淺析證券企業的危機防范及處理途徑

龍家清

摘要：隨著市場經濟的深入及經濟全球化趨勢的加強，證券企業得到迅速發展，由于證券投資本身的高風險性，使得證券企業更應注重企業危機的防范和處理。文章對證券企業危機防范及處理途徑存在的問題進行分析，提出一些證券企業危機防范及處理途徑的優化對策和方法。

關鍵詞：證券企業；危機；分析和處理

中圖分類號：F830.9文獻標識碼：A文章編號：1006-8937（2011）22-0024-01

巨額的利潤是吸引了無數證券人投身致力于證券行業中的原因，但是不容忽視的是，同巨額利潤一起存在的還有高風險，那么如何對這些風險和危機進行防范和處理這就顯得尤為重要，隨著改革開放的大步伐，證券企業得到了快速的發展，由于證券本身的高風險性，使得證券企業需要采取各種措施防范和處理各種風險，為廣大證券投資者創造良好的證券交易平臺。

1證券企業的危機防范及處理途徑存在的問題

良好的證券企業的危機防范及處理途徑是企業進行安全、高效的證券交易的前提，但是，我國對于證券企業的危機防范及處理途徑的重視僅僅是從在這幾年才開始的，所以，我國對于證券企業的危機防范及處理途徑工作還存在著各種各樣的問題，證券企業危機防范及處理途徑存在的問題主要包括以下幾個方面。

①制度問題。證券交易是一種有風險的投資，我們必須承認由于經濟的市場大潮，會出現很多的風云突變，但是還有一種風險就是人為的，可能是由于證券公司的管理不當而造成的。我國的證券企業大多是國有控股的，那么它們就都有一些共同的缺點，例如產權不合理、依賴政府等問題，而且企業的董事會成員大多是由國家直接指派，這些人針對證券行業的專業知識不是特別的了解，但是董事會是為了決定公司總體方向的而存在的，由于董事會的錯誤認識會直接給證券公司造成不可恢復的損傷。同時，有些公司為了爭取證券公司的業績問題，給員工多加班，少放假，這都是非常不可取的行為。員工在重重壓力下，難免會出現一些錯誤，證券公司是與風險打交道的公司，通常一個細小的錯誤，就會讓一個企業從龍頭消失商海。 ②業務問題。我國的證券企業和資本主義國家證券企業有所不同，第一點，國外的證券公司是依靠著資本市場或依靠著銀行，但是我國的開放程度還是非常有限的，我們做不到依靠銀行來支持證券企業，這些說明了我國的資本市場發展較為落后。第二點，國外的證券公司的透明度非常的高，信息披露度非常的高，而我國的證券公司透明度非常的低，容易使管理者想其他方法，超越道德的底線來贏取私利。外國的證券公司發展的非常迅速，而且業務種類非常的多樣化，而我國的證券公司業務形式非常的單一，并不能完全滿足這個正在高速發展著的證券市場，而且在最近一次的金融危機的時候，雖然導致一些企業面臨著破產的局面，但是我們不得不承認，金融危機大大促進了證券企業的發展。

2證券企業的危機防范及處理途徑對策分析

在對證券企業的危機防范及處理途徑存在的普遍問題進行了簡要的分析后，需要針對證券企業的危機防范及處理途徑存在的普遍問題進行思考，提出證券企業的危機防范及處理途徑的對策。

①證券企業的危機防范及處理途徑對策分析之建立合理人力分配制度。我國的證券企業大多是國有控股的，所以，可能董事會的成員對專業證券不是特別了解，應該給每個董事會進行培訓，或者針對各方面的人才分配到各個董事會成員中，成為董事團的智囊團，因為董事會是為了公司做出重大決定的組織，一個決定，就是公司的發展方向。為辛勤工作在一線的職工建立鼓勵、獎勵機制，大大提高員工工作的熱情，能夠非常有效的提高企業員工的工作效率，減少出現錯誤的頻數。②證券企業的危機防范及處理途徑對策分析之建立多樣化的業務。本身的證券就存在一定風險，如何讓客戶相信企業把自己手里的錢交給企業去打理，首先是誠信問題，其次就是建立多樣化的業務，單一的業務會讓市場變得越來越狹小，現在我國并沒有確立明確的退出機制，我們必須明確，在有限的市場里如何使自己變得強大，建立多樣化的業務，不僅使企業信息相關聯度變大，更能增加證券企業的收入。

3結語

人們十分重視證券企業的危機防范及處理途徑，因為那是證券公司獲得收益的基礎保障。本文先對證券企業的危機防范及處理途徑進行了分析，接著又從證券企業的危機防范及處理途徑存在問題之制度不合理和業務問題這兩個方面對證券企業的危機防范及處理途徑存在的問題進行了淺談，最后，對證券企業的危機防范及處理途徑對策進行分析，主要從合理人力分配、建立多樣化業務這兩個方面著手。

參考文獻：

[1] 陳靜.我國中小企業融資難的原因與對策分析[J].物流科技,2005,(3).