陳靜: 天平兩端

趙建凱

在中國超過1.2億的投資者中，通過互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行證券交易的已經(jīng)占到80%～90%。無論是從證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管角度，還是從證券公司自身的運(yùn)營角度，保證網(wǎng)上交易安全都是戰(zhàn)略性要求。2009年，證監(jiān)會(huì)和國家科技部要做一個(gè)關(guān)于網(wǎng)上交易安全系統(tǒng)的課題，并且把這個(gè)課題的落地示范工程放在銀河證券來做，證監(jiān)會(huì)“欽點(diǎn)”陳靜來負(fù)責(zé)。

把研究課題落地成一個(gè)在實(shí)際業(yè)務(wù)中運(yùn)行的系統(tǒng)，讓陳靜感到為難的一點(diǎn)就是如何做好理論與實(shí)際的結(jié)合。

保障交易安全，可以在理論上設(shè)置很多完備的策略，但在實(shí)際的運(yùn)營中，還必須考慮證券交易的業(yè)務(wù)特性。以最簡單的防病毒系統(tǒng)為例，若為了安全，進(jìn)行全操作業(yè)務(wù)的掃描是必須的，若是如此，勢(shì)必會(huì)占用更多的帶寬和服務(wù)器資源，而此時(shí)必定會(huì)影響到交易服務(wù)的響應(yīng)和處理。對(duì)實(shí)時(shí)性要求很高的證券交易而言，每一秒的耽擱就可能讓客戶損失幾百萬甚至上千萬元。

在銀河證券的天枰上，左邊是安全，右邊是交易，陳靜就是這架天平的平衡者。她要做的，就是要在安全和交易之間做好平衡。

平衡好安全和交易的同時(shí)，陳靜把目光放在新一代的系統(tǒng)上，尋求一種簡與繁的平衡。

隨著手機(jī)等移動(dòng)終端的日趨智能化以及3G的普及，越來越多的人對(duì)證券交易過程中的私密性、隨身性、及時(shí)性提出更高難度的要求，要在自己的“手掌”上隨時(shí)做交易。“移動(dòng)證券可以看做是新一代的交易系統(tǒng)。”移動(dòng)證券可以看做是客戶的一“簡”，而這一“簡”對(duì)應(yīng)的是證券公司的一“繁”，要做到前后臺(tái)的打通，數(shù)據(jù)與交易服務(wù)的統(tǒng)一。而平衡好這一簡一繁，正是依靠銀河證券的一支“部隊(duì)”。

陳靜為銀河證券打造了一支“快速反應(yīng)部隊(duì)”，這支快速反應(yīng)部隊(duì)，支持著數(shù)據(jù)整理和挖掘、客戶投資分析等服務(wù)。在做好前端的交易平臺(tái)、中間的業(yè)務(wù)平臺(tái)、后端的數(shù)據(jù)平臺(tái)上數(shù)據(jù)的統(tǒng)一之后，這支部隊(duì)可以快速響應(yīng)投資者在“手頭上”的交易、查詢，管理等各種行為。

銀河證券的IT系統(tǒng)會(huì)根據(jù)客戶日常的交易資金數(shù)量、股票/基金類型、持有周期等信息進(jìn)行歸總分類，為客戶做一個(gè)投資風(fēng)格的“畫像”。并把這幅畫像傳送到已經(jīng)嵌入了判定依據(jù)和投資規(guī)則的數(shù)據(jù)中心里，數(shù)據(jù)中心經(jīng)過判定和推理，會(huì)自動(dòng)生成投資決策建議，并會(huì)以文字、表格、走勢(shì)圖、音頻、視頻等形式及時(shí)、快速地傳送到投資者的移動(dòng)終端上。投資者在綜合分析行情走勢(shì)、相關(guān)動(dòng)態(tài)資訊后，參考券商提供的這些投資建議，根據(jù)自己的投資習(xí)慣，在自己可承受的投資風(fēng)險(xiǎn)下，及時(shí)和實(shí)時(shí)在移動(dòng)終端上下單交易。“只要客戶在移動(dòng)證券上一有需求，我們就可以馬上反應(yīng)過來滿足。讓客戶在交易時(shí)越簡單越好。”陳靜說。

2000年，陳靜成為剛剛成立的中國銀河證券有限責(zé)任公司的信息技術(shù)部總經(jīng)理。十年彈指一揮間，如今已經(jīng)是銀河證券副總裁的陳靜認(rèn)為，過去十年間，證券業(yè)由之前分散的經(jīng)營個(gè)體發(fā)展成為了如今的集中式的證券公司，而作為與業(yè)務(wù)不可分離的IT也由之前的網(wǎng)絡(luò)、系統(tǒng)分散發(fā)展成為如今的集中聯(lián)網(wǎng)、統(tǒng)一系統(tǒng)、統(tǒng)一數(shù)據(jù)、統(tǒng)一平臺(tái)。“在以后，隨著時(shí)間的延展，證券業(yè)務(wù)仍然要走向‘分散。這種‘分分合合是一種自然規(guī)律。”陳靜說。但這種分散并不再是物理空間或物理實(shí)體上的分散，“而是一種證券業(yè)務(wù)功能的分散，即是一種以融資融券、國際板等證券業(yè)務(wù)功能和商指期貨、股指期貨等市場(chǎng)模塊為分類的分散。”陳靜進(jìn)一步解釋說。

這種功能分散，在“分”之外還有“合”，而這種“分”與“合”之間的平衡就是靠IT來實(shí)現(xiàn)的。“因?yàn)镮T是為證券業(yè)務(wù)服務(wù)的。業(yè)務(wù)和市場(chǎng)在發(fā)展，IT也要相應(yīng)發(fā)展。在發(fā)展的過程中，還要依靠IT把各種業(yè)務(wù)聯(lián)系在一起，對(duì)應(yīng)到一個(gè)投資者或投資機(jī)構(gòu)”。陳靜說。

以前的業(yè)務(wù)和市場(chǎng)劃分相對(duì)單一，在服務(wù)相應(yīng)上可以用簡單的“累加”就能實(shí)現(xiàn)。而當(dāng)多種業(yè)務(wù)和市場(chǎng)模塊出現(xiàn)的時(shí)候，就需要對(duì)單個(gè)投資者（投資機(jī)構(gòu)）的賬戶進(jìn)行細(xì)分，比如交易、清算等，而清算又會(huì)進(jìn)一步分離。在這一級(jí)一級(jí)呈細(xì)胞分裂式的分離之后，還要保障交易和管理的統(tǒng)一完整性，這時(shí)候只有靠IT來實(shí)現(xiàn)，別無他法。

目前，陳靜已經(jīng)在銀河IT系統(tǒng)的架構(gòu)里做好了對(duì)應(yīng)“分散”的設(shè)計(jì)和鋪墊，并在醞釀IT業(yè)務(wù)上的創(chuàng)新。“無論是國家的監(jiān)管政策方面，還是證券公司的自身運(yùn)營，都已經(jīng)把證券IT的創(chuàng)新提上了日程。”陳靜說。