保險(xiǎn)代理人成功三大秘籍

有人說，選擇做保險(xiǎn)代理人，猶如攀登一座云霧繚繞，滿目荊棘的山峰。從山腳仰望峰頂，直到攀上峰頂——為了一路順風(fēng)步步走高，代理人的背囊中除了裝上足夠的勇氣，還需要些什么?還有三件事是必須要做的。

目標(biāo)必須明確

一位剛剛?cè)肼毜拇砣苏f目前還沒有給自己定目標(biāo)。在他看來，當(dāng)前最重要的事是做好業(yè)績(jī)，給自己一個(gè)準(zhǔn)確的定位，朝著正確的路線慢慢向前移。每天完成自己認(rèn)為可以達(dá)到的一定數(shù)量的保費(fèi)，堅(jiān)持與客戶聊天，增進(jìn)與客戶的友誼。一天天地成長(zhǎng)，一天天地摸索，不用去想遠(yuǎn)期的發(fā)展如何。

趙女士入行剛滿1年，她認(rèn)為，公司會(huì)給她安排好一切，只要跟著公司的發(fā)展規(guī)劃走，公司提供給代理人每次的培訓(xùn)機(jī)會(huì)她都會(huì)積極參加，個(gè)人的目標(biāo)自然會(huì)實(shí)現(xiàn)。

其實(shí)上述兩種情況具有普遍性，這也是好多保險(xiǎn)代理人會(huì)沒有歸屬感和會(huì)有間歇性“疲勞綜合癥”的原因，沒有目標(biāo)或失去目標(biāo)對(duì)代理人來說的確是非常可怕的。

“明確目標(biāo)，實(shí)現(xiàn)個(gè)人目標(biāo)值，非常重要。不確定自己的奮斗目標(biāo)，當(dāng)遇到挫折的時(shí)候，會(huì)造成巨大的傷害，會(huì)因此而離開代理人這個(gè)行業(yè)，之前的努力也會(huì)荒廢。”一位精英代理人建議，新人應(yīng)該把入司后轉(zhuǎn)正設(shè)為自己第一個(gè)目標(biāo)，轉(zhuǎn)正后要朝著晉升主管的方向努力，在這期間，要給自己列一個(gè)周密的計(jì)劃，讓自己能按照計(jì)劃前進(jìn)。

目標(biāo)必須要有，而且越明確越好，個(gè)人的發(fā)展目標(biāo)最為重要，確定的目標(biāo)是努力的依據(jù)，也是對(duì)自己的鞭策。目標(biāo)給了自己一個(gè)看得見的射擊靶。沒有目標(biāo)，就不可能有成功，它決定著個(gè)人的行動(dòng)導(dǎo)向和對(duì)機(jī)遇的把握。不給自己定目標(biāo)，也可能在某一段時(shí)間里一步步地順利向前邁進(jìn)，但從長(zhǎng)遠(yuǎn)來說，很容易迷失在挫折與困惑之中。

規(guī)劃細(xì)到每一天

有了明確的目標(biāo)之后，必須要有詳細(xì)周到的計(jì)劃，要規(guī)劃好自己的每一天，每年、每月，每周、每日都要給自己一個(gè)新的計(jì)劃，并且一定要完成。

必須要把一個(gè)總體目標(biāo)分解或一個(gè)個(gè)細(xì)分易記的目標(biāo)，以至寫到具體的行事計(jì)劃中。比如現(xiàn)在已經(jīng)知道你的目標(biāo)是要向壽險(xiǎn)營銷冠軍的寶座沖刺，那么，有必要把“冠軍”這一總體目標(biāo)分解一下，即如何具體達(dá)成“冠軍”的可行步驟。如時(shí)間規(guī)劃方面，人際交往方面，與客戶及準(zhǔn)客戶的合作方面，需求增加的知識(shí)方面，完善、誠信的服務(wù)方面，達(dá)成的收入方面……如此一來，“冠軍”夢(mèng)想才具體而清晰，并具備了豐富的內(nèi)涵，并非是毫無人情味及愛心的干巴巴的數(shù)量堆積而已。

