以藝術投資之名，非法集資70億元

“我是一個善于‘做局’的人，一個成功的企業，有‘做局’的人還必須有‘做事’的人。我們有幾十個分公司、2000多名員工、1300多名簽約畫家、大量的藝術品收藏、6個大型藝品城、1個版畫中心。到今天，這些全部成為了我們引爆行業的工具……”在工作總結大會上，作為匯藝財富公司的董事長，沈少濱在臺上侃侃而談，自信而昂揚地描繪公司的雄厚實力和發展前景。

事實上，彼時沈少濱公司的資金鏈早已出現問題。然而，沈少濱及其公司員工依舊在向不明真相的百姓夸大、吹噓公司的實力，吸引老年人進行投資。而大部分的投資款項并沒有用于公司的生產經營，而是作為本息交付給了先前的投資者。

沈少濱以這樣“拆東墻補西墻”的經營模式，在未獲得金融許可的情況下，在2014年至2018年間，共計向社會公眾非法集資70余億元，集資款主要用于返本付息、支付傭金等，最終造成了集資參與人損失20余億元……

“保本反息”的銷售模式

江蘇人沈少濱是“50后”，1993年因犯詐騙罪被判處有期徒刑三年。2005年，沈少濱進入藝術品行業，并成立了自己的公司，從事書畫、藝術品銷售業務。

2013年，從業多年的沈少濱發現，彼時藝術品的行情不太好。為了擴大銷售的渠道和門路，他開始想辦法開辟新的經營模式。2014年，沈少濱結識了張木歡。張木歡在了解到沈少濱的公司想要尋求新的經營模式后，建議沈少濱可以使用售后回購的方式來銷售藝術品。于是，二人就此達成了合作。

從2014年開始，沈少濱陸續成立了多家公司，與張木歡合作投資了名人名家書畫、珠寶玉器等藝術品。沈少濱的公司總部位于北京市昌平區，公司的組織架構清晰，設有市場部、財務部、書畫部、采購部、珠寶部、行政部等部門。其中，市場部是沈少濱公司的關鍵部門，主要負責培訓公司的業務員，教授業務員以發放公司產品宣傳單、組織參觀等方式，為客戶講解公司業務，吸引客戶投資、購買藝術品。

值得一提的是，在交易過程中，沈少濱公司的藝術品成為了帶有金融屬性的投資產品。許多客戶并非藝術品愛好者，而是單純信任沈少濱公司的實力，期待通過購買、投資藝術品的方式賺錢。

而沈少濱的公司銷售這些藝術品的方式，也并非傳統的“錢貨兩清”模式，而是以一種“保本反息”的形式，吸引公眾前來投資。在銷售過程中，客戶會簽訂認購協議書，而業務員會按照公司的要求，向客戶承諾每年8%至12%不等的增值收益。雖然在形式上，業務員有時會告知客戶投資的是公司的哪件藝術品，甚至還會將藝術品的編號寫在合同上，但事實上，許多客戶根本拿不到藝術品的實物，只是將錢投資到沈少濱的公司，之后坐等收益。同時，銷售部的業務員，每談成一單生意，也會從中得到高額的傭金。也就是說，沈少濱的公司在未獲取金融許可的情況下，披著藝術品交易的“外衣”，從事著金融相關活動。

從2014年起，沈少濱不斷地擴大公司的規模，短短幾年的時間里，沈少濱在江蘇、浙江、北京、上海等全國十多個省市設立了幾十家分支機構，通過業務員推銷的形式，吸引客戶前來投資。

而沈少濱的公司能吸引到眾多客戶投資的關鍵因素，是沈少濱十分擅長為自己打造人設，不斷向外界展示自己和公司的“雄厚實力”，以及他總能“花樣百出”地推出新業務，吸引客戶的目光。

2015年年底，沈少濱發現公司的資金鏈出現問題，但他沒有停止擴展業務的步伐，當時的他覺得“畫賣出去，錢就能回來”。從2016年3月開始，沈少濱陸續在北京、上海、江蘇南通及無錫等地共計開辦了6家藝術品商場。此外，沈少濱的公司還組織開辦了多場拍賣會、展覽會、筆會，加大藝術品的銷售力度。

同時，沈少濱還熱衷于推出與藝術品相關的文創產品，如文化用品等。沈少濱的公司還和酒廠合作，推出了多款“文化酒”，打著買酒送版畫的名義和“人人都能擁有一件藝術品”的旗號推銷產品，吸引客戶投資。

