特別巨大，其行為構成受賄罪。楊斌一人犯數罪，依法應予數罪并罰。楊斌主動到案，量刑時予以考慮；其家屬代為退出部分違法所得，酌情從輕處罰。

2023年8月28日，清豐縣人民法院以違法發放貸款罪，判處被告人楊斌有期徒刑5年6個月，并處罰金人民幣10萬元；以受賄罪，判處其有期徒刑12年，并處罰金人民幣260萬元。數罪并罰，決定執行有期徒刑14年，并處罰金人民幣270萬元；被告人違法所得967.27357萬元已經沒收，剩余的1645.5萬多元，予以追繳，上繳國庫；被告人從宋某處受賄的210萬元用于購買鄭東新區一套房產對應收益部分繼續追繳，上繳國庫。

楊斌不服一審判決，提起上訴，其主要上訴理由及其辯護人的主要辯護意見是：楊斌并非發放貸款農信社的工作人員和負責人，不是違法發放貸款罪的犯罪主體；楊斌也沒有參與發放涉案貸款的任何一個環節，其行為不應構成違法發放貸款罪；原判認定楊斌非法收受他人財物2612.7828萬元缺乏證據證明，與事實嚴重不符等。

濮陽市人民檢察院檢察員的出庭意見是：根據河南省聯社相關規定，市農信辦對轄區內農信社承擔相關管理職能，楊斌對涉案縣農信社具有領導、管理權限。楊斌通過向下轄縣農信社理事長、董事長打招呼在貸款審批過程中予以照顧，讓不符合條件和規定的貸款予以審批通過，楊斌的個人意志在違法發放貸款行為中起了決定性作用，其行為構成違法發放貸款罪。建議二審法院綜合本案事實、證據和情節，依法裁判。

2023年12月19日，濮陽市中級人民法院公開開庭審理了本案。二審認定：原判認定犯罪事實清楚，證據確實、充分，定罪準確，量刑適當。審判程序合法。上訴人楊斌的上訴理由及其辯護人的辯護意見均不能成立，法院不予采信。

2024年1月8日，濮陽市中級人民法院對此案作出終審裁定：駁回上訴，維持原判。