地下炒匯公司暗藏騙局

　　
　　位居廣州商業(yè)圈的一家名為寶灝的投資公司竟是未經(jīng)注冊的“假公司”，所號稱的代理關(guān)系并不存在，所依仗的境外公司也子虛烏有，吸納資金估計至少3000多萬！
　　更令人恐懼的是，單廣州就有此類公司數(shù)十家。接知情人爆料，2007年11月初，記者只身前往寶灝公司臥底20多天。以下為記者的精彩自述。
　　
　　片子
　　
　　2007年11月8日上午11時。廣州，體育東路，南方證券大廈。這里是廣州著名的天河中心商務(wù)區(qū)，花旗銀行、渣打銀行、中信證券等紛紛在附近落戶。
　　據(jù)爆料者稱，寶灝公司在大廈10樓、20樓和22樓都有辦公室，但我仔細查看一樓的指示牌，上面根本找不到“寶灝”公司字樣，相應(yīng)的樓層，其標識也都被一一摳掉。難道寶灝公司“隱身”了？
　　當我最終來到10樓的一間辦公室，一名中年男子接待了我，我自稱應(yīng)聘業(yè)務(wù)員，他懶懶地接過我遞過去的簡歷，隨手一翻：“嗯，你先回去吧，我們會聯(lián)系你的。”眼看就要被拒之門外，我心生一計：“老師，能不能給我張名片啊？我老爸也是做生意的，廣州也有一些親戚做生意，手里都有些閑錢。要不，我回去跟他們介紹介紹？”對方的態(tài)度立馬180度大轉(zhuǎn)變，滿臉堆笑地對我說：“走吧，咱們屋里聊……”
　　沒幾天，我就被這位姓何的經(jīng)理通知上班了。
　　
　　釣魚
　　
　　幾天后，我向何經(jīng)理請假，說晚上有個飯局，舅舅要介紹一些朋友給我，看看有沒有機會發(fā)展一兩個客戶。
　　何馬上把我拉到培訓室商量。“先不要急著談業(yè)務(wù)，先摸清這些人的底細——工作情況、背景、興趣愛好、投資經(jīng)歷。留電話，先不要遞名片，不要說是做外匯的，先聊些股票，跟他們說有什么問題可以幫忙找專業(yè)的人咨詢。慢慢來，摸清他們的脾氣后再對癥下藥。”
　　下午，按計劃在何經(jīng)理在場的情況下，扮作“愿意一次性投入10萬的富商胡叔叔”的記者李爽主動撥打了我的手機。掛掉后，我假裝回手機自問自答：“胡叔叔好……你明天要過來坐坐啊？好啊……10點，10點我在公司，不過我得約一下我們的經(jīng)理……等一會兒給你答復(fù)吧……”
　　
　　開鑼
　　
　　在我的引薦下，李爽很快與何經(jīng)理見了面。何對這個“富商客戶”很感興趣，向我下達了死命令：“我這次手把手教你，一定要把這個單給拿下！”
　　何經(jīng)理先向“胡叔叔”介紹炒外匯的操作程序：簽訂合約——客戶入金（打錢）——憑入金回執(zhí)和身份證復(fù)印件開戶——合約寄至香港交易商處蓋章，半月后返還客戶。
　　他說：“我們寶灝公司是中介，絕不直接收錢。”
　　“程序為何這般復(fù)雜？”他解釋，“英國實德投資有限公司是真正的交易商，它的代理商是香港灝天公司，寶灝公司又是香港灝天公司的代理商。”
　　這時，“胡叔叔”提出要看三者之間的合約，何經(jīng)理以涉及商業(yè)秘密為由，拒絕提供。
　　何經(jīng)理先后拿出兩份合同要與客戶簽約，另外還附有一串賬號單。據(jù)何經(jīng)理介紹，存港元、美金的是一個據(jù)說為香港灝天公司匯豐銀行賬號的號碼，存人民幣的銀行則有農(nóng)行、工行、招行、中行，賬號不同，但戶名皆為“劉玉”。
　　“怎么會同時有幾個不同賬號呢？”“胡叔叔”起了疑。何經(jīng)理趕緊解釋說：“錢匯到香港灝天公司的賬號，匯款是公對公，比較慢，要兩三天，并且賬戶只接受港幣和美金。國內(nèi)賬戶雖是以個人名義開的，但還是寶灝公司的，可以接受人民幣。由于公司信譽好，可以先打電話到交易商那里開賬戶，隨后把錢兌換成美金撥過去，只需幾個小時就行。并且，打錢到國內(nèi)個人賬戶，可以按優(yōu)惠匯率為客戶兌換美金。”他表示，炒外匯時，客戶可以自己操作。