新人還要尤其重視六個(gè)大規(guī)劃。

1 習(xí)慣規(guī)劃。成功的人必有成功的習(xí)慣，失敗的人也必有失敗的習(xí)性。用心去發(fā)覺良好的工作習(xí)慣，然后，堅(jiān)持力行。

2 檔案規(guī)劃。有系統(tǒng)的資料建文件與分析，是行銷人員經(jīng)驗(yàn)的累積。它可以增加工作效率，提供市場(chǎng)分析功能，讓您事半功倍。

3 開拓規(guī)劃。行銷人員若能開創(chuàng)性發(fā)掘準(zhǔn)客戶，無疑是為個(gè)人未來收入開出一張長(zhǎng)期的支票。點(diǎn)要先連成線，再形成面，再構(gòu)成體。

4 進(jìn)修規(guī)劃。不管是透過公司會(huì)報(bào)，或是參與其他教育訓(xùn)練課程+以及自我閱讀進(jìn)修等渠道，皆有助行銷人員增廣見聞，提升工作能力。

5 遠(yuǎn)景規(guī)劃。圓夢(mèng)必先有夢(mèng)，逐夢(mèng)成敗在驅(qū)策力，目標(biāo)管理至關(guān)重要，有明確標(biāo)桿才不致迷航。勇敢宣示你想要的晉升。得獎(jiǎng)或刷新紀(jì)錄，都偉大。

6 財(cái)務(wù)規(guī)劃。行銷人員既然是客戶理財(cái)顧問，就更應(yīng)該為個(gè)人及家庭做完善的財(cái)務(wù)規(guī)劃，而且必須是權(quán)威且有效益的財(cái)務(wù)拓展計(jì)劃。

培養(yǎng)不斷學(xué)習(xí)的心態(tài)

要想在壽險(xiǎn)代理人道路上一直走下去，必須要積極進(jìn)取，因此。良好心態(tài)的養(yǎng)成和保持非常重要。一個(gè)優(yōu)秀的代理人，必須具有不斷學(xué)習(xí)的心態(tài)。有了這種積極的心態(tài)，各種所謂的展業(yè)技巧才會(huì)在磨煉中自然成型。其實(shí)在保險(xiǎn)銷售中客戶才是最好的老師，客戶提出的問題才是金子。

其實(shí)保險(xiǎn)公司的培訓(xùn)也是很好的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)，它最大的作用就是提醒，看看其他精英都做了些什么，自己差距在哪，看到差距，就要努力不斷地改進(jìn)。如果自己不學(xué)習(xí)，相信不久就會(huì)敗下陣來。抓緊每一次的培訓(xùn)機(jī)會(huì)，不僅學(xué)習(xí)保險(xiǎn)專業(yè)知識(shí)，還要學(xué)習(xí)保險(xiǎn)相關(guān)的知識(shí)，比如理財(cái)、證券、醫(yī)療等等，提高自己的綜合能力。

在展業(yè)技巧方面，每個(gè)代理人都應(yīng)該堅(jiān)持走自己的路，形成自己的展業(yè)風(fēng)格。而這種不斷學(xué)習(xí)的心態(tài)，是每個(gè)志存高遠(yuǎn)的代理人都必須具備的東西。

《保客》提示：

在保險(xiǎn)代理人的職業(yè)規(guī)劃中，必須明確個(gè)人的奮斗目標(biāo)，從挫折與失敗中學(xué)習(xí)，在每次失敗的時(shí)候，不被這表面的失敗而影響，而是從這次失敗中學(xué)到一些平時(shí)學(xué)不到的東西。

