《獵狐行動》：懲治犯罪 雖遠必追

近日，由梁朝偉、段奕宏主演的《獵狐行動》在各大院線上映，金融犯罪、海外潛逃、人肉炸彈、巴黎飆車……扣人心弦的故事情節、法蘭西浪漫街景，再加上兩位影帝加持，為影片增色不少。這部電影將跨國洗錢、P2P網絡借貸、集資詐騙等金融犯罪領域中最為復雜的一面帶入我的視野。觀影后，我又補充了一些經濟犯罪領域法律知識，尤其是大數據時代、全球化金融背景下犯罪形態的演變，司法人員只有不斷提高專業素養，才不至于“道高一尺，魔高一丈”。

洗錢罪的前世今生

影片中，梁朝偉飾演的跨國逃犯戴逸宸，觸犯罪名之一就是洗錢罪，他在國內設立P2P平臺，以高息理財為餌，騙老百姓進行投資，詐騙資金越滾越多，最后，席卷174.8億元逃到法國巴黎，躋身上流社會，通過投資設立“慈善基金會”、購買豪宅、名畫、私人飛機等手段，一步步將贓款洗白。為將戴逸宸引渡回國，接受法律制裁，段奕宏飾演的中國警察，帶領“獵狐行動”小組，遠赴巴黎，與戴逸宸展開殊死搏斗，最終將其繩之以法。

何為洗錢罪？“洗錢”一詞起源于20世紀20年代，當時，美國舊金山一家飯店老板發現骯臟的錢幣常常會弄臟顧客漂亮的手套，于是就將在飯店流通的錢幣放進洗滌劑進行清洗，這是最初洗錢的含義。20世紀30年代是美國芝加哥黑手黨橫行的年代，黑幫從事各種非法活動，走私販賣酒制品，開始地下賭場等業務的收入絕大部分是小額的，如果將一麻袋小額的鈔票和硬幣拿到銀行兌換肯定會被質問。因此，黑手黨的財務總管購買了一臺投幣洗衣機，開了一家洗衣店，為顧客洗衣服，并收取現金，然后將這一部分現金收入連同其犯罪收入一起申報納稅，扣去其應繳的稅款外，剩下的非法收入就成了合法收入。這就是“洗錢”一詞的來歷。總而言之，“洗錢”就是通過各種方式將黑錢、贓款“洗白”的過程，目的就是將非法所得合法化，以躲避金融監管部門審查和司法打擊。

洗錢罪不單獨而來，它必須伴隨上游犯罪。我國刑法191條規定，為掩飾隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益的來源和性質，提供資金賬戶的，或者將財產轉換為現金、金融票據、有價證券的，或者通過轉賬或者其他支付結算方式轉移資金的，或者跨境轉移資產的，或者以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的行為，沒收實施以上犯罪的所得及其產生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處罰金。

該法條明確規定了洗錢罪的七種上游犯罪類型，這些犯罪類型涵蓋了傳統犯罪到金融犯罪的廣泛領域，皆為嚴重違法犯罪行為，且產生大量非法收益，需要通過復雜的金融操作將其轉變為合法資金。影片中，戴逸宸洗錢的上游犯罪就是法條中第七種金融詐騙犯罪。

洗錢的手段可謂五花八門，但主要是通過金融手段掩蓋非法資金性質，而金融領域復雜、專業，需要很高的技術和智商。影片中一些情節雖然沒有詳細展開，但戴逸宸通過各種投資工具洗錢，處處可見。比如用贓款在海外購買豪宅，在地下酒窖中收藏無數名畫，購買私人直升機降落在巴黎莊園，購買鉆石項鏈送給女友；偽裝身份，以“華裔慈善家”之名躋身巴黎富豪圈，結交上流社會權貴，并投資設立慈善基金會；將非法資金匯入全球多個地區賬戶中，逃避金融機構監管……這些都是常見的洗錢方式。司法實踐中，還存在通過商業銀行等銀行類金融機構、證券公司、保險公司等非銀行類金融機構，商品交易、企業收購、投資等以及地下錢莊、賭博、購彩等非法途徑實施洗錢犯罪。

2024年8月，最高人民法院、最高人民檢察院出臺《關于辦理洗錢刑事案件適用法律若干問題的解釋》。該司法解釋第5條中對刑法191條中“以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的行為”進行了補充，包括“通過典當、租賃、買賣、投資、拍賣、購買金融產品等方式，與商場、飯店、娛樂場所等現金密集型場所的經營收入相混合方式，虛構交易、虛設債權債務、虛假擔保、虛報收入等方式，買賣彩票、獎券、儲值卡、黃金等貴金屬方式，賭博，通過‘虛擬資產’交易、金融資產兌換以及其他方式，轉移、轉化犯罪所得及其收益，均以洗錢罪定罪處罰”。

盡管我國反洗錢法律法規不斷完善，但實踐中仍面臨著一些挑戰。例如，洗錢手段的隱蔽性、跨區域性以及技術更新速度過快等問題，都對執法機關提出了更高的要求。未來，如何通過技術來應對這些挑戰，將成為反洗錢工作的重要課題。

誰是最后的韭菜？

作為根據真實案件改編的中國首部海外追逃犯罪大片，電影《獵狐行動》與現實形成互文。戴逸宸的洗錢行為源于其上游金融詐騙犯罪。這是一場精心設計的騙局，戴逸宸通過P2P平臺，以高息理財為誘餌實施詐騙，吸干無數老百姓的血汗錢，當資金鏈崩斷，他早已卷款潛逃海外。影片開頭有個細節，集資詐騙犯被警察抓捕后，無數受害群眾圍住警車，要求釋放罪犯。為何受騙群眾要替詐騙犯求情？因為罪犯被抓意味著他們的養老金將徹底套牢，血本無歸。

