追償在巴西:快速執行程序的運用

案例一：

A公司向巴西買方B公司出運6票貨物，發票金額99.6萬美元，支付方式為D/A 180天。B公司承兌后拖欠貨款，由于A公司在中國信保投保信用保險，中國信保根據保單約定進行了賠付。在后期追償過程中，追償業務人員發現本案項下有債務人承兌的匯票，因此指示當地律師要求債務人全額還款，如果債務人不還款，我方將對B公司采取快速法律程序。經過多輪談判，B公司最終同意分8期支付全部欠款，同時根據每期還款的日期和金額開具本票。最終，本案B公司按照還款協議全額支付欠款。

案例二：

C公司向巴西買方D公司出運貨物，發票金額為64.2萬美元，支付方式為OA 90天。D公司在應付款日后以財務緊張為由拖欠貨款。C公司自行追償半年仍無效果，遂委托中國信保進行商賬追收。在當地律師的持續壓力下，債務人分數筆還款7萬美元，但對于余款一直以財務問題為由拖欠。當地律師認為通過非訴訟方式難以繼續回款，建議通過法律手段向債務人追償。經分析，由于本案不能采取快速執行程序，因此只能在巴西通過普通訴訟程序訴訟債務人。根據巴西法律規定，C公司作為海外公司，需要向當地法院提交訴訟標的額10%～20%作為訴訟保證金。由于C公司表示無法提供此筆保證金，因此本案不得不作結案處理。

巴西追償案件的特點

追償案件新增數量受巴西宏觀經濟環境影響較大與歐美發達國家相比，巴西融資渠道比較狹窄，而且融資成本較高，因此許多巴西進口商主要依靠貿易融資來維持業務運轉。一旦宏觀經濟發生較大變化，部分巴西買方將因無法及時從最終買方收回貨款或匯率波動等原因導致償付能力大幅下降，無力支付中國出口商的貨款。由于巴西買方的這一特點，當巴西宏觀經濟出現問題時，追償案件新增數量會發生大幅上升；而當巴西宏觀經濟好轉時，當年追償案件新增數量會保持較低水平。

追償案件整體可追性較強，但還款周期較長從風險類別上看，巴西案件大部分為拖欠案件，2006～2010年委托追償的案件中，拖欠案件委托金額占巴西全部案件委托金額的92.9%。巴西拖欠案件中無糾紛案件占比達到70.1％，因此多數巴西拖欠案件經過中國信保持續追討后，可達成和解并簽訂分期還款協議。另外，由于多數巴西買方拖欠后均面臨財務困難，而且買方希望通過簽訂分期還款協議緩解其融資壓力，因此巴西案件的還款周期相對較長。由于巴西追償案件整體可追性較強，雖然還款周期較長，但從長期來看，巴西追償能夠較大程度的彌補公司損失。

在巴西主張債權

巴西是一個三權分立的聯邦制國家，其國內法律體系分為聯邦法律和州法律兩個層級，聯邦和各州、自治市分享整個國家的立法權。但在民商事領域，包括民事和商事程序方面，聯邦擁有專有的立法權。因此，盡管聯邦在政治上被分割成若干個州和自治市，但在民事和商事領域，整個國家卻擁有一套單一的實體和程序法。

在巴西主張債權主要可以通過三種司法程序，分別為快速執行程序，簡易訴訟程序和普通訴訟程序。一般來講，由于普通訴訟程序耗時較長、訴訟費用成本高，在追償實踐中海外債權人采取普通訴訟程序面臨較多困難。如果債權債務關系明晰，債務人未曾提出任何糾紛，中國出口商可以直接選擇在巴西啟動快速執行程序。一來可以向債務人施壓，促成與債務人庭外和解；二來可以通過法律程序獲得勝訴判決，以利于后期執行。

快速執行程序的運用

巴西法律明確規定，如果在巴西采取快速執行程序，債權人必須獲得可執行文件（Executive Title）。可執行文件一般分為兩類，一類為證明債權的票據，主要為本票（promissory note）、匯票（bill of exchange）、公司債券（debenture）等；另一類為在巴西簽署、以葡萄牙文為文本、有兩名證人聯合簽署的文件。

