跨境詐騙上演鏈式操控術

79歲老人因一通假冒“藥管局”工作人員的電話陷入騙局，250萬元銀行存款被誘導購成金條后輾轉義烏、深圳。通過線下暗號交接，借助社交軟件遠程操控，金條被置換成虛擬貨幣被神秘“上家”洗錢轉走。這起跨境電信詐騙案，揭示了網絡詐騙團伙的隱蔽性與鏈條式洗錢的復雜性。

騙局開端

2024年6月12日，家住浙江省溫州市79歲的顏某某接到自稱是“溫州藥物管理局”的電話，電話告知他的身份信息被用于在北京協和醫院購買大量安眠藥，“藥物管理局”因此要注銷他的社保卡。

顏某某深信不疑，心急如焚，詢問如何能“還自己清白”。于是在“該局”幫忙下，顏某某聯系上自稱是“北京城東公安局的張成警官”（冒名）來解決問題。

在“張成警官”的要求下，顏某某購買了指定型號的三星手機，注冊了新微信號，加入了名為“健康快樂”的微信群，群里除了顏某某，還有“三隊隊長孫曉東警官”（冒名）和“王雙慶警官”（冒名）。

2024年6月18日，“王雙慶警官”在群里發消息讓顏某某將249萬元銀行存款置換成金條以便放法院保管，6月24日開庭后便可取回金條。

6月21日，顏某某在瑞安農商銀行環城支行購買了37條重4460克的黃金，時價為250萬元人民幣，并將金條帶到“王雙慶警官”指定的酒店房間。當天下午，“王雙慶警官”安排的“特派員”在酒店樓下以“000918”為暗號與顏某某對接。過程中，顏某某按照指示，為表尊重向“特派員”敬禮，在與“特派員”清點交接完黃金后，依然向“特派員”敬禮。

6月24日，顏某某到法院后便聯系不上微信群里的所有人，并被法院工作人員告知他被詐騙了。當天，瑞安市公安局對“顏某某被詐騙案”立案偵查。

黃金去向

面對民警的審問，陳某某講述了自己如何幫了“陳哥”一個“大忙”。

陳某某說“陳哥”是她多年前在社交軟件上認識的只見過一次面的網友。2024年6月21日，“陳哥”通過社交軟件聯系到陳某某，想讓陳某某幫忙到義烏某酒店接收一批金條。當天晚上，陳某某與丈夫郭某某一起開車到酒店門口，郭某某下車后找到一個拿著手提箱的男子，與該男子以“168”的暗號對接上后，拿了兩根金條后便回到車上。

次日，“陳哥”又讓陳某某到義烏某小學門口接收金條，陳某某到達小學門口后，與拿手提箱的男子再次以“168”的暗號對接，并拿到了35根金條。

6月23日，陳、郭二人開車到深圳，以“考察深圳黃金市場”為由，“順便”聽“陳哥”的指示，將黃金帶往深圳給指定的人。次日，二人開車十幾小時到達深圳金展國際珠寶廣場地下停車場后，向社交軟件群匯報情況，群里立刻發來一張一元人民幣的照片，說等會兒會有人拿著照片里的一元人民幣過來找他們。陳某某下車等待，不久果然有個手拿一元紙幣的男子向陳某某走來，陳某某將照片里的紙幣編碼與男子手上的紙幣編碼核對一致后，便聽從群里指示，拿出5根金條交給男子。男子拿著金條離開一段時間后再次回來，這次群里要求陳某某把剩余的32根金條全部交給男子。

神秘的任務

2024年6月23日，在安溪縣的許某甲剛把買早餐找的兩張一元零錢放進口袋，便接到了姑丈張某某的電話，張某某說自己與他姑姑許某乙正在雞西市出差，讓他去深圳幫忙看幾天店，承諾會給他1000元伙食費。許某甲想著正好沒工作，去深圳玩幾天，便答應下來。

6月24日，許某甲到達深圳，并在姑丈安排的酒店入住。當天下午，張某某讓許某甲到金展國際珠寶廣場地下停車場找個人取東西，出發之前，張某某問許某甲手上有沒有紙幣，許某甲掏出口袋里的一張一元人民幣拍照給了張某某。張某某說等一下會有人拿著這張照片對接，要看清楚再去拿東西。

