中國證券經紀人的現狀與未來

囿于證券經紀人制度尚缺乏明確的法律支持,證券公司雖急于發展經紀人,但考慮到牽涉的種種問題,所以在界定證券經紀人的權限方面慎之又慎,目前基本上還停留在“開發客戶、拉資金、提傭金”的層次上。這似乎和保險經紀人有些類似,但工作難度相對要大得多。證券公司一方面希望經紀人帶來客戶,但又不愿在沒有法律依據的情況下為經紀人工作中出現的問題負責任,所以現在經紀人“非公非私”的身分就很有些暖昧。這在很大程度上限制了證券經紀人的正常發展,目前從事證券業務的多是兼職人員。另一方面,國人似乎并不習慣將袋中的錢交給別人管理,香港和臺灣的證券市場巳發展多年,多數人還是自己親自操刀,這也許是華人謹慎的表現吧。

但是,從國際上的經驗看,在證券市場發展到一定程度時,經紀人的產生和發展是必然趨勢。隨著相應的經紀人監管制度的建立以及券商、經紀人、客戶間關系的明確,經紀人的工作必將多樣化、復雜化。

首先,是充當證券買賣的媒介,迅速、準確地執行客戶的指令,無論是爭取為客戶以最低價買進、最高價賣出,還是代為進行資金劃撥和存取,都是為了最大限度地保障客戶利益。

其次,是提供各種咨詢服務,向客戶提供相關信息和如何獲得最佳收益的建議。需要提供包括證券市場的未來走勢、公司和行業的調研報告、經濟金融大環境的基本情況等多方面的資料。這些作為經紀人個人很難完成,一般要靠身后的研究部門提供幫助,但是經紀人本人的經驗和能力也相當重要,畢竟在研究完基本資料后要有自已的判斷。

另外,證券經紀人在一定程度上能抑制過度投機,促進市場平穩發展。經紀人對市場要有清醒的認識,在過度投機的時候要及時提醒客戶防范風險,在股市暴跌時也能穩定恐慌情緒,使投資者保持理性,進而增強市場的投資功能。

大家一定還記得《子夜》中精于算計、威風八面的韓慕翔吧,他就是個舊上海證券市場的股票經紀人,當年是何等的富有和風光!雖然我國證券業僅限于法人經營,個人不允許獨立從事金融業務,但以一個證券公司為背景,靠自己的努力,你依然能實現成為巴菲特式的金融大亨的夢想!近期出現的某某“名人工作室”,由于其良好的信譽和高超的資金運作能力,很快吸引了巨額資金,已經成為“準基金”,其個人收入也已達到了驚人的數字,你是否從中看到了經紀人事業的光明前途?