在債權人向法院申請快速執行程序后，如果債務人未在15天內提出抗辯，則該債權被認為可執行債權（Executable），直接進入快速執行程序。在該程序中，債務人需在一定時間內付款。如果債務人在限期內不做出任何回復，則債權人可以請求法院扣押債務人可執行資產以供清償。如果法院未發現任何債務人資產，應由債權人負責追查債務人資產。

在債權人向法院申請快速執行程序后，如果債務人在15天內提出抗辯，則訴訟進入另一程序。債務人提出抗辯時的理由可以包括：（1）傳票無效；（2）不可實施扣押（如在債務到期之前提起了其他訴訟程序）；（3）被告人不是債務人；（4）不合理的關聯訴求；（5）索賠金額超過實際債務金額；（6）付款義務已變化或滅失（如債務互抵或已清償）；（7）管轄權異議。在該程序階段，債務人可以對債權人提出的訴求進行抗辯，并且提供證據證明。

快速執行程序的優點

訴訟時間相對較短。巴西訴訟的各個環節都耗時較長，僅訴狀的送達都需要3～6個月。一般來說，巴西普通訴訟程序需3～5年時間。比較而言，快速執行程序只需1～2年即可拿到勝訴判決，因此該程序是在巴西主張債權最為迅速的司法程序。

無需繳納訴訟保證金（Security Bond）。巴西民事訴訟法典第835節規定，外國公司在巴西進行法律訴訟需向巴西法院繳納訴訟保證金，以確保外國當事人在法院作出對其不利判決時能夠承擔被告的法庭費用和相應損失。訴訟保證金的金額通常為訴訟標的金額的10%～20%，由審理案件的法官決定。快速執行程序中，外國公司無需繳納訴訟保證金，大大降低了海外債權人提起訴訟的前期成本。

由于巴西當地高昂的融資成本，大多數巴西商人通常都依靠自有資金進行貿易。相較于巴西15%～20%的國內融資成本，中國國內商業貸款利率大約為5%～9%，融資成本之差顯而易見。因此，巴西買方普遍愿意采用延期付款的方式來與中國出口商進行貿易，或者在發生拖欠后，大多數巴西買方希望以分期還款的方式償還拖欠債務。

對出口商的建議

快速執行程序為海外債權人保障自身權益提供了一種比較快捷、經濟的途徑，但由于它屬于訴訟程序的一種，所以仍需要債權人投入較多的時間和金錢。為更好的運用快速執行程序，我們建議中國出口商采取以下策略：首先要爭取事先獲得可執行文件，以此增強對買方的威懾；其次在發生風險后要積極主張，盡全力保障自身權益。

做好預防工作，事先獲得可執行文件買方發生拖欠或在拖欠后不配合追償，一方面是買方還款能力欠佳，另一方面在于買方未能感到切實的壓力。在前期交易過程中，如果能夠獲得可執行文件，將有利于后期提起快速執行程序，這也大大增強對買方的威懾，避免買方隨意拖欠，或在買方拖欠后以提起快速執行程序迫使買方提出合理的還款計劃。具體而言，我們建議在與巴西買方交易時，應簽訂正式銷售合同，或約定D/A支付方式。

積極主張權利，適時運用快速執行程序在巴西買方拖欠貨款后，中國出口商應積極向買方主張，要求買方全額付款。在已經獲得匯票等可執行文件的情況下，可以通過提起快速執行程序向買方施加壓力，以便促成和解。一方面，如果債務人愿意與中國出口商達成和解，中國出口商應就和解內容簽訂正式還款協議。如后期出現買方不履行還款協議的情況，應當盡快提起快速執行程序，加大對買方的壓力，爭取達成和解，或在獲得勝訴判決后執行買方財產。另一方面，如果債務人不理睬中國出口商的主張，中國出口商應盡快在巴西當地法院提起快速執行程序，通過法律手段保障自身權益。