近年來，隨著互聯網技術發展和大量民間資本增加，很多居民手中持有大量閑置資金，不再滿足于傳統金融機構存款理財，他們期待閑置資金獲得更高利率的回報。2007年8月，首個P2P網絡借貸平臺在上海成立，這是一種新生的互聯網投資模式。這種平臺主要指個人利用中介機構的網絡平臺，將自己的資金出借給資金短缺者的商業模式。借款方可以是無抵押貸款或是有抵押貸款，而中介一般是收取雙方或單方的手續費或者是賺取一定息差為盈利目的。P2P借貸利率一般高于同等銀行利率4倍，因此吸引了不少老百姓投資。

根據《網絡借貸信息中介機構業務活動管理暫行辦法》等監管規定，P2P作為新興金融業態，必須明確其信息中介性質，平臺本身不得提供擔保，不得歸集資金搞資金池，不得非法吸收公眾資金。但高回報帶來高風險。司法實踐中，P2P網絡借貸平臺或其實際控制人違反國家金融管理法律規定，公開宣傳以高額利息為誘餌并承諾一定期限內還本付息的形式向社會公眾吸收資金，相關理財業務并非“個體和個體之間通過互聯網平臺實現的直接借貸”，涉案平臺采取金額拆分、期限錯配等方式，變相接受、歸集出借人資金設立資金池。在這種模式下，P2P平臺僅僅是非法集資的偽裝形式，并沒有改變非法集資犯罪活動性質。影片中，戴逸宸就是以這種方式，拆東墻補西墻，割著老百姓一茬茬的韭菜，最后攜詐騙資金逃往海外，過著“人上人”的日子。

近年來，國家在跨境追逃追贓領域持續發力，經偵警察的跨境追逃腳步從未停歇。“獵狐行動”是全國公安機關緝捕在逃境外經濟犯罪嫌疑人專項行動的代號。數據顯示，2014年至2024年，“獵狐行動”共從120多個國家和地區抓獲在逃經濟犯罪嫌疑人9000余名，追贓挽損近490億元，為電影提供了震撼的現實注腳，也與片中“雖遠必追”的內核一脈同心。影片通過藝術化表達，讓公眾更加直觀地理解經偵警察的使命，他們不僅是經濟安全的守護者，更是法治尊嚴的捍衛者。

引渡面臨新形勢

影片中，由于中法引渡條約在4天內即將生效，“獵狐小組”必須在生效前的4天內完成追逃任務，否則戴逸宸將徹底逍遙法外。這一海外追逃情節，將戲劇沖突提升至新的維度，執法者不僅要破解復雜的金融迷局，還需應對跨國司法協作中的政治壁壘、文化差異和法律、外交風險，這種矛盾和沖突為人物增加了行動壓力，也為劇情發展注入了國際化的時代感。

作為執法司法國際合作的重要內容，引渡是國際上較為正式、法律制度較為完備的追逃手段，也是主權色彩相對濃厚、相對復雜的執法司法合作形式。2000年12月28日，《中華人民共和國引渡法》頒布并施行，標志著我國引渡法制趨于完備。隨著我國國際地位和影響力的提升，部分西方國家認識到與我國開展引渡合作符合其利益的需要，轉而積極與我國談判引渡條約。其中，標志性事件是2005年我國應西班牙方面提議，成功與其談判締結引渡條約，打開了同西方國家締約的突破口。此后，我國又與法國、意大利、葡萄牙等歐盟國家締結引渡條約，進一步拓展了引渡合作的空間。

影片開頭，法國警察拒絕中國警方將合法公民戴逸宸引渡回中國。戴逸宸在法國的一次庭審中，也因其法國公民身份，成功解凍其被凍結的非法資金?！熬哂斜緡裆矸荨庇橙胛已酆?，犯罪嫌疑人即使違法犯罪是否可以以此為理由拒絕被引渡？為此，我特地翻閱了中法引渡條約。該條約于2015年7月17日正式生效，其中第四條“國籍”中規定：“如果被請求引渡人具有被請求方國籍，應當拒絕引渡，該人的國籍依引渡請求所針對的犯罪發生時確定；被請求方如果僅因為國籍原因拒絕引渡被請求引渡人，則應當根據其法律和請求方提供的事實，將案件提交其主管機關，以便在必要時進行刑事訴訟。為此目的，請求方應當將一切與該犯罪有關的卷宗、文件和物證轉交給被請求方。被請求方應當將處理結果告知請求方。”根據這條法律規定，影片中，時間的緊迫性不言而喻，戴逸宸完全有可能逃避中方引渡，在法國接受刑事調查，由此產生的中法刑事司法的差異也為影片帶來了戲劇張力。

實踐中，我國引渡法也明確規定“被請求引渡人具有中華人民共和國國籍的”“應當拒絕引渡”。此外，在我國拒絕引渡本國公民后，為避免有罪不罰，應由我國進行追訴。在翻閱資料時，我發現越來越多的國家和國際條約都不再把本國公民不引渡問題作為“應當拒絕引渡”的情形，而是作為“可以拒絕引渡”的情形。從各國立法趨勢、我國締約實踐和未來法律條款間協調等角度，我國在修訂引渡法時，本國公民不引渡是“應當拒絕”還是“可以拒絕”也值得商榷。

《獵狐行動》不僅給我們研究金融犯罪和涉外法律法規提供了一次學習機會，更是一部生動的反洗錢警示教育片，值得一看。