借我一雙慧眼看清非法集資新“花樣”

記者日前從公安部經(jīng)濟犯罪偵查局了解到，今年以來，各級公安機關(guān)針對非法集資違法犯罪活動進行了有力打擊治理，截至第一季度末，共立案445起，涉及金額3515億元，破案245起，挽回損失17.84億元，但當前非法集資違法犯罪活動仍較突出，其手法不斷“花樣翻新”警方提醒投資者要高度警惕。

花樣一投資房地產(chǎn)

以投資房地產(chǎn)為名的非法集資活動仍然多發(fā)。在全球金融危機的影響下，國內(nèi)一些房地產(chǎn)企業(yè)出現(xiàn)經(jīng)營困難、效益下降的不景氣局面。

在此背景下。一些人鼓吹房地產(chǎn)項目處于“低谷”。正好介入投資，特別是一些人打著政府項目的旗號欺騙群眾，引誘群眾上當受騙。

花樣二境外理財

以境外理財服務(wù)為名的集資活動仍屢打不止。近期，一些自稱來自港臺及東南亞的投資咨詢公司以代理境外投資為名，通過虛假交易實施集資詐騙。操作手法為：境外機構(gòu)首先在內(nèi)地委托代理人。并以其名義開設(shè)金融投資咨詢公司或代理公司。

他們以幫助投資人在境外從事期貨、外匯、股票等金融投資活動為名，通過招聘經(jīng)紀人發(fā)展“下線”等方式招攬客戶。在與客戶簽訂合同后，代理公司要求客戶盡快將資金匯入境外指定賬戶。同時，他們以交易提成為誘餌鼓勵經(jīng)紀人盡可能多“交易”，目的是通過頻繁交易使客戶失去對自己賬戶的掌握，但實際上所有“交易”都是境外機構(gòu)自己坐莊并根據(jù)市場公開信息進行的虛假交易。如發(fā)現(xiàn)客戶有疑問或可能遭受調(diào)查，境外機構(gòu)就會與經(jīng)紀人合伙瓜分投資人資金，然后關(guān)門停業(yè)，逃之夭夭。

花樣三投資墓地

借投資墓地獲高息及代理轉(zhuǎn)讓墓穴類為名的非法集資仍時有發(fā)生。其針對對象多為老年人。犯罪分子借金融危機宣稱因城市擴張土地不斷減少，墓地價格越炒越高，并向事主承諾投資墓地后數(shù)月即可回本并賺取高利，誘騙群眾將資金投入到購買塔位、墓地上；對于已經(jīng)購買者，犯罪分子又利用部分投資者急于出售手中墓穴獲取高息的心理。以代銷或轉(zhuǎn)讓為名，承諾高價賣出，與被騙者簽訂轉(zhuǎn)讓協(xié)議，騙取代理費。犯罪分子采取上述循環(huán)詐騙的伎倆，利用后期投資者的資金對前期購買者給予相應(yīng)的回報來維持騙局。前期投入者無意中起到了幫助犯罪分子宣傳及介紹虛假項目的作用，也有投資者繼續(xù)把所得利潤連同本金再次投資購買墓地，最終血本無歸。

花樣四民間“標會”

利用民間“標會”等傳統(tǒng)形式的非法集資仍然存在。“標會”、“呈會”等形式是民間自發(fā)的為滿足一定范圍內(nèi)個人融資需要而采取的一種互助性集資方式。其模式主要是由一人出面召集，由若干人自愿組合，每人定期支付一定數(shù)額的會款，集中起來按照一定的順序，每人輪流獲取一次會款，用于消費或投資。會員取得資金的方式是按照規(guī)定的開標頻率(如每月1次、兩次等)，每次由會員分別給出自己利息。由出的利息最高的會員使用會款，直到每名會員都輪流使用了一次會款后，該標會便完成一個周期，標會解散或重新組織。目前，隨著經(jīng)濟的發(fā)展，人民群眾日益富裕，在高利驅(qū)使下，民間標會出現(xiàn)了惡性膨脹，逐漸被作為一種可以輕易獲取高額利息的生財之道。標會由過去小規(guī)模、親友之間互助互惠的集資逐漸演變成一種單純的金錢游戲。標會的資金由過去主要用于投資經(jīng)營、應(yīng)急需要轉(zhuǎn)變?yōu)榱鬓D(zhuǎn)于各標會之間賺取高額利息，或投入高風險行業(yè)乃至賭場的牟取暴利犯罪。參與標會的人員也從過去主要在親友之間逐漸擴大到社會層面。部分民間標會已演變?yōu)榱艘环N頗具特色的非法集資犯罪形式。

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沈陽破獲一起偽造信用卡詐騙案

沈陽市公安機關(guān)近日成功破獲一起跨境制造使用假冒信用卡案，初步偵查發(fā)現(xiàn)。境內(nèi)外犯罪分子利用盜碼器大量復制高端用戶信用卡，信用卡最高透支額度達10萬美元。通過在商場刷卡進行高檔消費，詐騙財物。

據(jù)沈陽市公安局沈河分局朱剪爐派出所所長宋大軍介紹。犯罪嫌疑人鄧成剛在廣東活動期間認識了蔡澤權(quán)，兩人一拍即合，并分別找來各自熟人合伙作案，由蔡澤權(quán)以1萬元的價格從香港購買回來17張偽造信用卡。因為鄧成剛是沈陽人。這伙人在他的帶領(lǐng)下。專程搭飛機來到沈陽作案。5月5日上午10時許，蔡澤權(quán)等6人來到沈陽某購物廣場。先是在一樓一家金店的柜臺前想購買3個金戒指，但在刷卡時。POS機顯示這筆交易沒有成功。接著，他們來到地下一層手機柜臺前，準備購買兩部諾基亞N96手機，但刷卡時也未成功。其后，當他們使用另外一張信用卡，購買一款價值3000多元的手機時，系統(tǒng)終于確認，消費成功。

當這伙人繼續(xù)在商場里的高檔奢侈品柜臺前挑選貴重商品時，商場工作人員發(fā)現(xiàn)收款系統(tǒng)顯示發(fā)現(xiàn)異常，遂立即撥打110電話報警。1分鐘后，朱剪爐派出所民警趕到商場，在商場內(nèi)逐層搜查。共有3人被當場抓獲，其中2人被刑拘。警方隨后在該團伙落腳的酒店里發(fā)現(xiàn)了部分作案工具，共繳獲17張偽造國際信用卡。

宋大軍說，目前許多商家對這種新型金融詐騙犯罪還不太了解，防范意識不強；而一些持有信用卡的消費者對此類犯罪也很陌生，一旦在使用時被人盜取號碼、復制卡片，將給個人帶來巨大經(jīng)濟損失，因此建議人們提高防范意識，加強自身財產(chǎn)的保護。