要在團(tuán)隊(duì)中成長(zhǎng)，一個(gè)人走遠(yuǎn)路，會(huì)艱難、枯燥，而一群人走遠(yuǎn)路，會(huì)覺得愉快。團(tuán)隊(duì)的力量是不能忽視的，它發(fā)揮的作用往往超乎想象，一個(gè)成功的保險(xiǎn)代理人一定要在團(tuán)結(jié)協(xié)作中成長(zhǎng)，做一個(gè)能完全融入到團(tuán)隊(duì)中的人。

針對(duì)自己的情況，給自已設(shè)定出一個(gè)一咬牙就能達(dá)到的目標(biāo)，如果每天能做到20訪，這其中1訪為促成，2訪為說明，3訪為寒暄，而剩下的則作為見面就可以。在拜訪過程中，計(jì)劃好自己的時(shí)間和拜訪路線，代理人應(yīng)以客戶時(shí)間為主，一旦出現(xiàn)特殊情況，而不能如約拜訪的話，也可以另做打算，所以在拜訪前，最好把當(dāng)天要拜訪的客戶路線統(tǒng)一起來，在一條線上，這樣會(huì)節(jié)省時(shí)間，也不會(huì)有更大的失敗感。

做到工作量規(guī)劃、線路規(guī)劃、時(shí)間規(guī)劃，盡可能地把零散的時(shí)間用來自身學(xué)習(xí)，比如在去客戶家中的路上，把整塊的時(shí)間用來與客戶面談，而傍晚的時(shí)候，用來鍛煉非常重要。在給自己充電的時(shí)候，看書是必不可少的，針對(duì)自己的問題，看一些能解決這些問題的書籍，從中尋找經(jīng)驗(yàn)，借鑒別人成功的經(jīng)驗(yàn)也是應(yīng)該做到的，和身邊的人交流探討，使總結(jié)得到升華。壽險(xiǎn)新人的基本功

(1)壽險(xiǎn)新人需要對(duì)于一些常見的壽險(xiǎn)險(xiǎn)種必須熟練掌握，掌握卡折式意外險(xiǎn)，是基本功、是保險(xiǎn)的敲門磚，必須熟練掌握。重大疾病險(xiǎn)和養(yǎng)老險(xiǎn)是你生存下來必修的一門課。想賺更多傭金的話，那么理財(cái)險(xiǎn)你一定要熟知。 這些險(xiǎn)種的條款新人一定要非常熟練，以便解答客戶的疑問。

(2)壽險(xiǎn)新人必須熟記一些壽險(xiǎn)所能聯(lián)系到的重要數(shù)據(jù)。

理財(cái)險(xiǎn)需要掌握的數(shù)據(jù)

銀行利率1年期，5年期各多少利率?通貨膨脹率多少?CPl是多少?各種投資方式需要了解一些。股市當(dāng)前多少點(diǎn)位了?股市近日走勢(shì)如何?股票的一些基本常識(shí)必須掌握，客戶要跟你談股票，你不能是個(gè)門外漢。基金的一些基本常識(shí)也需要了解，期貨和外幣基本知道就行。

重大疾病險(xiǎn)、養(yǎng)老險(xiǎn)需要掌握的數(shù)據(jù)

必須對(duì)社保五險(xiǎn)一金等了如指掌，以便客戶跟你說他有社保不需要保險(xiǎn)了，你有話可說。另外，對(duì)一些大病需要了解，哪些病大概需要花多少錢，如果有重疾險(xiǎn)能減少多少費(fèi)用。能減輕多少家庭負(fù)擔(dān)。此外還需要具備一些基本的保健和長(zhǎng)壽常識(shí)，在與客戶拉近關(guān)系時(shí)能用的上。

(3)壽險(xiǎn)新人需要多跟隨主管去市場(chǎng)磨練(最重要的一項(xiàng))。

一個(gè)新人的勤奮是影響他能否成功的最重要的因素，多跟你的主管去市場(chǎng)，多見客戶，訪量定江山。在這里給壽險(xiǎn)新人的建議就是 數(shù)據(jù)化管理你的工作。