電話里的神秘公司

“別動!舉起手來!不要動!站起來!靠邊站!”

這個緊張得有點混亂的場面是一次抓捕行動，警方抓的可不是一般的盜竊團伙——這伙人在不到100天的時間里先后盜竊了一個億，而受害者大多是一向謹慎的中小企業主們。

天上真掉餡餅了

2007年10月的一天，夏先生收到了一條短信——要貸款，找富達，富達全國貸款公司，專業貸款，手續簡單，無需抵押，可當地放款，資金7天內就可到賬，聯系電話××，聯系人張先生。

夏先生是個生意人，眼下正看好一個商機，萬事俱備就是缺錢。

雖急著用錢，夏先生卻十分謹慎：“我覺得不太可信，因為這樣的短信以前也收過，哪有天上掉餡餅的好事?”

懷疑歸懷疑，但資金問題迫在眉睫。抱著試一試的想法，夏先生給富達公司打了個電話，而正是這個電話讓夏先生掉入了痛苦的深淵。

接電話的是一個女子，她說公司的老總是原來從一個銀行的總行退休下來的一個高層干部，在銀行有很深厚的人脈關系，他能夠搞到貸款，而且手續、利息都和正常貸款是一樣的，只有一個條件：貸款下來以后這個富達公司要提取3％作為服務費。

雖然收取少量的手續費，但對方承諾：一定保證貸款到賬后再收取這手續費，這個承諾讓夏先生動了心。

地獄離天堂只有一步

接下來，夏先生就按照富達公司的指示一步步去做。

2007年10月28號，他將自己的身份證，公司的營業執照等資料傳真給了富達公司，要富達公司幫助他向銀行申請貸款150萬元。

讓夏先生感到驚訝的是，第二天他就接到了從北京打來的電話。

對方自稱是北京一家銀行的工作人員，說夏先生申請貸款的資料已經轉到了銀行，并向夏先生核實相關情況。

夏先生馬上就去查了一下。查號的結果告訴夏先生，這就是他說的那家銀行的總行的電話。

夏先生如同吃了一個定心丸。

幾天后，富達公司來電話了，要求夏先生提供一個銀行賬戶，用于發放貸款。

11月4號，夏先生又接到北京的電話，對方告訴他，由于他提供的資料不完全符合貸款要求，要辦下貸款，需要他往自己賬戶內存入一筆錢，以證明他的償還能力，金額最低限是貸款金額的10％，存得越多，辦下來的機會越大。

夏先生心想：反正錢是存在自己賬戶上，卡、密碼都在自己手里，應該沒有什么問題。

既然萬無一失，夏先生索性將自己全部的資金110萬元轉到了自己申請貸款發放的賬戶上。第二天夏先生就接到了電話，銀行已經批準了他的貸款。

11月6號，電話再次響起，富達公司通知夏先生，貸款已經劃到夏先生的銀行賬戶，并給了他一個電話號碼，可以查詢貸款金額。夏先生立刻撥通了這個電話。

電話里的聲音，跟平常銀行的電話服務一樣——提示音，然后按提示音輸入賬號、密碼，最后提示音告訴查詢結果，余額是260萬元。

夏先生心里一陣竊喜。第二天，夏先生興匆匆來到銀行，準備按約定支付富達公司4萬5千元手續費，可是一查看自己的賬戶，夏先生驚呆了——自己的卡上只有5塊錢。

方寸大亂的夏先生反復看了看手里的銀行卡，并趕緊找銀行工作人員詢問。銀行工作人員說，夏先生卡上的錢是昨天轉到富達公司的賬戶上的，而且就是在他打電話查詢余額的時候轉走的，并且這卡上根本就沒有260萬元，一直都只有自己存的那110萬元。

夏先生趕忙撥打富達公司的電話，但所有與富達公司有關的電話都再也打不通了。

夏先生如夢方醒，趕緊報警。

錢怎么不翼而飛了?

經過偵察，這個所謂的富達公司根本就不存在。警方仔細調查富達公司工作人員和夏先生曾經的通話情況，了解到嫌疑人使用的電話都設置了一些無條件的呼叫轉移，呼叫轉移到了一些無開戶資料的預付費電話上。

電話這條線索斷了，警方將注意力轉向富達公司使用的銀行賬戶。警方開始追蹤資金流向。

警方綜合了所有受害者的情況，隨著首批富達公司用于作案的80多個銀行賬戶浮出水面，嫌疑人的基本犯罪過程也逐漸清晰起來。通過對這些賬戶進行詳細地核查，最終的結果讓辦案人員倒吸了一口涼氣——短短100天，嫌疑人賬戶上的流動資金不少于一個億!受害人涉及全國各地，以沿海城市和經濟發達城市為主。

隨著調查的深入，警方逐漸掌握了這個犯罪團伙的人數，主要落腳點。2007年12月25日，在掌握了犯罪團伙的基本情況后，深圳警方兵分三路，將犯罪嫌疑人一網打盡。

犯罪嫌疑人到底是怎樣竊取受害者的賬戶密碼然后實施盜竊的，受害者手機上顯示的來自北京等地各大銀行的電話號碼又是怎么回事呢?

首先，嫌疑人在電腦上進行設置，只要在有互聯網的接口上，就能打電話了，然后無論他身處何地，通話時對方看到的都是經電腦設置的號碼，所以這個號碼就很具有欺騙性。

其次，取得受害者信任后，嫌疑人就要求受害人將自己的賬戶與富達公司的賬戶進行綁定，并開通電話銀行或網上銀行功能。這其實是銀行的一個高端業務，叫做卡卡轉賬。辦理卡卡轉賬業務，兩個人的賬戶之間可以實行直通車的流通。

再次，賬戶綁定。但這仍然需要輸入密碼才能轉，這就是整個案件的核心。

這時，犯罪分子會以銀行的名義給受害者打來電話，告訴受害者貸款已經到賬，可以去查詢了，并提供一個查詢電話號碼，當受害者撥通這個電話后，就進入了犯罪分子模擬的銀行語音系統。在你輸入賬戶，并按照提示輸入密碼后，事實上就進入了罪犯使用的一個盜取密碼的系統。

最后，盜取密碼成功，犯罪分子會在最短的時間內將受害者的錢分多次轉移到自己的賬戶上。