銀行卡迷蹤

圍繞一張小小的銀行卡，會產生多少種犯罪類型？在“天網2011”打擊銀行卡犯罪專項行動偵辦的諸多案件中，公安部篩選了10個最具代表性的典型案例，而其情節大多令人瞠目結舌。例如在湖北，一個團伙用5萬多個身份證成功申辦了數萬張信用卡。在廣州，一家小廠也偽造了近2萬張信用卡。公安部經偵局相關負責人表示，在銀行卡產業高速發展的同時，受多種因素的影響，銀行卡犯罪也呈高發態勢，犯罪的類型多樣，手段翻新，呈現出智能化、職業化趨勢。

湖南衡陽妨害信用卡管理案

2010年11月9日，犯罪嫌疑人肖某某伙同藍某竄至衡陽市工商銀行江東支行，利用上線提供的他人身份證辦理銀行卡，被銀行工作人員識破并扭送至公安機關。公安機關隨即立案偵查，并于2011年1月11日，將主犯魏某某、胡某某抓獲歸案，現場就收繳涉案信用卡8000余張、身份證5萬余張。初步查明，犯罪嫌疑人魏某某負責提供二代身份證，交由下線胡某某、肖某某、藍某等人到全國各地辦理銀行卡，下線辦卡后再以每張60至80元賣給魏某某用于其他犯罪。

廣東廣州偽造境外信用卡案

2011年3月15日，廣州市公安局經偵支隊立案偵查一起偽造銀行卡案件。經查，犯罪嫌疑人郭某利用互聯網聯系廣州某智能卡有限公司，并提供10張境外銀行偽卡樣板給該公司，要求該公司每種樣板制作偽卡1500張，共計15000張。6月15日，在郭某等人進行偽卡交易時，公安機關將郭某等7名犯罪嫌疑人抓獲，現場繳獲大型沖床機器1臺和電腦、磁條等作案工具一批，以及偽造的境外銀行信用卡合計1.88萬張，其中成品1.49萬張。

遼寧沈陽非法套現案

2011年5月12日，遼寧省沈陽市公安機關經偵部門成功搗毀一個有組織、跨地區的特大非法套現團伙。截至目前，已抓獲犯罪嫌疑人15人，涉案金額近40億元，扣押用于作案的銀行POS機45臺。經查，自2007年開始，犯罪嫌疑人曲某從吉林通化、白山，遼寧鐵嶺、調兵山等地大量購進POS機并經解碼后，竄至沈陽從事非法套現活動。隨著套現業務的不斷擴大，曲某積極發展“下線”，將POS機租賃給“下線”從事非法套現活動，每臺機器每刷一筆套現業務收取30元“手續費”或按套現金額的0.6%提成。

重慶非法套現案

2011年9月19日，重慶市公安局經偵總隊聯合開縣公安局破獲一起利用現金支付卡為掩護進行非法套現案件，抓獲犯罪嫌疑人7名，收繳空白支付卡4.9萬余張，現金支付卡485張，POS機6臺，涉案金額近8000萬元。經查，自2099年以來，周某某、劉某等7名犯罪嫌疑人申辦多臺POS機，并在某商業銀行購買空白渝商通聯卡后，制作成附有價值的現金支付卡（面值5000到10000元不等）銷售給信用卡持卡人，而后再以低于面值1.5%至2%的金額回購該現金支付卡，從而變相收取手續費，為他人非法套取卡內資金。

新疆哈密非法套現案

2011年3月11日，新疆哈密地區公安局經偵支隊破獲一起特大非法套現案，抓獲犯罪嫌疑人15名，收繳作案用POS機49臺，繳獲涉案銀行卡653張、他人身份證40張、筆記本電腦13臺、手機34部，以及大量的假印章等作案工具。該案系職業犯罪團伙分工實施的特大非法套現案，團伙中有人專門負責申領POS機，有人專門負責解碼，有人負責用解碼后的POS機移機套現。經初步統計，涉案金額高達1億元，是新疆公安機關歷年來偵破的涉案金額最大的一起銀行卡犯罪案件。

福建廈門“颶風行動”集中偵破非法套現案件

2011年6月9日，福建省廈門市公安局經偵支隊組織開展了打擊非法套現窩點集中統一行動（簡稱“颶風行動”），一舉搗毀非法套現窩點34個，抓獲犯罪嫌疑人4名，收繳POS機具52臺、電腦36臺、銀行卡2473張、U盾308個及大量的簽購單、賬冊等證據，涉及使用POS機商戶100余家，涉案總金額高達10億余元。

黑龍江七臺河特大系列信用卡詐騙案

2011年9月19日，黑龍江省七臺河市公安局經偵支隊成功破獲特大系列信用卡詐騙案，摧毀了以犯罪嫌疑人王某某為首的信用卡詐騙犯罪團伙。經查，犯罪嫌疑人王某某等人流竄山西、山東、遼寧、內蒙古、黑龍江等地，以洽談廢舊礦山設備采購為名，待受害人將預付款存入銀行卡后，即將卡調包盜提資金。公安機關已查明該團伙作案21起，涉案金額達3000余萬元。

浙江湖州“3.28”特大網絡信用卡詐騙案

2011年3月28日，浙江省湖州市公安局立案偵查“3.28”網絡信用卡詐騙案。經查，以劉某、陳某某為首的兩個網絡信用卡詐騙團伙，采取相同作案手法，事先租好服務器、購買釣魚程序和淘寶店白號或黑號，之后以網店出售暢銷商品為誘餌，誘使網購顧客點擊釣魚網站，借機獲取銀行卡信息資料，再冒用信用卡進行交易，獲取巨額非法所得。初步查明，犯罪嫌疑人以網絡QQ為聯系手段，作案人員分布于天津、河北、河南、山西、山東、江蘇、安徽、湖北、廣東、福建等10個省市，受害人數眾多。

上海信用卡詐騙案

2011年3月至7月，上海市公安局徐匯分局經偵支隊成功偵破王某等人通過境外網站購買信用卡信息、制作偽卡實施詐騙的特大信用卡詐騙案，抓獲王某、唐某等28名犯罪嫌疑人，繳獲偽造信用卡7000余張以及制卡工具4套，搗毀制售偽卡窩點5個，發現專營境外信用卡信息的非法境外網站13個，涉案金額達200余萬元人民幣。

山東妨害信用卡管理案

2011年9月27日，山東省濰坊市公安局濰城分局經偵大隊破獲一起利用他人名義冒領銀行卡，騙取國家助學金案，抓獲犯罪嫌疑人2名，涉案金額90余萬元。經查，2008年以來，犯罪嫌疑人孫某某伙同邱某某等人以與山東某技師學校合作辦學為名，使用某集團員工的戶籍證明，偽造學生檔案和信息，先后從高密某銀行騙領借記卡377張、騙領存折57張。之后，孫某某與邱某某等人以上述冒用的學生名義騙領國家撥付的助學金，涉案價值90余萬元，非法獲利48萬元。

（本刊記者米艾尼采訪整理）