許某甲到達停車場后按照姑丈的交代找到了停車位，看到一個戴著口罩的女子在車門旁看手機，許某甲將一元紙幣拿在手上朝女子走去。二人并未多說話，女子拿過一元紙幣后與手機里的照片核對許久，拿出5根金條交給了許某甲，許某甲將金條放入袋子便往回走，同時發信息給張某某匯報已拿到金條。這時候姑姑許某乙打來語音電話，讓他把黃金拿到廣場的某黃金店里，讓她與店員通話。電話里，店員與許某乙確認了身份，便將黃金檢查并接收，隨后開出單據讓許某甲簽字，許某甲遂簽了姑姑許某乙的名字。

走出店的許某甲又接到姑姑打過來的電話，說還有黃金要拿，許某甲便返回停車場，發現剛給他黃金的女子還在原處，這次女子沒核對紙幣，便將更多金條交給了他。接著許某甲再次來到某黃金店，店員未再核實身份便將黃金接收了。

特殊的交易

張某某與妻子許某乙經營廣州某珠寶公司已有十五年，主業是黃金回收。2024年6月23日，二人正在雞西市出差，張某某打開手機社交軟件看到有人在“黃金交付群”里打廣告說有黃金出售，張某某回復可以回收，便添加對方為好友，對方昵稱顯示為“阿豪”。雙方約定以比“天盟珠寶”黃金回收平臺當天顯示的回收價再低3.5元/克的交易價格以虛擬幣交易進行黃金回收，但對方未透露交易量。

當天，張某某找到侄子許某甲，讓他隔天坐動車到深圳幫忙看店。

6月24日，“阿豪”通過社交軟件語音電話告訴張某某，他的人到了金展國際珠寶廣場地下停車場某停車位，讓張某某提供一張紙幣照片作為交接暗號，張某某將許某甲拍的紙幣照片發給了“阿豪”，然后讓許某甲拿著紙幣到停車場接收黃金。

在“阿豪”收到了張某某轉到他指定賬戶的虛擬幣后，陳某某按照“陳哥”指示第一次交給許某甲5條黃金。此時“阿豪”又聯系張某某，說自己手上還有金條，問張某某收不收，張某某答應可以收，并再次向“阿豪”指定賬戶支付了虛擬幣，陳某某第二次按照“陳哥”指示把剩下的金條給了許某甲。

某黃金店與許某乙多年進行黃金交易買賣，長期打交道的老客戶讓店員放松了警惕，并未審核黃金來源，便收下許某甲兩次交給他們的黃金。經檢查、稱重，黃金總重4460.06克，以547.91元/克的價格與許某乙達成交易，與之前欠許某乙的款項一起結算，一共將250萬元打到了張某某的銀行賬戶里。

被追回的損失

2024年9月，本案由瑞安市公安局偵查終結，后移送瑞安市人民檢察院審查起訴。2025年1月17日，瑞安市人民檢察院指控被告人陳某某、郭某某、張某某、許某甲、許某乙構成掩飾、隱瞞犯罪所得罪，向瑞安市人民法院提起公訴。因涉案人數較多，法院依法對被告人分案處理。2025年3月12日，瑞安市人民法院就張某某、許某甲、許某乙涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪一案公開庭審并宣判：三人在接收黃金時使用“暗號”方式，故明知所購黃金系犯罪所得而結伙收購，構成掩飾、隱瞞犯罪所得罪，判處張某某有期徒刑3年2個月并罰金3萬元，許某乙有期徒刑1年、緩刑1年6個月并罰金1萬元，許某甲有期徒刑8個月、緩刑1年并罰金5000元，違法所得1000元予以沒收，上繳國庫。張某某對一審不服，提出上訴。2025年6月27日，溫州市中級人民法院駁回上訴，維持原判。本裁定為終審裁定。

詐騙團伙中謊稱“藥管局”的國內接線員現已逮捕歸案，另案處理。“張成警官”“王雙慶警官”“特派員”“陳哥”“阿豪”等關鍵詐騙嫌疑人尚未歸案，另案處理。據到案人員供述，其所謂“上家”均為社交軟件中聯系的境外人員，真實身份不明，指令從境外轉交、層層傳遞。

這起案件中，電信網絡詐騙團伙運用“社交招募”“跨境遙控”方法，極大增加了破案難度。歷時半年多時間，損失資金大部分被追回，200余萬元再次回到顏大爺手上，只是這大半年時間，像一根線一樣，將幾個出于貪婪而觸法的人，一同串在了監獄里。

編輯：王麗榮" " jcfywlr@163.com