2017年，隨著互聯網行業蓬勃發展的浪潮，沈少濱的公司也推出了線上銷售模式。同時，在他人的建議下，沈少濱還引進了“區塊鏈”的經營模式，將藝術品做成數字資產包的形式售賣。

在推新產品的同時，沈少濱也十分注重對個人及公司形象的包裝。他曾花大價錢通過電視臺、網站等渠道，為公司打廣告，樹立公司良好形象。同時，他經常在社交媒體上發布他與多個藝術界名人、名家的合影，向外界展示自己在藝術品行業的人脈之廣泛，不斷地打造自己社會交往的“金名片”。

通過這樣的方式，沈少濱俘獲了一大批客戶的信賴。然而，沈少濱公司的經營模式本身就存在很大問題。首先，許諾給客戶的每年8%到12%的增值收益以及付給業務團隊12%到13%的傭金，造成沈少濱的經營成本變得異常高；同時，沈少濱的實體經營能力十分有限，銷售收入完全跟不上集資的速度，還一味地隨意開辦藝品城、買地建小鎮等，賠本賺吆喝。這就導致一旦拉新客戶出現問題，或者老客戶想要撤回投資款項，沈少濱的資金鏈就會斷裂。

2018年，沈少濱公司的部分分支機構被責令整改、停止經營，同時，想要撤回投資的客戶也越來越多。在明知公司財務情況已經出現巨大問題的情況下，沈少濱依舊沒有選擇暫停經營，當時的他認為，一旦停手，可能很快就會面臨法律的制裁。因此，他就硬著頭皮繼續經營公司并吹噓公司的實力，公司的業務員們也仍舊不斷地拉不明真相的客戶“入伙”。

就這樣，從2014年至2018年，沈少濱通過舉辦展覽、媒體訪談、組織筆會等方式，以退貨補償分紅、共享經濟加盟、區塊鏈數字幣等噱頭，向客戶許諾每年高額增值收益，向幾萬名社會公眾非法集資了70余億元。

“骨干員工”拉親朋好友投資

沈少濱的公司有不少“骨干員工”，他們之中有的人在應聘時并不了解公司的業務情況。然而，在工作一段時間后，不少人都發現了公司的經營模式存在問題，可能涉嫌違法犯罪。然而，一些人為了賺錢，選擇繼續在沈少濱的公司工作。

吉林人孫小健是“80后”，在沈少濱的公司擔任副總裁。2013年，孫小健來到沈少濱的公司應聘。沈少濱告訴孫小健，公司的主要業務是銷售書畫、珠寶，未來公司還要開拓線上業務。此后，孫小健開始在沈少濱的公司工作，負責金融投資業務發展、機構設置、人員招聘、銷售制度制定等工作。

彼時，沈少濱也為孫小健開出了十分優厚的待遇。前三個月，沈少濱拿到的基本工資為每月2萬元，后來，他的基本工資漲到了每月5萬元。而當孫小健在沈少濱的公司工作第7個月時，他的基本工資已經達到了每個月10萬元。除了基本工資，沈少濱還對其負責的團隊業績提成，傭金比例在1%左右。在孫小健的助力下，沈少濱公司在北京的銷售團隊很快成型，孫小健也坐到一人之下萬人之上的副總裁之位。2015年初，孫小健因想要獨自開辦公司而離職。在職期間，孫小健非法吸收資金1億余元。

河北人萬柳星是“85后”，是沈少濱公司的北京直屬分公司負責人。2014年，萬柳星入職公司，負責銷售工作。由于萬柳星表現積極，業績良好，他成為了公司的管理層人員。此后，萬柳星自己組建招聘人員、銷售團隊，并對團隊的業務員進行培訓。萬柳星曾表示，業務員通過POS機收取客戶的錢款，“所有資金的出入都由沈少濱審批”。2016年，萬柳星從公司離職。在職期間，萬柳星非法吸收資金7000 余萬元。

趙穎穎是“70后”，擔任沈少濱公司北京直屬一分公司負責人。2014年，她看到公司的招聘廣告，便前往應聘，成為了公司的業務員。趙穎穎拉投資的目標人群主要是身邊的朋友、朋友的朋友。趙穎穎曾表示，后期公司無法為客戶“返本付息”時，一些客戶就拿走了公司的字畫、玉器等抵賬。在職期間，趙穎穎非法吸收資金7000余萬元。