　　然而，涉及操盤的《寶灝公司授權(quán)委任通知書》，則是由客戶與AE（經(jīng)紀人）簽下，且寶灝公司不蓋任何公章，理由是“我們只是中介，不與客戶直接發(fā)生關(guān)系”。
　　“萬一操盤失責，后果由誰承擔？”
　　見“胡叔叔”一直質(zhì)疑，何經(jīng)理忍不住焦躁起來：“你的擔心真是多余！寶灝這么大的公司，怎么可能為了你這10萬塊錢行騙？我們要是騙子，早就被媒體曝光了。”后來，“胡叔叔”借故沒簽合同。
　　
　　露餡
　　
　　2007年11月28日，廣州市工商局出具證明：“經(jīng)電腦檢索，截至今天，在本局企業(yè)登記數(shù)據(jù)庫中未查到‘廣州寶灝投資顧問有限公司’‘廣州寶灝金融信息有限公司’的記錄。”11月29日，廣東省工商局也出具了同樣性質(zhì)的證明。
　　在暗訪接觸中，寶灝公司一位經(jīng)理曾提到，他們代理過“時信國際”的業(yè)務(wù)。然而，這個“時信國際”竟然位于香港證監(jiān)會網(wǎng)站上的“無牌欺詐公司”之列。
　　至于寶灝口中的實德投資有限公司，則完全是個捏造出來的公司。
　　臥底期間，我還與香港灝天環(huán)球投資有限公司駐上海代辦處首席代表林偉國取得了聯(lián)系。林表示，灝天僅在上海和海南設(shè)有代辦處，在廣州并沒有授予任何公司代理權(quán)限。
　　
　　玩大
　　
　　臥底期間，我和同事阿意走得較近。我曾私下問過阿意的業(yè)務(wù)情況，他說：“我已經(jīng)有兩個客戶爆倉（虧光）了，但公司卻有個AE月入高達2.7萬元！”公司有20多個經(jīng)理，規(guī)定是連續(xù)兩個月業(yè)績超過10萬美元才能提拔為經(jīng)理，僅按這些估算，寶灝公司至少套進3000多萬！
　　元先生是中山大學金融專業(yè)碩士，研究過多起外匯行騙實例。他認為有兩種可能，“第一種，客戶資金真的匯到交易商賬戶。第二種，錢根本沒有進入交易商賬戶，而是直接進了中介老板的腰包。”
　　“如果是第一種手法，就要頻繁交易，把客戶資金在最短時間內(nèi)虧光。這需要AE和操盤手配合默契。操盤手負責操作，AE負責‘找理由’安撫客戶情緒。
　　“第二種手法騙子用得最多，更可怕也更簡單、直接。香港交易商的賬號其實是老板設(shè)立的，在香港隨便注冊一個殼子公司，弄個賬號很容易，而操作平臺也是公司開發(fā)的。”
　　對于這種方法，一位不愿具名的銀行業(yè)人士說：“據(jù)我所知，廣州幾乎所有的外匯投資公司都是進行內(nèi)部對沖，然后賺取中間價差。”所謂“對沖”，就是根本不把客戶的單子下到國際市場，而是在自己的系統(tǒng)內(nèi)交易，“客戶可以通過軟件看到行情升跌，進行買賣，但都是虛擬的。”如果有的客戶做空，有的做多，就將二者撮合，白賺傭金。還有的外匯公司大做“對賭盤”，即采取與客戶相反的投資選擇，甚至謊稱交易系統(tǒng)故障，在行情有利于自己時瞬間抽干客戶的保證金。
　　事實上，賺取傭金還不是地下外匯投資公司的主要利潤來源，他們更高的一招是“代客理財”。一位唐姓業(yè)務(wù)員告訴我，寶灝代客理財不承諾保底收益，一般與客戶按照三七比例分享代客理財收益，但發(fā)生虧損，公司不承擔損失。
　　這些騙術(shù)的高明之處還在于：操盤協(xié)議是客戶與AE個人簽下的，出了事AE跑掉，客戶也拿公司沒有辦法。事實上，即使與公司簽約，投資者遭受損失后往往也無從理論，因為這些公司很多原本就是“皮包”公司。
　　事實上，除了幾家試點的商業(yè)銀行外，目前國內(nèi)從事此類投資的公司都處于非法的地下狀態(tài)。與此同時，“按照目前我國的外匯管理政策，國內(nèi)居民在境外進行的所有外匯杠桿交易，都不被國內(nèi)法律保護，投資者只能自己對自己的行為負責。”
　　
　　（摘自《商界》2008.4）