曹凡凡是“80后”，北京人，大專文化，是沈少濱公司北京直屬三分公司負責人。2014年底，她被曾經的同事介紹來到沈少濱的公司。2015年，曹凡凡被沈少濱提拔成為管理層人員。與趙穎穎相似，曹凡凡和其手下的業務員也將推銷的目標瞄準了身邊的親朋好友。曹凡凡每個月的收入在1萬元至3萬元。曹凡凡表示，2018年，在公司資金鏈斷裂的情況下，沈少濱還召集曹凡凡等分公司的負責人參加會議，介紹想要推出數字幣業務，以及想要創辦新公司等事宜。在職期間，曹凡凡非法吸收資金1億余元。

北京人韓小麗是“60后”，在沈少濱公司北京直屬二分公司擔任負責人。2014年，經朋友介紹，韓小麗來到沈少濱公司擔任業務員。2016年7月，韓小麗成為公司的管理層人員，負責接待客戶、傳達公司文件、管理團隊等事宜。值得一提的是，在推銷其他客戶進行投資的同時，韓小麗自己也在公司投資了幾十萬元。在職期間，韓小麗非法吸收資金5000余萬元。

沈少濱公司的不少業務員表示，公司的主要客戶群體是老年人，這與老年人更輕易相信推銷員的宣傳話術，對投資理財需求更為強烈等心理有關。

刺破藝術品經營的“偽概念”

2019年3月，北京市公安局昌平分局接到群眾報案，對此案立案偵查。偵查終結后，將案件移送至北京市昌平區檢察院審查起訴。因案情重大，后改變管轄至北京市檢察院第一分院。

經審查，北京市檢察院第一分院查明：2014年至2018年間，沈少濱利用多家公司的名義，雇用孫小健、萬柳星、趙穎穎、曹凡凡、韓小麗等人，在未獲取相關金融許可的情況下，在江蘇、浙江、上海、北京等地設立多家分支機構，通過發放宣傳材料、發布媒體廣告、口口相傳等方式，以投資字畫、玉器等獲取高額回報為誘餌，公開向社會不特定公眾非法吸收資金共計70余億元。沈少濱將大部分非法集資的資金用于支付集資參與人本金和收益，用于生產經營活動的資金與籌集資金規模明顯不成比例，最終造成集資參與損失20余億元。

北京市檢察院第一分院認為，沈少濱以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額巨大，情節嚴重，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第192條第一款之規定，應當以集資詐騙罪追究其刑事責任。孫小健、萬柳星、趙穎穎、韓小麗、曹凡凡非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第176條第一款之規定，應當以非法吸收公眾存款罪追究五人刑事責任。后依法向北京市第一中級法院提起公訴。

2024年4月30日，北京市第一中級法院作出判決：沈少濱犯集資詐騙罪，判處無期徒刑，剝奪政治權利終身，并處沒收個人全部財產；孫小健犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑五年，并處罰金50萬元；萬柳星犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑三年八個月，并處罰金20萬元；趙穎穎犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑三年六個月，并處罰金20萬元；曹凡凡犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑三年六個月，并處罰金20萬元；韓小麗犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑三年二個月，并處罰金20萬元。后沈少濱、孫小健不服，提起上訴。2024年7月30日，北京市高級法院裁定駁回上訴，維持原判。2024年10月，此案獲評北京市檢察機關助力防范化解金融風險典型案例。

此案承辦檢察官曲磊表示：“在辦案過程中，我們刺破了沈少濱等人藝術品經營的‘偽概念’。涉案公司打著‘眾籌’‘股權’‘區塊鏈’等旗號，大搞所謂‘補償收益’，辯稱從事藝術品實體經營。在全面掌握金融管理法律法規的基礎上，我們緊扣‘非法性’‘公開性’‘利誘性’‘社會性’，認定此案名為藝術品經營，實為變相非法集資。面對海量資金證據，通過穿透式審查，厘清了經營收入與集資規模的比例，經營支出與返本付息、傭金發放的比例，最終準確認定沈少濱集資詐騙的本質。”

曲磊還表示：“此案作案手段迷惑性極強，集資參與人眾多且多為老年人。公安機關全流程查扣涉案公司、人員房車、字畫等資產，妥善保管各類涉案款物，依法追繳違法所得，最大限度追贓挽損。我們通過與相關單位座談、提示、制作微視頻、編發宣傳資料等方式，充分揭示藝術品經營領域的非法集資亂象，拓展普法宣傳的廣度與深度，全方位提升社會公眾風險防范意識。”（文中涉案人員均為化名）